প্রতিটি প্রাথমিক অবসরের মাস্টারক্লাসে, শিক্ষার্থীরা দুটি পোর্টফোলিও তৈরি করবে, একটি ব্লু-চিপ পোর্টফোলিও এবং একটি লভ্যাংশ আয় পোর্টফোলিও।

একটি শুরুর পোর্টফোলিও কীভাবে তৈরি করতে হয় তা শিক্ষার্থীদের শেখানোর উদ্দেশ্য পেশাদার তহবিল পরিচালকদের পরাজিত করা নয় বরং পোর্টফোলিওর অস্থিরতা এবং ঝুঁকি হ্রাস করা। আমরা যতটা সম্ভব কম টাকা হারাতে চাই এবং আমরা আমাদের পোর্টফোলিওতে স্থিতিশীলতা চাই।

আমরা স্থিতিশীলতা এবং ঝুঁকির দিকে বেশি মনোযোগ দিই কারণ বিনিয়োগ একটি মানসিকভাবে বেদনাদায়ক প্রচেষ্টা৷ বিজয়ী হওয়ার জন্য একজনকে অবশ্যই উল্লেখযোগ্য অস্থায়ী ক্ষতি সহ্য করতে সক্ষম হতে হবে। 2008-2009 মন্দার গভীরতার সময়, আমার ব্যক্তিগত পোর্টফোলিও 50% এর বেশি নিচে ছিল। যদি আমি আমার জোত বিক্রি করে থাকি তাহলে ধরে রেখে শেষ পর্যন্ত পুনরুদ্ধারের জন্য অপেক্ষা করার পরিবর্তে, আমি আজ কোটিপতি হতাম না।

এরপরে, তাদের ব্যাঙ্ক অ্যাকাউন্টে কিছু লভ্যাংশ পাওয়াটাও বাজারে বিনিয়োগ থাকার জন্য অনুপ্রেরণার উৎস হিসেবে কাজ করে।

একটি বিশেষ শর্ত হিসাবে, প্রতিটি ক্লাস ক্লাসের দ্বারা নির্মিত পোর্টফোলিওতে একটি লিভারেজড পোর্টফোলিওতে বিনিয়োগ করা প্রশিক্ষকের ফি কমপক্ষে $10,000 দেখতে পাবে৷ এটি খেলায় ত্বক নিশ্চিত করার জন্য। ক্লাসে ভালোভাবে পড়ানো না হলে প্রথমেই আঘাত পান প্রশিক্ষক।

এটি ERM Facebook সম্প্রদায় দ্বারা পর্যবেক্ষণ করা হয়৷ যা শুধুমাত্র ছাত্রদের অ্যাক্সেস আছে।

এটি কোর্সের একটি অনন্য বৈশিষ্ট্য, এতে এটি প্রশিক্ষক এবং শিক্ষার্থীর মধ্যে স্বার্থের দ্বন্দ্ব দূর করে।

ডিজাইন অনুসারে, ছাত্রকে ভালোভাবে শেখানো না হলে যে ব্যক্তি প্রথমে কষ্ট পায় সে নিজে প্রশিক্ষক ছাড়া আর কেউ হবে না তিনি নির্মিত পোর্টফোলিও অর্থ হারান হিসাবে. x2 এর একটি লিভারেজ প্রয়োগ করা ক্ষতিকে দ্বিগুণ বেদনাদায়ক করে তোলে। তাই আমার ছাত্রদের ভালোভাবে শেখানো হয় তা নিশ্চিত করতে আমি ভালোভাবে অনুপ্রাণিত।

কোর্সটি সেপ্টেম্বর 2018 থেকে চলছে এবং 2019 এর ফলাফল এখনও পর্যন্ত অসাধারণ কিছু নয়।

10টি ব্যাচ জুড়ে ছাত্ররা 43টি কাউন্টারকে শর্টলিস্ট করেছে যা তখন থেকে একটি লিভারেজড পোর্টফোলিওতে বিনিয়োগ করা হয়েছে। এই 43টি কাউন্টার হল STI ব্লুচিপস, REITs এবং ব্যবসায়িক ট্রাস্টের সংমিশ্রণ - বিনিয়োগ যা একজন শিক্ষানবিস সহজেই মালিক হতে পারে কারণ সেগুলি সিঙ্গাপুরে স্বীকৃত ব্র্যান্ডনাম।

2019 সালে স্টকস ক্যাফেতে রেকর্ড করা ফলাফলগুলি নিম্নরূপ:

এক্সআইআরআর যা সমস্ত ব্যাচের ছাত্রদের দ্বারা তৈরি পোর্টফোলিও জুড়ে অলিভারেজড অভ্যন্তরীণ রিটার্নের হার হল 15.73%। অনুশীলনে, একটি 3.5% অর্থায়ন ফি ধরে নিয়ে, লিভারেজড পোর্টফোলিওর জন্য রিটার্ন হল [(15.73% x 2) - 3.5%] বা 27.96% - একটি উল্লেখযোগ্য সংখ্যা৷ মূলধন লাভ এবং লভ্যাংশ একাই এক অতিরিক্ত ব্যাচের ছাত্রদের জন্য প্রশিক্ষকের ফি প্রায় কভার করতে পারে। আপনি যদি $10,000 (আমাদের প্রস্তাবিত প্রারম্ভিক মূলধন) দিয়ে বিনিয়োগ করেন, তাহলে আপনি সহজেই কোর্স ফি পরিশোধ করতেন এবং তারপরও সিঙ্গাপুরে একটি 5 তারকা হোটেলের সাথে বন্য হয়ে যেতে পারতেন। আপনি $100,000 মূলধন দিয়ে কি করতে পারতেন সে সম্পর্কে আমার বিস্তারিত বলার দরকার নেই। আপনার লাভ $27,960 অনেক কিছু করতে পারে. অবশ্যই, আমি এখনও চক্রবৃদ্ধি লাভের জন্য অর্জিত সমস্ত অর্থ পোর্টফোলিওতে ফেরত দেওয়ার পরামর্শ দিই। এভাবেই কোটি কোটি টাকা তৈরি হয়।

আপনি যদি পোর্টফোলিওর ঝুঁকি পর্যালোচনা করেন, তাহলে আপনি দেখতে পাবেন যে ERM ছাত্রদের দ্বারা নেওয়া ঝুঁকি আসলে একটি সিঙ্গাপুর স্টক পোর্টফোলিওর জন্য খুবই কম :

পোর্টফোলিওর থিবিটা মাত্র 0.42 যার মানে হল যখন বাজারটি 1% দ্বারা অস্থির ছিল, এই পোর্টফোলিওটি শুধুমাত্র 0.42% দ্বারা অগ্রসর হবে। 100 মাসের মধ্যে সবচেয়ে খারাপ মাসে, প্রত্যাশিত ক্ষতি হবে মাত্র 5.56%।

সময়ের সাথে পোর্টফোলিও ধরে রাখাও পুরস্কৃত। পোর্টফোলিওর বর্তমান ফলন হল 5.9%। তাই লিভারেজড ইল্ড প্রায় (5.9% x 2 – 3.5%) বা 8.3% ইনজেক্টেড ক্যাপিটাল যা খুব একটা খারাপ নয়। এটি 43টি স্টক কাউন্টার দ্বারা চালিত হওয়ার অর্থ হল আপনি বছরে একাধিকবার অর্থ প্রদান করতে পারেন – 2020 সালে, পোর্টফোলিওটি লভ্যাংশ প্রদান করবে বলে আশা করা হচ্ছে সমস্ত 10টি পোর্টফোলিও জুড়ে 624 বার বা গড়ে 62.4 বার!>

2019 সালে STIETF-এর চেয়ে অর্ধেকেরও কম পোর্টফোলিওতে সর্বোচ্চ ড্রডাউন হয়েছে।

প্রারম্ভিক অবসরের মাস্টারক্লাস পোর্টফোলিওর প্রতিরক্ষামূলক বৈশিষ্ট্যগুলির প্রশংসা করার সর্বোত্তম উপায় হল পোর্টফোলিও বৈশিষ্ট্যগুলি দৃশ্যত পর্যালোচনা করা। লাল রেখাটি পোর্টফোলিওর কর্মক্ষমতা দেখায় এবং কমলা রেখাটি STI ETF-এর কর্মক্ষমতা দেখায়। মনে রাখবেন যে STI ETF নিম্নমুখী প্রবণতার সম্মুখীন হওয়ার সময় পোর্টফোলিও একটি পার্শ্ববর্তী গতিপথ বজায় রাখতে পারে।

সংক্ষেপে, 2019-এর জন্য, স্টুডেন্টদের তৈরি পোর্টফোলিওগুলির জন্য আমার লিভারেজড রিটার্ন 27.96% এ রয়ে গেছে। এটি ভবিষ্যতে আরও প্রসারিত হবে আমার ছাত্রদের জন্য অনুমান করে যে তারা ছুটির জন্য একটি বহিরাগত গন্তব্যে তাদের লাভ বের করে না।

ভবিষ্যতের একটি নিবন্ধে, আমরা 2019 সালে করা সেরা এবং সবচেয়ে খারাপ বিনিয়োগগুলির মধ্যে ডুব দেব। আপনি যদি প্রারম্ভিক অবসরের মাস্টারক্লাসের পূর্বরূপের জন্য একটি আসনের জন্য নিবন্ধন করতে চান তবে আপনি এখানে তা করতে পারেন।