আর্লি রিটায়ারমেন্ট মাস্টারক্লাস (ERM) এর অনন্য বিক্রয় প্রস্তাব হল যে এটি প্রশিক্ষক এবং ছাত্রের মধ্যে স্বার্থের দ্বন্দ্ব কমিয়ে আনতে চেষ্টা করে। এই প্রোগ্রামে, শিক্ষার্থীরা ফ্যাক্টর মডেল দ্বারা পতাকাঙ্কিত স্টকগুলি অধ্যয়ন করে এবং ক্লাস পোর্টফোলিওতে কী যায় তা নির্ধারণ করে। ছাত্র এবং প্রশিক্ষকের মধ্যে আগ্রহগুলিকে সারিবদ্ধ করার জন্য, প্রশিক্ষক কোর্স ফি লাভের ন্যূনতম $10,000 একটি লিভারেজড পোর্টফোলিওতে বিনিয়োগ করবেন যা ক্লাস দ্বারা তৈরি করা আয়না।
যদিও এই ব্যবস্থা শিক্ষার্থীদের জন্য অর্থের ক্ষতি এড়াতে পারে না, এটি গ্যারান্টি দেয় যে প্রশিক্ষক আরও অর্থ হারাবেন যখন খারাপ সিদ্ধান্ত নেওয়া হয়, তখন নিশ্চিত করে যে প্রশিক্ষককে ব্যবহারিক বিনিয়োগের দক্ষতা প্রদান করতে হবে যা সবচেয়ে বর্তমান বাজারে সফলভাবে প্রয়োগ করা যেতে পারে .
আগস্ট 2018 এবং 1 জানুয়ারী 2022 এর মধ্যে, 230,000 ডলারের ন্যূনতম বিনিয়োগের পরিমাণ অনুবাদ করে তেইশটি ক্লাস পরিচালিত হয়েছিল। লিভারেজের জন্য অ্যাকাউন্টিং করার পরে বিনিয়োগকৃত মূলধন ছিল প্রায় $506,233.03, যার মানে হল যে কিছু নির্দিষ্ট শ্রেণি অগাস্ট 2018 থেকে $10,000 এর বেশি বিনিয়োগ করেছে। অভ্যন্তরীণ রিটার্নের হার 6.95%-এ নম্র, লাভ $65,370-এ চলছে।
শিক্ষার্থীদের-নির্মিত পোর্টফোলিওগুলিতে ফি নির্দেশ করে এমন কোর্সের কাঠামো লাভজনক হয়েছে। আমার ছাত্রদের পোর্টফোলিওতে বিনিয়োগ করলে আজকে 20 প্যাক্সের প্রায় তিনটি অতিরিক্ত ক্লাসের সমতুল্য উপার্জন হত।
এটি, সামগ্রিকভাবে, একটি খুব রক্ষণশীল প্রোগ্রাম যা লভ্যাংশের উপর ফোকাস করে, যার গড় পোর্টফোলিও প্রতি বছর প্রায় 5% লাভ করে। আমার ছাত্ররা রক্ষণশীল দিকে ঝুঁকে, 0.8 এর বিটা তৈরি করে।
আমরা ঝুঁকি নিই যা সিঙ্গাপুরের বাকি বাজারের তুলনায় কম।
STI ETF-এর সাথে পোর্টফোলিওর তুলনা করলে, এখানেই আউটপারফরম্যান্স সবচেয়ে স্পষ্ট ছিল। 2021 সালে, STI ETF 12.92% সহ ERM পোর্টফোলিও 13.52% বৃদ্ধি পেয়েছে। পোর্টফোলিওটি তিন বছর ধরে STI ETF-কে ছাড়িয়ে গেছে, 2021 হল সবচেয়ে কঠিন লড়াই।
ফ্যাক্টর মডেলগুলি পুনর্গঠনের সুযোগগুলি মিস করেছে এবং STI আরও REIT কাউন্টার চালু করার মাধ্যমে তার কর্মক্ষমতা উন্নত করেছে। x2 লিভারেজের আমার আক্রমনাত্মক ব্যবহার ফ্যাক্টরিং, আমরা 3% মার্জিন অর্থায়ন ব্যয় ধরে প্রায় 24% রিটার্ন পাব।
যেকোন বিনিয়োগ পোর্টফোলিওর মতো যা তৈরি করা হয়েছে এবং ধীরে ধীরে নতুন নগদ অর্থ দিয়ে তৈরি করা হয়েছে তিন বছরের মধ্যে, এটি বিনিয়োগের ভুলগুলি দ্বারা পরিপূর্ণ। পোর্টফোলিওটি ঈগল হসপিটালিটি ট্রাস্ট, কমফোর্ট ডেলগ্রো এবং ফার্স্ট REIT-তে ভয়ানক পদক্ষেপ নিয়েছে। প্রোপেনেক্স, ক্যাপিটাল্যান্ড ইনভেস্ট এবং আওয়ারগ্লাসের মতো কাউন্টার থেকে কঠিন লাভ দ্বারা বিনিয়োগের ভুলের ক্ষতি পূরণ করা হয়।
2022 সালে, পোর্টফোলিও দুটি প্রধান প্রবণতা দ্বারা প্রভাবিত হবে:
প্রথম প্রবণতা হ'ল মহামারী থেকে পুনরুদ্ধার, যা আতিথেয়তা, অফিস এবং ভ্রমণের স্টকগুলির জন্য গতি সংগ্রহ করা উচিত। সিঙ্গাপুর যখন Pfizer থেকে COVID-19 পিল স্থাপন করতে পায় তখন একটি আক্রমনাত্মক পুনরুদ্ধার হওয়া উচিত।
দ্বিতীয় প্রধান প্রবণতা হল ক্রমবর্ধমান সুদের হার যা REIT-কে প্রভাবিত করতে পারে যা ভাড়াটেদের কাছে ভাড়া বৃদ্ধি হস্তান্তর করতে পারে না। এই ধরনের ক্ষেত্রে, সুদের হার বাড়লে ব্যাঙ্কগুলিকে ছাড়িয়ে যায়।
তাতে বলা হয়েছে, আমি আত্মবিশ্বাসী যে পোর্টফোলিওটি STI-কে ছাড়িয়ে যেতে থাকবে যদি আমরা আমাদের ERM পোর্টফোলিওগুলিকে চিন্তা করে তৈরি করি এবং পরিচালনা করি, দুটি প্রধান প্রবণতাকে মাথায় রেখে। আপনি যদি জানতে চান যে আপনি কীভাবে একটি ডিভিডেন্ড পোর্টফোলিও তৈরি করতে পারেন যা বর্তমান বাজারে বৃদ্ধির সময় আপনাকে অর্থ প্রদান করে, তাহলে পরবর্তী লাইভ ওয়েবিনারে বিনামূল্যে আমার সাথে যোগ দিন।