লভ্যাংশ বিনিয়োগকারীদের একটি প্রশ্ন হতে পারে যে সিঙ্গাপুর REITs কাউন্টারগুলির একটি পোর্টফোলিওর পরিবর্তে একটি সিঙ্গাপুর REIT এক্সচেঞ্জ ট্রেডেড ফান্ড (ETF) কেনা ভাল কিনা৷
এই নিবন্ধটি লায়ন ফিলিপ এস-আরইআইটি ইটিএফ পারফরম্যান্সকে গত তিন বছরে এসটিআই-তে পাওয়া এস-আরইআইটি-এর সমান-ওজনযুক্ত পোর্টফোলিওর সাথে তুলনা করবে।
লায়ন ফিলিপ S-REIT ETF (টিকার:CLR) হল রিয়েল এস্টেট ইনভেস্টমেন্ট ট্রাস্টের পোর্টফোলিওতে বিনিয়োগ করার জন্য একজন রুকি বিনিয়োগকারীর জন্য দ্রুততম উপায়গুলির মধ্যে একটি।
স্টক এক্সচেঞ্জ থেকে এই ETF-এর একটি কেনার মাধ্যমে, আপনি SGX-এ বিক্রি হওয়া 27টি REIT-এর মালিক হতে পারবেন এবং বছরে দুবার লভ্যাংশ পেআউট সংগ্রহ করতে পারবেন - ফেব্রুয়ারিতে একবার এবং আগস্টে আরও একবার।
লেখার সময়, স্টকস ক্যাফে এটিকে 4% এর কাছাকাছি বর্তমান ফলন দিয়েছে।
ETF এর উপাদানগুলি আসে Morningstar Singapore REIT Yield Focus Index থেকে৷
কাউন্টারগুলির ওজন পর্যবেক্ষণ করতে আমি Morningstar ওয়েবসাইট থেকে একটি স্ক্রিনশট নিয়েছি:
এই স্ক্রিনশট থেকে, আমরা লক্ষ্য করতে পারি যে কাউন্টারগুলির ওজন সমান নয়। আমরা শুধুমাত্র একটি খুব অস্পষ্ট ধারণা রাখতে পারি যে সম্ভবত বৃহত্তর বাজার মূলধনের সাথে REIT-এর সামগ্রিক সূচকে আরও উল্লেখযোগ্য গুরুত্ব রয়েছে বলে মনে হয়৷
বেশিরভাগ প্রারম্ভিক খুচরা বিনিয়োগকারীদের জন্য, এই ETF-এ একটি বিনিয়োগ যথেষ্ট।
আপনার একটি বৈচিত্র্যময় পোর্টফোলিও আশা করা উচিত যা প্রতি বছর 0.5% ব্যবস্থাপনা ফিতে4% লভ্যাংশ প্রদান করে।
যেহেতু REITs স্থানীয় বিনিয়োগকারীদের পোর্টফোলিওতে আরও গুরুত্বপূর্ণ ভূমিকা পালন করতে শুরু করেছে, আরও REITs স্ট্রেইট টাইমস ইনডেক্সে তাদের পথ খুঁজে পেয়েছে৷
বর্তমানে সূচকে সাতটি REIT রয়েছে:
একজন খুচরা বিনিয়োগকারী এই REITs কাউন্টারগুলির উপর ভিত্তি করে একটি সহজ কৌশল ডিজাইন করতে পারে।
আপনার DIY REIT পোর্টফোলিও তৈরি করতে, আপনার মূলধনকে সমান অংশে ভাগ করুন এবং উপরের টেবিলে তালিকাভুক্ত কাউন্টারগুলির একটি কেনার জন্য প্রতিটি অংশ বরাদ্দ করুন। উদাহরণস্বরূপ, আপনার যদি $70,000 থাকে, তাহলে আপনি C38U, AJBU এর $10,000 কিনুন... BUOU.
ইন্টারেক্টিভ ব্রোকারের মতো ডিসকাউন্ট ব্রোকারেজের অ্যাক্সেস সহ আধুনিক খুচরা বিনিয়োগকারীদের প্রতি বাণিজ্যে $2.50 খরচ হবে।
এবং এখন সবচেয়ে গুরুত্বপূর্ণ প্রশ্ন আসে:
এই দুটি কৌশল ঐতিহাসিকভাবে কীভাবে কাজ করেছিল তা এখানে:
আমরা একটি পাইথন প্রোগ্রাম ব্যবহার করি Yahoo Finance থেকে ডেটা আনতে এবং ETF বনাম DIY কৌশলের পোর্টফোলিও পারফরম্যান্সকে গত তিন বছরে অনুকরণ করি, যা 2020 সালের মহামারী বিপর্যয়কে কভার করে।
এটি দেখা যাচ্ছে, ETF কৌশলটি 4.1% ফেরত দেবে , নেতিবাচক দিক ঝুঁকি অথবা কৌশলটির আধা-বিচ্যুতি হবে 17.76% . DIY পদ্ধতি 16.4% রিটার্ন সহ অনেক ভালো পারফর্ম করবে এবং একটি 16.8% এর আধা-বিচ্যুতি।
ইয়াহু ফাইন্যান্স থেকে ঐতিহাসিক তথ্যের দিকে তাকালে, DIY কৌশল শুধুমাত্র উচ্চতর রিটার্নের ফলে নয় বরং বিনিয়োগকারীদের জন্য কম ঝুঁকির কারণ হবে।
একটি ঐতিহাসিক ব্যাক-টেস্ট হিসাবে,কোন গ্যারান্টি নেই যে DIY কৌশল ভবিষ্যতে REIT ETF-কে ছাড়িয়ে যেতে থাকবে।
এমন কিছু সময় থাকবে যেখানে DIY কৌশলগুলি কম পারফর্ম করবে বলে আশা করা হচ্ছে। কিন্তু খুচরা বিনিয়োগকারীদের আশ্বস্ত করা যেতে পারে যে তারা অন্তত কিছু ব্যবস্থাপনা ফি সঞ্চয় করবে।
যদিও এক্সচেঞ্জ-ট্রেডেড ফান্ডগুলি ব্যস্ত খুচরা বিনিয়োগকারীদের অস্ত্রাগারে একটি অপরিহার্য আইটেম এবং বৈচিত্র্যের একটি শক্তিশালী উত্স হতে পারে, ঐতিহাসিক ব্যাক-টেস্ট দেখায় যে কিছু সহজ কৌশল DIY বিনিয়োগকারীদের দ্বারা নিযুক্ত করা কখনও কখনও ETF-এর বিরুদ্ধে উল্লেখযোগ্য আউটপারফরমেন্স বেঞ্চমার্ক হতে পারে , শুধু রিটার্নের ক্ষেত্রে নয়, কম নেতিবাচক ঝুঁকিও।
জ্ঞানে একটি বিনিয়োগ বিশাল পুরষ্কার পেতে পারে৷