"জিরো" একটি খারাপ র্যাপ পায়৷
৷প্রায়শই, এটি কোন কিছুর গুণাগুণ বর্ণনা করে, নাদা থাকা, বা জিলচ জানা। একজন প্রতারকের জন্য, তবে, যত বেশি শূন্য তত ভাল। শুধুমাত্র একটি নকল শূন্য $1,000.00 কে $10,000.00 এ পরিবর্তন করতে পারে! প্রতিবার একটি ব্যবসার অর্থপ্রদান প্রক্রিয়ার সাথে আপস করা হয়, এটি রাজস্ব এবং সুনাম ক্ষতির ঝুঁকি দশগুণ বাড়িয়ে দেয়। যে ব্যবসাগুলি ক্রমাগত তাদের অ্যাকাউন্টিং টিমকে প্রদেয় ঝুঁকি সম্পর্কে শিক্ষিত করে তাদের সম্পদ সংরক্ষণের জন্য বেশিরভাগের চেয়ে ভাল অবস্থানে থাকে – যতক্ষণ না সচেতনতা কার্যকরী, প্রতিরোধমূলক সমাধানগুলির সাথে থাকে৷
Axos Bank-এ, আমরা আমাদের ক্লায়েন্টদের সাথে তাদের থার্ড-পার্টি পেমেন্ট (TPP) রিস্ক মিটিগেশন প্ল্যান সম্পূর্ণ করার জন্য তাদের প্রয়োজনের সাথে নির্দিষ্ট এয়ারটাইট ট্রেজারি ম্যানেজমেন্ট পণ্য এবং পরিষেবার একটি সেট প্রদান করে সহযোগিতা করি। নগদ প্রবাহ চক্রের প্রতিটি পর্যায়ে আমাদের ক্লায়েন্টদের অপারেটিং তহবিলের নিরাপত্তা একটি শীর্ষ অগ্রাধিকার। নীচে, আমরা অর্থপ্রদানের জালিয়াতির ব্যাপকতা নিয়ে আলোচনা করি, অন্তর্নিহিত এবং অনন্য ঝুঁকিগুলি চিহ্নিত করি এবং কীভাবে একটি কার্যকরী TPP ঝুঁকি প্রশমন পরিকল্পনা তৈরি করা যায় তা পর্যালোচনা করি একটি ভালো ব্যাঙ্কিং অংশীদারের সহায়তায়৷
বেশিরভাগ ব্যবসা প্রতিদিনের ক্রিয়াকলাপের সময় কিছু ধরণের B2B পেমেন্ট লেনদেনে নিযুক্ত থাকে। ওয়াটার কুলার পুনরায় স্টক করা হয়ে গেলে সেগুলি আপনার রিসেপশনিস্টের চালানটিতে স্বাক্ষর করার মতো ছোট হতে পারে। অথবা, সেগুলি মার্কিন প্রস্তুতকারকের বিদেশী সরবরাহকারীদের কাছে একটি নির্ধারিত ACH অর্থপ্রদান পাঠানোর মতো বড় হতে পারে। এই লেনদেনগুলি পুনরাবৃত্ত বা একমুখী হতে পারে, তবে উভয়ই অভ্যন্তরীণ এবং বাহ্যিক প্রতারকদের জন্য একটি প্রধান "কনটাইম" পরিবেশ তৈরি করে৷ প্রতারকরা সৃজনশীল এবং একটি কোম্পানিতে একাধিক প্রবেশের পয়েন্ট খোঁজে। বিল পে প্ল্যাটফর্ম, চেক, ওয়্যার বা ACH এর মাধ্যমে করা অর্থ প্রতারণার প্রচেষ্টার জন্য সংবেদনশীল।
তাদের 2016 সালের প্রতিবেদনে, দ্য অ্যাসোসিয়েশন অফ সার্টিফাইড ফ্রড এক্সামিনার্স উল্লেখ করেছে যে মার্কিন ব্যবসায় যারা অর্থপ্রদানের জালিয়াতির শিকার হয়েছে তাদের জন্য মধ্যম ক্ষতি ছিল $120,000.00 - কোনো ব্যবসার জন্য কোন ছোট অঙ্ক নয়। বাইরের স্কিমের বিষয়ে কর্মচারীদের অজ্ঞতা বা তাদের সচেতন অংশগ্রহণের ফলে প্রতারণার ফলে কোন পার্থক্য নেই, জালিয়াতির বিধ্বংসী পরিণতি হতে পারে।আর্থিক বিপর্যয় অনেক বিপদের মধ্যে একটি মাত্র। পেমেন্ট জালিয়াতির খবর জনসাধারণের কাছে প্রকাশ করা হলে, সুনামের ক্ষতি অপরিবর্তনীয় হতে পারে। উপরন্তু, একটি শিল্প প্রবিধান জরিমানা প্রায়ই ঘটে যখন প্রকল্পের সময় স্টেকহোল্ডারদের তহবিল বা ব্যক্তিগতভাবে শনাক্তযোগ্য তথ্য বিপন্ন হয়।
শুধু একটি সার্চ ইঞ্জিনে "Evaldas Rimasauskas" প্লাগ করুন এবং আপনি কীভাবে এই অ্যাকাউন্টগুলি প্রদেয় (AP) প্রতারক Google এবং Facebook উভয়কেই অর্থপ্রদানের অনুরোধগুলি পূরণ করার জন্য বিভিন্ন ধরনের টেম্পারিং পদ্ধতি (ব্যবসায়িক ইমেল সমন্বিত স্কিম সহ) ব্যবহার করেছেন তার বিশদ বিবরণ পাবেন৷ ইউএস ডিপার্টমেন্ট অফ জাস্টিস অনুসারে, ফলাফলটি জালিয়াতিভাবে অর্জিত তহবিলের $100 মিলিয়নেরও বেশি যা রিমাসাউকাস দ্বারা নিয়ন্ত্রিত অফশোর অ্যাকাউন্টগুলিতে ফিল্টার করা হয়েছিল। তিনি এখন একটি সংক্ষিপ্ত পাঁচ বছরের কারাদণ্ড ভোগ করছেন, যখন তার শিকার ব্যক্তিরা একটি বড়, সাহসী প্রশ্ন চিহ্ন রেখে গেছে যে কীভাবে দুটি প্রযুক্তি-জায়ান্ট প্রতারিত হয়েছিল। এই দুটি কোম্পানির ব্যর্থতা অনির্দিষ্টকালের জন্য জনমতের আদালত দ্বারা বিরামচিহ্নিত হয়৷
৷একটি নির্ভুল TPP ঝুঁকি প্রশমন পরিকল্পনা এবং আপনার ব্যাঙ্ক থেকে অতিরিক্ত স্তরের নিরাপত্তা ছাড়া, আপনার কোম্পানি ঠিক ততটাই দুর্বল৷ আপনাকে অবশ্যই সমস্ত কর্মচারীদের তাদের ডেস্ক জুড়ে আসা প্রতিটি ধরণের AP লেনদেনের অনুরোধের সতর্কতার সাথে প্রশ্ন করার জন্য প্রশিক্ষণ দিতে হবে। কর্মচারীদের এমনকি পরিচিত বিক্রেতাদের কাছ থেকে আপাতদৃষ্টিতে বৈধ লেনদেন সম্পর্কে সন্দেহজনক হওয়া উচিত - তাদের অবশ্যই অন্য একটি যোগ্য চোখ পেতে হবে যাতে নিশ্চিত হয় যে কিছুই উপেক্ষা করা হচ্ছে না। তদুপরি, অনুমোদনের কর্তৃপক্ষের স্তরগুলি সেট করতে ভুলবেন না যাতে ডলারের পরিমাণ এবং ভলিউম থ্রেশহোল্ডের পাশাপাশি দুটি সিনিয়র-স্তরের সহযোগীদের একটি আদর্শ ন্যূনতম সাইনঅফ অন্তর্ভুক্ত থাকে। ফাইলে সংরক্ষিত একটি পৃথক পদ্ধতির মাধ্যমে অর্থপ্রদানের অনুরোধ করার জন্য বিক্রেতার কাছে দ্রুত ফোন কল করা কখনই কষ্ট করে না (ইমেল করা বা মেইল করা চালানে অন্তর্ভুক্ত পদ্ধতির পরিবর্তে)। ওয়্যার এবং ACH অর্থপ্রদানের অনুরোধের জন্য, প্রাপকের প্রদত্ত তথ্য তাদের ব্যাঙ্ক রেকর্ড এবং আপনার নোটারাইজড বিক্রেতা চুক্তির সাথে সামঞ্জস্যপূর্ণ কিনা তা যাচাই করতে প্রাপক আর্থিক প্রতিষ্ঠানকে কল করুন৷
আমাদের ডিজিটাল ব্যাঙ্কিং প্ল্যাটফর্ম - ডাইরেক্ট লিঙ্ক অনলাইন-এর মাধ্যমে অ্যাক্সোস ব্যাঙ্ক অনেকগুলি টিপিপি ঝুঁকি কমানোর পরিকল্পনার উপাদানগুলিকে বাধ্যতামূলক করতে পারে। উদাহরণস্বরূপ, আমরা নির্দিষ্ট করতে পারি কোন ব্যবহারকারীরা নির্দিষ্ট লেনদেন পরিচালনা করার জন্য অনুমোদিত এবং এটি প্রকাশ করার আগে পেমেন্টের একাধিক পর্যালোচনার প্রয়োজন হয়। আমাদের ইতিবাচক বেতন বৈশিষ্ট্যের মাধ্যমে, আমরা আপলোড করা চেকের চিত্রগুলির সাথে মিল না হওয়া পর্যন্ত ইস্যু করা চেকগুলি সাফ করতে বিলম্ব করতে পারি। উপরন্তু, সমস্ত ডাইরেক্ট লিঙ্ক অনলাইন অ্যাক্সেস একটি ডেডিকেটেড ওয়েব-ভিত্তিক ব্রাউজারের মধ্যে রাখা হয়েছে যেখানে প্রতিটি সাইন-অনকে অবশ্যই একটি অখণ্ডতা পরীক্ষা পাস করতে হবে এবং একটি এনক্রিপ্ট করা নিরাপত্তা টানেল তৈরি করতে হবে। যদি কোন অচেনা সাইবার কার্যকলাপ সনাক্ত করা হয়, সেশন - এবং প্রক্রিয়াধীন কোন লেনদেন - স্বয়ংক্রিয়ভাবে বন্ধ হয়ে যাবে।আপনি এখন যা জানেন তা জেনে, আপনি কি আপনার ব্যবসাকে রূপক ব্যালেন্স শীটে আরেকটি শূন্য হতে দেবেন? অথবা, আপনি কি একটি শক্ত TPP ঝুঁকি প্রশমন পরিকল্পনা বাস্তবায়ন করে এবং Axos Bank এর সাথে অংশীদারি করে একজন AP হিরো হওয়ার জন্য আপনার পক্ষে স্কেল টিপ করবেন?
আরও ইমেল [ইমেল সুরক্ষিত] জানতে আমাদের টিমের সাথে যোগাযোগ করুন বা 833-307-1542 নম্বরে কল করুন।