শিরোনাম দেখেছেন, ধনীরা আরও ধনী হচ্ছে। তারা এটা কিভাবে করল? সুস্পষ্ট উত্তর হল যে তাদের প্রচুর অর্থ রয়েছে এবং সেই অর্থ বিনিয়োগ করে অনেক বেশি অর্থ উপার্জন করতে। যাইহোক, তারা আরও সাধারণ মানুষের চেয়ে ভিন্নভাবে বিনিয়োগ করে। বিকল্প বিনিয়োগ সাধারণত অংশ - প্রায়ই একটি বড় অংশ - তাদের সম্পদ বরাদ্দ মিশ্রণের।

একটি বিকল্প বিনিয়োগ কি?

একটি বিকল্প বিনিয়োগ হল স্টক, বন্ড এবং নগদ মত ঐতিহ্যগত সম্পদ শ্রেণীর বাইরের কিছু।

বিকল্প বিনিয়োগের মধ্যে অন্তর্ভুক্ত থাকতে পারে:প্রাইভেট ইক্যুইটি, ভেঞ্চার ক্যাপিটাল, হেজ ফান্ড, পরিচালিত ফিউচার, শিল্প, প্রাচীন জিনিসপত্র, ওয়াইন এবং রিয়েল এস্টেট।

মুদ্রাগুলি সাধারণত একটি ঐতিহ্যগত বিনিয়োগ হিসাবে বিবেচিত হয়, তবে ক্রিপ্টোকারেন্সিগুলিকে একটি বিকল্প বিনিয়োগ হিসাবে বিবেচনা করা হয়৷

অল্টারনেটিভ ইনভেস্টমেন্টে আল্ট্রা ওয়েলথিরা কতটা রাখে?

অতি ধনীরা তাদের কর্মক্ষম মূলধনের 30-50% বিকল্প বিনিয়োগে বরাদ্দ করে। (তারা যত ধনী, তত বেশি বিকল্পের দিকে যায়।)

বিকল্প বিনিয়োগ সম্পর্কে KKR, একটি গ্লোবাল ইনভেস্টমেন্ট ফার্ম থেকে কিছু মূল তথ্য:

• আল্ট্রা হাই নেট ওয়ার্থ পরিবারগুলির প্রায় 50% সম্পত্তি ছিল বিকল্প বিনিয়োগে৷
• উচ্চ সম্পদের বিনিয়োগকারীরা (যাদের $1 মিলিয়নের বেশি) তাদের সম্পদের 26% বিকল্প বিনিয়োগে বরাদ্দ করেছেন।
• বিকল্প বিনিয়োগ গড়ে বিনিয়োগকারীর পোর্টফোলিওর মাত্র 5%।

বিকল্প বিনিয়োগ কিভাবে সম্পাদন করে?

গত বছরের জন্য, S&P 500 বেড়েছে 32% এবং, গত 5 বছরে, এটি প্রায় 112% বেড়েছে। এই রিটার্নগুলিকে হারানো কঠিন এবং বিকল্প বিনিয়োগে অতি ধনীদের অর্থের শতাংশ কিছুটা কমে যাওয়ার কারণ হতে পারে৷

স্টক মার্কেটের রিটার্নের তুলনায় বিকল্প বিনিয়োগে রিটার্ন বেশি কঠিন (কম নিয়ন্ত্রণ এবং স্বচ্ছতার সাথে কম আনুষ্ঠানিক)। যাইহোক, এখানে বিকল্প বিনিয়োগের জন্য কয়েকটি বেঞ্চমার্ক রয়েছে।

প্রাইভেট ইক্যুইটি

• দ্য কেমব্রিজ অ্যাসোসিয়েটস ইউ.এস. প্রাইভেট ইক্যুইটি ইনডেক্স রিপোর্ট করে যে 2020 সালে গড় রিটার্ন ছিল 27.8% এবং 2011 এবং 2020 এর মধ্যে 15.8%৷

বিলাসী পণ্য

নাইট ফ্রাঙ্কের মতে, বিকল্প বিনিয়োগ হিসাবে বিলাস দ্রব্যের উপর সাম্প্রতিক 12 মাস এবং 1 বছরের রিটার্ন মিশ্র। এখানে কয়েকটি উদাহরণ রয়েছে:

• বিরল হুইস্কি গত 12 মাসে 4% কমেছে, কিন্তু গত 10 বছরে 478% বেড়েছে।
• অন্যদিকে, ওয়াইন এই বছর 13% এবং গত 10 থেকে 127% বেড়েছে।
• ক্লাসিক গাড়ি এক বছরে 6% এবং গত 10 এর তুলনায় 193% বেড়েছে।

সমসাময়িক শিল্প

Masterworks.io, "ব্লু-চিপ আর্ট"-এ বিনিয়োগের একটি প্ল্যাটফর্ম রিপোর্ট করে যে সমসাময়িক শিল্পের দাম 1995 এবং 2020-এর মধ্যে S&P-কে 174% ছাড়িয়ে গেছে।

রিয়েল এস্টেট

রিয়েল এস্টেট বিনিয়োগ পরিমাপ করা কঠিন হতে পারে। অবস্থান এবং সম্পত্তির ধরন রিটার্নের উপর বিশাল প্রভাব ফেলে। যাইহোক, ন্যাশনাল কাউন্সিল অফ রিয়েল এস্টেট ইনভেস্টমেন্ট ফিডুশিয়ারিস (এনসিআরইআইএফ) অনুসারে, 2021 সালের প্রথম প্রান্তিকে বিনিয়োগের উদ্দেশ্যে রাখা ব্যক্তিগত বাণিজ্যিক রিয়েল এস্টেট সম্পত্তিগুলির গড় 25-বছরের রিটার্ন S&P 500 সূচককে কিছুটা ছাড়িয়ে গেছে।

ক্রিপ্টোকারেন্সি

ক্রিপ্টোকারেন্সিগুলিতে রিটার্ন ডকুমেন্ট করার চেষ্টা করার কোন মানে নেই কারণ সেগুলি অত্যাধিক উপরে এবং নীচে দুলছে, যদিও সময়ের সাথে সাথে প্রবণতা অবশ্যই ঊর্ধ্বমুখী।

আপনি কি অবসর গ্রহণের জন্য বিকল্প বিনিয়োগে বিনিয়োগ করবেন?

আপনার অবসর গ্রহণের বিকল্পে বিনিয়োগ করা উচিত কিনা এই প্রশ্নের সঠিক উত্তর নেই।

উত্তরটি আপনার:

• নিট মূল্য বা আপনাকে যে পরিমাণ অর্থ বিনিয়োগ করতে হবে। প্রায়শই, বিকল্প বিনিয়োগের জন্য বিনিয়োগ করার যোগ্য হতে প্রচুর অর্থের প্রয়োজন হয়।
• সামগ্রিক বিনিয়োগ লক্ষ্য এবং সময় দিগন্ত।
• ক্ষুধা এবং ঝুঁকির সহনশীলতা।
• একটি বিকল্প বিনিয়োগে দক্ষতা। (আপনি যদি কোনো বিষয়ে বিশেষজ্ঞ হন, তাহলে বিকল্প বিনিয়োগকে কম ঝুঁকিপূর্ণ বা বেশি অনুমানযোগ্য করার জ্ঞান আপনার থাকতে পারে।)
• বিকল্প বিনিয়োগে অ্যাক্সেস।

বাড হেবেলার, প্রয়াত নিউ রিটায়ারমেন্ট উপদেষ্টা, বিকল্প বিনিয়োগের অনুরাগী ছিলেন না এবং "অলাকি 13" নামে একটি লেখা লিখেছিলেন৷

ভাল বিনিয়োগ পরামর্শ চান? এই 28টি অবসর বিনিয়োগের টিপস ব্যবহার করে দেখুন।