এখানে আপনার জন্য বড় সতর্কবার্তা, বিনিয়োগকারী. ব্যাঙ্ক, জাতীয় পরিবেশক বা মিউচুয়াল ফান্ডের প্রাতিষ্ঠানিক ডিস্ট্রিবিউটরকে কখনই আপনার বিনিয়োগ বিশ্বাস করবেন না। কেন জানতে চান?
এতে বেশি সময় লাগবে না।
তাই, আমার ক্লায়েন্ট, যিনি সবেমাত্র আমার সাথে সাইন আপ করেছেন, তার মিউচুয়াল ফান্ড পোর্টফোলিও শেয়ার করেছেন।
এটি দেখতে এইরকম।
আপনি লক্ষ্য করেছেন, পোর্টফোলিওতে 34টি অনন্য স্কিম রয়েছে।
আমার ক্লায়েন্ট একটি পরিষ্কার উদ্দেশ্য আছে. তিনি আগামী কয়েক বছরের মধ্যে অবসর নিতে চান এবং পোর্টফোলিও তাকে অবসর গ্রহণের পরে একটি আয় তৈরি করতে সহায়তা করতে হবে।
ক্লায়েন্ট একজন ব্যস্ত এক্সিকিউটিভ যার অল্প সময় সে তার নিজের বিনিয়োগ পরিচালনা করতে পারে।
একজন বড় জাতীয় পরিবেশক তার সাথে যোগাযোগ করেন এবং তিনি শুরু করেন।
এই পোর্টফোলিওটি গত 2 বছরে সুপারিশ এবং বিনিয়োগের ফল।
আমার দৃষ্টিতে 2টি বড় সমস্যা হল:
আমি আমার ক্লায়েন্টকে ঠাট্টা করে বলেছিলাম, “আপনার পোর্টফোলিও এটি থেকে একটি মই তৈরি করে চাঁদে পৌঁছানোর জন্য যথেষ্ট বড়৷ ”
কিন্তু সত্যি বলতে, আমি আতঙ্কিত।
উপরে উল্লিখিত পোর্টফোলিওটি ক্লায়েন্টের নয়, এই জাতীয় পরিবেশকের লোভের ফলস্বরূপ বলে মনে হচ্ছে।
প্রকৃতপক্ষে, এটি বিক্রয় লক্ষ্য পূরণ এবং প্রণোদনা এবং পুরষ্কার অর্জনের সম্পর্ক পরিচালকদের একটি প্রচেষ্টা বলে মনে হচ্ছে৷
আমার অবাক হওয়া উচিত নয়। তারা শুধু ব্যবসা করছে - বন্টন এবং কমিশন উপার্জনের ব্যবসা। পরামর্শ তাদের জন্য একটি বিজাতীয় ধারণা।
আপনার মনে থাকতে পারে যে আমি 10 ফুটের খুঁটির সাথে বিনিয়োগের পরামর্শের জন্য ব্যাঙ্ক এড়িয়ে চলা সম্পর্কে সোচ্চার ছিলাম .
আমাকে এখন অন্য বিভাগ যোগ করতে হবে –ন্যাশনাল ডিস্ট্রিবিউটর . এই ডিস্ট্রিবিউটররা হল তারা, যাদের মিউচুয়াল ফান্ড, ইন্স্যুরেন্স, লোন ইত্যাদি বিক্রি করার জন্য সারা দেশে অফিস এবং শাখা রয়েছে৷ তারা সবসময় আপনার কাছে কিছু বিক্রি করতে আগ্রহী৷
আমি এখন সংশোধন করছি এবং পুনরাবৃত্তি করছি:ব্যাঙ্ক বা জাতীয় মিউচুয়াল ফান্ড ডিস্ট্রিবিউটরদের কাছ থেকে কোনো বিনিয়োগের পরামর্শ নেবেন না।
না, এটি জাতীয় পর্যায়ের একজন পরিবেশকের কাছ থেকে শুধুমাত্র একটি পর্যবেক্ষণের ফলাফল নয়। গত বহু বছর ধরে বেশ কিছু ঘটনা পরিলক্ষিত হয়েছে।
স্পষ্টতই, বিনিয়োগকারী ক্লায়েন্ট তাদের চিন্তা প্রক্রিয়ার কেন্দ্রে নয়।
যে আপনাকে সম্পর্কের কেন্দ্রে রাখে না তার সাথে কেন আপনি মোকাবিলা করতে চান?
আপনি যদি কোনো ব্যক্তিগত অভিজ্ঞতা শেয়ার করতে পারেন এবং বার্তা ছড়িয়ে দিতে সাহায্য করতে পারেন তাহলে আমি খুশি হব। ধন্যবাদ!