যখন মহামারীটি আমার সম্পদ ব্যবস্থাপনা ফার্মকে মার্চের মাঝামাঝি সময়ে একটি দূরবর্তী কাজের নীতি বাস্তবায়নের জন্য প্ররোচিত করেছিল, আমি ব্যক্তিগতভাবে ভেবেছিলাম এটি একটি অস্থায়ী পরিবর্তন হবে। তারপর আমি যথারীতি শীঘ্রই ব্যবসায় ফিরে আসব। যদিও আমি পাঁচ বছর ধরে তরলভাবে কাজ করেছি — কখনও কখনও আমাদের অফিসে ক্লায়েন্টদের সাথে দেখা করা, অন্য সময় তাদের অফিসে বা বাড়িতে তাদের সাথে দেখা করার জন্য বিমানে ঝাঁপ দেওয়া, বা কোনও কনফারেন্সে কথা বলা — আমি COVID-এর আগে খুব বেশি ভিডিও কনফারেন্স করিনি। 19.
মার্চ মাসে আমি হঠাৎ নিজেকে প্রযুক্তিতে দ্রুত গতিতে উঠতে এবং আমার ক্লায়েন্ট এবং সহকর্মীদের সাথে ব্যক্তিগতভাবে কীভাবে সংযোগ করতে পারি তার জন্য আমার শৈলীটি বের করার প্রয়োজন অনুভব করেছি। চার মাস পরে, আমি রিপোর্ট করতে পারি যে এটি আমার কল্পনার চেয়ে অনেক বেশি উপকারী হয়েছে। এবং আমার কিছু ক্লায়েন্টদের জন্য, বিশেষ করে যারা কর্মজীবী পেশাদার, আমাদের মিটিংগুলি আগের তুলনায় অনেক বেশি ফলপ্রসূ এবং ব্যক্তিগত হয়েছে৷
আপনি জিজ্ঞাসা করতে পারেন, "এটা কিভাবে হতে পারে?" বিশেষ করে এমন একটি পেশায় যা বিশ্বাস এবং ব্যক্তিগত সম্পর্কের উপর নির্ভর করে। অন্যান্য উপদেষ্টাদের মত, আমি আমার ক্লায়েন্টদের সাথে ব্যক্তিগতভাবে কথা বলতে উপভোগ করি। ব্যবসায় ঝাঁপিয়ে পড়ার আগে আমরা প্রায়শই আমাদের সন্তানদের, সাম্প্রতিক ছুটি এবং অন্যান্য ক্রিয়াকলাপগুলিকে ধরার মাধ্যমে আমাদের বন্ধুত্ব পুনর্নবীকরণ করি। ব্যক্তিগত স্তরে সংযোগ করার জন্য সেরা মিটিং বিন্যাস? তারা ক্লায়েন্টের বাড়িতে ঘটতে থাকে।
এখন, আমাদের ভিডিও মিটিং নিয়মিতভাবে ক্লায়েন্টদের সাথে তাদের বারান্দায় বা পুলের কাছে বসে থাকে। যে সভাগুলি ভ্রমণ, পার্কিং এবং অন্যান্য রসদ সহ দুই থেকে তিন ঘন্টা সময় ব্যয় করত, এখন প্রায় এক ঘন্টা চলে। এবং তবুও এই এক ঘন্টার সেশনে সবাই কম বিক্ষিপ্ত বলে মনে হয়, এমনকি কুকুরের ঘেউ ঘেউ বা বাচ্চাদের পটভূমিতে দৌড়াচ্ছে। আমরা সবাই কম উন্মাদ।
আপনি যতটা পারেন সম্পন্ন করতে — এবং আপনার আর্থিক পরিকল্পনাকে ট্র্যাকে রাখতে — এখানে কয়েকটি সুপারিশ রয়েছে:
প্রাক-COVID-19 দিনগুলিতে, কাজের দ্বন্দ্ব বা বাড়িতে বা স্কুলের পরে বাচ্চাদের যত্ন নেওয়ার প্রয়োজনের কারণে একজন স্বামী/স্ত্রীর জন্য আমাদের মিটিং মিস করা অস্বাভাবিক ছিল না। এবং এমনকি যদি তারা এটি তৈরি করতে পারে, আটলান্টায় আসতে প্রায়শই ট্র্যাফিকের কারণে তিন ঘন্টার জানালার প্রয়োজন হয়। এখন যখন লিভিং রুমে ভিডিও মিটিং অনুষ্ঠিত হয়, তখন স্বামী-স্ত্রী আরও নিয়মিত অংশগ্রহণ করতে পারে এবং শিশুরাও ছবিতে প্রবেশ করতে পারে! আমার ক্লায়েন্টদের বেশিরভাগ আর্থিক লক্ষ্য তাদের পরিবারের উপর ভিত্তি করে, তাই একজন উপদেষ্টা হিসাবে, আমার ক্লায়েন্টদের কাছে সবচেয়ে গুরুত্বপূর্ণ ব্যক্তিদের দেখতে পারা আমার জন্য দুর্দান্ত।
তথ্য সংগ্রহের জন্য আমরা আমাদের ক্লায়েন্টদের সাথে এক বা দুই সপ্তাহ আগে যোগাযোগ করি এবং প্রশ্ন জিজ্ঞাসা করি "আপনি কোন বিষয়ে আলোচনা করতে চান?" আপনি যে প্রশ্ন বা উদ্বেগগুলির সমাধান নিশ্চিত করতে চান সেগুলি সম্পর্কে চিন্তা করার জন্য পাঁচ মিনিট ব্যয় করা এবং সেগুলিকে আগাম যোগাযোগ করা, আপনার উপদেষ্টাকে চিন্তাশীল, ব্যক্তিগতকৃত প্রতিক্রিয়া প্রস্তুত করার অনুমতি দেয়। এটি আপনার ব্যবসা, চাকরির পরিবর্তন, স্বাস্থ্য সমস্যা বা স্টক মার্কেটের সাথে চ্যালেঞ্জ নিয়ে আলোচনা করা হোক না কেন, এই উদ্বেগগুলি বোঝা একজন সম্পদ উপদেষ্টাকে দুর্যোগপূর্ণ পরিকল্পনা নিয়ে আলোচনা করতে এবং আপনার আর্থিক কৌশলে যেকোনো সমন্বয়ের সুপারিশ করতে প্রস্তুত করতে সাহায্য করবে।
মিটিংয়ের আগে আপনার উপদেষ্টাদের তাদের ব্যবস্থাপনার বাইরের সম্পদের সাম্প্রতিক আর্থিক বিবৃতিগুলির কপি ডাউনলোড করুন এবং পাঠান। সবচেয়ে দরকারী কিছু নথি হল আপনার paystub, গত বছরের ট্যাক্স রিটার্ন, সাম্প্রতিক স্টক অনুদান দেওয়া, অথবা আপনার অর্জিত নতুন সঞ্চয় অ্যাকাউন্ট বা বীমা পলিসি।
আপনি যদি আপনার শেষ উপদেষ্টা মিটিংয়ের পর থেকে আপনার উইল আপডেট করে থাকেন, তাহলে সেটাও সময়ের আগে পাঠান। উপদেষ্টাদের আপনার ব্যাপক আর্থিক পরিকল্পনা পর্যালোচনা করতে এবং সঞ্চয় কৌশল, সম্পদ বরাদ্দ এবং ঝুঁকি ব্যবস্থাপনা পরিকল্পনাগুলি এখনও আপনার লক্ষ্যগুলির সাথে সামঞ্জস্যপূর্ণ রয়েছে তা নিশ্চিত করতে প্রস্তুত থাকতে হবে। আজকে আপনি আর্থিকভাবে কোথায় দাঁড়িয়ে আছেন তা জানার ফলে সামনের রোডম্যাপে আরও স্পষ্টতা পাওয়া যাবে।
COVID-19 এর দীর্ঘায়ু নিয়ে উদ্বিগ্ন কিছু কর্মজীবী এখন শহর থেকে দূরে সরে যাওয়া বা তাদের সন্তানদের বেসরকারি স্কুলে পাঠানোর কথা ভাবছেন। যদি তা হয় তবে তাদের সম্ভবত অতিরিক্ত আয়ের প্রয়োজন হবে বা অন্য কোথাও খরচ কমাতে হবে। অথবা সম্ভবত একটি পুল সঙ্গে একটি বাড়ির পিছনের দিকের পশ্চাদপসরণ নির্মাণের তাদের স্বপ্ন এখন একটি প্রয়োজনীয়তা মত অনুভূত হয়. কোনো সম্ভাব্য জীবনধারার পরিবর্তন নিয়ে আলোচনা করা নিশ্চিত করুন এবং কোনো অতিরিক্ত খরচ পরিচালনার জন্য একটি বাজেট প্রস্তুত করুন।
যদিও বেশিরভাগ লোকেরা সম্প্রতি তাদের 2019 ট্যাক্স রিটার্ন দাখিল করেছেন, আপনার 2020 ট্যাক্স বিলে হ্যান্ডেল পেতে খুব তাড়াতাড়ি নয়। যারা বেতন কাটা বা বোনাস হারানোর অভিজ্ঞতা পেয়েছেন, বা কম দামে স্টক বিকল্পগুলি ব্যবহার করেছেন, তাদের জন্য আপনার কর কম হতে পারে। আপনি যদি এই বছরে তেমন আয় নাও করতে পারেন, তাহলে বছরের বাকি অংশের জন্য বেতন-ভাতা বা আনুমানিক ট্যাক্স পেমেন্টের যেকোনও পরিবর্তনের জন্য এখনই আলোচনা শুরু করুন।
তিন সন্তানের সাথে একজন বিবাহিত পেশাদার হিসাবে, আমি আমার পরিবারের সাথে প্রাতঃরাশ উপভোগ করতে, 5-মাইল দৌড়ে যেতে এবং প্রতিদিন আমার হোম অফিসের আরাম থেকে কাজ করতে সক্ষম হয়েছি। আমি শেষ মুহূর্তের ফোন কল নেওয়ার বা টেক্সট এবং ইমেলগুলির দ্রুত উত্তর দেওয়ার জন্য আরও উপলব্ধতা খুঁজে পেয়েছি, কারণ আমি কোনও ব্যস্ত যাতায়াত ছাড়াই আমার দিনের তিন ঘন্টা ফিরে পেয়েছি। আমার গতি আরও পরিমাপ করা হয়েছে এবং আমি একটি কম উন্মত্ত জীবনযাপন করছি, আমাকে আমার ক্লায়েন্টদের উপর ফোকাস করার জন্য আরও সময় দিচ্ছে। আপনি কোন উপদেষ্টার সাথে কাজ করতে চান তা নিয়ে আপনি কোথায় থাকেন বা কাজ করেন তা বিবেচনা করা উচিত নয়৷
৷আমরা সবাই আশা করি খুব শীঘ্রই একটি ভ্যাকসিন আবিষ্কৃত হবে। তবে ততক্ষণ পর্যন্ত, আসুন প্রযুক্তির দ্বারা প্রদত্ত সুবিধাগুলির সর্বাধিক ব্যবহার করি। এই সময়টিকে আপনার সম্পদ উপদেষ্টার সাথে একটি শক্তিশালী সম্পর্ক গড়ে তোলার একটি সুযোগ হিসাবে ব্যবহার করুন যা টেকসই হতে পারে যখন পৃথিবী ধীরে ধীরে "পুরানো" স্বাভাবিক অবস্থায় ফিরে আসে। আপনি হয়ত নতুন ভার্চুয়াল উপদেষ্টা সম্পর্ক আপনার জীবনের জন্য সবচেয়ে ভালোভাবে মানিয়ে নিতে পারেন।