রোবডভাইজাররা হাজার বছরের মধ্যে বিনিয়োগের একটি জনপ্রিয় মাধ্যম হয়ে উঠেছে। তারা কম ফিতে সুবিধা, সরলতা এবং কর্মক্ষমতা প্রদান করে। মোবাইল-প্রথম ডিজাইন এবং স্বজ্ঞাত UI/UX এর সাথে মিলিত, এটি আজ ডিজিটাল নেটিভ সহস্রাব্দের দ্বারা অত্যন্ত প্রশংসিত৷
Syfe অবশ্যই সিঙ্গাপুরের উল্লেখযোগ্য রোবোডভাইজারদের একজন। আমি তাদের সম্পর্কে যা পছন্দ করি তা হ'ল বিনিয়োগের ক্ষেত্রে তাদের বহু-ফ্যাক্টর পদ্ধতি - এটি এমন একটি বিষয় যা আমি বিশ্বাস করি কারণ এটি বেশিরভাগ বিষয়ভিত্তিক বিশ্লেষণের চেয়ে উচ্চতর রিটার্ন অর্জনের আরও নিশ্চিত উপায়৷
"ফ্যাক্টরস" এর একটি দ্রুত ভূমিকা - তারা মূলত স্টকের প্রমাণিত বৈশিষ্ট্য যা উচ্চতর রিটার্ন প্রদান করে। প্রমাণ সহ এইগুলিকে ব্যাক আপ করার জন্য প্রচুর গবেষণা রয়েছে। কিছু সাধারণ কারণ হল মান, লাভ, ভরবেগ এবং আকার।
সংক্ষেপে, এই কারণগুলির মধ্যে একটি প্রদর্শন করে এমন স্টক বাছাই করা আপনাকে বাজার হারানো রিটার্ন অর্জনের উচ্চতর সুযোগ দেবে৷
Syfe অনেক পোর্টফোলিও অফার করে যা আপনাকে সিঙ্গাপুরে সহজে বিনিয়োগ করতে দেয় কিন্তু Equity100 দুটি কারণে আমার কাছে সবচেয়ে আকর্ষণীয়। প্রথমত, আমি একজন স্টক ব্যক্তি এবং উচ্চ দীর্ঘমেয়াদী রিটার্নের বিনিময়ে স্টকের 100% এক্সপোজারের সাথে আসা উচ্চ অস্থিরতাকে পেটে রাখতে ইচ্ছুক। দ্বিতীয় উপায় হল Syfe তাদের ক্লায়েন্টদের জন্য একটি কাস্টমাইজড স্মার্ট বিটা ফান্ড তৈরি করতে ETFs ব্যবহার করে। এখানেই Syfe এর কারুকাজ খেলার জন্য আসে।
অনেক লোকের কাছে, একটি ETF হল একটি ETF। এটা আরো আছে. আপনি যদি ফ্যাক্টর ইনভেস্টিং বোঝেন তাহলে আপনি নির্দিষ্ট কিছু ফ্যাক্টর সনাক্ত করতে পারেন যেগুলি একটি ETF এর সংস্পর্শে আসে। Syfe স্পষ্টভাবে তাদের জিনিস জানেন. আমি এটি সম্পর্কে জানলাম যখন আমি তাদের প্রতিষ্ঠাতা ধ্রুবের সাথে Equity100 পোর্টফোলিও সম্পর্কে কথা বলেছিলাম। আমার প্রাথমিক ধারণা ছিল যে Syfe স্মার্ট বিটা ETFs বা ফ্যাক্টর ফান্ড ব্যবহার করেছে তাক থেকে, কিন্তু ধ্রুব ব্যাখ্যা করেছেন যে Syfe তাদের ফ্যাক্টর প্রত্যয় প্রকাশ করে এমন ETF-এর সংমিশ্রণ ব্যবহার করে৷
এটি প্রশংসনীয় কারণ Syfe একটি স্মার্ট বিটা পোর্টফোলিও তৈরি করে প্রাসঙ্গিক ETF ব্যবহার করে ফ্যাক্টর এক্সপোজারের মিশ্রণ তৈরি করে মূল্য সংযোজন করছে। এই কারণেই তারা যে ফি নেয় তা মূল্যবান – নিরীক্ষণ এবং নির্বাচনের পিছনে রয়েছে প্রকৃত দক্ষতা এবং প্রচেষ্টা।
ফ্যাক্টর সম্পর্কে আরেকটি গুরুত্বপূর্ণ দিক হল যে সেরা পারফর্মিং ফ্যাক্টর পর্যায়ক্রমে পরিবর্তিত হয়, যেমন মিউজিক্যাল চেয়ার বাজানো। এক বছর এটি প্রবৃদ্ধি হতে পারে এবং আরেকটি এটি মান হতে পারে। 2020 এবং 2021 এই পরিবর্তনের ভাল উদাহরণ ছিল, যেটিকে বাজার সেক্টর রোটেশন হিসাবে বর্ণনা করেছে।
এটি জেনে, Syfe Equity100 এর সাথে স্থির নয়। তারা বছরে দুবার পোর্টফোলিও সামঞ্জস্য করে যে কারণগুলি কাজ করছে তার উপর ওজন করার জন্য। এটি আপনাকে যতটা সম্ভব ধারাবাহিকভাবে আরও ভাল ঝুঁকি-সামঞ্জস্যপূর্ণ রিটার্ন পেতে সহায়তা করার জন্য।
উদাহরণস্বরূপ, আপনি নীচের সারণীতে Equity100 পোর্টফোলিওতে সর্বশেষ সমন্বয়গুলি দেখতে পারেন:
সাইফ ইনভেসকো কিউকিউকিউ ট্রাস্টের অবস্থান 30.2% থেকে 20% কমিয়ে ওজন বৃদ্ধি এবং প্রযুক্তিগত এক্সপোজারের সিদ্ধান্ত নিয়েছে৷
যে বলেন, এটি এখনও বৃহত্তম অবস্থান, এমনকি হ্রাস পরে. Syfe ব্যাখ্যা করেছেন যে বৃহত্তর প্রযুক্তি গ্রহণের জন্য একটি মৌলিক পরিবর্তন রয়েছে, তাই পোর্টফোলিও এটি খারিজ করার সামর্থ্য রাখে না।
একটি 17% বরাদ্দ Invesco S&P 500 Equal Weight ETF-এ গেছে। নবীনদের কাছে এটি অন্য S&P 500 ETF এর মতো শোনাতে পারে। কিন্তু প্রকৃতপক্ষে, এটি S&P 500 সূচকের মধ্যে মূল্য এবং ছোট কোম্পানির দিকে ঝোঁক।
সূচকগুলি বেশিরভাগই বাজারের ওজনযুক্ত, তার মানে বড় কোম্পানিগুলি আরও ওজন পায়। কিন্তু 500টি স্টকের সমান ওজন মানে হল বৃহত্তম স্টক অ্যাপল ইনকর্পোরেটেড সাইফের যুক্তি হল যে বৃহৎ ক্যাপ এবং বৃদ্ধির কারণগুলি সামনের দিকে ভালভাবে কাজ নাও করতে পারে।
Equity100 পোর্টফোলিওতে আরেকটি উল্লেখযোগ্য নতুন বরাদ্দ হল চায়না ইটিএফ। আগে কেউ ছিল না। এখন আমরা পোর্টফোলিওতে iShares MSCI China ETF এবং KraneShares CSI China Internet ETF দেখতে পাচ্ছি। এটি মোট 16.2% এক্সপোজার। সাইফ কয়েকটি কারণ উদ্ধৃত করেছেন। প্রথমত, সেক্টর এবং ভৌগলিক কারণগুলির ব্যাকটেস্টিং নির্বাচনকে বৈধ করেছে। দ্বিতীয়ত, এটি চীনকে একটি ভাল বৈচিত্র্য প্রদান করে, অন্যথায় এটি সর্বদা একটি মার্কিন কেন্দ্রিক পোর্টফোলিও ছিল। তৃতীয়ত, সাইফ বিশ্বাস করে যে চীনের ইক্যুইটি সামনের দিকে এগিয়ে যাবে।
আমি চীনের প্রতিও উৎসাহী এবং সবসময় বিশ্বাস করি যে মার্কিন যুক্তরাষ্ট্র এবং চীন উভয় ইক্যুইটিতে বিনিয়োগ করা পক্ষ নেওয়ার চেষ্টা করার চেয়ে একটি ভাল সমাধান৷
ব্যবহারের সহজলভ্যতা এবং নিয়োজিত বিনিয়োগের কৌশল ছাড়া, বিনিয়োগের কার্যকারিতা হল বিনিয়োগকারীরা যা খুঁজবেন।
Syfe তার ওয়েবসাইটে তার Equity100 পোর্টফোলিওর জন্য 14.2% বার্ষিক রিটার্ন রিপোর্ট করেছে। কিন্তু আমি প্রকৃত ফলাফলের প্রতি বেশি আগ্রহী ছিলাম তাই আমি চারপাশে জিজ্ঞাসা করেছিলাম এবং একজন প্রকৃত বিনিয়োগকারীর কাছ থেকে পারফরম্যান্স পেয়েছিলাম।
তিনি আমাকে যে স্ক্রিনশট পাঠিয়েছেন তা এখানে:
তিনি 2020 সালের নভেম্বরে $500 দিয়ে পরীক্ষা করেছিলেন এবং এটি 6 মাসে 16.13% ফিরে এসেছে। এটা শূন্য প্রচেষ্টার জন্য একটি চমত্কার ভাল রিটার্ন।
আপনি একই সময়ের জন্য এর চেয়ে বেশি রিটার্ন অর্জনকারী অন্যদের সম্পর্কে গল্প খুঁজে পেতে সক্ষম হতে পারেন, তবে সেখানে পৌঁছানোর জন্য কতটা প্রচেষ্টা এবং ঝুঁকি নেওয়া হয়েছিল তা জানাও গুরুত্বপূর্ণ। আমি বিশ্বাস করি 6 মাসে 16% অনেক DIY বিনিয়োগকারীকে পরাজিত করবে। তাছাড়া তিনি এটাকে অটোপাইলটে রেখে গেছেন!
তিনি আমাকে বলেছিলেন যে অ্যাপটি যেভাবে পোর্টফোলিওতে করা সমস্ত লেনদেন শেয়ার করে তা তিনি পছন্দ করেন কারণ স্বচ্ছতা বিনিয়োগ প্রক্রিয়ায় আস্থা তৈরি করে। সে জানে সাইফ কি করছে কিন্তু একই সাথে সে সব ক্রয়-বিক্রয়ের সিদ্ধান্তে আচ্ছন্ন হয় না যেটা সে নিজে বিনিয়োগ করলে তাকে নিতে হবে।
অবশ্যই ঐতিহাসিক পারফরম্যান্স ভবিষ্যতের রিটার্নের নির্দেশক নয় এবং প্রত্যাশার চেয়ে বাজার যা দিতে ইচ্ছুক তা গ্রহণ করাই ভালো।
তবুও, রোবডভাইজরি হল বিনিয়োগের অন্যতম সস্তা এবং সুবিধাজনক উপায়। আমি এতক্ষণ যা বর্ণনা করেছি তা যদি আপনার পরিস্থিতিকে সাহায্য করে তবে কেন এটি একবার চেষ্টা করবেন না?
Syfe প্রতি বছর একটি যুক্তিসঙ্গত 0.65% ব্যবস্থাপনা ফি চার্জ করে। আপনি যদি সর্বনিম্ন $20,000 বা $100,000 যথাক্রমে বিনিয়োগ করেন তাহলে আপনি ফি কমিয়ে 0.5% বা 0.4% করতে পারেন।
সুসংবাদ হল যে Syfe Dr Wealth পাঠকদের 6 মাসের বিনামূল্যে বিনিয়োগের প্রস্তাব দিতে ইচ্ছুক! আপনি এটি ঝুঁকিমুক্ত চেষ্টা করতে পারেন এবং নিজের জন্য এটি অনুভব করতে পারেন। 6 মাসের জন্য বিনামূল্যে পরিচালিত আপনার প্রথম $30,000 ডিপোজিট পেতে DRWEALTH কোডটি ব্যবহার করুন৷
কোন ন্যূনতম নেই তাই আপনি যে পরিমাণের সাথে আরামদায়ক তা পরীক্ষা করতে পারেন। কোনো লক-ইন পিরিয়ড নেই এবং আপনি যেকোনো সময় কোনো ফি ছাড়াই প্রত্যাহার করতে পারবেন।
এই নিবন্ধটি Syfe দ্বারা স্পনসর করা হয়েছে কিন্তু মতামত লেখকের অন্তর্গত৷৷