ক্রিপ্টো ফ্রন্টিয়ার বিনিয়োগের নতুন কোণ খুলে দিয়েছে, কিন্তু দুর্দান্ত রিটার্নের সম্ভাবনার পাশাপাশি ক্রিপ্টো কেলেঙ্কারিতে অর্থ হারানোর বড় ঝুঁকি রয়েছে। এরকম একটি কেস হল SQUID ক্রিপ্টোকারেন্সি স্ক্যাম, যার ফলে বিনিয়োগকারীরা ক্রিপ্টো রাগ টানে $2+ মিলিয়ন হারায়।

কিভাবে বুদ্ধিমান লোকেরা অবৈধ ক্রিপ্টোকারেন্সি বিনিয়োগের জন্য তাদের অর্থ হারাতে পারে? কারণটির একটি অংশ হল যে ক্রিপ্টো এখনও ব্যাপকভাবে ভুল বোঝাবুঝি এবং অস্থির। যাইহোক, বিনিয়োগকারীরা ক্রিপ্টো স্ক্যাম এবং রাগ টানের লাল পতাকা এড়িয়ে তাদের পোর্টফোলিওর নিরাপত্তা বাড়াতে পারে।

TL;DR

• ক্রিপ্টোকারেন্সি এবং অন্যান্য ডিজিটাল সম্পদগুলি জালিয়াতি এবং কেলেঙ্কারীর প্রবণতা যা বিনিয়োগকারীদের বিপুল পরিমাণ অর্থ থেকে প্রতারিত করেছে৷
• FTC (ফেডারেল ট্রেড কমিশন) অক্টোবর 2020 এবং মে 2021-এর মধ্যে ক্রিপ্টো-সম্পর্কিত স্ক্যামের মোট $80 মিলিয়ন লোকসানের রিপোর্ট করেছে৷
• একটি সাধারণ স্ক্যাম হল "রাগ টান" যা ঘটে যখন ক্রিপ্টোকারেন্সি নির্মাতারা বিনিয়োগকারীদের অর্থ নিয়ে যায় এবং তারপরে অবিলম্বে প্রকল্পটি পরিত্যাগ করে, বিনিয়োগকারীদের একটি মূল্যহীন সম্পদ রেখে দেয়।
• রেকর্ডের সবচেয়ে বড় ক্রিপ্টোকারেন্সি কেলেঙ্কারি হল OneCoin, যেটি 4 বিলিয়ন ডলারের মধ্যে 175টি দেশে বিনিয়োগকারীদের প্রতারিত করেছিল, এর নির্মাতা, একটি ধর্মের মতো ব্যক্তিত্ব, অদৃশ্য হয়ে যাওয়ার আগে।
• বিনিয়োগকারীদের ক্রিপ্টো কেলেঙ্কারির সাধারণ সতর্কতা চিহ্ন, যেমন জাল প্রশংসাপত্র, অনিবন্ধিত বিক্রেতা এবং নিশ্চিত উচ্চ রিটার্নের জন্য লক্ষ্য রাখতে হবে।

সাধারণ ধরনের ক্রিপ্টোকারেন্সি স্ক্যাম

মূলধারার মিডিয়া প্রায়শই শুধুমাত্র আকাশছোঁয়া ক্রিপ্টো মানগুলির মত মনোযোগ আকর্ষণকারী খবরগুলি কভার করে৷ এটি ক্রিপ্টোকারেন্সির আশেপাশের হাইপকে খাওয়ানোর এবং লোকেদের এলোমেলোভাবে বিনিয়োগের দিকে পরিচালিত করার সম্ভাবনা রয়েছে।

আজকালের কিছু সাধারণ ক্রিপ্টোকারেন্সি স্ক্যামের মধ্যে রয়েছে:

• ফিশিং স্ক্যাম:৷ ভুক্তভোগীরা ইমেলে ক্লিক করতে এবং ব্যক্তিগত তথ্য লিখতে রাজি হন
• ক্রিপ্টোকারেন্সি এটিএম:৷ তারের জালিয়াতির উপর একটি মোচড়
• প্রাথমিক মুদ্রা অফার (ICOs): প্রায়শই একটি "পাম্প-এন্ড-ডাম্প" এর একটি সুযোগ যেখানে নির্মাতা একটি নতুন টোকেন হাইপ করেন এবং অর্থ নিয়ে চলে যান
• DeFi রাগ টান: 2021 সালের জুলাই পর্যন্ত $113 মিলিয়ন লোকসানের জন্য দায়ী

এছাড়াও আক্রমণকারীরা প্রায়ই ক্রিপ্টো জালিয়াতি বন্ধ করতে রোমান্স স্ক্যাম এবং উপহার দেওয়ার স্ক্যাম ব্যবহার করে৷ এছাড়াও, 2021 সালের শেষের দিকে, ইনস্টাগ্রাম হ্যাকাররা ব্যবহারকারীদের বিটকয়েন পাঠানোর জন্য প্রতারণার উপায় হিসাবে জিম্মি-স্টাইলের ভিডিও তৈরি করতে বোঝাচ্ছে৷

সাম্প্রতিক ক্রিপ্টো স্ক্যাম এবং রাগ টান

SQUID, Netflix সিরিজ "Squid Game"-এর উপর ভিত্তি করে তৈরি একটি জাল ক্রিপ্টোকারেন্সি $0-তে নেমে যাওয়ার আগে মার্কেট ক্যাপ $2 মিলিয়নের বেশি পৌঁছেছে৷ যারা কিনেছিলেন তারা ভেবেছিলেন তারা একটি নতুন ক্রিপ্টোকারেন্সিতে বিনিয়োগ করছেন কিন্তু পরিবর্তে তাদের সমস্ত অর্থ নির্মাতাদের কাছে হারিয়েছেন।

SQUID কেনা বিনিয়োগকারীরা সম্পদ বিক্রি করতে পারেনি৷ যখন লোকেরা বুঝতে শুরু করেছিল যে এটি একটি কেলেঙ্কারী ছিল, তখন নিউজ চ্যানেলগুলি SQUID-এর 80,000%-এর বেশি উত্থানের গর্ব করেছে, কার্যকরভাবে আরও বেশি লোককে বিনিয়োগের দিকে নিয়ে যাচ্ছে।

SQUID বিপর্যয় হল একটি ক্রিপ্টো "রাগ পুল" এর একটি উদাহরণ যেখানে এটির নির্মাতারা তাদের কয়েনকে প্রকৃত মুদ্রার জন্য ক্যাশ আউট করে, তথাকথিত মুদ্রার মান দ্রুত নষ্ট করে। আপনার নিচ থেকে পাটি বের করে আনার অনুভূতি এই কেলেঙ্কারীর প্রভাবকে পুরোপুরি বর্ণনা করে।

সেলিব্রিটি—অথবা, আরও সঠিকভাবে, স্ক্যামাররা সেলিব্রিটি হিসেবে জাহির করছে—এছাড়াও ক্রিপ্টোকারেন্সি হাইপকে ক্যাশ ইন করছে৷ এফটিসি বলেছে যে ছয় মাসের মধ্যে ক্রিপ্টোকারেন্সি ক্ষতির মধ্যে $2 মিলিয়নের বেশি ক্ষতি হয়েছে এলন মাস্কের ছদ্মবেশীদের দ্বারা।

মাস্ক স্ক্যামগুলি টেসলার প্রতিষ্ঠাতা ক্রিপ্টোকারেন্সি প্রদান করছে বলে দাবি করে সোশ্যাল মিডিয়া পোস্টগুলি জড়িত৷ ধরা? অংশগ্রহণকারীদের প্রথমে মাস্কের কাছে বিটকয়েন পাঠাতে হয়েছিল, যারা তখন তাদের "বিনিয়োগ" দ্বিগুণ করে দেবে।

ক্রিপ্টোকারেন্সি স্ক্যাম বা জালিয়াতির সতর্কতা লক্ষণ

ক্রিপ্টোকারেন্সি এবং জালিয়াতির বিশেষজ্ঞরা জানেন যে ক্রিপ্টোকারেন্সি বা অন্যান্য ডিজিটাল সম্পদে বিনিয়োগ করার সময় বিনিয়োগকারীদের দেখার জন্য কিছু লাল পতাকা রয়েছে৷ এখানে একটি সম্ভাব্য ক্রিপ্টোকারেন্সি কেলেঙ্কারির কয়েকটি প্রাথমিক সতর্কতা লক্ষণ রয়েছে:

• প্ল্যাটফর্মটি শুধুমাত্র ব্যবহারকারীদের ক্রিপ্টোকারেন্সি কিনতে, বিক্রি না করতে সক্ষম করে৷
• ওয়েবসাইট বা বার্তাগুলিতে অনেক বানান বা ব্যাকরণ ত্রুটি রয়েছে৷
• তারা শুধুমাত্র ক্রিপ্টোকারেন্সিতে অর্থপ্রদান গ্রহণ করে৷
৷
• তারা উচ্চ রিটার্নের গ্যারান্টি দেয়, প্রায়ই কম ঝুঁকিপূর্ণ বলে দাবি করে।
• এগুলি দ্রুত বর্ধিত বিনিয়োগ অ্যাকাউন্টগুলিকে চিত্রিত করে৷
৷
• তারা লাইসেন্সবিহীন বা অনিবন্ধিত বিক্রেতা।
• জাল প্রশংসাপত্র আছে৷
৷
• যদি এটি সত্য হতে খুব ভালো মনে হয়, তাহলে সম্ভবত এটি।

এই লাল পতাকাগুলি সব ধরনের জালিয়াতির মতো সাধারণ, তাই বিনিয়োগকারীদের এই ধরনের সূচকগুলির বিষয়ে সচেতন হওয়া উচিত যখনই অর্থ বা ব্যক্তিগত নিরাপত্তা জড়িত থাকে৷

চেকলিস্ট:একটি ক্রিপ্টোকারেন্সি বৈধ কিনা তা কীভাবে জানবেন

• সিকিউরিটিজ অ্যান্ড এক্সচেঞ্জ কমিশন প্রাথমিক পদক্ষেপ হিসেবে ক্রিপ্টোকারেন্সি বিক্রেতাদের যাচাই করতে Investor.gov-এ অনুসন্ধান টুল ব্যবহার করার সুপারিশ করে৷

• সম্ভাব্য ক্রিপ্টো ক্রেতাদের যে কোনও ক্রিপ্টোকারেন্সি পরীক্ষা করে দেখতে হবে যে কোনও উপরে উল্লিখিত লাল পতাকা পপ আপ হচ্ছে কিনা৷ সংশয়বাদের স্বাস্থ্যকর ডোজ সহ বিশাল আয়ের তথাকথিত প্রশংসাপত্র নিন, কারণ সেগুলি সম্পূর্ণ জাল হতে পারে। এমনকি যেগুলি বাস্তব সেগুলি নিছক "কাগজের লাভ" হতে পারে এবং যদি ক্রিপ্টোকারেন্সিতে তারল্য কম থাকে, তবে আপনি লাভে বিক্রি করতে পারবেন না।

• কোনও ক্রিপ্টোকারেন্সিতে বিনিয়োগ করার আগে, আপনার গবেষণা করুন, এবং আকাশছোঁয়া রিটার্নের রিপোর্টে বিশ্বাস করবেন না। আপনি প্রাসঙ্গিক ক্রিপ্টোকারেন্সি সংবাদ সম্পর্কে জানতে Investor.gov এবং অন্যান্য স্বনামধন্য সংস্থান ব্যবহার করতে পারেন, বিশেষ করে আপনি বিবেচনা করছেন এমন একটি নির্দিষ্ট মুদ্রা সম্পর্কিত খবর।

• শুধুমাত্র একটি সম্মানজনক ক্রিপ্টো এক্সচেঞ্জে বিনিয়োগ করাও সবচেয়ে নিরাপদ৷ যদি একটি কয়েন কেনা কঠিন হয় বা শুধুমাত্র তার নিজস্ব স্রষ্টার প্ল্যাটফর্মে পাওয়া যায়, তাহলে আপনি এটিকে এড়িয়ে যাওয়াই ভালো হতে পারে।

• ক্রিপ্টো স্ক্যাম এড়ানোর জন্য আরেকটি সহজ টিপ? একটি নতুন টোকেন কেনার আগে, কোনো সতর্কতা জারি করা হয়েছে কিনা তা খুঁজে বের করতে টোকেনের নাম + "স্ক্যাম" এর জন্য একটি দ্রুত অনলাইন অনুসন্ধান করুন। এবং জালিয়াতির বর্তমান বা অতীত তদন্তের জন্য এটির নির্মাতার সাথে যোগাযোগ করুন। যদি স্রষ্টার তথ্য খুঁজে পাওয়া কঠিন হয়, সেটা হল লাল পতাকা।

• ক্রিপ্টোকারেন্সি সতর্কতাগুলি মূলত অন্যান্য আর্থিক নিরাপত্তা পরামর্শের মতোই৷ আপনার পরিচয় এবং ব্যক্তিগত তথ্য রক্ষা করুন, যেমন আপনার ব্যক্তিগত কী (আপনার ক্রিপ্টোকারেন্সি ওয়ালেটে অ্যাক্সেস পাওয়ার একমাত্র উপায়)। বিনিয়োগ করার আগে সর্বদা একটি ক্রিপ্টোকারেন্সির বৈধতা দুবার চেক করুন।

• আরো একটি জিনিস: আপনি যদি ক্রিপ্টো কেলেঙ্কারির শিকার হয়ে থাকেন, তাহলে আপনার সহযোগী বিনিয়োগকারীদের সাহায্য করুন এবং FTC, SEC এবং ক্রিপ্টো এক্সচেঞ্জের কাছে অপরাধের বিষয়ে রিপোর্ট করুন যা আপনি বিনিয়োগের জন্য ব্যবহার করেছেন।

নীচের লাইন

যদিও ক্রিপ্টোকারেন্সি এবং ডিজিটাল সম্পদ মূলধারার গ্রহণযোগ্যতায় বাড়ছে, বেশিরভাগ বিশেষজ্ঞরা আপনার পোর্টফোলিওর 5% বা তার নিচে ক্রিপ্টো বিনিয়োগ রাখার সুপারিশ করে চলেছেন (বা আপনি যা হারাতে পারেন)। ক্রিপ্টোকারেন্সিতে বিনিয়োগ করার সময় সতর্কতা চিহ্নের দিকে খেয়াল রাখুন এবং আপনার নগদ অর্থের সাথে অংশ নেওয়ার আগে মুদ্রাটি বৈধ কিনা তা নিশ্চিত করুন।