148 ইকুইটি MF-এর মধ্যে 71টির জন্য 15-বছরের SIP রিটার্ন 10% এর কম

ETFFIN >> ব্যক্তিগত মূলধন > >> তহবিল >> পাবলিক ইনভেস্টমেন্ট ফান্ড

এই 15-বছরের ইক্যুইটি মিউচুয়াল ফান্ড এসআইপি রিপোর্টে, আমরা 148টি ইক্যুইটি-ভিত্তিক মিউচুয়াল ফান্ডের জন্য রিটার্ন সারণী করি যাতে শুধুমাত্র 71টি 10% এর বেশি রিটার্ন পরিচালনা করে এবং এই 71টির মধ্যে 17টি সেক্টরাল/থিম্যাটিক ফান্ড।

এই অধ্যয়নের উদ্দেশ্য কি? উদ্দেশ্য সেরা পারফরম্যান্স তহবিল নির্বাচন করা হয় না. যা ভবিষ্যতের জন্য কোন কাজে আসবে না। একটি বিনিয়োগ সুপারিশ হিসাবে এই তালিকা ব্যবহার করবেন না দয়া করে! ধারণাটি হ'ল একটি দীর্ঘমেয়াদী এসআইপি চালানো কীভাবে কেবল আপনার বিনিয়োগের ভাগ্যকে ভাগ্যের উপর ছেড়ে দিচ্ছে তা সনাক্ত করা। আমরা ইতিমধ্যেই এসআইপি রিটার্নের মাধ্যমে এটি প্রতিষ্ঠিত করেছি:একই তহবিল থেকে এসআইপি রিটার্নে বিশাল পার্থক্য! কিভাবে এটা সম্ভব? এবং কিভাবে আপনার মিউচুয়াল ফান্ড SIP-এর ভাগ্য "সময়ের ভাগ্য" দ্বারা নির্ধারিত হয়

বিনিয়োগকারীরা, বিশেষ করে নতুন যারা "এসআইপিতে বিনিয়োগ" করতে চান তাদের অবশ্যই তাদের বিনিয়োগ থেকে রিটার্ন প্রত্যাশা কম করতে শিখতে হবে। কিছু লোক (পড়ুন ডিস্ট্রিবিউটর) যারা ইক্যুইটি মিউচুয়াল ফান্ড থেকে রিটার্ন করে তাদের অবশ্যই "সঠিক সময়ে" গণনা করা উচিত (অর্থাৎ যখন বাজার "উপরে")।

আপনি এটি একটি ক্র্যাশের আগে বা ক্র্যাশের পরে গণনা করতে পারেন, কিন্তু একটি পুঙ্খানুপুঙ্খ অধ্যয়ন দুটি কেন্দ্রীয় সিদ্ধান্ত এড়াতে পারে না:(1) "উচ্চ রিটার্ন" এর শূন্য গ্যারান্টি নেই শুধুমাত্র কারণ আপনি "শৃঙ্খলাবদ্ধ" এবং একটি এসআইপি চালিয়ে যাচ্ছেন এবং (2) "দীর্ঘমেয়াদী রিটার্ন" ধারাবাহিকভাবে নিচের দিকে যাচ্ছে। দেখুন:15 বছরের নিফটি এসআইপি ক্র্যাশ 8% এ ফেরত দেয় (2014 সাল থেকে 51% হ্রাস) এবং দশ বছরের নিফটি এসআইপি রিটার্ন প্রায় 50% হ্রাস পেয়েছে (যা 2020 ক্র্যাশের আগে ছিল!)

কীভাবে অধ্যয়নটি করা হয়েছিল: ACE MF ব্যবহার করে 1লা আগস্ট 2005 থেকে 7ই আগস্ট 2020 পর্যন্ত মোট 149টি ইক্যুইটি ফান্ড এবং আক্রমনাত্মক হাইব্রিড ফান্ড 15-বছরের SIP রিটার্ন গণনা করা হয়েছিল। তহবিলের ইতিহাস, অর্থাৎ বিনিয়োগ আদেশে পরিবর্তন (যতক্ষণ এটি ইক্যুইটির মধ্যে ছিল) বিবেচনা করা হয়নি। একমাত্র বর্জন ছিল কোয়ান্ট স্মল ক্যাপ ফান্ড যা অতীতে একটি ঋণ তহবিল ছিল! এই ধরনের অন্যান্য সম্পদ শ্রেণীর পরিবর্তন হতে পারে কিন্তু এটি নির্ধারণ করা সহজ নয়। সম্পূর্ণ তালিকা নীচে দেওয়া আছে. আমরা প্রথমে টপ-20 এবং বটম-20 বিবেচনা করব।

PPF বনাম 15 বছরের ইক্যুইটি SIP

ত্রিশটি তহবিল 8% এর কম রিটার্ন পেয়েছে – এটি গত 15 বছরের জন্য পিপিএফ বেঞ্চমার্ক।
23টি তহবিল 8-9% রিটার্ন পরিচালনা করে।
9-10% রিটার্নের মধ্যে 19 ফান্ড
10-11% রিটার্নের মধ্যে 31টি ফান্ড
11-12% এর মধ্যে 17 তহবিল
12-13% এর মধ্যে 10 তহবিল
13% এর উপরে 19 তহবিল

পিপিএফ-এর ঝুঁকি-মুক্ত, কর-মুক্ত প্রকৃতি বিবেচনা করে এবং একটি ইক্যুইটি এমএফ-এ বিনিয়োগ করার সময় নেওয়া অতিরিক্ত ঝুঁকি বিবেচনা করে, 2% আউটপারফরমেন্স প্রত্যাশা যুক্তিসঙ্গত:148 ফান্ডের মধ্যে 77 বা 52% এটি পরিচালনা করেছে। একটি অন্ধ এসআইপি পিপিএফকে পরাজিত করার সুযোগ মাত্র একটি মুদ্রা টস। যারা তাদের কষ্টার্জিত অর্থ ভাগ্যের উপর ছেড়ে দিতে চান না তাদের জন্য লক্ষ্য-ভিত্তিক ঝুঁকি ব্যবস্থাপনাই একমাত্র সমাধান।

সর্বোচ্চ 15 বছরের SIP রিটার্ন সহ শীর্ষ 20টি ফান্ড

এর মধ্যে চৌদ্দটি সেক্টরাল বা বিষয়ভিত্তিক ফান্ড! ICICI Value Discovery হল একটি উল্লেখযোগ্য এন্ট্রি

নীচের 20:সর্বনিম্ন 15 বছরের এসআইপি রিটার্ন সহ তহবিল

স্কিমের নামএক্সআইআরআর(%) 01-আগস্ট-2005 থেকে 07-আগস্ট-2020এসবিআই কনট্রা ফান্ড7.53HDFC ফোকাসড 30 ফান্ড7.46HSBC স্মল ক্যাপ ইক্যুইটি ফান্ড7.40বরোডা ELSS 967.28টরাস স্টারশেয়ার (মূলত ফান্ড 7.53এমডি) .92JM ইক্যুইটি হাইব্রিড ফান্ড6.80প্রিন্সিপাল নিফটি 100 সমান ওজনের তহবিল6.80JM ভ্যালু ফান্ড6.71LIC MF ইক্যুইটি হাইব্রিড ফান্ড6.66LIC MF মাল্টি ক্যাপ ফান্ড6.57HDFC গ্রোথ অপপ ফান্ড6.31DSP ইন্ডিয়া ইক্যুয়াল ওয়েট ফান্ড। .56টাটা ইনফ্রাস্ট্রাকচার ফান্ড5.20ICICI প্রু ইনফ্রাস্ট্রাকচার ফান্ড5.16সুন্দরম ইনফ্রা অ্যাডভান্টেজ ফান্ড3.81ইউটিআই ইনফ্রাস্ট্রাকচার ফান্ড3.79

এর মধ্যে ছয়টি বিষয়ভিত্তিক তহবিল। সম্পূর্ণ তালিকা নিচে দেওয়া হল।

সারাংশ: বিনিয়োগকারীদের তাদের লক্ষ্যের জন্য পরিকল্পনা করার সময় ইক্যুইটি মিউচুয়াল ফান্ড থেকে তাদের প্রত্যাশা কমাতে হবে। উচ্চ রিটার্ন বা এমনকি আপনার তহবিল পিপিএফকে হারানোর কোনো গ্যারান্টি নেই শুধুমাত্র কারণ আপনি "এসআইপিতে বিনিয়োগ করেন" (যা btw ভুল)। সমাধান ইক্যুইটি থেকে প্রস্থান করা বা কম ইক্যুইটি এক্সপোজার নয়। সমাধান হল কর্পাস বৃদ্ধি, কর্পাস মান, রিটার্ন থেকে পদ্ধতিগত লক্ষ্য-ভিত্তিক ঝুঁকি ব্যবস্থাপনার দিকে ফোকাস করা। এই কারণেই আমি 2020 সালের বাজার ক্র্যাশ জুড়ে আমার বার্ষিক ব্যয়ের 30 গুণের সমান একটি কর্পাস বজায় রাখতে সক্ষম হয়েছি যদিও আমার ইক্যুইটি MF পোর্টফোলিও রিটার্ন 12 বছরের "শৃঙ্খলাবদ্ধ" বিনিয়োগের পরে 2020 সালের মে মাসে 2.75% এ নেমে গেছে।

148 15-বছরের SIP রিটার্নের সম্পূর্ণ তালিকা

স্কিমের নামXIRR(%) 01-আগস্ট-2005 থেকে 07-আগস্ট-2020 নিপ্পন ইন্ডিয়া ফার্মা ফান্ড18.56Canara Rob Emerg Equiities Fund16.23ICICI Pru Technology Fund15.70Aditya Birla SL MNC Fund15.22ICPICID4BIS Content. ফান্ড14.37UTI MNC ফান্ড14.22Aditya Birla SL India GenNext Fund14.18SBI ফোকাসড ইক্যুইটি ফান্ড14.04Franklin India Technology Fund14.00UTI Healthcare Fund13.89ICICI Pru Value Discovery Fund13.89L&T2S Mid3Bi ফান্ড 13.89L&T2S Mid32S Magic ফান্ড। ফান্ড13.16আইডিএফসি মাল্টি ক্যাপ ফান্ড13.10আদিত্য বিড়লা এসএল ডিজিটাল ইন্ডিয়া ফান্ড13.04ইউটিআই ট্রান্সপোর্টেশন অ্যান্ড লজিস্টিক ফান্ড12.85কানারা রব ইক্যুইটি ট্যাক্স সেভার ফান্ড12.78ফ্রাঙ্কলিন ইন্ডিয়া প্রাইমা ফান্ড12.72টাটা ইক্যুইটি পি/ই ফান্ড 12.12 মিআইডি ফান্ড 12.72 মিআইডি 12.72 টাকা ফান্ড। 42Canara Rob Equity Hybrid Fund12.32Quant Active Fund12.31UTI ইক্যুইটি ফান্ড12.24Canara Rob Equity Diver Fund12.05Kotak Equity Opp Fund11.76DSP Equity Fund11.57Kotak Small Fund.EquityFund11.57Kotak Small Capd EquityFund11.57Kotak Small Capd. rtunities Fund11.49Aditya Birla SL Tax Relief '9611.48SBI ম্যাগনাম মিডক্যাপ ফান্ড11.43SBI ইক্যুইটি হাইব্রিড ফান্ড11.43Nippon India Value Fund11.40SBI Large &Midcap Fund11.34ICICI FUNDIT1248SBI ফান্ড 11.34ICICI ফান্ড 11.34. গ্রোথ ফান্ড11.23BNP পারিবাস মাল্টি ক্যাপ ফান্ড11.22টাটা ইন্ডিয়া ট্যাক্স সেভিংস ফান্ড(DP)11.16DSP ইক্যুইটি এবং বন্ড ফান্ড11.11ICICI প্রু ইক্যুইটি এবং ডেট ফান্ড11.03টরাস ডিসকভারি (মিডক্যাপ) ফান্ড10.98 ইএসজি ফান্ড 10.98 ইএসজি ফান্ড 10.98 ইএসজি ফান্ড 11.98. SL ট্যাক্স প্ল্যান10.90HDFC ক্যাপিটাল বিল্ডার ভ্যালু ফান্ড10.88BNP পারিবাস লার্জ ক্যাপ ফান্ড10.87Tata হাইব্রিড ইক্যুইটি ফান্ড10.83Tata লার্জ অ্যান্ড মিড ক্যাপ ফান্ড10.82ফ্রাঙ্কলিন ইন্ডিয়া ইক্যুইটি ফান্ড10.81HDFC ফান ইন্ডিয়া ইক্যুইটি ফান্ড 10.81HDFC ফান 10.88BNP প্যারিবাস লার্জ ক্যাপ ফান্ড। ইক্যুইটি ফান্ড10.57আদিত্য বিড়লা এসএল মিডক্যাপ ফান্ড10.49ইউটিআই ভ্যালু অপপ ফান্ড10.49টরাস ট্যাক্স শিল্ড ফান্ড10.47ইউটিআই ডিভিডেন্ড ইয়েল্ড ফান্ড10.45কোটক ইন্ডিয়া ইকিউ কন্ট্রা ফান্ড10.45আদিত্য বিড়লা এসএল ফান্ড। QUITY FOND10.23QUANT OBLEMT FOND10.21principal Dividend Yield Fund10.20sbi Magnum Marticap Fund10.19HDFC শীর্ষ 100 Fund10.10prippon ভারত মাল্টি ক্যাপ Fund10.10principal Hybrid ইকুইটি Fund10.05ICICI PRU SENSEX ETF10.04ADITAA BERLLA SLE ETF10.04ADITAA BALLA SLINE ETF10.04.02 Principal ট্যাক্স সঞ্চয় ফান্ড 10। 01Kotak Bluechip Fund10.00Franklin India Equity Hybrid Fund9.95ICICI Pru Multicap Fund9.93Quant Tax Plan9.89Nippon India Consumption Fund9.86Sundaram Small Cap Fund9.77Principal Multi Cap Growth Fund9.77Principal Multi Cap Growth Fund9.NipontyS19.NipontyIndia.9.577.Long. 46PGIM ইন্ডিয়া লার্জ ক্যাপ ফান্ড9.35Tata লার্জ ক্যাপ ফান্ড9.29DSP টপ 100 ইক্যুইটি ফান্ড9.28HSBC মাল্টি ক্যাপ ইক্যুইটি ফান্ড9.28ICICI প্রু লার্জ অ্যান্ড মিড ক্যাপ ফান্ড9.25ফ্রাঙ্কলিন ইন্ডিয়া ইক্যুইটি অ্যাডভান্টেজ ফান্ড9.20আইসিআইসিআইআইএল ফান্ড 9.20আইসিআইসিআই প্রুড 9.20. 14UTI নিফটি সূচক তহবিল9.06HDFC সূচক তহবিল-সেনসেক্স9.05সুন্দরম নির্বাচন করুন ফোকাস8.94ফ্রাঙ্কলিন ইন্ডিয়া সুযোগ তহবিল8.93HDFC ট্যাক্সসেভার8.91ফ্রাঙ্কলিন ইন্ডিয়া ব্লুচিপ ফান্ড8.87টাটা ইনডেক্স ফান্ড-সেন্স ex Plan8.82HSBC লার্জ ক্যাপ ইক্যুইটি ফান্ড8.79UTI LT ইক্যুইটি ফান্ড (ট্যাক্স সেভিং) 8.77সুন্দরম ডাইভারসিফাইড ইক্যুইটি8.76LIC MF লার্জ ক্যাপ ফান্ড8.70HDFC ইনডেক্স ফান্ড-নিফটি 50 প্ল্যান8.67নিপ্পন ইন্ডিয়া ইক্যুইটি ফান্ড 8.67. ইন্ডিয়া ইনডেক্স ফান্ড-এনএসই নিফটি8.57নিপ্পন ইন্ডিয়া ট্যাক্স সেভার (ইএলএসএস) ফান্ড8.50বরোদা মাল্টি ক্যাপ ফান্ড8.46আদিত্য বিড়লা এসএল ইনডেক্স ফান্ড8.44এসবিআই নিফটি ইনডেক্স ফান্ড8.41সুন্দরম ইক্যুইটি হাইব্রিড ফান্ড8.34ইউটিআই হাইব্রিড ইক্যুইটি ফান্ড। 27LIC MF ট্যাক্স প্ল্যান8.22HDFC হাইব্রিড ইক্যুইটি ফান্ড8.20UTI ব্যাঙ্কিং এবং ফাইন্যান্সিয়াল সার্ভিস ফান্ড8.16IDFC কোর ইক্যুইটি ফান্ড7.99LIC MF ইনডেক্স ফান্ড-নিফটি প্ল্যান7.98প্রিন্সিপাল পার্সোনাল ট্যাক্স সেভার ফান্ড7.92SBI ফান্ড ইন্ডিয়া হাইব্রীড ইক্যুইটি ফান্ড 7.92SBI ফান্ড 175 ইন্ডিয়া হাইব্রীড ইক্যুইটি ফান্ড। ফান্ড7.85কোটক ইক্যুইটি হাইব্রিড ফান্ড7.79টেম্পলটন ইন্ডিয়া ভ্যালু ফান্ড7.65কোয়ান্ট মিড ক্যাপ ফান্ড7.65এসবিআই কনট্রা ফান্ড7.53এইচডিএফসি ফোকাসড 30 ফান্ড7.46এইচএসবিসি স্মল ক্যাপ ইক্যুইটি ফান্ড7.40বরোডা ইএলএসএস ফান্ড। ক্যাপ ফান্ড 6 .92JM ইক্যুইটি হাইব্রিড ফান্ড6.80প্রিন্সিপাল নিফটি 100 সমান ওজনের তহবিল6.80JM ভ্যালু ফান্ড6.71LIC MF ইক্যুইটি হাইব্রিড ফান্ড6.66LIC MF মাল্টি ক্যাপ ফান্ড6.57HDFC গ্রোথ অপপ ফান্ড6.31DSP ইন্ডিয়া ইক্যুয়াল ওয়েট ফান্ড। .56টাটা ইনফ্রাস্ট্রাকচার ফান্ড5.20ICICI প্রু ইনফ্রাস্ট্রাকচার ফান্ড5.16সুন্দরম ইনফ্রা অ্যাডভান্টেজ ফান্ড3.81ইউটিআই ইনফ্রাস্ট্রাকচার ফান্ড3.79

পিপিএফ বনাম গিল্ট মিউচুয়াল ফান্ড:কোনটি 15 বছরে ভাল করেছে? এই সাধারণ মিউচুয়াল ফান্ড ভুলগুলি এড়ানো একটি পার্থক্য করতে পারে!

পাবলিক ইনভেস্টমেন্ট ফান্ড