আমরা আমাদের শেখার সিরিজ - মানি মাস্টার চালিয়ে যাচ্ছি। আপনি যদি আরও গভীরে বিনিয়োগ এবং আর্থিক পরিকল্পনা অন্বেষণ করতে ইচ্ছুক হন তবে এটি আপনার জন্য। কেস/সমস্যা ভিত্তিক শিক্ষার ব্যবহারে, আপনি একটি বিষয়/সাব টপিক বুঝতে, সমস্যার সমাধান করতে এবং প্রক্রিয়ার মধ্যে মিউচুয়াল ফান্ড, ইক্যুইটি, সম্পদ বরাদ্দ, আর্থিক পরিকল্পনা এবং একটি পোর্টফোলিও তৈরি সম্পর্কে আরও জানতে পারেন৷

আজকের ক্ষেত্রে।

এটা কি মিড ক্যাপ নাকি ম্যাড ক্যাপ ফান্ড?

আপনার বার্ষিক পোর্টফোলিও পর্যালোচনাতে, আপনি আপনার পোর্টফোলিওতে একটি মিড ক্যাপ ফান্ড যোগ করার সিদ্ধান্ত নিয়েছেন। আপনার মূল পোর্টফোলিওতে বড় ক্যাপগুলিতে প্রয়োজনীয় বরাদ্দ ইতিমধ্যেই রয়েছে৷

মিড ক্যাপ ফান্ড ক্যাটাগরিতে, একটি ফান্ড (ফান্ড এ) রয়েছে যা তার বংশতালিকা, রিটার্ন এবং অভিজ্ঞতার জন্য আপনার নজর কেড়েছে। আপনি এটা বিনিয়োগ করতে আগ্রহী.

আপনি আপনার উপদেষ্টার সাথে চেক করুন, যিনি আপনাকে মিড ক্যাপ/স্মল ক্যাপগুলিতে আরও ভাল ফোকাস সহ অন্য একটি মিড ক্যাপ ফান্ড (ফান্ড বি) সম্পর্কে বলেন এবং বেল্টের নীচে প্রাসঙ্গিক অভিজ্ঞতাও রয়েছে৷ যাইহোক, এই তহবিলের বর্তমান পারফরম্যান্স সংখ্যা দুর্বল বলে মনে হচ্ছে।

আপনি যদি তারকা রেটিং এর জন্য একজন হন তবে এটি মাত্র 3 তারা পায়। 🙁

শুধু তাই নয়, অন্যান্য তহবিলের সাথে তুলনা করলে, এটি তাদের বেশিরভাগ পিছিয়ে রয়েছে। এমনকি মিডক্যাপ সূচকের সাথে তুলনা করার কথাও বলবেন না!

মিড ক্যাপের থেকেও বেশি, এটি দেখতে পাগল ক্যাপের মতো!

এখন, মিড ক্যাপ ফান্ড A (যেটি আপনি জানতে পেরেছেন) মিড ক্যাপ ফান্ড B-এর তুলনায় বেশ কয়েকটি অতিরিক্ত বেসিস পয়েন্ট রিটার্ন দিয়েছে। শুধু গত 1 বছরে নয়, 3 এবং 5 বছরেরও বেশি সময় ধরে। এটির একটি 5-স্টার রেটিংও রয়েছে।

আপনি পোর্টফোলিও সম্পর্কে আরও কিছু তথ্য চান। উপদেষ্টা আপনার সাথে উভয় ফান্ডের জন্য পোর্টফোলিও এবং মার্কেট ক্যাপ বরাদ্দ শেয়ার করেন।

আপনি দেখতে পাচ্ছেন যে ফান্ড A এর পোর্টফোলিওতে প্রায় 15 থেকে 20% বড় ক্যাপ রয়েছে, যখন ফান্ড B এর কোনোটি নেই। প্রকৃতপক্ষে, ফান্ড বি-এর মিড ক্যাপগুলিতে 70% এবং ছোট ক্যাপগুলিতে ভারসাম্য রয়েছে৷

আপনি এখন বিভ্রান্ত। কোন ফান্ড আপনার পোর্টফোলিওর জন্য উপযুক্ত? উচ্চতর রিটার্ন এবং স্টার রেটিং সহ একটি নাকি অন্যটি?

কাজের প্রশ্ন

1. আপনার কাছে উপলব্ধ উপরের তথ্য থেকে আপনি কী অনুমান করেন?
2. তহবিলের পোর্টফোলিও কাঠামো কীভাবে ঝুঁকি এবং কর্মক্ষমতার পরামিতিগুলিকে প্রভাবিত করে?
3. উপরের কোন তথ্যটি আপনার সিদ্ধান্ত নেওয়ার জন্য অপ্রয়োজনীয় বা প্রয়োজনীয় নয়?

যদিও তহবিলের নাম প্রকাশ করা হয় না, অতিরিক্ত পয়েন্ট আপনি যদি তহবিল সনাক্ত করতে পারেন। কমেন্ট বক্সে আপনার বিস্তারিত প্রতিক্রিয়া শেয়ার করুন।

দ্রষ্টব্য :*সেবি নির্দেশিকা দ্বারা সংজ্ঞায়িত বাজারের ভিত্তিতে একটি মিড ক্যাপ কোম্পানি 101 তম থেকে 250 তম র্যাঙ্কের মধ্যে রয়েছে৷ প্রথম 100টি বড় ক্যাপ এবং 251 তমটি ছোট ক্যাপ হিসাবে শ্রেণীবদ্ধ করা হয়েছে।