নিফটি মিডক্যাপ 150 সূচক গত 2 বছরে 117% এর বেশি রিটার্ন জেনারেট করেছে। এটি USA-এর S&P MidCap 400 এবং UK-এর FTSE 250 সূচকের তুলনায় উল্লেখযোগ্যভাবে বেশি।
মিড-ক্যাপ মিউচুয়াল ফান্ডগুলি নিফটি মিডক্যাপ 150 সূচকের একই স্টকগুলিতে বিনিয়োগ করে যা বিদেশী মিডক্যাপ সূচকগুলিকে ছাড়িয়ে গেছে। যে বলে, ভারতীয় মিউচুয়াল ফান্ড শিল্প বৈচিত্র্যময়।
আপনার জন্য কোনটি সঠিক হতে পারে তা শনাক্ত করার আগে আপনাকে শত শত মিডক্যাপ তহবিলের মাধ্যমে যাচাই করতে হবে। আমরা এই কাজটিকে আরও সহজ করতে চাই। সেই কারণেই আমরা বিনিয়োগের জন্য সেরা মিড ক্যাপ মিউচুয়াল ফান্ডগুলির একটি তালিকা তৈরি করেছি৷
একটি মিড-ক্যাপ ফান্ড হল একটি ইক্যুইটি ফান্ড যা প্রাথমিকভাবে মিড-ক্যাপ স্টকগুলিতে বিনিয়োগ করে। একটি মিড-ক্যাপ কোম্পানির মার্কেট ক্যাপ সাধারণত ₹5,000 কোটি থেকে ₹20,000 কোটির মধ্যে থাকে।
এই কোম্পানিগুলি ভারতীয় বাজারে 101-250 এর মধ্যে রয়েছে এবং সুপ্রতিষ্ঠিত বড়-ক্যাপ ব্যবসা এবং উদীয়মান ছোট-ক্যাপ উদ্যোগগুলির মধ্যে একটি মিষ্টি স্থান দখল করে আছে।
বিখ্যাত ভারতীয় মিড-ক্যাপ কোম্পানিগুলির মধ্যে রয়েছে:
এইভাবে, মিড-ক্যাপ স্টকগুলির তাদের বড়-ক্যাপ সমকক্ষের তুলনায় ভাল রিটার্ন জেনারেট করার সম্ভাবনা রয়েছে। একই সময়ে, তারা ছোট-ক্যাপ স্টকগুলির তুলনায় কম অস্থির বলে পরিচিত।
মিড-ক্যাপ মিউচুয়াল ফান্ডগুলি সম্ভাব্য রিটার্ন এবং নিরাপত্তার এই দ্বৈত সংমিশ্রণকে কাজে লাগাতে চায়। কিন্তু শুধুমাত্র কিছু লোকই দীর্ঘ সময়ের মধ্যে ধারাবাহিক রিটার্ন জেনারেট করতে পারে।
একজন বিনিয়োগকারী হিসাবে, আপনার আর্থিক লক্ষ্যগুলির জন্য সঠিক মিড-ক্যাপ তহবিলগুলি সনাক্ত করতে আপনাকে অবশ্যই তারকা রেটিং ছাড়িয়ে যেতে হবে। কারণ অন্যদের জন্য যা ভালো তা আপনার জন্য সঠিক নাও হতে পারে।
কিউবের উপদেষ্টা ওয়েলথ ফার্স্ট ব্যস্ত পেশাদারদের জন্য কিউরেটেড মিড-ক্যাপ ফান্ড অ্যাক্সেস করা সহজ করে তোলে। তারা সেরা মিড-ক্যাপ ফান্ড বেছে নিতে একাধিক গুণগত এবং পরিমাণগত কারণ বিশ্লেষণ করে।
আমরা আপনাকে হ্যান্ডপিক করা মিড-ক্যাপ তহবিলের মধ্যে এক ঝলক দিতে যাচ্ছি।
এই শীর্ষ মিড-ক্যাপ তহবিলটি 2014 সালে চালু করা হয়েছিল এবং এর একটি AUM ₹2,751 কোটি। এটি সর্বাধিক 30টি স্টকে বিনিয়োগ করতে পারে এবং বর্তমানে ফিনিক্স মিলস, গুজরাট গ্যাস এবং অন্যান্য সহ এর পোর্টফোলিওতে 25টি স্টক রয়েছে৷
আপনি যদি এই মিড-ক্যাপ ফান্ডে ₹1,00,000 বিনিয়োগ করে থাকেন, তাহলে উপরে উল্লিখিত ঐতিহাসিক তথ্যের ভিত্তিতে আপনার 3 বছর পর ₹77,156 এবং 5 বছরে ₹68,505 লাভ হবে। এখানে আপনার রিটার্ন গণনা করুন।
| ৷ শীর্ষ 5 হোল্ডিংস |
| ৷ টিউব ইনভেস্টমেন্ট অফ ইন্ডিয়া |
| ৷ ফিনিক্স মিলস |
| ৷ গুজরাট গ্যাস |
| ৷ সিজি পাওয়ার অ্যান্ড ইন্ডাস্ট্রিয়াল সলিউশনস |
| ৷ সর্বোচ্চ আর্থিক সেবা |
এই মিড-ক্যাপ ফান্ডটি 2013 সালে চালু হয়েছিল এবং ₹5,012 কোটি টাকার সম্পদ পরিচালনা করে। তহবিলের পোর্টফোলিওতে ডালমিয়া ভারত, টিভিএস মোটর কোম্পানি এবং অন্যান্যদের মত 51টি স্টক রয়েছে।
আপনি যদি এই মিড-ক্যাপ ফান্ডে ₹1,00,000 বিনিয়োগ করে থাকেন, তাহলে উপরে উল্লিখিত ঐতিহাসিক তথ্যের ভিত্তিতে আপনার 3 বছর পর ₹1,24,809 এবং 5 বছরে ₹1,01,135 লাভ হবে। এখানে আপনার রিটার্ন গণনা করুন।
| ৷ শীর্ষ 5 হোল্ডিংস |
| ৷ স্থায়ী সিস্টেম |
| ৷ HDFC ব্যাঙ্ক |
| ৷ টিভিএস মোটর কোম্পানি |
| ৷ ফেডারেল ব্যাংক |
| ৷ ডালমিয়া ভারত |
এটি 15 বছর ধরে বাজারে থাকা শীর্ষস্থানীয় বড় এবং মিড ক্যাপ ফান্ডগুলির মধ্যে একটি। এটি ₹4,944 কোটি টাকার সম্পদ পরিচালনা করে এবং Astral, ICICI ব্যাঙ্ক এবং আরও অনেকের মতো 73টি স্টক ধারণ করে।
আপনি যদি এই বড় এবং মিড-ক্যাপ তহবিলে ₹1,00,000 বিনিয়োগ করে থাকেন, তাহলে উপরে উল্লিখিত ঐতিহাসিক তথ্যের ভিত্তিতে আপনার 3 বছর পর ₹56,089 এবং 5 বছরে ₹61,051 লাভ হবে। এখানে আপনার রিটার্ন গণনা.
| ৷ শীর্ষ 5 হোল্ডিংস |
| ৷ ICICI ব্যাঙ্ক |
| ৷ ইনফোসিস |
| ৷ রিলায়েন্স ইন্ডাস্ট্রিজ |
| ৷ HDFC ব্যাঙ্ক |
| ৷ লারসেন অ্যান্ড টুব্রো |
বিনিয়োগ করার জন্য আমাদের সেরা মিড-ক্যাপ তহবিলের তালিকায় এটিই চূড়ান্ত এন্ট্রি৷ এটি 2007 সালে চালু হয়েছিল এবং ₹19,303 কোটি টাকা পরিচালনা করে৷ এর পোর্টফোলিওতে Thermamax, Schaeffler India এবং আরও অনেক কিছুর মত 70টি স্টক রয়েছে৷
আপনি যদি এই মিড-ক্যাপ ফান্ডে ₹1,00,000 বিনিয়োগ করে থাকেন, তাহলে উপরে উল্লিখিত ঐতিহাসিক তথ্যের ভিত্তিতে আপনার 3 বছর পর ₹81,584 এবং 5 বছরে ₹84,243 লাভ হবে। এখানে আপনার রিটার্ন গণনা করুন।
| ৷ শীর্ষ 5 হোল্ডিংস |
| ৷ শেফলার ইন্ডিয়া |
| ৷ স্থায়ী সিস্টেম |
| ৷ সুপ্রিম ইন্ডাস্ট্রিজ |
| ৷ থার্ম্যাক্স |
| ৷ করোমন্ডেল ইন্টারন্যাশনাল |
শীর্ষ মিড-ক্যাপ তহবিলগুলি লার্জ-ক্যাপ তহবিলের চেয়ে ভাল রিটার্ন জেনারেট করতে পরিচিত। কারণ হল মিড-ক্যাপ স্টকগুলির বৃদ্ধির সম্ভাবনা। তারা তুলনামূলকভাবে সুপরিচিত কোম্পানি কিন্তু শিল্প নেতা নয়।
এটি তাদের আক্রমনাত্মক হতে এবং তুলনামূলকভাবে উচ্চ রিটার্ন জেনারেট করার জন্য তরল ব্যবসায়িক সিদ্ধান্ত নিতে দেয়। অধিকন্তু, মিড-ক্যাপ কোম্পানিগুলির ভবিষ্যতে বড়-ক্যাপ হওয়ার সম্ভাবনা রয়েছে।
যদিও মিড-ক্যাপ তহবিলগুলি বড়-ক্যাপ তহবিলের মতো স্থিতিশীল নাও হতে পারে, তবে তারা তাদের ছোট-ক্যাপ সমকক্ষের চেয়ে এগিয়ে রয়েছে। মিড-ক্যাপ সংস্থাগুলি ছোট-ক্যাপের চেয়ে বেশি পুঁজির অ্যাক্সেস রয়েছে।
তাদের মার্কেট ক্যাপও উল্লেখযোগ্যভাবে বেশি। এই কারণেই সেরা মিড-ক্যাপ মিউচুয়াল ফান্ডগুলি ছোট-ক্যাপ তহবিলের চেয়ে ভাল স্থিতিশীলতা প্রদানের জন্য পরিচিত।
একটি মিড-ক্যাপ তহবিল আপনাকে একটি একক স্টকের অ্যাক্সেস দেয় না। বরং, এটি আপনাকে কম অনুপাতে অন্যান্য সম্পদের সাথে মিড-ক্যাপ স্টকগুলির একটি ঝুড়িতে অ্যাক্সেস দেয়।
এর অর্থ হ'ল আপনাকে চার্টের উপর ছিদ্র করতে হবে না এবং মিড-ক্যাপ স্টকগুলির উপর আপনার মস্তিষ্ক নষ্ট করতে হবে না। একজন পেশাদার আপনার জন্য এটি করবে। কিন্তু এর মানে কি আপনার নিজের থেকে মিড-ক্যাপ ফান্ড বাছাই করা উচিত?
আরও জানতে এই ভিডিওটি দেখুন।
জনপ্রিয় বিশ্বাসের বিপরীতে, আপনার আর্থিক লক্ষ্য অর্জনের জন্য আপনার একাধিক মিড-ক্যাপ তহবিলের মালিকানার প্রয়োজন হতে পারে না। বরং, মুষ্টিমেয় সেরা মিড-ক্যাপ তহবিল আপনাকে দীর্ঘমেয়াদে দৃঢ় সম্পদ তৈরি করতে সাহায্য করতে পারে।
বেশিরভাগ মিউচুয়াল ফান্ড বিনিয়োগকারী দুটি পরিস্থিতির একটিতে অবতীর্ণ হন:
পরিবর্তে, একজন প্রশিক্ষিত আর্থিক পেশাদারের সাথে পরামর্শ করা সর্বোত্তম, যিনি আপনাকে আপনার আর্থিক লক্ষ্য এবং ঝুঁকি প্রোফাইলের উপর ভিত্তি করে সেরা মিড-ক্যাপ তহবিলে বিনিয়োগ করতে সহায়তা করতে পারেন।
বেশিরভাগ স্টক অস্থিরতা প্রবণ হয় যখন কিছু অন্যদের তুলনায় বেশি উদ্বায়ী হয়। এটি মিড-ক্যাপ স্টকগুলির জন্য সত্য, বিশেষ করে যখন লার্জ-ক্যাপ স্টকগুলির সাথে তুলনা করা হয়।
মিড-ক্যাপ কোম্পানিগুলি প্রতিকূল বাজার পরিস্থিতি মসৃণভাবে পরিচালনা করার জন্য যথেষ্ট বড় নয়। এটি তাদের স্টক এবং মিড-ক্যাপ মিউচুয়াল ফান্ডগুলি দ্বারা প্রতিনিধিত্ব করে যারা এতে বিনিয়োগ করে এটির ক্ষতিও অনুভব করে।
ইক্যুইটি তহবিলগুলি সাধারণত উচ্চ বিনিয়োগ খরচ বহন করে বলে পরিচিত। এটি তহবিলের দৈনন্দিন ব্যবসা পরিচালনার জন্য AMC দ্বারা নেওয়া ম্যানেজমেন্ট ফিগুলির কারণে৷
এইভাবে বিনিয়োগকারীদের অবশ্যই মিড-ক্যাপ ফান্ডের সংখ্যা এবং বৃহত্তর স্তরে, তাদের ধারণ করা ইকুইটি ফান্ডের সংখ্যার দিকে মনোযোগ দিতে হবে। আপনি এখানে এই বিষয়ে আরও পড়তে পারেন।
মিড-ক্যাপ মিউচুয়াল ফান্ড একটি স্বল্পমেয়াদী মূলধন লাভ (STCG) কর এবং একটি দীর্ঘমেয়াদী মূলধন লাভ (LTCG) কর বহন করে। আপনি যদি এক বছরেরও কম সময়ের জন্য মিড-ক্যাপ ফান্ড ধরে রাখেন তবে আপনাকে STCG-তে 15% ফ্ল্যাট ট্যাক্স দিতে হবে।
আপনি যদি এক বছরের বেশি সময় ধরে মিড-ক্যাপ ফান্ড ধরে রাখেন তাহলে আপনাকে LTCG-তে 10% ফ্ল্যাট ট্যাক্স দিতে হবে। যাইহোক, ₹1,00,000 পর্যন্ত LTCG করমুক্ত। এখানে ট্যাক্স সংরক্ষণ সম্পর্কে আরও পড়ুন।
মিড-ক্যাপ ফান্ডগুলি উদ্বায়ী এবং প্রতিটি বিনিয়োগকারীর ঝুঁকি প্রোফাইলের জন্য উপযুক্ত নাও হতে পারে। মিড-ক্যাপ তহবিলগুলি আক্রমনাত্মক শ্রেণীতে পড়ে বিবেচনা করে, বিনিয়োগ করার আগে প্রথমে আপনার ঝুঁকির প্রোফাইলটি বোঝা ভাল।
আপনার ঝুঁকি প্রোফাইল সম্পর্কে ধারণা পাওয়ার সর্বোত্তম উপায় হল:
বিনিয়োগ হল স্বল্পমেয়াদী থেকে দীর্ঘমেয়াদী পর্যন্ত লক্ষ্য অর্জন করা। একইভাবে, মিড-ক্যাপ তহবিলগুলি আপনাকে সেগুলি অর্জনে সহায়তা করতে পারে কিনা তা দেখতে আপনাকে অবশ্যই আর্থিক লক্ষ্যগুলি বিশ্লেষণ করতে হবে।
উদাহরণস্বরূপ, মিড-ক্যাপ ফান্ডের মতো ইক্যুইটি ফান্ডগুলি দীর্ঘমেয়াদী (5+ বছর) জন্য উপযুক্ত। তাই প্রশ্ন হল, আপনার কি দীর্ঘমেয়াদী লক্ষ্য আছে? বিনিয়োগ লক্ষ্য নির্ধারণ সম্পর্কে আরও তথ্যের জন্য, এটি পড়ুন।
বাজারে শত শত মিড-ক্যাপ ফান্ড এবং হাজার হাজার মিউচুয়াল ফান্ড রয়েছে তা বিবেচনা করে, এটা বোঝা গুরুত্বপূর্ণ যে সব ফান্ড ভালো বা খারাপ হবে না।
একাধিক মানদণ্ডের ভিত্তিতে প্রতিটি তহবিলের মূল্যায়ন করা প্রয়োজন যাতে আপনি সঠিকটি বেছে নেন। এর মানে হল মিড-ক্যাপ ফান্ডের স্টার রেটিং এবং ট্র্যাক রেকর্ড, টার্নওভার এবং আরও অনেক কিছুর মতো বিশদ বিবরণে যাওয়া।
কর্মরত পেশাদারদের জন্য এটি করা কঠিন হতে পারে। এজন্য আপনি কিউবের মতো একটি পরিষেবা থেকে উপকৃত হতে পারেন যা আপনাকে মিড-ক্যাপ ফান্ডে অ্যাক্সেস দেয় যা আপনার জন্য কাজ করতে পারে। আরও জানতে কিউব ডাউনলোড করুন।
দ্রষ্টব্য:তথ্য ও পরিসংখ্যান 23-05-2022 পর্যন্ত সত্য। এখানে শেয়ার করা তথ্যের কোনোটিই বিনিয়োগের পরামর্শ হিসেবে ধরা হবে না। স্টক, মিউচুয়াল ফান্ড, বিকল্প বিনিয়োগ এবং অন্যান্যের মতো সম্পদে বিনিয়োগ করার সময় সতর্কতা অবলম্বন করুন।