নগদ

নগদ জমার জন্য অতিরিক্ত প্রতিবেদনের প্রয়োজনীয়তা রয়েছে যা চেক এবং অন্যান্য ধরনের অর্থপ্রদানের ক্ষেত্রে প্রযোজ্য নয়। একটি ব্যাঙ্ককে অবশ্যই সন্দেহজনক নগদ আমানতের পাশাপাশি $10,000 বা তার বেশি নগদ জমার রিপোর্ট করতে হবে। ব্যাঙ্কগুলি অভ্যন্তরীণ রাজস্ব পরিষেবা (IRS) কে জানাতে মুদ্রা লেনদেন রিপোর্ট জমা দেয় যে ব্যাঙ্ক একটি বড় নগদ জমা পেয়েছে, যা অন্যান্য ধরণের ব্যবসার ফাইল ফর্ম 8300 থেকে আলাদা৷

লেনদেনের সংজ্ঞা

৷ এই প্রবিধানটি একটি একক লেনদেনকে বোঝায়, আমানত নয়, তাই ব্যাঙ্ককে অবশ্যই একটি প্রতিবেদন জারি করতে হবে যদি এটি বিশ্বাস করে যে পুরো আমানত একই লেনদেনের অংশ।

আমানতকারী $10,000 এর একক নগদ জমা না করলেও ব্যাঙ্ক একটি মুদ্রা লেনদেন প্রতিবেদন জমা দিতে পারে। এই প্রবিধানটি একটি একক লেনদেনকে বোঝায়, আমানত নয়, তাই ব্যাঙ্ককে অবশ্যই একটি প্রতিবেদন জারি করতে হবে যদি এটি বিশ্বাস করে যে পুরো আমানত একই লেনদেনের অংশ। একটি ব্যবসার জন্য, এটি এক দিনের আয়ের আমানতকে বোঝায়। উদাহরণস্বরূপ, যদি একটি খুচরা দোকান একদিনে বিক্রয় থেকে তার নগদ $6,000 জমা করে এবং তারপরে পরের দিন $5,000 জমা করে, ব্যাঙ্ক দুটি ভিন্ন লেনদেন রেকর্ড করে এবং সেগুলি IRS-কে রিপোর্ট করে না। যদি ম্যানেজার সকালে $6,000 এবং সন্ধ্যায় $5,000 জমা করেন, তবে ব্যাঙ্ক $11,000 এর একক আমানত লেনদেনের রিপোর্ট করে৷

সন্দেহজনক কার্যকলাপ রিপোর্ট

৷ একটি ব্যাঙ্ক আইআরএস-এ একটি সন্দেহজনক কার্যকলাপ রিপোর্ট জমা দিতে পারে

একটি ব্যাঙ্ক আইআরএস-এ একটি সন্দেহজনক কার্যকলাপ রিপোর্ট জমা দিতে পারে। একটি ব্যাঙ্ক শুধুমাত্র এই ফর্মে পাঠায় যদি গ্রাহক একটি অবৈধ ব্যবসা থেকে অর্থ পাচার করছেন, চুরি করা অর্থ জমা করছেন বা অন্য অপরাধ করছেন এবং আমানত কমপক্ষে $5,000। ব্যাঙ্ক যেকোন সাইজ ডিপোজিটের জন্য একটি সন্দেহজনক কার্যকলাপ রিপোর্ট জমা দিতে পারে। সন্দেহজনক কার্যকলাপ রিপোর্টের সাথে ব্যাঙ্ক একটি মুদ্রা লেনদেন রিপোর্টও দেয়, যদি সন্দেহভাজন ব্যক্তি কমপক্ষে $10,000 জমা করে।

সনাক্তকরণ

৷ ব্যাঙ্ক থেকে একটি স্বাক্ষর বা একটি ডেবিট বা ক্রেডিট কার্ড ছোট আমানতের জন্য গ্রহণযোগ্য।

কারেন্সি ট্রানজ্যাকশন রিপোর্টে ঘুরলে ব্যাঙ্ককে আমানতকারীর পরিচয়ের প্রমাণ দিতে হবে, যার মানে হল আমানতকারীর একটি বড় নগদ জমা করার জন্য অতিরিক্ত নথির প্রয়োজন। অভ্যন্তরীণ রাজস্ব পরিষেবা অনুসারে, ব্যাঙ্কের সাথে বিদ্যমান সম্পর্ক, যেমন টেলার গ্রাহককে চিনতে পারে, আমানতকারীকে সনাক্ত করার জন্য যথেষ্ট প্রমাণ নয়। ব্যাঙ্ক থেকে একটি স্বাক্ষর বা একটি ডেবিট বা ক্রেডিট কার্ড ছোট আমানতের জন্য গ্রহণযোগ্য, তবে একটি বড় আমানতের জন্য, আমানতকারীকে একটি পাসপোর্ট, একটি ড্রাইভিং লাইসেন্স, একটি সামরিক আইডি বা অন্যান্য সরকার-প্রদত্ত শনাক্তকরণ নথিও প্রদান করতে হবে৷

মানি সার্ভিস রিপোর্ট

একটি পৃথক সন্দেহজনক লেনদেনের রিপোর্ট আছে যখন ব্যাঙ্ক অর্থ পরিষেবা অফার করে, যেমন অন্য দেশে আমানতকারীর আত্মীয়দের কাছে একটি চেক পাঠানো বা ভ্রমণকারীর চেক প্রদান করা, এই প্রতিবেদনটি একটি স্ট্যান্ডার্ড ক্যাশ ডিপোজিটের রিপোর্টিং থ্রেশহোল্ডের অর্ধেক বাধ্যতামূলক, তাই ব্যাঙ্ক সন্দেহজনক লেনদেন $2,500-এর বেশি হলে IRS-এ একটি রিপোর্ট পাঠায়।