যদিও মিউচুয়াল ফান্ড থেকে তাড়াতাড়ি তোলার জন্য কোনো সার্বজনীন শাস্তি নেই, সেখানে এমন পরিস্থিতিতে আছে যেখানে মিউচুয়াল ফান্ড প্রত্যাহারের আর্থিক পরিণতি হতে পারে, অর্থদণ্ড সহ। কেনা শেয়ার শ্রেণীর উপর নির্ভর করে, তহবিলটি যে ধরনের অ্যাকাউন্টে কেনা হয়েছে এবং মিউচুয়াল ফান্ড কোম্পানির অন্যান্য বিবিধ প্রয়োজনীয়তার উপর নির্ভর করে, মিউচুয়াল ফান্ড উত্তোলনের জন্য ফি সংযুক্ত হতে পারে।
ক্লাস B শেয়ারগুলি মিউচুয়াল ফান্ড শেয়ার শ্রেণীর প্রতিনিধিত্ব করে যা প্রায়শই তাড়াতাড়ি তোলার জন্য জরিমানার সাথে যুক্ত। অন্যান্য ফান্ড শেয়ার ক্লাসের বিপরীতে, ক্লাস B শেয়ারের সাথে, আপনি যখন শেয়ার বিক্রি করেন তখনই আপনি কমিশন প্রদান করেন। কন্টিনজেন্ট ডিফারড সেলস চার্জ (CDSC) হিসাবে পরিচিত, ক্লাস B শেয়ার বিক্রির ফি সাধারণত প্রতি বছর 1 শতাংশ হ্রাস পায় এবং পাঁচ বা ছয় বছর স্থায়ী হয়, এর পরে কোনও চার্জ নেই। একটি সাধারণ সিডিএসসি প্রথম বছরে 5 শতাংশ থেকে শুরু হতে পারে এবং দ্বিতীয় বছরে 4 শতাংশে, তিন বছরে 3 শতাংশে নেমে যেতে পারে এবং আরও অনেক কিছু। এইভাবে, আপনি যদি পাঁচ বছরেরও কম সময়ের মধ্যে ক্লাস B শেয়ার বিক্রি করেন, আপনার CDSC তাড়াতাড়ি প্রত্যাহারের জন্য একটি জরিমানা হিসাবে বিবেচিত হতে পারে।
ক্লাস সি শেয়ার, যাকে কখনও কখনও "লেভেল-লোড" শেয়ার বলা হয়, সাধারণত 0 থেকে 1 শতাংশ কেনার জন্য খরচ হয় এবং ক্লাস এ বা ক্লাস বি শেয়ারের চেয়ে বেশি বার্ষিক খরচ হয়। অনেক মিউচুয়াল ফান্ড কোম্পানিতে, ক্লাস সি শেয়ার বিক্রি করার জন্য কোনো চার্জ নেই, তবে কিছু ফান্ড ক্রয়ের পর এক বছরের মধ্যে বিক্রি হওয়া সি শেয়ারের জন্য 1 শতাংশ ফি চার্জ করে।
ক্লাস A শেয়ারগুলিতে সাধারণত বিনিয়োগকৃত পরিমাণের 3 থেকে 5 শতাংশ পর্যন্ত একটি আগাম বিক্রয় কমিশন থাকে। কিছু মিউচুয়াল ফান্ড কোম্পানি বিনিয়োগকারীদের নেট অ্যাসেট ভ্যালুতে (N.A.V.) ক্লাস A শেয়ার কেনার অনুমতি দেয়, যার অর্থ কোনো সেলস চার্জ ছাড়াই। সাধারণত, এই ক্রয়গুলি অবশ্যই $1 মিলিয়ন বা তার বেশি হতে হবে৷ বিক্রয় ফি বাদ দেওয়ার বিনিময়ে, বেশিরভাগ ফান্ড কোম্পানির জন্য বিনিয়োগকারীদের প্রয়োজন যারা N.A.V-তে ক্লাস A শেয়ার ক্রয় করে। প্রাথমিক রিডেম্পশন ফি এড়াতে তাদের অর্থ অন্তত এক বছরের জন্য বিনিয়োগ করে রাখতে।
যদি কোনো মিউচুয়াল ফান্ড একটি স্বতন্ত্র অবসর অ্যাকাউন্টে (IRA) ক্রয় করা হয়, তাহলে অভ্যন্তরীণ রাজস্ব পরিষেবা (IRS) একটি প্রাথমিক প্রত্যাহার ফি ধার্য করতে পারে যদি IRA থেকে তহবিল বিতরণ করা হয়। বিশেষত, অ্যাকাউন্টধারীর বয়স 59 1/2 পূর্ণ হওয়ার আগে IRS একটি IRA থেকে নেওয়া বেশিরভাগ তহবিলের উপর 10 শতাংশ তাড়াতাড়ি তোলার জরিমানা আরোপ করে। আপনি যদি মিউচুয়াল ফান্ড বিক্রি করেন এবং এই ন্যূনতম বয়সে পৌঁছানোর আগে আয়ের নগদ বন্টন নেন, তাহলে ফান্ড কোম্পানির দ্বারা আরোপিত কোনো বিক্রয় চার্জ ছাড়াও আপনি IRS জরিমানা সাপেক্ষে হতে পারেন। এই নিয়মের ব্যতিক্রমগুলির মধ্যে রয়েছে উচ্চ শিক্ষার খরচ, প্রথমবারের মতো বাড়ি কেনা বা অক্ষমতার কারণে বিতরণ করা৷
আপনি যদি মিউচুয়াল ফান্ডের শেয়ার বিক্রি করেন যা আপনি এক বছর বা তার কম সময়ের জন্য ধরে রেখেছেন, তাহলে আপনার বিক্রয়ের উপর যে কোনো লাভ আপনি উপলব্ধি করতে পারেন তা সাধারণ আয়কর হারে করযোগ্য হবে, আরও অনুকূল মূলধন লাভ করের হারের বিপরীতে। সমস্ত বিনিয়োগের মতো, 2010 সালের হিসাবে, এক বছরের বেশি সময় ধরে রাখাগুলির উপর সর্বোচ্চ 15 শতাংশ হারে কর দেওয়া হয়৷ আপনি যদি উচ্চ কর বন্ধনীতে থাকেন, তাহলে আপনার মিউচুয়াল ফান্ডকে স্বল্প-মেয়াদী বিনিয়োগ হিসাবে বিবেচনা করার ফলে একটি উল্লেখযোগ্য পরিমাণ হতে পারে৷ ট্যাক্স জরিমানা।
