পোর্টফোলিও ব্যাকটেস্টিং হল একটি কৌশল যা বিনিয়োগকারী এবং ব্যবসায়ীরা ব্যাকটেস্ট করার জন্য ব্যবহার করেন যদি একটি পোর্টফোলিও কীভাবে পারফর্ম করত একটি নির্দিষ্ট সময়সীমার মধ্যে কয়েকটি নির্দিষ্ট সম্পদে বিনিয়োগ করা হয়েছে। পোর্টফোলিও ব্যাকটেস্টিং এর ফলাফল বিনিয়োগকারীদের তাদের নিজস্ব কৌশল (বা প্রত্যাশা) তৈরি করতে সাহায্য করে যখন একই পরিস্থিতিতে একই রকম সম্পদের সাথে বিনিয়োগ করে।
স্টক গবেষণা সম্পাদন করার জন্য, পোর্টফোলিও ব্যাকটেস্টিং স্টক মার্কেট বিনিয়োগকারীদের জন্য একটি শক্তিশালী হাতিয়ার৷ যাইহোক, ভারতীয় স্টক পোর্টফোলিওগুলিকে ব্যাকটেস্ট করার জন্য ভারতীয় বাজারে খুব কম মানের সরঞ্জাম উপলব্ধ রয়েছে। এই পোস্টে, আমরা আলোচনা করব কিভাবে ট্রেড ব্রেইন দ্বারা পোর্টফোলিও ব্যাকটেস্টিং টুল ব্যবহার করে পোর্টফোলিও ব্যাকটেস্ট করা যায়।
ট্রেড ব্রেইনের পোর্টফোলিও ব্যাকটেস্টিং টুল ব্যবহার করে, আপনি অতীতের যেকোন বিনিয়োগে যে রিটার্ন পেয়েছেন তা খুঁজে বের করতে আপনার কৌশলগুলি ব্যাকটেস্ট করতে পারেন। এখানে, আপনি পরীক্ষা করতে পারেন যে আপনি যদি বিভিন্ন স্টকে 5Yrs/10Yrs আগে, ডিমোনেটাইজেশনের আগে, COVID19-এর মধ্যে বা অন্য কোনো কাঙ্খিত সময়সীমার জন্য বিভিন্ন বরাদ্দ সহ বিভিন্ন স্টকে বিনিয়োগ করে থাকেন তাহলে পোর্টফোলিওগুলি কীভাবে পারফর্ম করত।
এই অগ্রিম পোর্টফোলিও ব্যাকটেস্টিং বৈশিষ্ট্য আপনাকে বিভিন্ন বরাদ্দের উপর ভিত্তি করে এক বা একাধিক স্টক পোর্টফোলিও তৈরি করতে এবং তাদের কর্মক্ষমতা পরীক্ষা করতে দেয়৷ তাছাড়া, আপনি বিস্তারিত ফলাফল খুঁজে পেতে পারেন এবং এই পোর্টফোলিওগুলিতে স্টকগুলিতে পরম আয়, CAGR, পোর্টফোলিও বৃদ্ধি, Y-O-Y বা M-O-M রিটার্ন দেখতে পারেন৷
এই উদাহরণে, আপনি চারটি কোম্পানিতে এক লাখ টাকা (1,00,000) বিনিয়োগ করলে আপনি কত রিটার্ন পেতেন তা আমরা আলোচনা করব Asian Paints, HDFC Bank, Hindustan Unilever (HUL), এবং Reliance জানুয়ারী 2014 থেকে জানুয়ারী 2019 এর মধ্যে৷
বিভিন্ন পোর্টফোলিওতে চারটি স্টকের বরাদ্দ পরিবর্তিত হতে পারে৷ উদাহরণস্বরূপ, একটি সমানভাবে বিতরণ করা পোর্টফোলিওতে প্রতিটি স্টকে 25k টাকা বিনিয়োগ করা হবে। অন্যদিকে, আপনি অসমভাবে বিতরণ করা পোর্টফোলিওতে কিছু স্টককে আলাদা গুরুত্ব দিতে পারেন।
আসুন 2014 থেকে 2019 এর মধ্যে এই চারটি স্টকের রিটার্নের ব্যাকটেস্ট করা যাক। ট্রেড ব্রেইন পোর্টাল ব্যবহার করে ভারতীয় স্টকগুলিতে পোর্টফোলিও ব্যাকটেস্টিং করার ধাপগুলি এখানে দেওয়া হল:
1. ট্রেড ব্রেইন পোর্টালে গেছি।
2. টপ মেনু বারে 'টুলস' বিভাগে, "পোর্টফোলিও ব্যাকটেস্টিং" নির্বাচন করুন। অন্যথায়, এখানে ট্রেড ব্রেইনের পোর্টফোলিও ব্যাকটেস্টিং টুলের সরাসরি লিঙ্ক রয়েছে।
3. শুরুর তারিখ, শেষের তারিখ এবং প্রাথমিক পরিমাণ লিখুন। এই উদাহরণের জন্য:
4. এরপর, আপনার পোর্টফোলিও তৈরি করতে বিভিন্ন স্টকে তহবিল বরাদ্দ করুন৷
৷পোর্টফোলিও 1 এর জন্য (যা সমানভাবে বিতরণ করা হয়), লিখুন (25, 25, 25,25) যার অর্থ প্রতিটি স্টকে সমানভাবে বরাদ্দকৃত 1,00,000 টাকার 25%। অন্য দুটি পোর্টফোলিওতে দুটি ভিন্ন অসম বরাদ্দ নেওয়া হয়। উদাহরণস্বরূপ, (40, 40, 10, 10) এবং (20, 20, 30,30) পোর্টফোলিও 2 এবং পোর্টফোলিও 3-এর জন্য স্টকে বরাদ্দ৷
5. অবশেষে, "ব্যাকটেস্ট"
এ ক্লিক করুনব্যাকটেস্টে ক্লিক করার পরে, একটি সারণী ফলাফল প্রদর্শিত হবে যা দেখাবে প্রতিটি পোর্টফোলিও কত রিটার্ন করেছে। এখানে পোর্টফোলিও ব্যাকটেস্টিং-এর উপরের উদাহরণের ফলাফল:
উপরের টেবিল থেকে, আপনি দেখতে পাচ্ছেন যে পোর্টফোলিও 1 বছরে 18.81% এর CAGR রিটার্ন দিয়েছে। আপনার যদি Asian Paints, HDFC Bank, HUL, এবং Reliance-এর স্টকগুলির সাথে সমানভাবে বিতরণ করা পোর্টফোলিও থাকে জানুয়ারী 2014 থেকে জানুয়ারী 2019 এর মধ্যে বিনিয়োগ করা হলে, আপনার 1,00,000 টাকার বিনিয়োগের পরিমাণ টাকা হয়ে যেত, 2,36,819.16 2019 এর মধ্যে।
আরও, দয়া করে লক্ষ্য করুন যে দ্বিতীয় পোর্টফোলিওটি 19.81% এর CAGR সহ তিনটির মধ্যে সেরা রিটার্ন দিয়েছে৷ এটি দেখায় যে একটি ভাল বরাদ্দ পোর্টফোলিওতে চূড়ান্ত আয়ের উন্নতি করতে পারে।
এছাড়াও পড়ুন
এই পোস্টে, আমরা পোর্টফোলিও ব্যাকটেস্টিং কী এবং ট্রেড ব্রেইন পোর্টাল ব্যবহার করে ভারতীয় স্টকগুলিতে এটি সম্পাদন করার সঠিক পদক্ষেপগুলি নিয়ে আলোচনা করেছি৷ যদি আমরা সংক্ষেপে বলি, পোর্টফোলিও ব্যাকটেস্টিং হল একটি শক্তিশালী হাতিয়ার যা স্টকের একটি বান্ডিলের ঐতিহাসিক পারফরম্যান্স খুঁজে বের করতে এবং একই ধরনের পোর্টফোলিও তৈরি হলে কতটা রিটার্ন আশা করা যায় তা মূল্যায়ন করা যায়। আরেকটি গুরুত্বপূর্ণ বিষয় যা আমরা এই পোস্ট থেকে শিখেছি তা হল যে একটি ভাল পোর্টফোলিওতে রিটার্ন সব ক্ষেত্রে সমানভাবে বিনিয়োগ না করে, বিভিন্ন স্টকে অর্থের একটি দক্ষ বরাদ্দের মাধ্যমে উন্নত করা যেতে পারে৷
এই পোস্টের জন্য এটাই। আমি এই পোস্টটি আপনার জন্য দরকারী ছিল আশা করি. আপনার যদি ট্রেড ব্রেইনের পোর্টফোলিও ব্যাকটেস্টিং টুল সম্পর্কিত কোনো প্রশ্ন থাকে, তাহলে নিচে মন্তব্য করে আমাকে জানান। আমি আপনার সন্দেহের উত্তর দিতে খুশি হবে. আপনার দিনটি শুভ হোক এবং বিনিয়োগ শুভ হোক।