আপনি যদি স্টক, বন্ড বা অন্যান্য সিকিউরিটিজের মালিক হন, তাহলে আপনি পোর্টফোলিও টার্নওভার গণনা করে কতটা সক্রিয়ভাবে ক্রয়-বিক্রয় করছেন তা পরিমাপ করতে পারেন, যা গড় পোর্টফোলিও আকারের সাথে কেনাকাটা বা বিক্রয়ের অনুপাত। এই পরিসংখ্যানটি গুরুত্বপূর্ণ, কারণ একটি উচ্চ টার্নওভার অনুপাত আপনার লেনদেনের খরচ এবং সম্ভবত আপনার ট্যাক্স বিল বাড়িয়ে দিতে পারে। আপনি মিউচুয়াল ফান্ড কিনলে, পোর্টফোলিও টার্নওভার নির্দেশ করে যে ফান্ড ম্যানেজার কতটা আক্রমনাত্মকভাবে লেনদেন করে এবং সেইজন্য, আপনি তহবিলের খরচ কতটা দিতে পারেন।
আপনার গড় পোর্টফোলিও আকার গণনা করুন. একটি নির্দিষ্ট সময়ের জন্য, আপনার পোর্টফোলিওর শুরু এবং শেষের মান যোগ করুন, তারপর সংখ্যাটিকে দুই দ্বারা ভাগ করুন। উদাহরণস্বরূপ, ধরুন আপনি একটি মাসিক টার্নওভার গণনা করতে চান যার মূল্য 1 এপ্রিলে $22,000 এবং 30 এপ্রিলে $22,900। গড় পোর্টফোলিওর আকার হল $22,000 প্লাস $22,900 2 দিয়ে ভাগ করলে বা $22,450৷
সময়ের জন্য আপনার কেনাকাটা চিত্র. সিকিউরিটিজ কেনার সময় আপনি যে পরিমাণ খরচ করেছেন তা একসাথে যোগ করুন। বলুন, এই উদাহরণের জন্য, আপনি $2,000 খরচ করেছেন।
এই সময়ের মধ্যে আপনি বিক্রি করা সিকিউরিটিজের মোট মূল্য যোগ করুন। উদাহরণস্বরূপ, আপনি এপ্রিল মাসে $1,400 সিকিউরিটি বিক্রি করতে পারেন৷
৷গড় পোর্টফোলিও মান দ্বারা ক্রয় এবং বিক্রয়ের কম ভাগ করুন। এই উদাহরণে, আপনি আপনার বিক্রির চেয়ে বেশি কিনেছেন, তাই বিক্রির পরিমাণ, $1,400, গড় মূল্য দ্বারা, $22,450 ভাগ করুন। ফলাফল, 6.24 শতাংশ, আপনার মাসিক পোর্টফোলিও টার্নওভার। আপনি একইভাবে সাপ্তাহিক বা বার্ষিক পোর্টফোলিও টার্নওভার বের করতে পারেন।
মিউচুয়াল ফান্ডের তুলনা করার সময়, আপনি ট্রেডিং ফিতে কত খরচ করবেন সে সম্পর্কে ধারণা পেতে পোর্টফোলিও টার্নওভার অনুপাত মূল্যায়ন করতে পারেন। তহবিল প্রায়ই অন্যান্য ব্যবস্থাপনা এবং বিক্রয় খরচ ছাড়াও এই ফি চার্জ করে। তারপরে আপনি সিদ্ধান্ত নিতে পারেন যে কোন সুবিধা, যদি থাকে, আপনি উচ্চ টার্নওভার রেট সহ একটি তহবিল থেকে পাবেন।
যখন পোর্টফোলিও সম্পদগুলি লাভের জন্য বিক্রি করা হয়, তখন এটি একটি কর দায় তৈরি করে। মিউচুয়াল ফান্ডগুলি প্রতি বছর বিনিয়োগকারীদের মাধ্যমে পোর্টফোলিও মূলধন লাভ কর প্রদান করে। আপনি যদি ট্যাক্স-পরিচালিত তহবিল ক্রয় করেন, যেমন একটি সূচক তহবিল, পোর্টফোলিও ম্যানেজার টার্নওভার, মূলধন লাভ এবং কর কমিয়ে দেয়। বিপরীতভাবে, একজন ম্যানেজারের পক্ষে ফি বাড়ানোর জন্য একটি পোর্টফোলিওকে "মন্থন" করাও সম্ভব৷