এমনকি আজকের আধুনিক নিরাপত্তা প্রযুক্তির সাথেও, চুরি হওয়া চেক নগদ করা এখনও সম্ভব। আপনি ভাবতে পারেন, "যদি আমি একটি চেক নগদ করি তাহলে কি তা খুঁজে পাওয়া যাবে?" কিছু ক্ষেত্রে, এটি করা যায় না, এবং এটি কোথায় এবং কিভাবে করা হয় তার উপর নির্ভর করে।
কোল্ডওয়্যারের লেখকরা পোস্ট করেছেন যে নগদ চেকগুলি প্রকৃতপক্ষে সনাক্তযোগ্য, তবে চেকগুলি নগদ বা জমা করা হয়েছে কিনা তা জানা সবসময় সম্ভব নয়। ব্যাঙ্কের উপর নির্ভর করে, যদি পরিমাণ $2,500-এর বেশি হয় তবে ব্যক্তিকে অবশ্যই সনাক্তকরণ প্রদান করতে হবে এবং লেনদেন রেকর্ড করা হবে। শনাক্তকরণ সাধারণত ছোট পরিমাণের জন্যও প্রয়োজন। যদি চেকটি $10,000-এর বেশি হয়, তবে তথ্যটি স্বয়ংক্রিয়ভাবে CTR বা মুদ্রা লেনদেন প্রতিবেদনের মাধ্যমে IRS-এ জমা দেওয়া হয়৷
চেক-ক্যাশিং কোম্পানিগুলি ঘটনাস্থলেই নগদ প্রদান করে তবে তাদের পরিষেবার জন্য চেকের পরিমাণের প্রায় তিন থেকে পাঁচ শতাংশ চার্জ করতে পারে। যাইহোক, IRS-এর জন্য চেক ক্যাশেরদের পাঁচ বছরের জন্য রেকর্ড রাখতে হবে, বিশেষ করে $10,000-এর বেশি পরিমাণের জন্য CTR। এটি নগদ চেক করা সম্ভব এবং কোন অর্থের পথ নেই, তবে এটি অবৈধভাবে করাকে প্রতারণা হিসাবে বিবেচনা করা হয় এবং এটি কাউকে জেলে যেতে পারে৷
হান্টিংটনের মতে, যদিও বেশিরভাগ ব্যাঙ্ক এবং চেক-ক্যাশিং পরিষেবাগুলির জন্য আইডির প্রয়োজন হয়, কিছু জায়গায় ব্যক্তির কাছে ক্যাশিয়ারের চেক থাকে না। স্থানীয় খুচরা বিক্রেতা এবং মুদি দোকান আছে যারা নগদ চেক করে এবং এই ব্যক্তিগত তথ্য চাইতে পারে না। এটিএম-এ চেক জমা করা এবং টাকা প্রিপেইড ডেবিট কার্ডে রাখাও সম্ভব হতে পারে।
যেহেতু বেশিরভাগ জায়গায় একটি আইডি চাওয়া হয়, যারা চুরি করা চেক নগদ করে তাদের প্রায়ই জাল আইডি থাকে যাতে চেকিং অ্যাকাউন্টের মালিকের নাম এবং ঠিকানা থাকে। তারা স্বাক্ষর জাল করে এবং ক্যামেরা এড়িয়ে চলে। চুরি হওয়া চেকগুলি নগদ করার আরেকটি উপায় হল সেগুলিকে নগদ করা, এবং চোরেরাও চুরি করা চেকগুলি অনলাইনে ব্যবহার করে৷ তাদের যা দরকার তা হল অ্যাকাউন্ট নম্বর এবং রাউটিং নম্বর৷
৷মাসিক ব্যাঙ্ক স্টেটমেন্টে ক্যাশ করা চেকের তালিকা থাকে, তাই অ্যাকাউন্ট হোল্ডারদের জন্য এগুলো প্রায়ই দেখা এবং যেকোনো অননুমোদিত চেক খোঁজা গুরুত্বপূর্ণ। যখন কেউ চুরি করা চেক নগদ করে, তখনই তাদের অর্থ প্রদান করা যেতে পারে। যদি অ্যাকাউন্ট ধারক এটি আবিষ্কার করে তবে ব্যাঙ্ক লেনদেনটি বিপরীত করার চেষ্টা করবে। ফার্স্ট কোয়ার্টার ফাইন্যান্স পোস্ট করে যে ব্যাঙ্কগুলি চুরি হওয়া এবং নগদ চেকগুলি তদন্ত করে, তবে স্থানীয় আইন প্রয়োগকারী, ব্যাঙ্ক, অর্থ প্রদানকারী এবং প্রযোজ্য যে কোনও সরকারী সংস্থাকে এটি রিপোর্ট করা গুরুত্বপূর্ণ। এটি অস্বাভাবিক নয় যে লোকেদের তাদের সামাজিক নিরাপত্তা চেকগুলি তাদের মেলবক্স থেকে চুরি করা হয়৷
চেক জালিয়াতি আধুনিক জীবনের একটি দুর্ভাগ্যজনক বাস্তবতা, কিন্তু Bank5 দ্বারা বর্ণিত চেক রক্ষা করার উপায় রয়েছে। কোন সন্দেহজনক কার্যকলাপের জন্য চেক করতে এবং রিপোর্ট করার জন্য তারা নিয়মিত ব্যাঙ্ক অ্যাকাউন্টগুলি পর্যবেক্ষণ করার পরামর্শ দেয়। এই উত্সটি গ্রাহকদের অনলাইনে অর্থপ্রদান করতে বা পেপ্যালের মতো P2P ইলেকট্রনিক পেমেন্ট সিস্টেম ব্যবহার করতে পছন্দ করে (কিছু ব্যাঙ্ক P2P পরিষেবাও সরবরাহ করে)।
যখন চেকগুলিকে মেইল করতে হবে, তখন সেগুলিকে নিরাপত্তা খামে পাঠাতে হবে বা সনাক্তকরণ এড়াতে সাহায্য করার জন্য কাগজের অন্যান্য টুকরোগুলির মধ্যে স্যান্ডউইচ করা উচিত। এগুলিকে একটি পোস্ট অফিসে ফেলে দেওয়াও একটি মেলবক্সে চেক আউট করার চেয়ে ভাল৷ চেকবুকগুলি লক করা ড্রয়ার বা সেফের মতো নিরাপদ স্থানে সংরক্ষণ করা উচিত এবং "নগদ" করার জন্য চেক আউট করা কখনই ভাল ধারণা নয়। পুরানো চেকগুলি ছিন্ন করা উচিত কারণ চোররা ট্র্যাশক্যান এবং রিসাইক্লিং বিনের মাধ্যমে অনুসন্ধান করতেও পরিচিত৷