মিউচুয়াল ফান্ডগুলি অন্যান্য সম্পদ যেমন স্টক, বন্ড এবং ইটিএফ থেকে আলাদাভাবে কাজ করে। তারা সক্রিয়ভাবে লেনদেন করে না এবং একাধিক সিকিউরিটির একটি শক্তিশালী পোর্টফোলিও রয়েছে।
তাহলে প্রশ্ন জাগে, আপনি কীভাবে মিউচুয়াল ফান্ডের মূল্য নির্ধারণ করবেন? উত্তর হল Net Asset Value (NAV)। এই ব্লগে, আমরা NAV কে সহজ করে দেব এটি কী এবং কীভাবে NAV গণনা করা হয়।
Net Asset Value (NAV) হল একটি সম্পদের নেট বাজার মূল্যের একটি সূচক। NAV প্রাথমিকভাবে মিউচুয়াল ফান্ড এবং ETF-এর ক্রয় বা বিক্রয় মূল্য বর্ণনা করতে ব্যবহৃত হয়।
মিউচুয়াল ফান্ড বিভিন্ন বিনিয়োগকারীদের কাছ থেকে অর্থ সংগ্রহ করে এবং স্টক, বন্ড এবং অন্যান্য সিকিউরিটিজ কিনতে মূলধন ব্যবহার করে। প্রতিটি বিনিয়োগকারী পাই একটি টুকরা পায় কিন্তু পাই নিজেই খুব বৈচিত্র্যময় এবং বড়.
এইভাবে, একজন বিনিয়োগকারী মিউচুয়াল ফান্ডে তাদের বিনিয়োগের অনুপাতে কত ইউনিট পাবে তা অনুমান করার জন্য NAV প্রয়োজন। NAV একটি মিউচুয়াল ফান্ডের শেয়ার প্রতি বাজার মূল্য ছাড়া আর কিছুই নয়।
যাইহোক, আমরা মিউচুয়াল ফান্ডের আশেপাশের পরিভাষাটিকে সরলীকৃত করেছি। এটি সম্পর্কে সব এখানে পড়ুন
মিউচুয়াল ফান্ড নেট অ্যাসেট ভ্যালু বা এনএভি গণনা 5টি সহজ ধাপে করা যেতে পারে:
1. মোট সম্পদ গণনা করুন
2. মোট দায় গণনা করুন
3. মোট সম্পদ থেকে মোট দায় বিয়োগ করুন
4. এই চিত্রটিকে বকেয়া শেয়ারের মোট সংখ্যা দিয়ে ভাগ করুন
চূড়ান্ত এনএভি গণনা এই রকম হবে:
(মোট সম্পদ - মোট দায়)
-------------------------
বকেয়া শেয়ারের মোট সংখ্যা
একটি মিউচুয়াল ফান্ডের NAV প্রতিটি ট্রেডিং দিনের শেষে আপডেট করা হয়। এর একটা কারণ আছে। মিউচুয়াল ফান্ডগুলি স্টক বা ইটিএফের মতো রিয়েল-টাইমে লেনদেন হয় না।
পরিবর্তে, তাদের কাছে স্টক, বন্ড, নগদ এবং নগদ সমতুল্য, প্রাপ্য এবং আরও অনেক কিছুর পোর্টফোলিও রয়েছে যার মূল্য প্রতিটি ট্রেডিং দিনের শেষে স্থায়ী হয় বা পরিবর্তিত হয়।
মিউচুয়াল ফান্ড অ্যাসেট ম্যানেজমেন্ট কোম্পানি (AMC) তাদের পোর্টফোলিও পরীক্ষা করবে যখন ট্রেডিং ডে শেষ হবে নির্দিষ্ট দিনে তাদের মোট সম্পদ এবং মোট দায় হিসাব করতে। AMC তারপর NAV গণনা করবে।
নেট অ্যাসেট ভ্যালু বা NAV গণনা আপনার বিনিয়োগ করা অর্থের উপর ভিত্তি করে একটি মিউচুয়াল ফান্ডে আপনি কত ভাগ পাবেন তা বুঝতে সাহায্য করতে পারে। NAV গণনা সূত্রটি ব্যবহার করে 5টি সহজ ধাপে করা যেতে পারে:(মোট সম্পদ - মোট দায়) / বকেয়া শেয়ারের মোট সংখ্যা।
উঃ। নেট অ্যাসেট ভ্যালু (এনএভি) একটি মিউচুয়াল ফান্ডের শেয়ার প্রতি বাজার মূল্য নির্দেশ করে। সহজ কথায়, এটি একটি মিউচুয়াল ফান্ডের ইউনিটের সংখ্যা যা আপনি আপনার বিনিয়োগের উপর ভিত্তি করে পাবেন।
উঃ। প্রকৃতপক্ষে, NAV আপনার মিউচুয়াল ফান্ড বিনিয়োগে একটি ছোট ভূমিকা পালন করে। দিনের শেষে, মিউচুয়াল ফান্ড যে রিটার্ন তৈরি করে তা শেষ পর্যন্ত আপনাকে আপনার সম্পদ বাড়াতে সাহায্য করবে।
মিউচুয়াল ফান্ড সম্পর্কে আপনি সব জানেন? এই 1-মিনিটের কুইজটি নিন এবং 8 বা তার বেশি সঠিক হলে একজন কিউব ওয়েলথ কোচের সাথে বিনামূল্যে পরামর্শ জিতে নিন!