2019 সালের সবচেয়ে খারাপ মিউচুয়াল ফান্ড পারফরমাররা গত পাঁচ বছরে একটি ক্যাটাগরির বেঞ্চমার্কের বিপরীতে তাদের পারফরম্যান্সের ভিত্তিতে। অক্টোবর 2019 ইক্যুইটি মিউচুয়াল ফান্ড পারফরমেন্স স্ক্রীনারটি এক মিনিটের মধ্যে সেরা মিউচুয়াল ফান্ড পারফরমারদের সনাক্ত করতে ব্যবহার করা যেতে পারে! যদি আমরা "সর্বোত্তম" কে সংজ্ঞায়িত করি উভয় রিটার্ন (বেঞ্চমার্কের চেয়ে বেশি) এবং ঝুঁকি (বেঞ্চমার্কের চেয়ে কম) উভয় ক্ষেত্রেই সবচেয়ে ধারাবাহিক পারফরমার হিসাবে, তাহলে "সবচেয়ে খারাপ" স্বয়ংক্রিয়ভাবে একেবারে বিপরীত হিসাবে সংজ্ঞায়িত হয়ে যায়।
আমরা তাদের সবচেয়ে খারাপ হিসাবে চিহ্নিত করি কারণ তাদের 1লা জানুয়ারী 2013 থেকে (সরাসরি পরিকল্পনার সূচনা থেকে) প্রতিটি সম্ভাব্য পাঁচ, চার, তিন এবং দুই বছরের সময়সীমার বেঞ্চমার্ককে হারানোর একটি খারাপ রেকর্ড রয়েছে।
কিছু সতর্কতা:(1) ব্যবহৃত ক্যাটাগরি বেঞ্চমার্ক স্বীকার্যভাবে কঠিন এবং ব্যক্তিগত তহবিলের জন্য সবসময় উপযুক্ত নাও হতে পারে। যাইহোক, একটি মিউচুয়াল ফান্ড শিল্পের জন্য কঠিন মান নির্ধারণ করতে হবে যেখানে উচ্চ ব্যয় রয়েছে – একটি মর্নিংস্টার সমীক্ষা অনুসারে বিশ্বের সর্বোচ্চগুলির মধ্যে একটি
(2) এখানে সবচেয়ে খারাপ হিসাবে চিহ্নিত একটি তহবিল সরাসরি প্রত্যাখ্যানের নিশ্চয়তা দেয় না। বিনিয়োগের সিদ্ধান্ত নেওয়ার আগে এটির কর্মক্ষমতা (এর বেঞ্চমার্ক সহ) এবং ক্যাটাগরির সমকক্ষের নিবিড় পরিদর্শন, অ্যাকাউন্টে এর বিনিয়োগ আদেশের ইতিহাস বিবেচনা করা প্রয়োজন৷
(3) এই তালিকার সমস্ত তহবিলের মান গবেষণায় একটি তারকা রেটিং রয়েছে। এর মানে, তাদের বিনিয়োগ আদেশের ইতিহাস SEBI শ্রেণীকরণ নিয়ম দ্বারা খুব বেশি প্রভাবিত হয়নি। অন্য কথায়, এর অতীত অধ্যয়ন করা ন্যায়সঙ্গত।
(4) ELSS, Div Yield, Value-oriented, Sectoral, thematic এবং Agg-Hybrid-এর মতো বিভাগগুলিকে স্পর্শ করা কঠিন হতে পারে বলে বিবেচনা করা হয়নি৷
(5) আমরা ন্যূনতম 400 পাঁচ বছরের রিটার্ন সময়ের সাথে তহবিল বিবেচনা করেছি। এর অর্থ হল তহবিলগুলি 2013 সালের মাঝামাঝি বা তার আগে বলা হয়েছিল
উপরে উল্লিখিত সতর্কতা সাপেক্ষে, একটি তহবিল যা সম্ভাব্য 5 এবং 4 এবং 3 এবং 2-বছরের রিটার্নের অর্ধেকের বেশি ক্যাটাগরি বেঞ্চমার্ককে হারাতে ব্যর্থ হয় তাকে সবচেয়ে খারাপ হিসাবে লেবেল করা হয়। .
আসুন একটি উদাহরণ বিবেচনা করা যাক। HDFC ইক্যুইটি ফান্ড নিফটি লার্জমিডক্যাপ 250 TRI-এর বিপরীতে বেঞ্চমার্ক করা হয়েছে। তহবিলটি কতটা খারাপ হয়েছে তা লক্ষ্য করুন। বিশদ পর্যালোচনা এখানে রয়েছে: HDFC ইক্যুইটি ফান্ড পর্যালোচনা:এটি কি এখনও ভাল নাকি আমার এড়ানো উচিত?
কিছু সময়কালের জন্য, পারফরম্যান্সে যথেষ্ট পরিমাণে বিস্তার রয়েছে, তবে এটিকে ফ্যাক্টর করা হয়নি। আপনি চাইলে স্ক্রিনারের সাহায্যে আরও গভীর খনন করতে পারেন। উদাহরণ স্বরূপ, পাঁচ বছরের মধ্যে, একটি ফান্ড যেটি ক্যাটাগরি বেঞ্চমার্ককে 44% সময় পরাজিত করেছে এবং একটি ফান্ড যা কখনোই বেশি পারফর্ম করেনি উভয়কেই সবচেয়ে খারাপ হিসাবে চিহ্নিত করা হয়েছে। একজন বিশ্লেষক হিসাবে, এটি সম্ভবত কঠোর, তবে আমাদের এখানে বিনিয়োগকারী হিসাবে ভাবতে হবে।
আসুন এখন বিভাগ দ্বারা শ্রেণীবদ্ধ সবচেয়ে খারাপ পারফরমারদের তালিকা করি। দ্রষ্টব্য:রিলায়েন্স এএমসি এখন নিপ্পন ইন্ডিয়া এএমসি।
এখানে 7/17 বলতে বোঝানো হয়েছে 7টি ফান্ডকে সবচেয়ে খারাপ হিসেবে লেবেল করা মোট 17টি তহবিলের মধ্যে।
এটি আগে একটি ইন্দো-এশিয়া তহবিল ছিল কিন্তু ছোট ক্যাপ সূচকের সাথে একটি ভাল সম্পর্ক ছিল (অতএব VR দ্বারা রেট করা হয়েছে)। তাই আপনি যদি বিনিয়োগ করেন বা আগ্রহী হন তবে আরও গভীরে খনন করুন।
অক্টোবর 2019 ইক্যুইটি মিউচুয়াল ফান্ড পারফরম্যান্স স্ক্রীনার ব্যবহার করে সেরা পারফরমারদের খুঁজুন
সবচেয়ে খারাপ মিউচুয়াল ফান্ড পারফর্মারদের উপরোক্ত তালিকাকে আরও গভীরে খনন করার জন্য একটি অনুস্মারক হিসাবে বিবেচনা করা উচিত। এই তহবিলগুলি কিছু/অনেক বিনিয়োগকারীকে সন্তোষজনক কর্মক্ষমতা প্রদান করেছে (তারা কখন শুরু করেছে তার উপর নির্ভর করে)। অনুগ্রহ করে গত কয়েক বছরে ফান্ডের বেঞ্চমার্কের সাথে এর কর্মক্ষমতা মূল্যায়ন করুন। যদি এটি পূর্ববর্তী 3,4,5 বছরে বেঞ্চমার্ককে হারাতে না পারে, তবে তহবিলটি সম্পূর্ণভাবে বাদ দিন এবং অন্য কোথাও বিনিয়োগ করুন। এখানে, সম্পূর্ণ অর্থে খাদ, বিনিয়োগ বন্ধ করুন এবং সমস্ত ইউনিট খালাস করুন এবং এগিয়ে যান। এটি সহায়ক হতে পারে:তিনটি সহজ ধাপে আপনার মিউচুয়াল ফান্ড পর্যালোচনা করুন! এটি ভিডিও সংস্করণ৷
৷ https://www.youtube.com/watch?v=H5WHKx1MgvM