নিয়োগকর্তারা প্রায়শই তাদের কর্মীদের এমপ্লয়ি স্টক অপশন প্ল্যান অফার করে, যা ইএসওপি নামেও পরিচিত, যা বার্ষিক লাভের উপর ভিত্তি করে। এগুলি নিয়োগকর্তা-স্পন্সরকৃত অবসর পরিকল্পনা যেমন 401k এর চেয়ে আলাদা। একজন নিয়োগকর্তা কর্মীদের জন্য একটি ESOP প্ল্যানের বড় ট্যাক্স বিরতি এবং একটি 401k এর বৈচিত্র্য পাওয়ার জন্য উভয় পরিকল্পনা বজায় রাখতে পারেন, যার মোট অবদান বার্ষিক আয়ের 25 শতাংশের মধ্যে সীমাবদ্ধ। ESOP স্টককে 401k-এ স্থানান্তর গ্রহণ করা উভয় পরিকল্পনার উপর নির্ভরশীল।
ESOP বার্ষিক বিবৃতিতে নম্বরটিতে কল করে ESOP পরিকল্পনা প্রশাসকের সাথে যোগাযোগ করুন৷ ব্যাখ্যা করুন যে আপনি একটি 401k প্ল্যানে ESOP স্টক স্থানান্তর করতে চান এবং ESOP পরিকল্পনা এটির অনুমতি দেয় কিনা তা খুঁজে বের করুন। পরিকল্পনাটি স্থানান্তরের অনুমতি দিলে প্রয়োজনীয় কাগজপত্রের অনুরোধ করুন৷
বিবৃতিতে থাকা নম্বরে কল করে 401k প্ল্যান অ্যাডমিনিস্ট্রেটরের সাথে যোগাযোগ করুন এবং জিজ্ঞাসা করুন যে পরিকল্পনাটি ESOP থেকে স্থানান্তর বা রোলওভার গ্রহণ করবে কিনা। অভ্যন্তরীণ রাজস্ব পরিষেবা এই লেনদেনের অনুমতি দেয়, তবে চূড়ান্ত সিদ্ধান্ত প্রতিটি প্রশাসকের উপর নির্ভর করে। প্রশাসকের কাছ থেকে কাগজপত্র, যদি থাকে, অনুরোধ করুন।
সমস্ত কাগজপত্র পূরণ করুন, এতে স্বাক্ষর করুন এবং নিজের জন্য এবং প্রতিটি প্রশাসকের জন্য একটি কপি তৈরি করুন। ESOP অ্যাডমিনিস্ট্রেটরের কাছ থেকে প্রাপ্ত আসল কাগজপত্র 401k অ্যাডমিনিস্ট্রেটর পেপারওয়ার্কের কপি সহ ESOP অ্যাডমিনিস্ট্রেটরকে মেল করুন। 401k প্রশাসককে ESOP কাগজপত্রের একটি অনুলিপি সহ 401k কাগজপত্র মেল করুন৷
401k প্ল্যানে স্থানান্তরগুলি অবশ্যই একক পরিমাণ বা দশ বছরের কম সময়ের মধ্যে করা উচিত৷
ESOP বিবৃতি
401k বিবৃতি