আর্থিক পরিষেবা শিল্পে একজন লাইসেন্সপ্রাপ্ত পেশাদার হিসাবে, যখন আপনার নিজের ব্যক্তিগত অর্থ পরিচালনার কথা আসে তখন আপনি একটি উচ্চ মানের অধিকারী হন। ক্লায়েন্টরা তাদের আর্থিক বিষয়গুলি পরিচালনা করার জন্য বিশেষজ্ঞের পরামর্শের জন্য আপনার উপর নির্ভর করে। সুতরাং, যে পরিস্থিতিগুলি ফোরক্লোজারের দিকে পরিচালিত করেছিল তার উপর নির্ভর করে, একজন দালাল-বিক্রেতা নির্ধারণ করতে পারে যে আপনার বন্ধকীতে নিয়মিত অর্থ প্রদান করতে আপনার অক্ষমতা একজন অর্থ ব্যবস্থাপক হিসাবে আপনার বিশ্বাসযোগ্যতার উপর কিছু প্রভাব ফেলে৷
একটি সিকিউরিটিজ লাইসেন্স পেতে এবং একজন আর্থিক উপদেষ্টা হিসাবে কাজ করতে, আপনাকে অবশ্যই একজন ব্রোকার-ডিলার দ্বারা নিযুক্ত এবং স্পনসর করতে হবে। ব্রোকার-ডিলাররা সিকিউরিটিজ অ্যান্ড এক্সচেঞ্জ কমিশন, বা এসইসি এবং আর্থিক শিল্প নিয়ন্ত্রক কর্তৃপক্ষ দ্বারা নিয়ন্ত্রিত হয়। প্রতিটি রাজ্য "নীল আকাশ" আইন হিসাবে পরিচিত রাষ্ট্রীয় আইনের অধীনে দালাল-বিক্রেতাদের নিয়ন্ত্রণ করে, যদিও আইন এবং নিয়মগুলি রাজ্য থেকে রাজ্যে পরিবর্তিত হয়। ব্রোকার-বিক্রেতা নিশ্চিত করার জন্য দায়ী যে তার লাইসেন্সপ্রাপ্ত সিকিউরিটিজ পেশাদাররা সিকিউরিটিজ শিল্প দ্বারা নির্ধারিত মানগুলি মেনে চলে।
আপনাকে অবশ্যই ফর্ম U4 নামে পরিচিত একটি FINRA নথিতে গত 10 বছরে ঘটেছে এমন কোনো ফোরক্লোজার বা ব্যক্তিগত দেউলিয়াত্বের রিপোর্ট করতে হবে। এটি এমন পরিস্থিতিও অন্তর্ভুক্ত করে যেখানে আপনি একটি U4 নিবন্ধন করার পরে ফোরক্লোজার ঘটেছে। আপনাকে নতুন তথ্য দিয়ে আপনার U4 আপডেট করতে হবে। ফাইন্যান্সিয়াল ইন্ডাস্ট্রি রেগুলেটরি অথরিটি ফোরক্লোজার সম্পর্কে তথ্য সহ U4 আপডেট করতে ব্যর্থ হওয়ার জন্য আপনাকে সিকিউরিটিজ শিল্প থেকে বাধা দেওয়ার মতো কঠোর শাস্তিমূলক ব্যবস্থা আরোপ করতে পারে৷
একটি ফোরক্লোজার আপনাকে সিকিউরিটিজ শিল্পে কাজ করার থেকে স্বয়ংক্রিয়ভাবে অযোগ্য করে না, কিন্তু যখন আপনি, একজন মানি ম্যানেজার হিসাবে, গুরুতর আর্থিক অসুবিধার মধ্যে পড়েন, তখন এটি উদ্বেগের কারণ। অর্থ সমস্যা আপনাকে প্রতারণামূলক পদক্ষেপ নিতে আরও উপযুক্ত করে তুলতে পারে। এটি একটি লাল পতাকা যা আপনার নিজের পরিচালনার ক্ষেত্রে আপনার ব্যবহার করা দুর্বল বিচারের কারণে আপনি অন্য লোকেদের অর্থ পরিচালনা করতে সক্ষম নাও হতে পারেন৷
আপনার দালাল-বিক্রেতা আপনার রেকর্ডে একটি ফোরক্লোজার সহ আর্থিক শিল্প নিয়ন্ত্রক কর্তৃপক্ষের ব্রোকারচেক সিস্টেমে সর্বজনীনভাবে তালিকাভুক্ত হওয়া নিবন্ধিত প্রতিনিধিদের একজনের বিব্রতকর অবস্থা ভোগ করতে নাও চাইতে পারে। সাধারণ জনগণ অনলাইনে যেতে পারে এবং আর্থিক শিল্প নিয়ন্ত্রক কর্তৃপক্ষের ওয়েবসাইটে ব্রোকারচেক সিস্টেমের মাধ্যমে স্টক ব্রোকারদের গবেষণা করতে পারে। একজন দালাল-বিক্রেতা মনে করতে পারেন যে ফোরক্লোজার দিয়ে একজন উপদেষ্টা নিয়োগ করা ফার্মের ভাবমূর্তির জন্য খারাপ৷