ইদানীং, স্টক এবং বন্ড মার্কেটগুলি একই সপ্তাহে কখনও কখনও উপরে, নীচে এবং উপরে এবং নীচে চলে গেছে। রোলার-কোস্টার রাইডের পরিপ্রেক্ষিতে, আমরা গত 12 মাসে কীভাবে ব্যবসা করেছে তা খুঁজে বের করার জন্য আমাদের প্রিয় এক্সচেঞ্জ-ট্রেডেড ফান্ড Kiplinger ETF 20-এর সাথে চেক ইন করার সিদ্ধান্ত নিয়েছি।

সাধারণভাবে, বৃহৎ-কোম্পানীর ইউ.এস. স্টক তহবিলগুলি সর্বোত্তম, ছোট-কোম্পানীর তহবিলগুলি পিছনের দিকে নিয়ে আসে এবং বিদেশী-স্টক ETFগুলি মাঝখানে ছিল৷ কারণ আমাদের অনেক ETF ঐতিহ্যগত সূচকগুলিকে ট্র্যাক করে, তারা সাধারণত তাদের বেঞ্চমার্কের সাথে সামঞ্জস্যপূর্ণ করে। ISHares Core S&P 500 (প্রতীক, IVV), উদাহরণস্বরূপ, 0.04% ব্যয়ের অনুপাত থাকা সত্ত্বেও, স্ট্যান্ডার্ড অ্যান্ড পুওর-এর 500-স্টক সূচকের রিটার্নের সাথে মিলে, গত বছরে 1.1% লাভ করতে সক্ষম হয়েছে।

Kip ETF 20 এর কিছু কৌশলগত স্টক ফান্ড উজ্জ্বল হয়েছে। এইগুলি নির্দিষ্ট সেক্টরের উপর ফোকাস করে, অথবা তারা বাজারের পকেট বীট করার জন্য ডিজাইন করা কাস্টম সূচকগুলিকে মিরর করে। আর্ক ইনোভেশন (ARKK), উদাহরণস্বরূপ, একটি সক্রিয়ভাবে পরিচালিত তহবিল যা দ্রুত বর্ধনশীল প্রযুক্তি সংস্থাগুলির উপর দৃষ্টি নিবদ্ধ করে৷ টেসলার মতো হোল্ডিংয়ের জন্য ধন্যবাদ, গত বছরে 178% বেড়ে, Ark গত 12 মাসে 11.5% লাভের সাথে S&P 500 কে পরাজিত করেছে। আমাদের সেরা-পারফর্মিং স্টক ETF, Invesco S&P 500 Equal Weight Health Care (RYH), একটি 16.3% লাভ পোস্ট করেছে। স্বাস্থ্যসেবা স্টকগুলি গত এক বছরে বাজারের সেরা পারফরমার ছিল, তারপরে তথ্য প্রযুক্তি৷

আরও আশ্চর্যজনক ফলাফলের মধ্যে ছিল Invesco S&P SmallCap কম উদ্বায়ীতা-এর কর্মক্ষমতা (এক্সএসএলভি)। ফান্ডের রিটার্ন তার বেঞ্চমার্ক, S&P SmallCap 600 Low volatility index এর সাথে মিলেছে। কিন্তু যাত্রাটি সাধারণভাবে ছোট-কোম্পানীর স্টকের তুলনায় মসৃণ ছিল না। দর কষাকষি-মূল্যের শেয়ার, যা এই বগি জোর দেয়, তাদের গ্রোথ-স্টক কাউন্টারপার্টের তুলনায় এটি একটি রুক্ষভাবে যেতে পারে। তারপরও, দীর্ঘ পথ অতিক্রম করে, এই ETF বিস্তৃত ছোট-কোম্পানির স্টক সূচক, S&P SmallCap 600-কে পরাজিত করে, যার বার্ষিক আয় এবং কম অস্থিরতা রয়েছে৷

কিপ ইটিএফ 20 এর দুটি বিদেশী স্টক ইটিএফ রয়েছে। উইজডমট্রি গ্লোবাল প্রাক্তন ইউএস কোয়ালিটি ডিভিডেন্ড গ্রোথ (DNL) ক্রমবর্ধমান, উচ্চ-মানের ফার্মগুলি যারা লভ্যাংশ প্রদান করে তাদের প্রতি হোমিং করে 0.9% লাভ সহ, গত বছর ধরে স্থির ছিল। ETF 14.4 শতাংশ পয়েন্টে MSCI EAFE সূচককে পরাজিত করেছে। একটি আরো ঐতিহ্যগত সূচক ETF, ভ্যানগার্ড মোট আন্তর্জাতিক স্টক (VXUS), 14.3% হারিয়েছে, উদীয়মান বাজারের স্টক দ্বারা আটকে আছে, যা তহবিলের সম্পদের 23% তৈরি করে৷

মার্চের শুরুতে বন্ড ক্রেটেড। আট ব্যবসায়িক দিনে, ব্লুমবার্গ বার্কলেস ইউএস এগ্রিগেট বন্ড সূচক 5.7% নিমজ্জিত হয়েছে। ব্যথা সংক্ষিপ্ত ছিল; এপ্রিলের মাঝামাঝি সময়ে, সূচকটি তার ক্ষতির অনেকটাই পুনরুদ্ধার করেছিল। Kip 20 এর দুটি বন্ড ETF, Pimco Active Bond (LDUR) এবং SPDR DoubleLine Total Return Tactical (TOTL), সক্রিয়ভাবে পরিচালিত হয় এবং Agg সূচককে হারানোর লক্ষ্য রাখে, কিন্তু ট্রেজারিতে উল্লেখযোগ্য হোল্ডিং থাকা সত্ত্বেও তারা কম পড়ে।

সাম্প্রতিক মন্দা আমাদের অনেক কিপ 20 ইটিএফ-এর জন্য প্রথম বড় পরীক্ষা হয়েছে। এখন পর্যন্ত, আমরা আমাদের লাইনআপ নিয়ে খুশি৷