লিপার, আন্তর্জাতিক ব্যবসা এবং সংবাদ সংস্থা থমসন রয়টার্সের একটি সহযোগী প্রতিষ্ঠান, 45টি দেশে জারি করা 140,000টিরও বেশি মিউচুয়াল ফান্ড এবং অন্যান্য বিনিয়োগ পণ্যের ডেটা এবং বিশ্লেষণ প্রদান করে। লিপার মিউচুয়াল ফান্ড র্যাঙ্কিং তথ্য মিউচুয়াল ফান্ড পরিবার, বিনিয়োগ উপদেষ্টা এবং স্বতন্ত্র বিনিয়োগকারীদের দ্বারা ব্যাপকভাবে ব্যবহৃত হয়। আর্থিক খবর এবং তথ্য প্রদানকারী যেমন "দ্য ওয়াল স্ট্রিট জার্নাল," "স্মার্টমানি," মার্কেটওয়াচ, "ইউএসএ টুডে," "ব্যারনস" এবং "ফোর্বস" তাদের ওয়েবসাইটে এবং তাদের মুদ্রিত প্রকাশনাগুলিতে লিপার মিউচুয়াল ফান্ড র্যাঙ্কিং দেখায়৷
লিপার রেটিং সিস্টেমটি মিউচুয়াল ফান্ড নির্বাচন করতে সহায়তা করার জন্য একটি বিনিয়োগকারী-কেন্দ্রিক সরঞ্জাম সরবরাহ করে যা ব্যক্তিগত বিনিয়োগকারীর লক্ষ্য এবং ঝুঁকি-এবং-রিটার্ন স্বাচ্ছন্দ্য স্তরের জন্য উপযুক্ত। লিপার পাঁচটি বিভাগের প্রতিটিতে অনুরূপ তহবিলের বিপরীতে তহবিলগুলিকে স্থান দেয়:মোট রিটার্ন, সামঞ্জস্যপূর্ণ রিটার্ন, সংরক্ষণ, ব্যয় এবং ট্যাক্স দক্ষতা। স্কোর প্রতি মাসে পরিবর্তন সাপেক্ষে এবং তিন-বছর, পাঁচ-বছর, দশ-বছর এবং সামগ্রিক সময়ের ফ্রেমের জন্য গণনা করা হয়। প্রতিটি পিয়ার গ্রুপ বিভাগে সর্বোচ্চ 20 শতাংশ ফান্ডের নাম লিপার লিডার। পরবর্তী 20 শতাংশকে "4" রেটিং দেওয়া হয়েছে; মধ্যবর্তী 20 শতাংশ একটি "3" রেটিং; পরবর্তী 20 শতাংশ একটি "2" রেটিং, এবং সর্বনিম্ন 20 শতাংশ একটি "1" রেটিং৷
মোট রিটার্ন র্যাঙ্কিং একটি মিউচুয়াল ফান্ডের ঐতিহাসিক মোট রিটার্ন কর্মক্ষমতা প্রতিফলিত করে তার সহকর্মীদের মোট রিটার্নের তুলনায়। একজন বিনিয়োগকারী হিসাবে, আপনি আপনার ঝুঁকি সহনশীলতার ভারসাম্য বজায় রাখার জন্য একটি উপযুক্ত নির্বাচন করতে সংরক্ষণ এবং ধারাবাহিক রিটার্ন রেটিং এর সাথে মিলিয়ে মোট রিটার্ন রেটিং ব্যবহার করতে পারেন।
লিপার র্যাঙ্কিং সিস্টেম অনুসারে ধারাবাহিক রিটার্নে উচ্চ র্যাঙ্ক করা একটি মিউচুয়াল ফান্ড হল এমন একটি ফান্ড যা অনুরূপ তহবিলের একটি গোষ্ঠীর তুলনায় উচ্চতর সামঞ্জস্যতা এবং ঝুঁকি-সামঞ্জস্যপূর্ণ রিটার্ন দেখায়। একটি মিউচুয়াল ফান্ডে একটি উচ্চ সামঞ্জস্যপূর্ণ-রিটার্ন স্কোর বিনিয়োগকারীদের জন্য আকর্ষণীয় যারা একটি ফান্ডের বছর থেকে বছরের ধারাবাহিকতাকে মূল্য দেয়। লিপার দ্বারা বিশ্লেষিত কিছু পিয়ার গ্রুপ, যেমন উদীয়মান বাজার মিউচুয়াল ফান্ড, অন্যদের তুলনায় স্বাভাবিকভাবেই বেশি উদ্বায়ী, এবং তাই একটি অস্থির গোষ্ঠীতে একটি উচ্চ সামঞ্জস্যপূর্ণ-রিটার্ন স্কোর কম ঝুঁকি-সহনশীল বিনিয়োগকারীদের জন্য উপযুক্ত নাও হতে পারে।
লিপারের তহবিলগুলি কর দক্ষতায় উচ্চ র্যাঙ্কিং করে যা সবচেয়ে সফলভাবে কর স্থগিত করে। প্রায়শই এই তহবিলের হোল্ডিংগুলির টার্নওভারের হার কম থাকে; অর্থাৎ, ম্যানেজার ঘন ঘন হোল্ডিং বিক্রি করেন না, তারপর অন্যান্য হোল্ডিং কিনুন। এই বিভাগে একটি উচ্চ স্কোর এই তহবিলটিকে কর-সচেতন বিনিয়োগকারীদের এবং উচ্চ ফেডারেল আয়কর বন্ধনীর কাছে আরও আকর্ষণীয় করে তোলে।
উচ্চ লিপার সংরক্ষণ স্কোর সহ একটি মিউচুয়াল ফান্ড অনুরূপ তহবিলের সাথে তুলনা করার সময় বিভিন্ন বাজারে মূলধন সংরক্ষণ করার ক্ষমতা প্রদর্শন করেছে। লিপার সতর্ক করে দেয় যে ইক্যুইটি তহবিল ঐতিহাসিকভাবে সংমিশ্রণ ইক্যুইটি-আয় তহবিল বা স্থির-আয় তহবিলের চেয়ে বেশি উদ্বায়ী।
সমবয়সীদের তুলনায় কম খরচ সহ একটি তহবিল এই বিভাগে একটি উচ্চ লিপার র্যাঙ্কিং পাবে। তাদের মোট খরচ কমাতে আগ্রহী বিনিয়োগকারীরা এই বিভাগে উচ্চ স্কোর করে এমন তহবিলগুলিকে সত্যিকারের ইতিবাচক খুঁজে পাবেন। এই বিভাগে একটি তহবিলের স্কোর মোট রিটার্ন এবং সামঞ্জস্যপূর্ণ রিটার্ন বিভাগগুলির সাথে ব্যবহার করা হতে পারে গড় ফি এবং গড় পারফরম্যান্সের চেয়ে কম সহ তহবিল বেছে নিতে।