IRA স্বতন্ত্র অবসর অ্যাকাউন্টের জন্য দাঁড়িয়েছে। প্রথাগত IRAs, SEP IRAs এবং SIMPLE IRAs সহ ট্যাক্স-বিলম্বিত IRAs, 59 1/2 বছর বয়সের পরে যে কোনো সময় যোগ্য উত্তোলনের অনুমতি দেয়। যাইহোক, রথ আইআরএ-এর জন্য যোগ্য উত্তোলন নেওয়ার আগে অ্যাকাউন্টটি কমপক্ষে পাঁচ কর বছরের জন্য খোলা থাকতে হবে। প্রত্যাহারের একটি দুই-অংশের প্রক্রিয়া রয়েছে:আপনার আর্থিক প্রতিষ্ঠান থেকে প্রত্যাহারের অনুরোধ করা এবং আপনার আয়কর রিটার্নে প্রত্যাহারের রিপোর্ট করা। এমনকি যদি আপনি রথ আইআরএ থেকে প্রত্যাহার করে নেন এবং কোনো ট্যাক্স দেননি, তবুও আপনাকে অবশ্যই বিতরণের প্রতিবেদন করতে হবে।

ধাপ 1

আপনার আর্থিক প্রতিষ্ঠানের সাথে যোগাযোগ করুন বা ট্যাক্স বছরে আপনার রথ আইআরএর বয়স নির্ধারণ করতে আপনার আর্থিক রেকর্ড পরীক্ষা করুন। উত্তোলন একটি যোগ্য উত্তোলন হওয়ার জন্য অ্যাকাউন্টটি কমপক্ষে পাঁচ ট্যাক্স বছর পুরানো হতে হবে। যদি রথ আইআরএ কমপক্ষে পাঁচ ট্যাক্স বছর বয়সী না হয়, আপনার প্রত্যাহারের আয় অন্তর্ভুক্ত থাকলে আপনি আয়কর এবং জরিমানা দিতে পারেন। এই নিষেধাজ্ঞা ট্যাক্স-বিলম্বিত IRA-এর ক্ষেত্রে প্রযোজ্য নয়।

ধাপ 2

একটি IRA বিতরণ অনুরোধ ফর্ম পূরণ করে আপনার আর্থিক প্রতিষ্ঠান থেকে একটি বিতরণের জন্য অনুরোধ করুন। প্রতিটি আর্থিক প্রতিষ্ঠানের জন্য এই ফর্মগুলি কিছুটা আলাদা৷

ধাপ 3

ফর্ম 1040 বা 1040A ব্যবহার করে আপনার আয়কর ফাইল করুন এবং বিতরণের পরিমাণ রিপোর্ট করুন। আপনি আপনার আর্থিক প্রতিষ্ঠান থেকে একটি ফর্ম 1099-R পাবেন যা রিপোর্ট করবে যে আপনার বিতরণের কতটা, যদি থাকে, করযোগ্য।

ধাপ 4

সম্পূর্ণ ফর্ম 8606, পার্ট III, যদি আপনার বিতরণ একটি Roth IRA থেকে হয় যা অন্তত পাঁচ ট্যাক্স বছর ধরে খোলা নেই। এই ফর্মটি নির্ধারণ করবে যে আপনার প্রত্যাহারে অবদান, উপার্জন বা উভয়ই রয়েছে কিনা। যদি আপনার প্রত্যাহারে শুধুমাত্র উপার্জন থাকে, তাহলে প্রত্যাহার কর-মুক্ত এবং জরিমানা-মুক্ত। যদি প্রত্যাহারে উপার্জন থাকে, তাহলে আপনাকে অবশ্যই 5329 ফর্ম ফাইল করতে হবে যাতে আপনি প্রাপ্য প্রত্যাহার করা জরিমানা গণনা করতে পারেন৷

আপনার যা প্রয়োজন হবে

• ফর্ম 1040 বা 1040A

• ফর্ম 5329

• ফর্ম 8606