লার্জ-ক্যাপ ডিভিডেন্ড ইটিএফ হল আয়ের জন্য বিনিয়োগ করার একটি জনপ্রিয় উপায়, এই এক্সচেঞ্জ-ট্রেডেড ফান্ডগুলি প্রায়শই অত্যন্ত কম বার্ষিক খরচে, হাজার হাজার না হলেও শত শত ডিভিডেন্ড-প্রদানকারী ব্লু চিপ স্টকগুলিতে অ্যাক্সেস প্রদান করে৷
যা এই ETFগুলিকে বিশেষভাবে আকর্ষণীয় করে তোলে তা হল তারা উচ্চ মানের উপর ফোকাস করে৷ ফলন, সর্বোচ্চ (এবং প্রায়শই ঝুঁকিপূর্ণ) ফলনের পরিবর্তে।
এই ETF-এর হোল্ডিংগুলির বড়-ক্যাপ প্রকৃতির অর্থ হল আপনি বেশিরভাগ কোম্পানিগুলিতে বিনিয়োগ করছেন যাদের আকর্ষণীয় ব্যালেন্স শীট এবং যথেষ্ট নগদ প্রবাহ রয়েছে। এর মানে হল, আপনি এমন স্টক পাচ্ছেন যেগুলো বাজারের মন্দাভাব ধরে রাখতে পারে তাদের আয়ের জন্য ধন্যবাদ, কিন্তু এছাড়াও কারণ তারা যে কোম্পানিগুলিকে প্রতিনিধিত্ব করে সেগুলি অগভীর আর্থিক সংস্থান সহ ছোট ব্যবসার তুলনায় ধসে পড়ার সম্ভাবনা কম। পি>
প্রকৃতপক্ষে, এই ETFগুলির মধ্যে কিছু এমনকি গুণমানের পরিমাপ হিসাবে লভ্যাংশ ব্যবহার করে, এই ধারণার উপর নির্ভর করে যে একটি কোম্পানি যেটি বেশ কয়েক বছর ধরে নিয়মিত নগদ অর্থ প্রদান করেছে তাদের তুলনায় আর্থিকভাবে স্থিতিশীল।
আপনার লভ্যাংশ পোর্টফোলিও শক্তিশালী করতে খুঁজছেন? এখানে ছয়টি বড়-ক্যাপ ডিভিডেন্ড ETF-এর দিকে নজর দেওয়া হল যা আয় এবং স্থায়িত্বের আদর্শ মিশ্রণ প্রদান করে।
ডেটা 3 অক্টোবর, 2017 থেকে। বর্তমান শেয়ারের দাম এবং আরও অনেক কিছুর জন্য প্রতিটি স্লাইডে টিকার-সিম্বল লিঙ্কে ক্লিক করুন। ফলন 12 মাসের ফলনকে প্রতিনিধিত্ব করে, যা ইক্যুইটি ফান্ডের জন্য একটি আদর্শ পরিমাপ।
ভ্যানগার্ড ডিভিডেন্ড অ্যাপ্রিসিয়েশন ইটিএফ প্রতিটি বিনিয়োগকারীর মনোযোগ দেওয়া উচিত এমন কিছু চিত্রিত করে:কিছু বড়-ক্যাপ তহবিল যেগুলি তাদের নামে "লভ্যাংশ" অন্তর্ভুক্ত করে তা বেশ পরিমিত ফলন দিতে পারে। প্রকৃতপক্ষে, ব্যবস্থাপনার অধীনে সম্পদের দ্বারা শীর্ষ 25টি বড়-ক্যাপ লভ্যাংশ ইটিএফগুলি গড়ে মাত্র 2.77% লাভ করে – এই মুহূর্তে 10-বছরের ট্রেজারিগুলিতে 2.32% লাভের চেয়ে একটু ভাল৷
হয় VIG-তে 2.0% শিরোনাম ফলনের তুলনায় তুলনামূলকভাবে উদার দেখায়, তবে এটি ঠিক আছে – এই তহবিলের বিন্দু ফলন নয়৷
ভ্যানগার্ড ডিভিডেন্ড অ্যাপ্রিসিয়েশন হল 185টি স্টকের একটি সংগ্রহ যা কমপক্ষে 10 বছর ধরে বার্ষিক তাদের নিয়মিত পেআউট বাড়িয়েছে। এটি মানের একটি সংকেত হিসাবে কাজ করে - মূলত, এই সংস্থাগুলি তাদের পেআউটগুলি ধারাবাহিকভাবে আপগ্রেড করতে ইচ্ছুক এবং সক্ষম উভয়ই ইঙ্গিত দেয় যে তাদের মনে বিনিয়োগকারীদের সর্বোত্তম স্বার্থ রয়েছে এবং এটি করার জন্য যথেষ্ট শক্তিশালী ক্রিয়াকলাপ রয়েছে৷
বিবেচনা করার জন্য "খরচের উপর ফলন"ও রয়েছে। অর্থাৎ, যখন VIG বর্তমান মূল্যে মাত্র 2% লাভ করে, যেহেতু ফান্ডের উপাদান সময়ের সাথে তাদের অর্থপ্রদান বৃদ্ধি করে, এই ETF ধারীরা তাদের আসল কেনা খরচের উপর ভিত্তি করে আরও ভাল ফলন উপভোগ করবে। বুদ্ধিমত্তার জন্য, VIG বিগত চার প্রান্তিকে মোটামুটিভাবে $1.95 লভ্যাংশ প্রদান করেছে – যা চার বছর আগের সময়ের তুলনামূলক সময়ের তুলনায় 31% বেশি। এবং বিনিয়োগকারীরা যারা 2013 এর শুরুতে কেনাকাটা করেছিল তারা এখন খরচের উপর 3.2% ফলন উপভোগ করছে৷
ভিআইজি-এর পোর্টফোলিও বেশ কয়েকটি সেক্টরের মধ্যে ভালভাবে বিস্তৃত, যদিও সবচেয়ে বেশি কেন্দ্রীভূত শিল্পে (32%), তারপরে ভোক্তা পরিষেবা (15%) এবং স্বাস্থ্যসেবা (14%)। শীর্ষ হোল্ডিংগুলির মধ্যে মাইক্রোসফ্ট (এমএসএফটি), জনসন অ্যান্ড জনসন (জেএনজে) এবং পেপসিকো (পিইপি) এর মতো লভ্যাংশের দালাল অন্তর্ভুক্ত রয়েছে৷
আপনি যদি লভ্যাংশ বৃদ্ধির প্রতি দীর্ঘকালের উত্সর্গকে ইক্যুইটি মানের একটি শক্তিশালী চিহ্ন হিসাবে দেখেন, তাহলে আপনি ProShares S&P 500 Dividend Aristocrats ETF-এর সাথে VIG-এর থেকে এক ধাপ এগিয়ে যেতে পারেন। .
হ্যাঁ, সেগুলি৷ ডিভিডেন্ড অ্যারিস্টোক্র্যাটস।
NOBL এই অভিজাত আয় গোষ্ঠীর 50 জন সদস্যের জন্য বিনিয়োগ করে, যেখানে অন্তর্ভুক্তির জন্য প্রতিটি কোম্পানিকে ন্যূনতম 25 বছরের জন্য তাদের নিয়মিত পেআউট বার্ষিক বৃদ্ধি করতে হবে। যদিও 10 বছরের ন্যূনতম একটি চিত্তাকর্ষক, রক্ষণাবেক্ষণ এবং নিয়মিতভাবে এক শতাব্দীর এক চতুর্থাংশ ধরে পেআউট বাড়ানো বোঝায় যে এই সংস্থাগুলি অন্তত ডট-কম বুদ্বুদ এবং 2007-09 বিয়ার মার্কেটের মাধ্যমে এটি করেছে - এবং বেশ কয়েকটি উপাদান বেঁচে গেছে এমনকি পুরানো বিপর্যয়।
বলা বাহুল্য, অভিজাতরা 10 বছরের অর্জনকারীদের তুলনায় উল্লেখযোগ্যভাবে বেশি একচেটিয়া।
এই ProShares তহবিল প্রতিটি পুনঃব্যালেন্সিং-এ তার হোল্ডিংসকে সমান-ওজন করে, যার অর্থ প্রতিটি স্টক - তা $237 বিলিয়ন বেহেমথ ওয়ালমার্ট (WMT) হোক বা $6 বিলিয়ন লেগেট অ্যান্ড প্ল্যাট (LEG) - বাকিগুলির মতো ETF-এর ফলাফলের উপর ততটাই প্রভাব ফেলে৷ এত ছোট পোর্টফোলিওতে, এটি ঝুঁকি কমাতে সাহায্য করে যে কোনো একটি স্টক ক্র্যাশ হলে ফান্ডের কর্মক্ষমতা নষ্ট হয়ে যাবে।
আপনি যদি বৃহত্তর বাজার থেকে যা অফার করে তার থেকে যথেষ্ট বেশি ফলন খুঁজছেন (স্ট্যান্ডার্ড অ্যান্ড পুওরস 500-স্টক ইনডেক্স বর্তমানে প্রায় 1.9% প্রদান করে), আপনি HDV-এর মতো তথাকথিত "উচ্চ লভ্যাংশ" তহবিলগুলি দেখতে চাইবেন .
আবারও, আপনার প্রত্যাশাগুলিকে সংযত রাখুন – iShares কোর হাই ডিভিডেন্ড ETF এখনও ফলন মাত্র 3% এর বেশি প্রদান করে, কিন্তু এটি বাজারের গড় একটি স্পষ্ট উন্নতি, এবং এই তহবিলটি নিশ্চিত করে যে আপনি এখনও বড়, স্থিতিশীল ব্লু-চিপ স্টকগুলিতে বিনিয়োগ করছেন৷
এই iShares তহবিলটি সাধারণত 75টি উচ্চ-ফলনশীল স্টকগুলিতে বিনিয়োগ করে যা আর্থিক স্বাস্থ্য, লাভের প্রত্যাশা এবং লভ্যাংশের স্থায়িত্বের মতো বিষয়গুলির জন্য বেশ কয়েকটি স্ক্রিনিং প্রয়োজনীয়তা পূরণ করে। এবং যখন তহবিল বড় এবং ছোট কোম্পানিগুলিকে বেছে নিতে পারে, এটি নিশ্চিতভাবে বড়-ক্যাপ ভারী, যার গড় বাজার মূলধন $134 বিলিয়ন।
তারপর কোম্পানিগুলিকে প্রদত্ত লভ্যাংশের মোট ডলারের পরিমাণ দ্বারা ওজন করা হয়, যার ফলস্বরূপ একটি গুরুত্বপূর্ণ ঝুঁকি যা যেকোনো সম্ভাব্য ক্রেতার বিবেচনা করা উচিত - উচ্চ একক-স্টক ঘনত্ব। বিশেষ করে, ExxonMobil (XOM, 8.7%), AT&T (T 8.3%) এবং Verizon Communications (VZ, 6.4%) ফান্ডের ওজন অত্যন্ত বেশি। এই কোম্পানিগুলি আর্থিকভাবে স্থিতিশীল, এবং স্পষ্টতই ফান্ডের বাজারের চেয়ে ভালো গড় ফলনে অবদান রাখতে সাহায্য করে। যাইহোক, যে কোনো একটিতে একটি বড় ড্রপ HDV-এর পারফরম্যান্সে একটি আউটসাইজ ড্র্যাগ তৈরি করবে।
ALPS সেক্টর ডিভিডেন্ড ডগস ETF "ডগস অফ দ্য ডাও" কৌশল থেকে এর নাম নেওয়া হয়েছে, যেখানে কেউ 30-কম্পোনেন্ট ডাও জোন্স ইন্ডাস্ট্রিয়াল এভারেজের 10টি সর্বোচ্চ-ফলনকারী উপাদানগুলিতে বিনিয়োগ করে, তারপর বছরে একবার প্রক্রিয়াটি পুনরাবৃত্তি করে। ধারণাটি কেবলমাত্র একটি ফলন দখলের চেয়ে বেশি - এটি এই চিন্তার মধ্যে নোঙ্গর করে যে একটি প্রতিষ্ঠিত ব্লু-চিপ কোম্পানিতে উচ্চ ফলন একটি চিহ্ন যে স্টকটি বেশি বিক্রি হয়েছে৷ (মনে রাখবেন, শেয়ারের দাম কমলে লভ্যাংশের ফলন বেড়ে যায়।)
সুবিধাটি দ্বিগুণ, তারপরে:আয়, নিশ্চিত, তবে ওয়াল স্ট্রিট এই বড় ক্যাপগুলির অন্তর্নিহিত মূল্যের প্রতি আগ্রহী হওয়ার কারণে গড় থেকে বেশি রিটার্নের সম্ভাবনাও৷
এসডিওজি এটিতে আরও জটিল মোড় যোগ করে, তবে একটি যা বৈচিত্র্যের সাথে সাহায্য করে। প্রারম্ভিকদের জন্য, এটি সাধারণত মোট 50টি উচ্চ-ফলনশীল স্টক ধারণ করে, তাই Dogs of the Dow এর চেয়ে পাঁচগুণ বেশি। 50টি স্টক S&P 500-এর 10টি ভিন্ন সেক্টরের পাঁচটি সর্বোচ্চ-ফলনশীল স্টকের প্রতিনিধিত্ব করে। তারপরে এটি সমস্ত হোল্ডিংকে সমানভাবে ওজন করে নিরাপত্তার আরেকটি উপাদান যোগ করে।
$42 বিলিয়ন ডলারের গড় বাজার মূলধন এখনও ETF-এর হোল্ডিংগুলি মূলত বড়-ক্যাপ অঞ্চলে পড়ে, কিন্তু এটি পিপলস ইউনাইটেড ফিনান্সিয়াল (PBCT; $6.3 বিলিয়ন মার্কেট ক্যাপ), একটি উত্তর-পূর্ব আঞ্চলিক ব্যাঙ্ক সহ কয়েকটি মিড-ক্যাপ স্টকের মালিক। এবং নেভিয়েন্ট (NAVI; $3.5 বিলিয়ন), একজন ছাত্র ঋণ পরিসেবাকারী এবং সংগ্রাহক।
যদিও দেশীয় লার্জ-ক্যাপ ডিভিডেন্ড ইটিএফগুলি কিছুটা চিন্তজি দিকে হতে পারে, আপনি একবার আমেরিকার সীমানার বাইরে পা রাখলে কিছু উদার ফলন পেতে পারেন৷
SPDR S&P ইন্টারন্যাশনাল ডিভিডেন্ড ETF 100টি সর্বোচ্চ-ফলনশীল আন্তর্জাতিক স্টকগুলিতে বিনিয়োগ করার জন্য ডিজাইন করা হয়েছে যা নির্দিষ্ট মানের প্রয়োজনীয়তা পাস করে, যেমন শেয়ার প্রতি ইতিবাচক 12-মাসের ট্রেলিং আয় এবং 100% এর উপরে একটি লভ্যাংশ কভারেজ অনুপাত। এই স্টক তারপর লভ্যাংশ ফলন দ্বারা ওজন করা হয়. বর্তমানে, এমনকি শীর্ষ হোল্ডিং - ইলেক্ট্রিসিটি ইউটিলিটি Energias de পর্তুগাল এবং রাশিয়ান ইন্টিগ্রেটেড ন্যাচারাল গ্যাস টাইটান Gazprom - মাত্র 2% এরও বেশি ছোট ওজন কমায়৷
যদিও ফান্ডটি বেশিরভাগ দেশে বিনিয়োগ করতে পারে, এটি উদীয়মান বাজারে 15% এক্সপোজারের মধ্যে সীমাবদ্ধ। এইভাবে, DWX উন্নত বাজার দ্বারা আধিপত্য বিস্তার করে:কানাডা, যুক্তরাজ্য এবং অস্ট্রেলিয়া সকলেই দ্বি-অঙ্কের ওজন নিয়ন্ত্রণ করে; সুইজারল্যান্ড, হংকং, জাপান এবং জার্মানি সবই উচ্চ একক সংখ্যায়। ইতিমধ্যে, তহবিলের প্রায় এক-চতুর্থাংশ অর্থায়নে বিনিয়োগ করা হয়, যেখানে ইউটিলিটি (20%), রিয়েল এস্টেট (14%) এবং শিল্প (14%) হোল্ডিংয়ের বিশাল অংশ তৈরি করে৷
বড় টান হল DWX এর মোটা বার্ষিক ফলন। যাইহোক, যে বিনিয়োগকারীরা নির্দিষ্ট খরচের জন্য সারা বছর ধরে একটি ধারাবাহিক অর্থপ্রদানের উপর নির্ভর করে তাদের মনে রাখা উচিত যে এই ETF-এর ত্রৈমাসিক বন্টনগুলি খুবই অসম৷
উদীয়মান বাজারগুলি সাধারণত বৃদ্ধির উত্স হিসাবে বিবেচিত হয়, তবে আপনি বিশ্বের উন্নয়নশীল অর্থনীতিতেও যথেষ্ট আয় পেতে পারেন৷
মূল বিষয়:উইজডমট্রি ইমার্জিং মার্কেটস হাই ডিভিডেন্ড ফান্ড।
DEM 16টি দেশে 300 টিরও বেশি স্টকে বিনিয়োগ করে, যদিও এটিকে আন্তর্জাতিকভাবে বৈচিত্র্যময় বলা হলে এটিকে কিছু ওভারসেল করা হবে – তাইওয়ান তহবিলের প্রায় 26% তৈরি করে, আরও 17% চীনা স্টক এবং 15% রাশিয়ায়৷ এটি মাত্র তিনটি দেশে জমা করা তহবিলের প্রায় তিন-পঞ্চমাংশ।
এটি তহবিলের বাকি ভারসাম্যকে কাউন্টার করে, যার মধ্যে 10% বা তার বেশি এক্সপোজার সহ পাঁচটি সেগমেন্টের মাধ্যমে শালীন সেক্টর বৈচিত্র্যকরণ এবং Gazprom এবং চীনের Hon Hai Precision Industry-এর মতো শীর্ষ হোল্ডিং যা প্রতিটি DEM-এর ওজনের 4%-এর কম।
তবে আপনি যদি উদীয়মান বাজারের বৃদ্ধির সম্ভাবনায় বিশ্বাস করেন তবে এটি একটি গ্রহণযোগ্য ত্যাগ হতে পারে। বিনিয়োগকারীরা দীর্ঘ DEM 2017 সালে সেই জুয়া জিতেছে, এই লভ্যাংশ-কেন্দ্রিক তহবিল সেপ্টেম্বরের শেষ পর্যন্ত S&P 500 কে প্রায় 3 শতাংশ পয়েন্টে পরাজিত করেছে।