আমরা দেখতে পাই যে শুধুমাত্র তিনটি সক্রিয়ভাবে পরিচালিত ছোট ক্যাপ মিউচুয়াল ফান্ড তিন, চার এবং পাঁচ বছরের সময়কাল ধরে ধারাবাহিকভাবে নিফটি নেক্সট 50 মোট রিটার্ন সূচককে হারাতে সক্ষম হয়েছে। এই অধ্যয়নটি মিউচুয়াল ফান্ডের হ্যান্ডপিক করা তালিকা অনুসরণ করে অক্টোবর-ডিসেম্বর 2020 (প্লাম্বলাইন) সংস্করণ যেখানে আমরা উল্লেখ করেছি যে আমরা ছোট ক্যাপ এবং মিডক্যাপ মিউচুয়াল ফান্ড বনাম নিফটি নেক্সট 50 সূচকের পুনর্মূল্যায়ন করব।

মিডক্যাপ মিউচুয়াল ফান্ডের উপর অধ্যয়নটি কয়েকদিন আগে প্রকাশিত হয়েছিল: এই চারটি মিডক্যাপ মিউচুয়াল ফান্ড ধারাবাহিকভাবে নিফটি নেক্সট 50-কে ছাড়িয়ে গেছে যে প্রশ্নটির উত্তর আমরা চাই, “সক্রিয়ভাবে বা নিষ্ক্রিয়ভাবে পরিচালিত মিড ক্যাপ এবং ছোট ক্যাপ মিউচুয়াল ফান্ডে বিনিয়োগ করা কি অর্থপূর্ণ? ” মিড ক্যাপ মিউচুয়াল ফান্ডের উত্তর হল "না" এবং আমরা এখানে দেখব, ছোট ক্যাপ এমএফগুলির ক্ষেত্রেও এটি সত্য৷

পাঠকরা মনে করতে পারেন যে যদিও SEBI নিফটি নেক্সট 50 স্টকগুলিকে লার্জ ক্যাপ ইউনিভার্সের অংশ হিসাবে সংজ্ঞায়িত করেছে, আমরা আগে দেখিয়েছি যে এটি তরল (উচ্চ প্রভাব খরচ) এবং তাই সতর্কতার আগে ব্যাখ্যা করা হিসাবে বেশ উদ্বায়ী! এমনকি "লার্জ ক্যাপ" স্টক যথেষ্ট তরল নয়! আপনি এটা পরিচালনা করতে পারেন?

আমরা 1লা জানুয়ারী 2013 (সরাসরি পরিকল্পনার সূচনা থেকে) থেকে 29শে সেপ্টেম্বর 2020 (ওরফে রোলিং রিটার্ন) পর্যন্ত সম্ভাব্য প্রতিটি 3,4 এবং 5 বছরের রিটার্ন সময়কাল বিবেচনা করি। এটি ছোট ক্যাপ তহবিলের সম্পূর্ণ তালিকা। লাল রঙের তহবিলের পাঁচ বছরের ইতিহাস নেই এবং বিবেচনা করা হয়নি।

---

পাঁচ বছর: 6/14 তহবিলগুলি 70% বা তার বেশি ধারাবাহিকতার সাথে নিফটি নেক্সট 50 (NN50) কে ছাড়িয়ে গেছে। উদাহরণস্বরূপ, ফ্র্যাঙ্কলিন ইন্ডিয়া স্মলার কোম্পানিজ ফান্ড – ডাইরেক্ট প্ল্যান-গ্রোথ, 680 বারের মধ্যে 405 বার বা 59.5% পাঁচ বছরে NN50 থেকে ভাল রিটার্ন পেয়েছে। আসুন এটিকে (ফেরত) আউটপারফরমেন্স ধারাবাহিকতা বলি।

চার বছর: শুধুমাত্র 5/14  তহবিল 70% বা তার বেশি পারফরম্যান্সের ধারাবাহিকতা পরিচালনা করে!

তিন বছর: শুধুমাত্র 4/14 তহবিল 70% বা তার বেশি পারফরম্যান্স ধারাবাহিকতা পরিচালনা করেছে!

এই তিনটি ফান্ড যা 5 এর উপরে এবং হিসাবে যোগ্য 4 এবং 3 বছর।

এসবিআই স্মল ক্যাপ ফান্ড – ডাইরেক্ট প্ল্যান-গ্রোথনিপ্পন ইন্ডিয়া স্মল ক্যাপ ফান্ড – ডাইরেক্ট প্ল্যান-গ্রোথ প্ল্যান – গ্রোথ অপশন এলএন্ডটি এমার্জিং বিজনেস ফান্ড – ডাইরেক্ট প্ল্যান-গ্রোথ

এটা কি হাস্যকর নয় যে নিপ্পন ইন্ডিয়া নিপ্পন ইন্ডিয়া নিফটি স্মলক্যাপ 250 ইনডেক্স ফান্ড চালু করেছে যখন তাদের একটি "ভাল" সক্রিয় ছোট ক্যাপ ফান্ড আছে? এই ফলাফলগুলি আবারও "সেরা তহবিলে" বিনিয়োগে থাকার অসুবিধা নির্দেশ করে। এই ফিল্টার বিভিন্ন সময়ে বিভিন্ন ফলাফল দেবে। সহজ, সহজ, শান্ত বিকল্পটি হল একটি নিফটি নেক্সট 50 (NN50) সূচক তহবিল বেছে নেওয়া এবং এটির সাথে এগিয়ে যাওয়া৷

শুরু করতে পাঠকরা এই NN50 সংস্থানগুলির সাথে পরামর্শ করতে পারেন:

• নিফটি + নিফটি নেক্সট 50:একটি ভাল মিশ্রণ কী?
• কোন নিফটি নেক্সট 50 সূচক তহবিলে সর্বনিম্ন ট্র্যাকিং ত্রুটি রয়েছে?
• নিফটি নেক্সট 50 ইনডেক্স ফান্ড থেকে ডবল ডিজিটের রিটার্ন আশা করবেন না!
• আমি কি নিফটি, নিফটি নেক্সট 50 এর পরিবর্তে অবসরের জন্য এই দুটি সূচক তহবিল ব্যবহার করতে পারি?
• আমার কি আমার এসআইপি নিফটি নেক্সট 50 এ পরিবর্তন করে নিফটি 50 করা উচিত?
• আমার কি নিফটি এবং নিফটি নেক্সট 50 এর মধ্যে পদ্ধতিগতভাবে ভারসাম্য বজায় রাখা উচিত?

---

আমাদের একচেটিয়া Facebook গ্রুপে যোগ দিন!

• 500 সদস্যরা এখন আমাদের নতুন কোর্সের অংশ, কীভাবে লোকেদের আপনার দক্ষতার জন্য অর্থ প্রদান করা যায় ! (বিনামূল্যে প্রথম বক্তৃতা দেখুন)। এটি 28শে সেপ্টেম্বর 2020 চালু করা হয়েছিল৷
৷
• 1822 সদস্যরা লক্ষ্য-ভিত্তিক পোর্টফোলিও পরিচালনার জন্য স্বাক্ষর করেছেন (বিনামূল্যে প্রথম বক্তৃতা দেখুন)। এটি 2020 সালের জানুয়ারিতে চালু করা হয়েছিল৷
৷

---