ভারতের 100টি বড় কোম্পানি তাদের আইকনিক অবস্থা এবং ধারাবাহিকতার জন্য পরিচিত। এই বিভাগে রিলায়েন্স, টিসিএস, ইনফোসিস এবং আরও অনেক কিছু রয়েছে যার কয়েক দশকের মূল্যবান ট্র্যাক রেকর্ড রয়েছে৷
কিন্তু সত্য হল, ভারতের শীর্ষ 100টি কোম্পানির মধ্যে সেরা স্টক বাছাই করা চ্যালেঞ্জিং হতে পারে। অনেক অপশন আছে এবং অত্যধিক গবেষণা জড়িত। সমাধান? লার্জ-ক্যাপ মিউচুয়াল ফান্ড।
একটি বড়-ক্যাপ মিউচুয়াল ফান্ড হল একটি ইক্যুইটি ফান্ড যা বাজার মূলধন দ্বারা ভারতের শীর্ষ 100টি স্টকে বিনিয়োগ করে। এই স্টকগুলি এমন সংস্থাগুলির যেগুলি কয়েক দশক ধরে ধারাবাহিক রিটার্ন তৈরি করেছে৷
লার্জ-ক্যাপ মিউচুয়াল ফান্ড যে স্টকগুলিতে বিনিয়োগ করে সেগুলি মিড-ক্যাপ এবং ছোট-ক্যাপ স্টকগুলির তুলনায় তুলনামূলকভাবে স্থিতিশীল। কারন? লার্জ-ক্যাপ স্টক হল সু-প্রতিষ্ঠিত কোম্পানির শেয়ার। তাদের আইকনিক শিল্প নেতা হিসাবে চিন্তা করুন.
এই কারণে, শীর্ষ লার্জ-ক্যাপ তহবিলগুলি দীর্ঘ মেয়াদে 12% থেকে 16% এর মধ্যে রিটার্ন জেনারেট করতে পারে। এইভাবে, বড়-ক্যাপ তহবিলগুলি তাদের জন্য উপযুক্ত হতে পারে যারা উল্লেখযোগ্য ঝুঁকি ছাড়াই ইক্যুইটি তহবিলের স্বাদ চান।
এটি বলেছিল, আপনাকে এখনও আপনার পোর্টফোলিওর জন্য বড়-ক্যাপ তহবিল বাছাই করতে হবে। 2022 সালের সেরা লার্জ-ক্যাপ মিউচুয়াল ফান্ডগুলির নিম্নলিখিত তালিকার মাধ্যমে আমরা আপনার গবেষণাকে সহজ করতে যাচ্ছি।
মজাদার তথ্য:ওয়াল্ট ডিজনি, ইন্টেল, ম্যাকডোনাল্ডস, ওয়েলস ফার্গো এবং আরও অনেক কিছুর মতো মার্কিন কোম্পানিগুলির তুলনায় রিলায়েন্স ইন্ডাস্ট্রিজের বাজারের পরিমাণ অনেক বেশি৷
কিউব একজন নেতৃস্থানীয় মিউচুয়াল ফান্ড বিশেষজ্ঞ, ওয়েলথ ফার্স্টের সাথে অংশীদারিত্ব করে শীর্ষস্থানীয় বড়-ক্যাপ তহবিলে বিনিয়োগ করা ব্যবহারকারীদের জন্য সহজ করে তোলে। WF 20 বছরেরও বেশি সময় ধরে গেমটিতে রয়েছে।
ওয়েলথ ফার্স্ট লার্জ-ক্যাপ ফান্ড এবং অন্যান্য মিউচুয়াল ফান্ডের জন্য 5-স্টার রেটিং ছাড়িয়ে যায়। তারা একাধিক গুণগত এবং পরিমাণগত কারণের উপর ভিত্তি করে মিউচুয়াল ফান্ডগুলিকে আপনার জন্য সঠিক মিউচুয়াল ফান্ডগুলি তৈরি করে।
এখন যেহেতু আপনি কিউবের তহবিল বাছাইয়ের দর্শন সম্পর্কে সচেতন, এখানে শীর্ষস্থানীয় বড়-ক্যাপ তহবিলের তালিকার মধ্যে এক ঝলক দেখুন যা আপনি 2022-এর জন্য বিনিয়োগ করতে পারেন।
Mirae Asset Large Cap Fund 2008 সাল থেকে বাজারে রয়েছে। লার্জ-ক্যাপ ফান্ডের পোর্টফোলিওতে 63টি স্টক রয়েছে যার মধ্যে HDFC ব্যাঙ্ক, আইসিআইসিআই ব্যাঙ্ক, ইনফোসিস এবং আরও অনেক কিছু রয়েছে।
এই শীর্ষ লার্জ-ক্যাপ তহবিলের বেঞ্চমার্ক সূচক S&P BSE 100 TRI (16.97% বনাম 14.56%) কে হারানোর 10 বছরের ট্র্যাক রেকর্ড রয়েছে। উপরন্তু, 3-বছরের রিটার্ন দাঁড়ায় 12.86% এবং 5-বছরের রিটার্ন 10.93%।
| ৷ শীর্ষ 5 হোল্ডিংস |
| ৷ HDFC ব্যাঙ্ক |
| ৷ ICICI ব্যাঙ্ক |
| ৷ ইনফোসিস |
| ৷ রিলায়েন্স ইন্ডাস্ট্রিজ |
| ৷ Axis Bank |
Axis Focused 25 Fund হল একটি ইকুইটি ফান্ড যা বড়-ক্যাপ স্টকগুলির দিকে পরিচালিত হয়। 2012 সালে চালু করা এই লার্জ-ক্যাপ ফান্ডে 33টি স্টক রয়েছে, যার মধ্যে TCS, Bajaj Finance, Kotak Mahindra Bank এবং আরও অনেক কিছু রয়েছে৷
Axis Focused 25 Fund শুরু থেকেই নিফটি 50 TRI বেঞ্চমার্ক সূচককে ছাড়িয়ে গেছে (14.65% বনাম 11.66%)। এটি গত 3 বছরে 12.29% এবং গত 5 বছরে 10.35% তৈরি করেছে।
| ৷ শীর্ষ 5 হোল্ডিংস |
| ৷ টিসিএস |
| ৷ বাজাজ ফাইন্যান্স |
| ৷ এভিনিউ সুপারমার্টস |
| ৷ ডিভিস ল্যাবরেটরিজ |
| ৷ কোটাক মাহিন্দ্রা ব্যাঙ্ক |
মতিলাল ওসওয়াল ফোকাসড 25 ফান্ড হল একটি ইকুইটি ফান্ড যা প্রাথমিকভাবে বড় ক্যাপ স্টকগুলিতে বিনিয়োগ করে। এটি 2013 সালে চালু করা হয়েছিল এবং এর 24টি স্টকের পোর্টফোলিওর মধ্যে রয়েছে ICICI Bank Ltd, ICICI Bank, Infosys এবং আরও অনেক কিছু।
| ৷ শীর্ষ 5 হোল্ডিংস |
| ৷ ICICI ব্যাঙ্ক |
| ৷ HDFC ব্যাঙ্ক |
| ৷ বাজাজ অটো |
| ৷ এবিবি ইন্ডিয়া |
| ৷ টিসিএস |
যদিও একটি বড়-ক্যাপ তহবিল মিড-ক্যাপ বা ছোট-ক্যাপ তহবিলের মতো একই রিটার্ন নাও দিতে পারে, এটি আপনাকে মুদ্রাস্ফীতি এবং স্থায়ী আমানতের মতো ঐতিহ্যগত বিনিয়োগগুলিকে হারাতে সাহায্য করতে পারে।
লার্জ-ক্যাপ স্পেসের কোম্পানিগুলি ইতিমধ্যেই তারা যে শিল্পে রয়েছে সেখানে তাদের চিহ্ন তৈরি করেছে এবং নিজেদের জন্য একটি অবস্থান তৈরি করেছে। এটি বৃদ্ধির রুমকে প্রভাবিত করে, যদিও তাদের আয় এখনও লাভজনক।
আপনি যদি কিউবের প্রস্তাবিত বড়-ক্যাপ তহবিলে ₹1,00,000 বিনিয়োগ করেন তবে কী ঘটত তা জানতে এই টেবিলটি দেখুন।
| ৷ লার্জ-ক্যাপ ফান্ড | ৷ 3-বছরের মান** | ৷ 5 বছরের মূল্য** |
| ৷ মিরা অ্যাসেট লার্জ ক্যাপ ফান্ড | ৷ ₹1,44,289 | ৷ ₹1,68,505 |
| ৷ Axis Focused 25 Fund | ৷ ₹1,40,492 | ৷ ₹1,61,051 |
| ৷ মতিলাল ওসওয়াল ফোকাসড 25 ফান্ড | ৷ ₹1,36,763 | ৷ ₹1,46,932 |
**দ্রষ্টব্য:মানগুলি আনুমানিক এবং অতীতের রিটার্নের উপর ভিত্তি করে।
লার্জ-ক্যাপ তহবিলগুলি তাদের মিড-ক্যাপ এবং ছোট-ক্যাপ সমকক্ষের তুলনায় কম ওঠানামা করে। অপেক্ষাকৃত কম অস্থিরতার কারণ স্থিতিশীল রিটার্নের মতোই।
লার্জ-ক্যাপ কোম্পানিগুলি তাদের শিল্পে বেহেমথ এবং বাজারের চাপ অন্যদের তুলনায় ভালভাবে পরিচালনা করার ক্ষমতা রাখে। আপনি এখানে এই কারণগুলি সম্পর্কে আরও পড়তে পারেন।
একটি শীর্ষ লার্জ-ক্যাপ মিউচুয়াল ফান্ডে বিনিয়োগ করার অর্থ হল স্টক এবং অন্যান্য সিকিউরিটিজের একটি ঝুড়ির মালিক হওয়া। এটি বোঝায় যে আপনি একটি দামের জন্য অনেক কিছু পাবেন। উপরে উল্লিখিত সেরা বড়-ক্যাপ তহবিলগুলি দেখুন৷
৷তারা তাদের পোর্টফোলিওতে 25 থেকে 65টি স্টক ধরে রাখে এবং প্রতিটি স্টক তার নিজস্ব সুবিধা ভাঁজ করে নিয়ে আসে। প্রতিটি বড়-ক্যাপ ফান্ড একজন অভিজ্ঞ ফান্ড ম্যানেজার এবং বিশ্লেষকদের একটি দল দ্বারা পরিচালিত হয়।
এর মানে হল যে আপনি সঠিক লার্জ-ক্যাপ মিউচুয়াল ফান্ডে বিনিয়োগ করে সময়, প্রচেষ্টা এবং অর্থ বাঁচাতে পারেন। এর মানে কি আপনার নিজের থেকে বড়-ক্যাপ তহবিল বাছাই করা উচিত? আরও জানতে এই ভিডিওটি দেখুন।
একজন বিনিয়োগকারী হিসেবে যারা নিজেরাই মিউচুয়াল ফান্ড কেনেন, আপনি দুটি পরিস্থিতিতে পড়তে পারেন। প্রথমটি হল যখন আপনি ওভারল্যাপিং পোর্টফোলিও সহ অনেক বড়-ক্যাপ তহবিল কেনা শেষ করেন।
এখানে, আপনি কাগজে আপনার পোর্টফোলিওতে বৈচিত্র্য আনছেন কিন্তু সামগ্রিকভাবে একই স্টকের মালিক যেগুলি আপনার সম্পদ সৃষ্টির লক্ষ্যগুলির জন্য উপ-অনুকূল হতে পারে। দ্বিতীয়টি হল বিভিন্ন পোর্টফোলিও সহ অনেক বড়-ক্যাপ তহবিল কেনা৷
৷এই ধরনের ক্ষেত্রে, আপনি একটি উচ্চ বিনিয়োগ খরচ বহন করতে হবে. পরিবর্তে, একজন প্রশিক্ষিত আর্থিক পেশাদারের সাথে পরামর্শ করা ভাল যিনি আপনাকে আপনার আর্থিক লক্ষ্য এবং ঝুঁকি প্রোফাইলের উপর ভিত্তি করে বড়-ক্যাপ তহবিলে বিনিয়োগ করতে সহায়তা করতে পারেন।
দিনের শেষে, লার্জ-ক্যাপ তহবিল হল বাজার-সংযুক্ত সম্পদ যা বাজারের কঠোরতার জন্য প্রবণ, যদিও ছোট-ক্যাপ এবং মিড-ক্যাপ তহবিলের মতো অন্যদের তুলনায় কম পরিমাণে।
এজন্য বিনিয়োগকারীদের বড়-ক্যাপ তহবিলে বিনিয়োগ করার আগে তাদের ঝুঁকির প্রোফাইল পুঙ্খানুপুঙ্খভাবে মূল্যায়ন করতে হবে। আপনি কিউব ওয়েলথের মতো একটি অ্যাপে ঝুঁকিপূর্ণ কুইজ নিয়ে এটি করতে পারেন।
ইক্যুইটি তহবিলগুলি সাধারণত উচ্চ বিনিয়োগ খরচ বহন করে বলে পরিচিত। এটি তহবিলের দৈনন্দিন ব্যবসা পরিচালনার জন্য AMC দ্বারা নেওয়া ম্যানেজমেন্ট ফিগুলির কারণে৷
বিনিয়োগকারীদের এইভাবে লার্জ-ক্যাপ তহবিলের সংখ্যা এবং বিস্তৃত স্তরে, তাদের ধারণ করা ইকুইটি তহবিলের সংখ্যার দিকে মনোযোগ দিতে হবে। আপনি এখানে এই বিষয়ে আরও পড়তে পারেন।
আপনি যদি আপনার লার্জ-ক্যাপ তহবিল এক বছরেরও কম সময় ধরে রাখেন তাহলে আপনাকে শর্ট টার্ম ক্যাপিটাল গেইনস (STCG) ট্যাক্স দিতে হবে। STCG বর্তমানে 15% এ ট্যাক্স করা হয়। অন্য কর লং টার্ম ক্যাপিটাল গেইনের (LTCG) উপর।
আপনি যদি 3 বছর পরে আপনার বড়-ক্যাপ তহবিল বিক্রি করার সিদ্ধান্ত নেন, তাহলে আপনাকে 10% এর LTCG ট্যাক্স দিতে হবে। বড়-ক্যাপ তহবিলে ₹1,00,000 পর্যন্ত লাভ ট্যাক্স-মুক্ত।
একটি বড়-ক্যাপ তহবিলের স্থিতিশীল আয় এবং কম অস্থিরতা সম্পদ সৃষ্টির জন্য অনুকূল কারণ হতে পারে। তবে, বিনিয়োগ করার আগে আপনাকে অবশ্যই আপনার ঝুঁকির ক্ষুধা নিতে হবে। কারন? লার্জ-ক্যাপ ফান্ডগুলি বাজার-সংযুক্ত।
আপনার ঝুঁকি প্রোফাইল সম্পর্কে ধারণা পাওয়ার সর্বোত্তম উপায় হল:
আপনার জীবন স্বল্পমেয়াদী থেকে দীর্ঘমেয়াদী পর্যন্ত আর্থিক লক্ষ্যে পূর্ণ হবে। বিনিয়োগ একটি পরিমাপক পদ্ধতিতে এই সমস্ত লক্ষ্য অর্জনের একটি উপায়।
এইভাবে, বড়-ক্যাপ তহবিলগুলি আপনাকে সেগুলি অর্জনে সহায়তা করতে পারে কিনা তা দেখতে আপনাকে অবশ্যই আর্থিক লক্ষ্যগুলি বিশ্লেষণ করতে হবে। উদাহরণ স্বরূপ, ইক্যুইটি ফান্ড যেমন লার্জ-ক্যাপ ফান্ড দীর্ঘ মেয়াদী (5+ বছর) জন্য উপযুক্ত।
এখানে জিজ্ঞাসা করা একটি ভাল প্রশ্ন হবে আমার কি দীর্ঘমেয়াদী লক্ষ্য আছে? যদি হ্যাঁ, আমার ঝুঁকির ক্ষুধা অনুযায়ী বড়-ক্যাপ তহবিলগুলি কি সেগুলি অর্জনের জন্য সঠিক সম্পদ? বিনিয়োগ লক্ষ্য নির্ধারণ সম্পর্কে আরও তথ্যের জন্য, এটি পড়ুন।
মিউচুয়াল ফান্ডের বিশ্ব একটি বৈচিত্র্যময় স্থান। আপনি দেখতে পাবেন যে আপনার জন্য ভাল লার্জ-ক্যাপ ফান্ড, খারাপ লার্জ-ক্যাপ ফান্ড এবং সঠিক লার্জ-ক্যাপ ফান্ড রয়েছে।
একাধিক মানদণ্ডের ভিত্তিতে প্রতিটি তহবিলের মূল্যায়ন করা প্রয়োজন যাতে আপনি সঠিকটি বেছে নেন। এর অর্থ হল একটি বড়-ক্যাপ ফান্ডের স্টার রেটিং এবং ট্র্যাক রেকর্ড, টার্নওভার এবং আরও অনেক কিছুর মতো বিশদ বিবরণে যাওয়া৷
কর্মরত পেশাদারদের জন্য এটি করা কঠিন হতে পারে। এই কারণে আপনি কিউবের মতো একটি পরিষেবা থেকে উপকৃত হতে পারেন যা আপনাকে বড়-ক্যাপ তহবিলের অ্যাক্সেস দেয় যা আপনার জন্য কাজ করতে পারে। আরও জানতে কিউব ডাউনলোড করুন।
দ্রষ্টব্য:তথ্য ও পরিসংখ্যান 19-05-2022 পর্যন্ত সত্য। এখানে শেয়ার করা তথ্যের কোনোটিই বিনিয়োগের পরামর্শ হিসেবে ধরা হবে না। স্টক, মিউচুয়াল ফান্ড, বিকল্প বিনিয়োগ এবং অন্যান্যের মতো সম্পদে বিনিয়োগ করার সময় সতর্কতা অবলম্বন করুন।