আপনি যখন একটি বিনিয়োগ প্রতিবেদন পান, তখন আপনার মনে হতে পারে আপনি আর্থিক বিবৃতির পরিবর্তে একটি ব্রেনটিজার দেখছেন। সংখ্যা, সংক্ষিপ্ত রূপ এবং লিঙ্গো অপ্রতিরোধ্য হতে পারে। ভাল খবর হল সামান্য জ্ঞান এবং অনুশীলনের মাধ্যমে, আপনি সহজেই যেকোনও এ অ্যাকাউন্টের কার্যকলাপ বুঝতে পারবেন বিনিয়োগ রিপোর্ট আপনি পাবেন।
বিনিয়োগ বিবৃতিতে সাদৃশ্য
আপনি কার সাথে বিনিয়োগ করুন না কেন, আর্থিক বিবৃতিতে অনুরূপ তথ্য থাকবে। পদগুলি ব্রোকার থেকে ব্রোকারে ভিন্ন হতে পারে (কোম্পানীগুলি যেগুলি বিনিয়োগ ক্রয় এবং বিক্রি করে), তবে আপনাকে শুধু জানতে হবে কি দেখতে হবে - লিঙ্গো যাই হোক না কেন। আপনার বিবৃতিতে আপনার যা খুঁজে পাওয়া উচিত তা এখানে:
অ্যাকাউন্ট তথ্য
এতে আপনার নাম এবং ঠিকানা অন্তর্ভুক্ত রয়েছে, সাথে সেই অ্যাকাউন্টের সাথে লিঙ্ক করা অন্য কেউ (যেমন আপনার স্ত্রী)। এটি অ্যাকাউন্ট নম্বর এবং অন্যান্য ব্যক্তিগত তথ্য তালিকাভুক্ত করা উচিত।
অ্যাকাউন্ট সারাংশ
আপনার বিবৃতি তালিকাভুক্ত সময় ফ্রেমের কার্যকলাপ দেখাবে, সাধারণত এক মাস বা এক চতুর্থাংশ। এটি আপনার অ্যাকাউন্টের শুরুতে এবং সময় ফ্রেমের শেষে, সেইসাথে লাভ বা ক্ষতির পরিমাণ তালিকাভুক্ত করবে।
সম্পদ বরাদ্দ
আপনার বিনিয়োগকে একটি পাইয়ের টুকরো হিসাবে মনে করুন যা বিভিন্ন আকারে কাটা হয়। আপনার বিবৃতি প্রতিটি পাই টুকরা এবং এটি প্রতিনিধিত্ব করে অ্যাকাউন্টের শতাংশ দেখাবে। আপনার কাছে পৃথক স্টক, মিউচুয়াল ফান্ড, নগদ, মানি মার্কেট ফান্ড বা বন্ড থাকতে পারে। এই টুকরা প্রতিটি আপনার বিনিয়োগ পাই তৈরি করে.
পোর্টফোলিও ব্রেকডাউন
আপনার রিপোর্টে আপনার বিনিয়োগ করা প্রতিটি ফান্ডে আপনার যে স্টক রয়েছে তা তালিকাভুক্ত করবে। উদাহরণস্বরূপ, ধরা যাক আপনি তিনটি ভিন্ন ধরনের মিউচুয়াল ফান্ডে বিনিয়োগ করেছেন:বৃদ্ধি, বৃদ্ধি এবং আয় এবং আক্রমনাত্মক বৃদ্ধি। প্রতিটি তহবিলে বেশ কয়েকটি স্টক রয়েছে। আপনার বিনিয়োগ রিপোর্ট প্রতিটি ফান্ডের প্রতিটি স্টক এবং এর কার্যকারিতা, ভাল বা খারাপ সম্পর্কে তথ্য প্রদান করবে।
ব্যক্তিগত কর্মক্ষমতা
এই বিভাগটি আপনার স্টকগুলি কীভাবে কাজ করছে তার একটি সরল সারাংশ দেখায়। এটি সাধারণত একটি গ্রাফ যা দীর্ঘ সময়ের জন্য উত্থান-পতনের তালিকা তৈরি করে, যেমন ছয় মাস বা এমনকি এক বছর বা তারও বেশি।
অ্যাকাউন্ট কার্যকলাপ
যদি স্টক বা অন্যান্য সম্পদ কেনা বা বিক্রি করা হয়, তাহলে লেনদেন একটি বিনিয়োগ বিবৃতিতে প্রদর্শিত হবে৷
ফি
যদি আপনার ব্রোকার স্টক বা অন্যান্য সম্পদ কেনে বা বিক্রি করে, তাহলে সম্ভবত আপনাকে একটি ফি চার্জ করা হবে। আপনি প্রশাসনিক পরিষেবাগুলির জন্য একটি বার্ষিক ফিও দেখতে পারেন৷
আপনি যদি কার্যকলাপ বা ফিতে কোনো ত্রুটি খুঁজে পান, আপনি যে ব্রোকারেজ ফার্মের সাথে কাজ করছেন তার সাথে কথা বলুন। আপনার যেকোন উদ্বেগের বিষয়েও আপনি তাদের সাথে কথা বলতে পারেন। যদি তারা প্রশ্নের উত্তর দিতে এবং আপনার অ্যাকাউন্ট নিয়ে আলোচনা করতে না চান, তাহলে আপনার টাকা অন্য কোথাও নিয়ে যান!
মনে রাখা জিনিসগুলি৷
আপনার বিবৃতিতে কী আছে তা জানা গুরুত্বপূর্ণ, তবে সেই তথ্য সঠিকভাবে ব্যবহার করাও গুরুত্বপূর্ণ। ক্যাশ টানস্টল, সাউথওয়েস্টার্ন ইনভেস্টমেন্ট গ্রুপের উপদেষ্টা, আপনার রিপোর্ট পড়ার সময় চারটি বিষয় মাথায় রাখার পরামর্শ দেন৷
বিনিয়োগের বিবৃতি এমন কিছু বিদেশী ভাষায় লেখা হয় না যা শুধুমাত্র আর্থিক বিশেষজ্ঞরাই বুঝতে পারে।আপনি আপনার অ্যাকাউন্ট সম্পর্কে যত বেশি জানবেন, তত বেশি আত্মবিশ্বাসী বোধ করবেন। এবং আপনি আপনার অবসর সম্পর্কে আরও ভাল জ্ঞাত সিদ্ধান্ত নিতে সক্ষম হবেন। আপনি এটি অন্য কারো উপর ছেড়ে দিতে পারবেন না।
বিনিয়োগ সম্পর্কে আরও তথ্য চান? একজন বিনিয়োগ পেশাদারের সাথে কথা বলুন।