সারভাইভারশিপ বায়াস বোঝা: যখন এটি বিনিয়োগ এবং ট্রেডিং আসে তখন প্রচুর গাণিতিক, পরিসংখ্যানগত এবং মনস্তাত্ত্বিক দিক জড়িত থাকে। এইগুলির একটি ভারসাম্যপূর্ণ বোঝাপড়া একজন ব্যক্তিকে বিনিয়োগ এবং ব্যবসায়ের জগতে আরও প্রচেষ্টা করতে সাহায্য করবে৷
আজ আমরা একটি গুরুত্বপূর্ণ ধারণার দিকে নজর দিই যা প্রায়শই উপেক্ষা করা হয় যা সারভাইভারশিপ বায়াস নামে পরিচিত। জানতে পড়তে থাকুন।
সূচিপত্র
সারভাইভারশিপ বায়াস বা সারভাইভাল বায়াস হল এমন একটি যৌক্তিক ত্রুটি যা টিকে আছে এমন মানুষ বা জিনিসের উপর মনোনিবেশ করা এবং যা হয়নি তাদের উপেক্ষা করা। এটি ডেটা ফলাফলের বিকৃতিকে বোঝায় যখন নির্বাচিত নমুনায় পক্ষপাতিত্ব থাকে।
সাধারণত যা ঘটে তা হল বিশ্লেষকরা শুধুমাত্র বেঁচে থাকা বা বিদ্যমান পর্যবেক্ষণগুলিকে বিবেচনা করে। অধ্যয়নের সময় বিদ্যমান না থাকা সহ নির্বাচনের মানদণ্ড পূরণ করে এমন সমস্ত পর্যবেক্ষণ বিবেচনা করার পরিবর্তে এটি করা হয়।
নিকটতম উদাহরণ কোভিডের সময় গবেষকদের দ্বারা ডেটা সংগ্রহ করা হবে। উদাহরণস্বরূপ বলুন যে গবেষকরা সাধারণ জনগণের স্বাস্থ্যের উপর কোভিডের প্রভাব সংগ্রহ করেন। এমনকি যদি তারা এলোমেলোভাবে নির্বাচিত ব্যক্তিদের কাছ থেকে তথ্য সংগ্রহ করে এবং সংগ্রহ করে, সংগৃহীত ডেটা সম্পূর্ণ নাও হতে পারে। এর কারণ হল যারা সবচেয়ে খারাপ ক্ষেত্রে আক্রান্ত তারা বেঁচে থাকতে পারেনি এবং তাই অন্তর্ভুক্ত করা হবে না। তাই গবেষণা থেকে চূড়ান্ত উপসংহার বেঁচে থাকার পক্ষপাতের শিকার হতে পারে।
বেঁচে থাকার পক্ষপাতের সাথে সম্পর্কিত একটি গল্প আপনি ইতিমধ্যে শুনে থাকতে পারেন যেটি WW2 এর প্রয়োগের সাথে সম্পর্কিত হতে পারে। যুদ্ধের সময়, মার্কিন সেনাবাহিনী তাদের বোমারু বিমানগুলিকে শত্রুর গুলি থেকে গুলিবিদ্ধ হওয়া থেকে রক্ষা করার সময় একটি দ্বিধাদ্বন্দ্বের সম্মুখীন হয়েছিল। সুস্পষ্ট উত্তর ছিল তাদের রক্ষা করার জন্য বিমানগুলিতে বর্ম যুক্ত করা। কিন্তু প্রশ্ন ছিল কোথায়? এছাড়াও, বর্মটি বিমানগুলিকে তাদের ফ্লাইটে প্রভাবিত করে খুব ভারী করে তুলবে।
সমস্ত প্লেন বিশ্লেষণ করার পরে তারা লক্ষ্য করেছে যে বেশিরভাগ গুলি লেজের শরীর এবং ডানার চারপাশে কেন্দ্রীভূত হয়েছিল যেমনটি আমরা উপরের ছবিতে দেখতে পাচ্ছি। শুধু এই তথ্যের মধ্য দিয়ে যাওয়ার মাধ্যমে, কেউ উপসংহারে আসবে যে বর্মটিকে অবশ্যই ডানা, লেজ এবং শরীরে যুক্ত করতে হবে। কিন্তু এখানেই তারা ভয়ঙ্করভাবে ভুল হবে কারণ এই উপসংহারটি বেঁচে থাকার পক্ষপাতিত্বের শিকার হয়।
স্ট্যাটিসটিক্যাল রিসার্চ গ্রুপের (এসআরজি) একজন পরিসংখ্যানবিদ আব্রাহাম ওয়াল্ড পর্যবেক্ষণ করেছেন যে এই গবেষণার জন্য যে প্লেনগুলি ব্যবহার করা হয়েছিল সেগুলিই যুদ্ধের আক্রমণ থেকে বেঁচে গিয়েছিল৷ এর মানে হল যে প্লেনটিকে ডানা, লেজ এবং শরীরে একাধিকবার গুলি করা হলেও এটি বেঁচে থাকবে।
অন্যদিকে, যে প্লেনগুলো কখনো ফিরে আসেনি এবং গুলি করে নামিয়ে দিলে অন্য জায়গায় গুলি করা হয়। উদাহরণস্বরূপ ইঞ্জিন বলুন। ইঞ্জিনে আগুন ধরার পর যদি একটি বিমান গুলি করে নামিয়ে দেওয়া হয় তবে এটি ফিরে আসবে না এবং তাই ডেটাতেও অন্তর্ভুক্ত করা হয়নি। এই সারভাইভারশিপ পক্ষপাতকে চিহ্নিত করার মাধ্যমে সামরিক বাহিনী যুদ্ধে আরও কার্যকরী হয়ে উঠতে সক্ষম হয়েছিল বিমানের ইঞ্জিনের মতো জায়গাগুলি যা এটির সবচেয়ে বেশি প্রয়োজন ছিল। পরিসংখ্যানবিদরা আবারও উদ্ধার!
আপনি নিশ্চয়ই ভাবছেন যে কেন এই সমস্ত গাণিতিক এবং মনস্তাত্ত্বিক তত্ত্ব এবং উদাহরণ বিনিয়োগের জগতে গুরুত্বপূর্ণ। এখন আসুন বিনিয়োগের দৃষ্টিকোণ থেকে এই তত্ত্বগুলির প্রয়োগ দেখি। এটি এমন ক্ষেত্রগুলি সনাক্ত করতে সাহায্য করে যেখানে আমরা আমাদের ব্যক্তিগত বিনিয়োগের উপলব্ধিতে বেঁচে থাকার পক্ষপাতের শিকার হতে পারি৷
মিউচুয়াল ফান্ড সহি হ্যায়! অর্থ সংরক্ষণে আচ্ছন্ন বিনিয়োগকারীদের জন্য বিনিয়োগের সেরা উপকরণগুলির মধ্যে একটি হল মিউচুয়াল ফান্ড। আপনি সম্পদ সংরক্ষণ করতে পারবেন এবং একই সাথে মুদ্রাস্ফীতিকে মারধর করার জন্য যথেষ্ট উপার্জন করতে পারবেন। আপনি হয়তো শুনেছেন যে এই তহবিলগুলি গড়ে 12% রিটার্ন দেয়।
কিন্তু এটা কতটা সত্য যখন আমরা সারভাইভারশিপ বায়াস যেটা বিদ্যমান তা বিবেচনা করি। আসুন একটি উদাহরণ দিয়ে এটি বুঝতে পারি।
| ফান্ড | রিটার্ন |
|---|---|
| A | 11% |
| B | -2% |
| C | 10% |
| D | -3% |
| E | 9% |
এই তহবিলে শুধুমাত্র রিটার্ন বিবেচনা করলে আপনি গড়ে 10% রিটার্ন পাবেন। কিন্তু এই তথ্যটিও সারভাইভারশিপ পক্ষপাতের কারণে ব্যাপকভাবে ক্ষতিগ্রস্ত হয়েছে। অনেক তহবিল এমনকি 2008 সালের আর্থিক সংকট এবং COVID-এর অর্থনৈতিক পতন থেকেও বাঁচতে পারেনি এই তহবিলগুলি বন্ধ হয়ে গেছে বা অন্য তহবিলের সাথে একীভূত হয়েছে। এগুলি বিবেচনা করলে আমাদেরকে একটি নিরপেক্ষ চিত্র দেবে এমনকি তহবিলের ব্যর্থ হওয়ার সম্ভাবনা এবং গড় 5% কমিয়ে দেবে।
সম্প্রতি আমরা খবর পেয়েছি যে ইস্পাত স্টক রকেট হচ্ছে। তবে এই খাতে দীর্ঘমেয়াদী বিনিয়োগ করার জন্য কেবল এগুলি বিশ্লেষণ করা যথেষ্ট হবে। দীর্ঘমেয়াদী বিনিয়োগ করার আগে অতীতে এই সেক্টরে ব্যর্থ হয়েছে এমন সমস্ত কোম্পানিকেও বিবেচনা করতে হবে।
এমনকি যখন ট্রেডিংয়ের কথা আসে তখন আমরা প্রায়ই গুরুদের অবাস্তব প্রত্যাশা বা তাদের এককালীন সাফল্যের গর্ব করার কথা শুনি। এখানেও আমাদের সতর্ক থাকতে হবে কারণ একই কৌশলগুলি প্রতিটি বাজারের পরিস্থিতিতে কাজ নাও করতে পারে এবং সেখানে ভাগ্যের একটি উল্লেখযোগ্য পরিমাণ জড়িত থাকবে। তাদের ব্যবসা কতটা লোকসানে আছে এবং তারা কতটা পুঁজি ব্যবহার করেছে তা দেখার পরেই একটি সৎ চিত্র প্রকাশ পাবে।
আমরা যদি সূচীগুলির দিকে তাকাই তবে একই সারভাইভারশিপ বায়াস বিদ্যমান। ইনডেক্সে শুধুমাত্র সেই এক্সচেঞ্জে ট্রেড করা শীর্ষ কোম্পানিগুলিকে অন্তর্ভুক্ত করে। বাজারের সমস্ত স্টকের প্রতিনিধিত্ব করতে তাদের ব্যবহার করা বা খারাপ, অর্থনীতি সঠিক নয়।
এখন যেহেতু আপনি সারভাইভারশিপ বায়াসের মধ্য দিয়ে গেছেন, আপনি প্রতিদিন আপনার চারপাশে এইগুলি দেখতে শুরু করতে পারেন। সেই ক্রিকেটার এবং গ্যারেজ উদ্যোক্তাদের সাফল্যের গল্পের একটি উল্টো দিক রয়েছে যেখানে লক্ষ লক্ষ ব্যর্থ হয়েছে। কিন্তু তারপরে একজন সক্রিয়ভাবে বেঁচে থাকার পক্ষপাত এড়াতে কী করতে পারে? ডেটাতে বিনিয়োগ করা সবচেয়ে ভাল জিনিস। এবং ফলাফলগুলি বিশ্লেষণ করার সময়ও নিশ্চিত হন যে তারা অস্তিত্বহীন পর্যবেক্ষণ বাদ না দিয়ে পৌঁছেছে। এই পোস্টের জন্য এটি সব। সারভাইভারশিপ বায়াস সম্পর্কে আপনি কী ভাবছেন বা বিনিয়োগের জগতে আপনি কোথায় এসেছেন তা নীচের মন্তব্যে আমাদের জানান। শুভ বিনিয়োগ!