গ্রিন স্টকগুলিই একমাত্র বিনিয়োগ ছিল না যা একটি জ্বলন্ত বছর ছিল। যে তহবিলগুলি স্থায়িত্বকে মাথায় রেখে বিনিয়োগ করে সেগুলিও সিজলড। কেউ কেউ গত 12 মাসে ট্রিপল-অঙ্কের রিটার্ন পোস্ট করেছেন। বিনিয়োগকারীরা অর্থ অনুসরণ করে এবং 2020 সালে টেকসই তহবিলে 50 বিলিয়ন ডলারের বেশি ঢেলে দেয়—মিউচুয়াল ফান্ড এবং এক্সচেঞ্জ-ট্রেডেড ফান্ড যার টেকসই উদ্দেশ্য রয়েছে বা যা সিকিউরিটিগুলি বাছাই করার জন্য বাধ্যতামূলক মানদণ্ড হিসাবে পরিবেশগত, সামাজিক এবং শাসন ব্যবস্থা ব্যবহার করে। এটি 2019 সালের রেকর্ডের দ্বিগুণেরও বেশি। এবং এটি বছরের জন্য মার্কিন স্টক এবং বন্ড তহবিলে সামগ্রিক প্রবাহের 24% প্রতিনিধিত্ব করে।
অন্য কথায়, টেকসই বিনিয়োগ শুধু আসেনি; এটা গ্রহণ করছে। যদিও 2020 সালে বিনিয়োগকারীরা মার্কিন স্টক তহবিল থেকে তাদের জমা করার চেয়ে বেশি অর্থ টেনে নিয়েছিল, তবে সেই আউটফ্লোগুলি টেকসই তহবিলে প্রবাহের দ্বারা অফসেট হয়েছিল। "বিনিয়োগকারীরা 2020 সালে ইউএস ইক্যুইটি, সেক্টর-ইকুইটি, আন্তর্জাতিক-ইকুইটি এবং বরাদ্দ তহবিল থেকে অর্থ টেনে নিয়েছিল, কিন্তু এই বিভাগগুলির প্রতিটি গ্রুপে টেকসই তহবিলে অর্থ যোগ করেছে," মর্নিংস্টারের টেকসই গবেষণার প্রধান জন হেল বলেছেন৷
এবং সবুজ তহবিল, যা জলবায়ু, পরিবেশগত এবং পুনর্নবীকরণযোগ্য-শক্তি থিমগুলির উপর জোর দেয়, সবচেয়ে জনপ্রিয় পছন্দগুলির মধ্যে ছিল৷ 2020 সালে সবচেয়ে বেশি প্রবাহ সহ শীর্ষ 10টি টেকসই তহবিলের মধ্যে চারটি পুনর্নবীকরণযোগ্য শক্তির উপর দৃষ্টি নিবদ্ধ করেছিল। মর্নিংস্টারের সাসটেইনেবিলিটি রিসার্চের প্রধান জন হেল বলেছেন, "এর মধ্যে কিছু দুর্ভাগ্যবশত, পারফরম্যান্সের পিছনে ছুটছে।" "কিন্তু নতুন প্রশাসন জলবায়ু পরিবর্তন এবং নেট-জিরো অর্থনীতিতে রূপান্তরের উপর জোর দেওয়ার সাথে," তিনি যোগ করেছেন (প্রেসিডেন্ট বিডেনের দেশের জন্য গ্রিনহাউস গ্যাসের পরিমাণ এবং 2050 সালের মধ্যে বায়ুমণ্ডল থেকে অপসারণের পরিমাণের মধ্যে ভারসাম্য বজায় রাখার লক্ষ্য উল্লেখ করে) "আমি আশা করি এই ফান্ডগুলিতে বিনিয়োগকারীদের আগ্রহ অব্যাহত থাকবে।"
মর্নিংস্টার অনুসারে, এই ক্ষেত্রে সেরা অফারগুলি খুঁজে পেতে, আমরা পরিবেশগত ঝুঁকির জন্য সর্বোত্তম (সর্বনিম্ন) স্কোর সহ একটি উল্লেখিত পরিবেশগত ফোকাস সহ তহবিল সংগ্রহ করেছি। নীচে তালিকাভুক্ত ETFগুলির মধ্যে, একটি সক্রিয়ভাবে পরিচালিত হয় এবং তিনটি ট্র্যাক কাস্টম-ডিজাইন করা সূচী। শুধুমাত্র একটি মিউচুয়াল ফান্ড আমাদের স্ক্রিনিংয়ের মানদণ্ড পূরণ করেছে। রিটার্ন এবং ডেটা 5 ফেব্রুয়ারী পর্যন্ত।
Finance পরিবর্তন করুন U.S. Large Cap Fossil Free ETF (প্রতীক CHGX, ব্যয় অনুপাত 0.49%) এই তহবিলটি প্রমাণ করে যে বর্জন স্ক্রীনগুলি - একটি পোর্টফোলিও থেকে নির্দিষ্ট ধরণের সংস্থাগুলিকে বাদ দিয়ে - কাজ করতে পারে৷ চেঞ্জ ফাইন্যান্স ইউ.এস. লার্জ ক্যাপ ফসিল ফ্রি ETF মর্নিংস্টার থেকে শীর্ষ পরিবেশগত রেটিং জিতেছে এবং ভাল রিটার্নও দেয়।
ETF বাদ দেওয়া কোম্পানিগুলির তালিকা দীর্ঘ। অন্যদের মধ্যে, তেল, গ্যাস, কয়লা এবং তামাক কোম্পানিগুলি আউট হয়ে গেছে, যেমন ব্যবসাগুলি জীবাশ্ম জ্বালানি উত্পাদন, প্রক্রিয়া বা পোড়ায় এবং পারমাণবিক শক্তি উত্পাদনকারী সংস্থাগুলি। বৈষম্যের ইতিহাস, মানবাধিকার বা শ্রম আইন লঙ্ঘন করা বা ব্যবসায়িক অসদাচরণকারী সংস্থাগুলিও বুট পায়। তবে সবচেয়ে গুরুত্বপূর্ণ, দূষণ, ভূমি ব্যবহার, পণ্যের স্বাস্থ্যের প্রভাব এবং বিপজ্জনক পদার্থের ব্যবস্থাপনা সম্পর্কিত কিছু পরিবেশগত মানগুলি লঙ্ঘন করে এমন সংস্থাগুলি তহবিলে অনুমোদিত নয়৷
ফান্ডের ওয়েবসাইট অনুসারে, শেষ ফলাফল হল মোট কার্বন ফুটপ্রিন্ট সহ একটি পোর্টফোলিও যা S&P 500 এর থেকে 86% ছোট। টেসলা, এলি লিলি, স্ন্যাপ, ওয়ালগ্রিনস বুটস অ্যালায়েন্স এবং ক্যাপিটাল ওয়ান ফাইন্যান্সিয়াল ফান্ডের শীর্ষ পাঁচটি হোল্ডিং ছিল শেষ রিপোর্ট।
তহবিলের ট্র্যাক রেকর্ডও মুগ্ধ করে। বিগত তিন বছরে, এটি 18.0% লাভ করেছে, যা তার সমবয়সীদের 97% (মূল্য এবং বৃদ্ধির বৈশিষ্ট্যের মিশ্রণের সাথে বড় কোম্পানিতে বিনিয়োগ করে) এবং S&P 500 কে হারিয়েছে।
ইথো ক্লাইমেট লিডারশিপ ইউএস ইটিএফ (ETHO, 0.45%) এর নাম অনুসারে, এই ETF পরিবেশকে অগ্রাধিকার দেয়। কিন্তু সামাজিক এবং শাসনের মানদণ্ডে একটি ফার্মের অবস্থানও বিবেচনা করা হয়।
ইথো ক্যাপিটাল, তহবিলের পিছনের সংস্থা, স্ট্যানফোর্ড ইউনিভার্সিটির পরিবেশ বিজ্ঞানের প্রভাষক ইয়ান মনরো দ্বারা বিকাশিত একটি স্টক-পিকিং সিস্টেম ব্যবহার করে, যেগুলি তাদের শিল্পে ক্ষুদ্রতম কার্বন ফুটপ্রিন্ট স্পোর্ট করে এমন কোম্পানিগুলির একটি সূচক তৈরি করতে৷ তহবিলের চারজন ব্যবস্থাপক প্রতিটি ব্যবসার মূল্যায়ন করেন, তার ক্রিয়াকলাপ থেকে শুরু করে তার সরবরাহকারী এবং গ্রাহকদের কাছে, "সবচেয়ে জলবায়ু-দক্ষ কোম্পানি খুঁজে বের করার জন্য," বলেছেন মনরো, যিনি ইথোর প্রধান বিনিয়োগ কর্মকর্তাও। শেষ ফলাফল হল একটি সূচক যা শিল্পের পাশাপাশি ছোট এবং বড় কোম্পানিগুলির মধ্যে বৈচিত্র্যময়৷
এটি ডিজাইন দ্বারা:তহবিলটি একটি মূল হোল্ডিং হতে বোঝানো হয়েছে। কোম্পানীগুলি সমানভাবে ওজনযুক্ত - 268টি উপাদানের প্রত্যেকটি তহবিলের সম্পদের সমান অংশ পায় - এবং তহবিলটি এপ্রিল মাসে বছরে একবার ভারসাম্যপূর্ণ হয়৷ শেষ রিপোর্টে, এর সবচেয়ে বড় অবস্থান ছিল সৌর-শক্তি কোম্পানি সানপাওয়ার; টেসলা; এবং ওয়েস্কো ইন্টারন্যাশনাল, একটি বিশ্বব্যাপী বৈদ্যুতিক বিতরণ এবং পরিষেবা সংস্থা। মনরো বলেন, "বিভিন্ন শিল্পে সবচেয়ে জলবায়ু-দক্ষ কোম্পানিতে বিনিয়োগ করার মাধ্যমে," মনরো বলেছেন, "আপনি এমন কোম্পানিগুলিতে বিনিয়োগ করছেন যেগুলি অপারেশনে আরও দক্ষ, এবং আপনি সমবয়সীদের তুলনায় আরও ভাল করবেন৷"
প্রকৃতপক্ষে, ইথো ক্লাইমেট লিডারশিপ একটি ছাড়া 2016 এর শুরু থেকে প্রতি ক্যালেন্ডার বছরে S&P 500-কে ছাড়িয়ে গেছে (2018 সালে, এটি বিস্তৃত সূচক থেকে 0.1 শতাংশ পয়েন্ট পিছিয়ে ছিল)।
প্রথম ট্রাস্ট EIP কার্বন ইমপ্যাক্ট ETF (ECLN, 0.96%) স্থির ইউটিলিটি সেক্টরটি পুনর্নবীকরণযোগ্য শক্তিতে স্থানান্তরিত হচ্ছে যা বিক্রয় এবং উপার্জনকে বাড়িয়ে তুলতে পারে। ফার্স্ট ট্রাস্ট EIP কার্বন ইমপ্যাক্ট ETF, একটি সক্রিয়ভাবে পরিচালিত তহবিল, বিনিয়োগকারীদের সেই পরিবর্তনকে পুঁজি করার একটি উপায় প্রদান করে৷
কয়লা উৎপাদন থেকে বৈদ্যুতিক ইউটিলিটিগুলির পরিবর্তন সাম্প্রতিক বছরগুলিতে গ্রীনহাউস গ্যাস নির্গমন কমাতে সাহায্য করেছে, তহবিলের উপ-উপদেষ্টা এনার্জি ইনকাম পার্টনারস-এর ফান্ড কমানেজার এবং প্রধান নির্বাহী জেমস মুর্চি বলেছেন। এটি ইউটিলিটির অর্থও সাশ্রয় করে, কারণ কয়লা থেকে উত্পাদিত শক্তির তুলনায় নবায়নযোগ্য উত্স থেকে প্রাপ্ত শক্তি সরবরাহ করতে কম খরচ হয়। মুর্চি এবং দুজন কমানেজার এমন কোম্পানির সন্ধান করেন যেগুলি সক্রিয়ভাবে শক্তি উৎপাদন, সঞ্চয় বা রূপান্তরিত করে গ্রীনহাউস গ্যাস নির্গমন কমাতে বা কমাতে সাহায্য করে৷
ইউটিলিটি এবং শক্তি সংস্থাগুলি বেশিরভাগ পোর্টফোলিও তৈরি করে। নেক্সটএরা এনার্জি, বায়ু, সৌর এবং পারমাণবিক শক্তি (এবং আমাদের গ্রিন স্টক বাছাইগুলির মধ্যে একটি) থেকে প্রাপ্ত পুনর্নবীকরণযোগ্য শক্তিতে বড় অংশীদারিত্ব সহ একটি ইউটিলিটি হল এটির শীর্ষ হোল্ডিং৷ ETF শুধুমাত্র আগস্ট 2019 থেকে প্রায় আছে। কিন্তু তারপর থেকে এটি বার্ষিক 12.0% ফেরত দিয়েছে, কম অস্থিরতার সাথে ইউটিলিটি ফান্ডের গড় 6.1%কে ছাড়িয়ে গেছে। এটি 2.01% ফলন করে।
ইনভেসকো ওয়াইল্ডারহিল ক্লিন এনার্জি ইটিএফ (PBW, 0.70%) দেখে মনে হতে পারে যে আমরা ওয়াইল্ডারহিল ক্লিন এনার্জি বাছাই করে রিটার্নের পেছনে ছুটছি, যা গত 12 মাসে 237% বেড়েছে। কিন্তু আমরা ইতিমধ্যেই কিপলিংগার ETF 20-এ তহবিল যোগ করেছি, আমাদের প্রিয় ETF-এর তালিকা, গত বছর।
বিনিয়োগকারীরা 2020 সালে বিকল্প-শক্তির স্টকগুলিকে আলিঙ্গন করেছিল এবং এটিই ওয়াইল্ডারহিলের ফোকাস। এটি কোম্পানিগুলির একটি সূচক ট্র্যাক করে যেগুলি সবুজ এবং পুনর্নবীকরণযোগ্য শক্তির উত্সগুলিতে (বায়ু, সৌর, হাইড্রো, জিওথার্মাল এবং জৈব জ্বালানী), সেইসাথে শক্তি সঞ্চয়স্থান, পরিষ্কার শক্তি রূপান্তর, বিদ্যুৎ সরবরাহ এবং সংরক্ষণের সাথে জড়িত সংস্থাগুলিকে ট্র্যাক করে৷
শক্তিশালী সবুজ সমাবেশের পরিপ্রেক্ষিতে, তহবিলের কিছু স্টক বিশাল রিটার্ন পোস্ট করেছে। ফুয়েলসেল এনার্জি সহ ফান্ডের 56টি হোল্ডিংয়ের মধ্যে অন্তত সাতটির দাম গত বছরে 1,000%-এর বেশি বেড়েছে। কিন্তু অস্থিরতা উভয় উপায়ে কাজ করে এবং এই তহবিলের সাথে রাইডটি অস্বস্তিকর হতে পারে। সূচনা থেকে, ETF S&P 500-এর চেয়ে দ্বিগুণেরও বেশি উদ্বায়ী হয়েছে যা মানক বিচ্যুতি দ্বারা পরিমাপ করা হয়েছে।
iShares MSCI ACWI লো কার্বন টার্গেট ETF (CRBN, 0.20%) পোর্টফোলিওর মূল ভিত্তি হিসাবে পরিবেশন করার জন্য বিশ্বব্যাপী বহুমুখী তহবিলের সন্ধানে দৃঢ় সবুজ বিনিয়োগকারীদের iShares MSCI ACWI নিম্ন কার্বন টার্গেট ETF বিবেচনা করা উচিত।
তহবিল সমস্ত সেক্টরে বড় এবং মাঝারি আকারের মার্কিন এবং বিদেশী স্টক ধারণ করে। বিক্রয়ের তুলনায় কম গ্রীনহাউস গ্যাস নির্গমন সহ কোম্পানিগুলি তহবিলের সম্পদের একটি বড় অংশ পায়। (প্রথাগত MSCI ACWI সূচকে, স্টকগুলিকে বাজার মূল্য দ্বারা ওজন করা হয়।) প্রযুক্তি, আর্থিক পরিষেবা এবং ভোক্তা-ভিত্তিক স্টকগুলি বিশিষ্টভাবে চিত্রিত হয়; শক্তি এবং ইউটিলিটি স্টক না. অ্যাপল, মাইক্রোসফট এবং Amazon.com শীর্ষ হোল্ডিং। বিদেশী স্টকগুলি সম্পদের 46% তৈরি করে৷
এই ETF গত 10 ক্যালেন্ডার বছরের মধ্যে সাতটিতে MSCI ACWI সূচককে পরাজিত করেছে। এটি 1.46% ফলন করে।
মিউচুয়াল ফান্ডের জন্য প্রচুর পছন্দ রয়েছে যা কোম্পানিগুলিতে বিনিয়োগ করে যেগুলি সামগ্রিকভাবে পরিবেশগত, সামাজিক এবং প্রশাসনিক ব্যবস্থাগুলিতে ভাল স্কোর করে। কিন্তু তহবিল একক করা যা পরিবেশকে প্রথমে রাখে ক্ষেত্রটিকে যথেষ্ট সংকুচিত করে।
ফিডেলিটি সিলেক্ট এনভায়রনমেন্ট এবং অল্টারনেটিভ এনার্জি পোর্টফোলিও (প্রতীক FSLEX, ব্যয় অনুপাত 0.85%), যাইহোক, বিবেচনার যোগ্য। তহবিল জলবায়ু পরিবর্তন মোকাবেলা করা কোম্পানিগুলির জন্য একটি বৈচিত্র্যপূর্ণ পদ্ধতির প্রস্তাব করে। এটি প্রতিটি সেক্টরে স্টক ধারণ করে—বেশিরভাগই এমন কোম্পানিগুলিতে যেখানে অন্তত এক-চতুর্থাংশ রাজস্ব পরিবেশ বান্ধব কাজের একটি স্মোরগাসবোর্ডের সাথে যুক্ত, যার মধ্যে জ্বালানি দক্ষতা বৃদ্ধি, পুনর্নবীকরণযোগ্য শক্তি তৈরি করা, জলের অবকাঠামো নির্মাণ এবং পুনর্ব্যবহার করা হয়৷ সম্ভাব্য স্টকগুলিকে অবশ্যই সামাজিক এবং শাসন ব্যবস্থায় ভাল স্কোর করতে হবে।
হানিওয়েল, একটি শিল্প সমষ্টি যা তহবিলের একটি শীর্ষ হোল্ডিং, আরও শক্তি-দক্ষ সিস্টেম ইনস্টল করার জন্য বিল্ডিং মালিকদের সাথে কাজ করে। বৈদ্যুতিক সংযোগকারী সরবরাহকারী TE সংযোগ বৈদ্যুতিক যানবাহনের জন্য মূল উপাদান তৈরি করে। এবং 3M সৌর এবং বায়ু কোম্পানিগুলির একটি বড় সরবরাহকারী। ম্যানেজার কেভিন ওয়ালেন্টা বলেছেন, "3M পণ্যগুলি প্রায় প্রতিটি পুনর্নবীকরণযোগ্য শক্তিতে যায় যা আপনি ভাবতে পারেন, কিন্তু আপনি বায়ু টারবাইনের পাশে 3M-এর নাম দেখতে পাবেন না৷ টেসলা হল ফান্ডের সবচেয়ে বড় হোল্ডিং৷
৷ফান্ডটি গত তিন বছরে S&P 500 থেকে পিছিয়ে ছিল, কিন্তু 27.2% রিটার্নের সাথে, এটি বিগত 12 মাসে ব্রড-মার্কেট বেঞ্চমার্ককে প্রাচীর দিয়েছিল।