আজকের নিবন্ধটি একটি আপাতদৃষ্টিতে সুস্পষ্ট ধারণা সম্পর্কে; ট্রেডিং মুনাফা পরিমাপ কিভাবে. তবুও, বেশিরভাগ ব্যবসায়ী তাদের লাভ (এবং ক্ষতি) সম্পূর্ণরূপে ভুল পরিমাপ করা শুরু করে, তবে এটি তাদের দোষ নয়। প্রচলিত চিন্তাভাবনা এবং যা সাধারণত ইন্টারনেটে ছড়িয়ে পড়ে বা ব্রোকারদের দ্বারা সুপারিশ করা হয় এবং এমনকি অনেক বইতে, প্রকৃত পেশাদার ব্যবসায়ীরা ট্রেডিং কার্যক্ষমতা পরিমাপ বা ঝুঁকি পরিচালনা করার বিষয়ে কীভাবে ভাবেন (তারা হাতে-কলমে যায়) তা নয়।
তাই, আজ, আমি আপনাকে একটি বাস্তব-বিশ্বের পাঠ দিতে চাই যা সম্ভবত আপনি অন্য কোথাও পড়েন বা শুনেননি, কীভাবে আপনার ট্রেডিং কর্মক্ষমতা এবং বাজারে ঝুঁকি সঠিকভাবে পরিমাপ করবেন। সর্বোপরি, এটি আপনার ট্রেডিং ক্যারিয়ারের একটি সুন্দর মূল উপাদান, এবং যদি আপনার কাছে এই অংশটি না থাকে তবে আপনি কীভাবে বাজারে অর্থোপার্জনের আশা করতে পারেন? আমি মনে করি আপনি একমত।
আপনি যদি জানেন যে আপনি যেকোনও দৈর্ঘ্যের জন্য আমার ব্লগ অনুসরণ করেছেন, আমি প্রাথমিকভাবে একজন সুইং ট্রেডার এবং এটিই ট্রেডিংয়ের স্টাইল যা আমরা এখানে ফোকাস করি এবং আমি আমার শিক্ষার্থীদের শেখাই। কেন যে গুরুত্বপূর্ণ? ঠিক আছে, কারণ আপনি কীভাবে ট্রেড করছেন তার উপর নির্ভর করে, আপনি আপনার লাভ আলাদাভাবে পরিমাপ করতে চাইবেন, এবং আপনার এবং আমার মতো সুইং ট্রেডারদের জন্য লাভ পরিমাপ করার একটি উপায় রয়েছে যা বাকিগুলির তুলনায় স্পষ্টতই আরও যুক্তিযুক্ত এবং সহজভাবে "ভাল"৷
যাইহোক, মার্কেটে ট্রেড করার সময় আমি কীভাবে ঝুঁকি ও পুরস্কার পরিমাপ করি তা দেখার আগে, আসুন আমরা ন্যায্য এবং স্বচ্ছ হই এবং ট্রেডাররা এটি পরিমাপ করার তিনটি প্রাথমিক উপায় বিবেচনা করি। আমরা তাদের প্রত্যেকটি নিয়ে আলোচনা করব এবং তারপর আমি ব্যাখ্যা করব যে সবচেয়ে পেশাদার ব্যবসায়ীরা কোনটির উপর ফোকাস করেন এবং কেন৷
৷একটি সাম্প্রতিক গবেষণায় আমি পড়েছি যে মহিলারা একজন পুরুষের সবচেয়ে গুরুত্বপূর্ণ বৈশিষ্ট্য কী ভেবেছিলেন…তামাশা! হাঃ হাঃ হাঃ. সিরিয়াসলি যদিও…
প্রতি বাণিজ্যে ঝুঁকি একটি গভীর চিন্তার প্রক্রিয়া হতে হবে, এটি পরিস্থিতির উপর ভিত্তি করে ব্যক্তিগত হতে হবে এবং পুরো ঝুঁকি প্রোফাইল এবং ব্যবসায়ীর আর্থিক অবস্থান। যেমন:
ট্রেডার A যে তার $5,000 অ্যাকাউন্টের 2% ঝুঁকি নেয় তার সম্পূর্ণ ভিন্ন জীবন পরিস্থিতি (অর্থনৈতিক, ইত্যাদি) ট্রেডার B থেকে যিনি তার $5,000 অ্যাকাউন্টের 2% ঝুঁকিও নেবেন, যেমন 2% নিয়মের পরামর্শ দেওয়া হয়েছে।
এখন, আমাকে এটির উত্তর দিন:কেন পৃথিবীতে দুইজন সম্পূর্ণ ভিন্ন ব্যক্তি তাদের ট্রেডিং অ্যাকাউন্টের একই শতাংশ ঝুঁকি নেবে যখন তারা সেই 2% থেকে প্রকৃত অর্থের ঝুঁকি নেবে, তাদের নির্দিষ্ট পরিস্থিতি বিবেচনা করে তা বোঝা যায় বা নাও হতে পারে? এটার কোন মানে হয় না? 2% নিয়মটি কেবল "সহজ" এবং গড়, প্রারম্ভিক ব্যবসায়ীর জন্য "অর্থবোধক" হওয়ার জন্য ডিজাইন করা হয়েছে, কিন্তু আমি আগে যেমন বলেছি, এটি আসলেই ব্যবসায়ীদের ধীরে ধীরে হারাতে হয়। একজন দক্ষ ব্যবসায়ীর জন্য, 2% নিয়ম হল "এক হাজার কাটা" দ্বারা মৃত্যুদণ্ড।
এটি হল $ ঝুঁকি মডেলটি অনেক বেশি বোধগম্য করে:কারণ প্রতিটি ট্রেডারের একটি আলাদা ঝুঁকির প্রোফাইল এবং ব্যক্তিগত পরিস্থিতি রয়েছে যা তারা প্রতি বাণিজ্যে কত টাকা আরামে ঝুঁকি নিতে পারে তা নির্ধারণ করবে (বা উচিত)। ঝুঁকির 2% নিয়মটি কেবলমাত্র ডলারের পরিপ্রেক্ষিতে একটি নির্বিচারে সংখ্যা, যা অনন্য পরিস্থিতিতে এবং অর্থের সাথে প্রদত্ত ব্যবসায়ীর জন্য অর্থপূর্ণ হতে পারে বা নাও হতে পারে।
এছাড়াও, ফরেক্সে, অ্যাকাউন্টের আকার সত্যিই স্বেচ্ছাচারী কারণ একটি ফরেক্স অ্যাকাউন্ট কেবল একটি মার্জিন অ্যাকাউন্ট, যার মানে এটি শুধুমাত্র একটি লিভারেজড অবস্থানে আমানত রাখার জন্য। যেকোন ব্যবসায়ী যে এই তথ্যগুলি বোঝে তারা কখনই তাদের সমস্ত ট্রেডিং অর্থ তাদের ট্রেডিং অ্যাকাউন্টে রাখবে না কারণ এটি কেবল প্রয়োজনীয় নয় এবং সেই অর্থ অন্য কোথাও রাখার মতো নিরাপদ বা লাভজনক নয়৷
আপনি আপনার ট্রেডিং অ্যাকাউন্টে যে পরিমাণ তহবিল দিয়ে থাকেন তা আপনার ট্রেড করতে থাকা সমস্ত আয়কে প্রতিফলিত করে না এবং এটি আপনার সামগ্রিক নেট মূল্যকে প্রতিফলিত করে না . যাইহোক, স্টক ট্রেডিংয়ে, আপনার ডিপোজিটের জন্য অনেক বেশি অর্থের প্রয়োজন কারণ সেখানে কম লিভারেজ পাওয়া যায়। সাধারণত, আপনি যদি 100k মূল্যের স্টক নিয়ন্ত্রণ করতে চান তবে আপনার অ্যাকাউন্টে 100k থাকতে হবে। আমি আগেই বলেছি যে ফরেক্স অনেক বেশি লাভজনক, এবং এর মানে হল 100k মুদ্রা নিয়ন্ত্রণ করতে, যা 1 স্ট্যান্ডার্ড লট, আপনার ট্রেডিং অ্যাকাউন্টে শুধুমাত্র $5,000 এর প্রয়োজন।
একটি বড় কারণ, যদি আপনি না করেন তবে সবচেয়ে বড় কারণ হল যে অনেক লোক "2% অর্থ ব্যবস্থাপনার নিয়ম" ধাক্কা দেয় যে এটি দেখায় যে আপনার অ্যাকাউন্টের বৃদ্ধির সাথে সাথে আপনি অবস্থানের আকার দ্রুতগতিতে বাড়াতে সক্ষম হবেন। তাত্ত্বিকভাবে, এটি সঠিক, কিন্তু বাস্তব জগতে, এটি আবর্জনা। আমাকে ব্যাখ্যা করার অনুমতি দিন...
পেশাদার ব্যবসায়ীরা তাদের ট্রেডিং অ্যাকাউন্ট থেকে প্রায়ই টাকা (লাভ) উত্তোলন করে (সাধারণত মাসে একবার বা প্রতি 3) এবং তারপরে তাদের অ্যাকাউন্ট একটি "বেসলাইন স্তরে ফিরে যায়। সুতরাং, একটি 2% মডেলের সাথে, আপনি চিরকালের জন্য অবস্থানের আকার বাড়াবেন না, কারণ এটি কখনই কোন ট্রেডিং মুনাফা প্রত্যাহার করার কোন মানে হয় না, সর্বোপরি, অর্থ লেনদেন করার চেষ্টা করার অর্থ আসলে অর্থ ব্যবহার করা, তাই না? স্থির $ঝুঁকি মডেল পেশাদার ব্যবসায়ীদের জন্য উপলব্ধি করে যারা তাদের ট্রেডিং থেকে প্রকৃত আয় পেতে চায়; আমি যেভাবে ট্রেড করি এবং এটা আমি আরও কতজনকে জানি ট্রেড করি।
সুতরাং, যদি ট্রেডিং একটি রাজস্ব ব্যবসা হয় এবং আমরা লাইভ/ব্যয় করার জন্য লাভ প্রত্যাহার করি, তাহলে চক্রবৃদ্ধি নাটকীয়ভাবে প্রভাবিত হয় এবং যা মনে হয় তা নয়। আপনি ইন্টারনেটে যা পড়েছেন বা শুনেছেন তা বিশ্বাস করবেন না; ঝুঁকি/অর্থ ব্যবস্থাপনার কোনো পদ্ধতি নেই যা আপনাকে জাদুকরীভাবে চিরকালের জন্য যৌগিক করতে দেয়, এটি বাস্তবসম্মত নয়।
আপনি যখন 2% বা % R নিয়ম ব্যবহার করেন, তখন আপনার অ্যাকাউন্টের বৃদ্ধির সাথে সাথে আপনি অবস্থানের আকার বাড়াবেন, কিন্তু একবার আপনি অ্যাকাউন্ট থেকে অর্থ বের করে নিলে, আপনার অবস্থানের আকার একটি বিশাল আঘাত হানবে এবং আপনি হঠাৎ আপনার থেকে অনেক কম পরিমাণে ট্রেড করছেন। শুধু ছিল স্থির $ ঝুঁকি মডেল এটি এড়ায় এবং সবকিছু সুন্দর, সমান এবং সামঞ্জস্যপূর্ণ রাখে।
ঠিক আছে, তাই এখন পর্যন্ত আপনি হয়তো ভাবছেন "নিয়াল, আমি কীভাবে জানব যে প্রতি বাণিজ্যে আমার কতটা ঝুঁকি নেওয়া উচিত?"
উত্তরটি আপনি যা ভাবতে পারেন তার চেয়ে অনেক কম জটিল। আমি এমন একটি ডলারের পরিমাণ নির্ধারণে বিশ্বাস করি যা আপনি যেকোনো একটি ট্রেডে হারাতে স্বাচ্ছন্দ্য বোধ করেন, এবং আপনার অ্যাকাউন্টের দ্বিগুণ বা তিনগুণ না হওয়া পর্যন্ত সেই ডলারের পরিমাণে লেগে থাকা, সেই সময়ে আপনি এটি বাড়ানোর কথা বিবেচনা করতে পারেন।
এই পরিমাণটি এমন একটি পরিমাণ হওয়া উচিত যা নিম্নলিখিত প্রয়োজনীয়তাগুলি পূরণ করে:
আপনি যদি এই বিষয়ে আমার অন্যান্য নিবন্ধগুলি পড়ে থাকেন, আমি স্থির ডলারের ঝুঁকির মডেলের পক্ষে এবং 2% নিয়মের বিরুদ্ধে যুক্তি দিয়েছি, কিন্তু আপনি যদি সেই পাঠটি মিস করেন, তাহলে আমি আবার আলোচনা করতে চাই কেন আমি পরেরটির চেয়ে আগেরটিকে পছন্দ করি...
এই বিষয় সম্পর্কে আমি যে মূল যুক্তিটি করি তা হল যে যদিও 2% নিয়মটি একটি অ্যাকাউন্ট তুলনামূলকভাবে দ্রুত বৃদ্ধি পাবে যখন একজন ব্যবসায়ী বিজয়ীদের একটি সিরিজকে আঘাত করে, এটি প্রকৃতপক্ষে একজন ট্রেডার পরাজিতদের একটি সিরিজ আঘাত করার পরে অ্যাকাউন্টের বৃদ্ধিকে ধীর করে দেয় এবং এটি করা খুব কঠিন করে তোলে। অ্যাকাউন্টটি পূর্বে যেখানে ছিল সেখানে ফিরিয়ে আনুন।
এর কারণ হল % R ঝুঁকির মডেলের সাথে আপনার অ্যাকাউন্টের মান কমে যাওয়ার সাথে সাথে আপনি কম লট ট্রেড করেন, যদিও এটি ক্ষতি সীমিত করার জন্য ভাল হতে পারে, এটি আপনাকে মূলত এমন একটি ধাক্কায় ফেলে যা থেকে বেরিয়ে আসা খুব কঠিন। উদাহরণস্বরূপ, আপনি যদি $10,000-এর 50% ড্র করেন, আপনি $5,000-এ আছেন এবং $10,000-এ ফেরত পেতে হলে আপনাকে 100% রিটার্ন দিতে হবে, 2% নিয়ম ব্যবহার করে ইভেন এবং তারপর লাভজনকতা অর্জন করা অনেক দূরের ব্যাপার, কারণ আপনি কার্যকরভাবে একটি অনেক ছোট পজিশন সাইজ ট্রেড করা হয় একবার আপনি ততটা নিচে নামিয়ে আনেন।
এই কারণেই আমি বলি 2% মডেলটি মূলত একজন ব্যবসায়ীকে "এক হাজার কাট দ্বারা মৃত্যুর" দিকে নিয়ে যায়, কারণ প্রতিটি ক্ষতির পরে অবস্থানের আকার সঙ্কুচিত হওয়ার কারণে তারা ধীরে ধীরে হারাতে থাকে। এটি তাদের আত্মবিশ্বাসকে হ্রাস করে এবং তারা ওভার-ট্রেডিং শেষ করে কারণ ট্রেডাররা ভাবতে শুরু করে "যেহেতু প্রতিটি ট্রেডে আমার অবস্থানের আকার কমছে, আমি যদি প্রায়শই ট্রেড করি তাহলে ঠিক আছে"…এবং তারা ঠিক তা নাও ভাবতে পারে... প্রায়শই এটি ঘটে।
আমি ব্যক্তিগতভাবে বিশ্বাস করি % R মডেল ব্যবসায়ীদের অলস করে তোলে...এটি তাদের এমন সেটআপ নিতে বাধ্য করে যা তারা অন্যথায় করবে না...কারণ তারা এখন প্রতি বাণিজ্যে কম অর্থের ঝুঁকি নিচ্ছে তারা সেই অর্থকে ততটা মূল্য দেয় না...এটি মানুষের স্বভাব।
আপনি যদি এই পাঠ থেকে শুধুমাত্র একটি জিনিস মনে রাখেন, মনে রাখবেন যে ট্রেডিং পারফরম্যান্স বা (লাভ) পরিমাপ করার জন্য একটি কার্যকর ট্রেডিং প্রান্ত সহ একজন ট্রেডারের জন্য সবচেয়ে যৌক্তিক উপায় হল নির্দিষ্ট ঝুঁকি বা R মডেল।
যদিও আমি ব্যবসায়ীদের "2% নিয়ম" বা একটি নির্দিষ্ট % মডেল ব্যবহার করার পরামর্শ দিই না, আমি সুপারিশ করি যে আপনি একটি ডলারের পরিমাণ ঝুঁকিপূর্ণ করুন যা আপনি যে কোনও প্রদত্ত বাণিজ্যে হারাতে সম্পূর্ণ স্বাচ্ছন্দ্য বোধ করেন। মনে রাখবেন, আপনি কখনই জানেন না কোন ট্রেড হারাবে এবং কোনটি ট্রেডের যেকোন সিরিজে জয়ী হবে, তাই একটি নির্দিষ্ট বাণিজ্যে আপনার ঝুঁকি জ্যাক করা বোকামি কারণ আপনি এটি সম্পর্কে আরও "আত্মবিশ্বাসী" বোধ করেন। প্রতি বাণিজ্যে আপনি যে পরিমাণ ঝুঁকি নিচ্ছেন তা যদি আপনাকে জাগিয়ে রাখে/রাতে ঘুমাতে অক্ষম, আপনি খুব বেশি ঝুঁকি নিচ্ছেন, তাই এটি ডায়াল করুন।
মনে রাখবেন, পেশাদার ব্যবসায়ীরা একটি নির্দিষ্ট ট্রেড নেবেন কি না তা পরিমাপ করার জন্য বিচক্ষণতা বা "অন্ত্রের অনুভূতি" ব্যবহার করতে শিখেছেন এবং তারা কোন ট্রেড করবেন সে সম্পর্কে তারা খুব পছন্দ করেন। এটি স্ক্রিন টাইম এবং অনুশীলনের মাধ্যমে আসে, তাই লাইভ হওয়ার আগে একটি ডেমো ট্রেডিং প্ল্যাটফর্মে আপনার দক্ষতা বিকাশের জন্য আপনার কিছু সময় ব্যয় করা উচিত। যদিও আজকের বিষয় ছিল মানি ম্যানেজমেন্ট, মনে রাখবেন একজন সফল ট্রেডার হওয়ার জন্য ভালো ট্রেডিং সাইকোলজি এবং একটি ভালো ট্রেডিং পদ্ধতিও লাগে। আপনি যদি আমার ফিক্সড রিস্ক মানি ম্যানেজমেন্ট পদ্ধতি এবং মূল্য অ্যাকশন বিশ্লেষণের উপর ভিত্তি করে একটি চার্ট কীভাবে ট্রেড করবেন সে সম্পর্কে আরও জানতে চান, আরও তথ্যের জন্য আমার উন্নত মূল্য অ্যাকশন ট্রেডিং কোর্সটি দেখুন৷
এই পাঠে আপনার চিন্তাভাবনা সহ অনুগ্রহ করে নীচে একটি মন্তব্য করুন...
আপনার যদি কোনো প্রশ্ন থাকে, অনুগ্রহ করে এখানে আমার সাথে যোগাযোগ করুন।