ভ্যানগার্ডের প্রতিষ্ঠাতা জন বোগলের সাম্প্রতিক মৃত্যু বিনিয়োগ বিশ্বের জন্য একটি বড় ক্ষতি। বোগল তহবিল শিল্পে সূচক বিনিয়োগ প্রবর্তনের জন্য দায়ী ছিলেন, এবং এই প্রক্রিয়ায়, তিনি লক্ষ লক্ষ আমেরিকানদের তাদের খরচ কমাতে এবং তাদের অবসর গ্রহণের লক্ষ্যে তাড়াতাড়ি পৌঁছাতে সাহায্য করেছিলেন৷
বোগল 1976 সালে প্রথম সূচক তহবিল চালু করেছিলেন এবং 2018 সাল পর্যন্ত তার সৃষ্টিগুলি $4.6 ট্রিলিয়ন শিল্পে বৃদ্ধি পেতে দেখেছিলেন। পুঁজি সূচীকৃত পণ্যগুলিতে ঢালা অব্যাহত রেখেছে, এবং মুডি'স ভবিষ্যদ্বাণী করেছে যে তারা পাঁচ বছরের মধ্যে মোট বিনিয়োগ বাজারের 50% প্রতিনিধিত্ব করবে . এই জনপ্রিয়তা বৃদ্ধি পেয়েছে সূচক তহবিলের অসংখ্য সুবিধার কারণে, যার মধ্যে রয়েছে ...
বিভিন্ন আর্থিক লক্ষ্যগুলির জন্য কেনার জন্য এখানে সেরা 11টি সূচক তহবিল রয়েছে৷ এই তালিকায় বেশিরভাগ ইটিএফ রয়েছে তবে কয়েকটি মিউচুয়াল ফান্ড বিকল্প অন্তর্ভুক্ত রয়েছে (ইটিএফগুলির মিউচুয়াল ফান্ড সংস্করণ সহ)।
ডেটা 18 মার্চের হিসাবে। ফলনগুলি পিছনের 12-মাসের ফলনকে প্রতিনিধিত্ব করে, যা ইক্যুইটি ফান্ডের জন্য একটি আদর্শ পরিমাপ।
আপনি যদি নিরাপত্তা এবং আয় বৃদ্ধির মূল্য দেন, তবে কিছু সূচীকৃত বিনিয়োগ ভ্যানগার্ড ডিভিডেন্ড অ্যাপ্রিসিয়েশন ইটিএফ এর সাথে মিলতে পারে (ভিআইজি, $109.33)। এই তহবিল লার্জ-ক্যাপ, অত্যন্ত লাভজনক আমেরিকান স্টকগুলিতে বিনিয়োগ করে যা লভ্যাংশ বৃদ্ধির উপর লেজার ফোকাস করে। ETF NASDAQ ইউএস ডিভিডেন্ড অ্যাচিভারস সিলেক্ট ইনডেক্স-কে ট্র্যাক করে – এমন একটি স্টক গ্রুপ যা বার্ষিক লভ্যাংশ বৃদ্ধির অন্তত 10 বছর ধরে গর্ব করে।
ভিআইজির কাছে 180টি এই ধরনের স্টক রয়েছে, যেগুলির বেশিরভাগই ব্লু-চিপ প্রকৃতির - এই মুহূর্তে সবচেয়ে বড় ওজন মাইক্রোসফ্ট (MSFT), ওয়ালমার্ট (WMT) এবং জনসন অ্যান্ড জনসন (JNJ) এর কাছে যায়৷ শীর্ষ 10 হোল্ডিং তহবিলের ওজনের প্রায় এক তৃতীয়াংশ তৈরি করে।
ভ্যানগার্ড ডিভিডেন্ড অ্যাপ্রিসিয়েশন গত অর্ধ-দশক ধরে একটি শক্তিশালী পারফরমার হয়েছে, যার পাঁচ-, তিন- এবং এক বছরের রিটার্ন সবই গড় বড়-মিশ্রিত তহবিলকে হারিয়েছে। আরও ভাল, ভিআইজি কম অস্থিরতার সাথে সেই রিটার্নগুলি অর্জন করেছে। তহবিলের বার্ষিক স্ট্যান্ডার্ড বিচ্যুতি তিন বছরে গড় 11 - S&P 500 (11.2) এবং এর বিভাগে গড় ফান্ড (11.6) উভয়ের চেয়ে কম৷
VIG-এর অতি-নিম্ন 0.08% ব্যয় অনুপাত তার সমবয়সীদের জন্য গড়ে 0.35% ফি এর সাথে খুব অনুকূলভাবে তুলনা করে, এবং প্রতি বছর 14% কম টার্নওভারও ব্যবসায়িক খরচগুলিকে কার্যক্ষমতার মধ্যে ভারী খাওয়া থেকে বিরত রাখে৷
ভ্যানগার্ড ডিভিডেন্ড অ্যাপ্রিসিয়েশন – যা কিপলিংগারের কিপ ETF 20 তালিকা তৈরি করেছে – এছাড়াও একটি মিউচুয়াল ফান্ড (VDADX) হিসাবে $3,000 ন্যূনতম বিনিয়োগ সহ উপলব্ধ৷
মিড-ক্যাপ, লভ্যাংশ-প্রদানকারী স্টকগুলিতে এক্সপোজার ইচ্ছুক বিনিয়োগকারীদের জন্য, উইজডমট্রি ইউ.এস. মিডক্যাপ ডিভিডেন্ড ফান্ড (DON, $35.81) ভালো লভ্যাংশ সূচক তহবিলের মধ্যে রয়েছে। মিড-ক্যাপ স্টকগুলি তাদের ঝুঁকিপূর্ণ ছোট-ক্যাপ ভাই এবং ধীর-বৃদ্ধি বড় ক্যাপগুলির মধ্যে তাদের "গোল্ডিলক্স" অবস্থানের জন্য প্রিয়৷
DON, যা মোটামুটি 400 স্টক ধারণ করে, একটি সেক্টরের দৃষ্টিকোণ থেকে মোটামুটি ভারসাম্যপূর্ণ কিন্তু ভোক্তাদের বিবেচনার (19.0%), রিয়েল এস্টেট (15.0%), শিল্প (13.7%) এবং আর্থিক (10.2%) দিকে সবচেয়ে বেশি ঝুঁকছে। শীর্ষ হোল্ডিংগুলির মধ্যে মিডস্ট্রিম এনার্জি কোম্পানি Targa Resources (TRGP), সৌন্দর্য কোম্পানি Coty Inc. (COTY) এবং খুচরা বিক্রেতা Kohl’s (KSS) এর মত অন্তর্ভুক্ত রয়েছে।
তহবিলটি মর্নিংস্টারের লোভনীয় ফাইভ-স্টার রেটিং এর যোগ্যতা অর্জন করে যার ফলে ক্রমাগতভাবে গড়ের উপরে রিটার্ন প্রদান করার ক্ষমতা এবং গড় বা গড় স্তরের নিচে ঝুঁকি বজায় থাকে। DON প্রতিটি উল্লেখযোগ্য সময়ের মধ্যে প্রতিযোগিতাকে সহজে পরাজিত করেছে, এবং এমনকি 10- এবং এক বছরের মেয়াদে S&P 500 কে সেরা করেছে।
টার্নওভার প্রতি বছর 27% কম দিকে, এবং DON-এর ব্যয়ের অনুপাত 0.38% মিড-ক্যাপ মান বিভাগের জন্য 0.44% গড়ের সাথে অনুকূলভাবে তুলনা করে৷
এই তহবিলটি সমস্ত 57টি স্টকে বিনিয়োগ করে, যেগুলি সমানভাবে ওজনযুক্ত, তাই কোনও একক স্টক পুনঃব্যালেন্সিংয়ে ফান্ডের সম্পদের 2% এর বেশি তৈরি করে না। এই মুহূর্তে শীর্ষ হোল্ডিংগুলির মধ্যে রয়েছে রোপার টেকনোলজিস (ROP), এয়ার প্রোডাক্টস অ্যান্ড কেমিক্যালস (APD) এবং Dover (DOV)। এই মুহুর্তে শিল্পে (23.3%) তহবিলটি সবচেয়ে ভারী, সেইসাথে ভোক্তা প্রধান (22.1%), আর্থিক (12.3%), উপকরণ (10.9%), ভোক্তা বিবেচনামূলক (10.5%) এবং স্বাস্থ্যের ক্ষেত্রে দ্বি-অঙ্কের ওজন সহ যত্ন (10.2%)।
ফান্ডের পাঁচ বছরের রিটার্ন - এটির 10.9% বার্ষিক গড় S&P 500 এর সাথে ঘাড়-ঘাড় এবং এটির বড়-ক্যাপ ব্লেন্ড সমবয়সীদের 90% এর চেয়ে ভাল - এবং গড়-এর কম ঝুঁকি এটিকে লোভনীয় পাঁচ তারকা র্যাঙ্কিং অর্জন করেছে শুকতারা. ইতিমধ্যে, এটির 0.35% ব্যয়ের অনুপাত বিভাগ গড়ের সাথে সামঞ্জস্যপূর্ণ, এবং বার্ষিক টার্নওভার মাত্র 22% এ পরিমিত।
শুধু মনে রাখবেন যে ডিভিডেন্ড অ্যারিস্টোক্র্যাটরা উচ্চ-লভ্যাংশ-বৃদ্ধির স্টক, তারা সাধারণত উচ্চ-ফলন স্টক নয়। NOBL S&P 500-এর 1.8% থেকে একটু বেশিই লাভ করে।
মর্নিংস্টার ফাইভ-স্টার-রেটেড iShares সিলেক্ট ডিভিডেন্ড ETF (DVY, $99.71) হল একটি বড় সূচক তহবিল যারা বিনিয়োগকারীদের গড় থেকে বেশি ফলন এবং স্টকগুলির একটি পোর্টফোলিও যা লভ্যাংশ বৃদ্ধি এবং পেআউট কভারেজের জন্য কঠোর মানদণ্ড পূরণ করেছে৷
DVY-এর পোর্টফোলিও, যা প্রতি বছর 28% হালকা হারে পরিবর্তিত হয়, সাধারণত 100টি স্টক থাকে। এটি বর্তমানে ইউটিলিটি স্টক (24.9%) এর দিকে ঝুঁকছে, তবে আর্থিক (14.5%) এবং ভোক্তা বিবেচনামূলক স্টক (14.2%) এরও বড় ওজন রয়েছে। তহবিলের শীর্ষ 10 হোল্ডিংগুলি বড় আমেরিকান ব্র্যান্ড নাম যেমন ফোর্ড (এফ), এটিএন্ডটি (টি) এবং মার্লবোরো নির্মাতা আলট্রিয়া (এমও) এর সাথে মজুত রয়েছে, তবে ডোমিনিয়ন এনার্জি (ডি) এর মতো শক্তি সংস্থাগুলি এবং এমনকি কোয়ালকম (ডি) এর মতো প্রযুক্তি সংস্থাগুলিও অন্তর্ভুক্ত রয়েছে QCOM) এবং Seagate (STX)। সবাই বলেছে, শীর্ষ 10 হোল্ডিং ফান্ডের মাত্র 18% তৈরি করে, তাই এটি শীর্ষে খুব বেশি কেন্দ্রীভূত নয়।
DVY-এর 0.39% ব্যয় বড়-ক্যাপ মূল্য বিভাগের জন্য 0.35% গড় ব্যয় অনুপাতের চেয়ে একটু বেশি, কিন্তু তহবিল প্রতিটি অর্থপূর্ণ সময়ের মধ্যে বিভাগটিকে ছাড়িয়ে গেছে। এর মধ্যে রয়েছে গত এক দশকে গড়ে 16.2% বার্ষিক রিটার্ন, যা S&P 500-কে পরাজিত করেছে – এমন কিছু যা তহবিলের স্বীকার করা হয়েছে যে আরও সম্প্রতি করতে সমস্যা হয়েছে। তাতে বলা হয়েছে, বড়-ক্যাপ মান বিভাগে S&P 500 এবং অন্যান্য ফান্ডের তুলনায় অস্থিরতা ধারাবাহিকভাবে 10% থেকে 14% কম হয়েছে।
এটি প্রায় 400টি স্টকের একটি বিস্তৃত পোর্টফোলিও, যার বেশিরভাগই বড়-ক্যাপ প্রকৃতির। শীর্ষ-10 হোল্ডিংয়ের মধ্যে জনসন অ্যান্ড জনসন, জেপিমরগান চেজ (জেপিএম) এবং এক্সন মবিল (এক্সওএম) এর মত অন্তর্ভুক্ত রয়েছে এবং সবগুলোই তহবিলের পারফরম্যান্সের এক-চতুর্থাংশের চেয়ে একটু বেশি হিসাব করেছে। এটি একটি সেক্টরের দৃষ্টিকোণ থেকেও মোটামুটি ভারসাম্যপূর্ণ, পাঁচটি দ্বি-অঙ্কের ওজন সহ - আর্থিক (15.3%), স্বাস্থ্যসেবা (13.7%), ভোগ্যপণ্য (13.1%), শিল্প (12.1%) এবং প্রযুক্তি (11.1%)।
VYM একটি অতি-নিম্ন 0.08% ব্যয় অনুপাত বজায় রাখে - বড়-ক্যাপ মূল্য বিভাগের জন্য গড় 0.35 ব্যয় অনুপাতের একটি ভগ্নাংশ - এবং তহবিলটি একটি 13% পরিমিত টার্নওভার থেকে আরও উপকৃত হয়। এটি প্রতিটি অর্থপূর্ণ সময় ফ্রেমে এটির বেশিরভাগ সহকর্মীকে ছাড়িয়ে যেতে সাহায্য করেছে, যদিও এটি সেই সময়ের মধ্যে S&P 500 থেকে কিছুটা পিছিয়ে রয়েছে। এছাড়াও চমৎকার যে এর ঝুঁকি প্রতিযোগিতার তুলনায় গড়ের নিচে রেট করা হয়েছে।
ভ্যানগার্ড হাই ডিভিডেন্ড ইয়েল্ড ইটিএফ মর্নিংস্টার থেকে চারটি স্টার অর্জন করেছে এবং এটি একটি মিউচুয়াল ফান্ড (VHYAX) হিসাবে সর্বনিম্ন $3,000 এবং 0.08% এর সামান্য বেশি ব্যয়বহুল ব্যয়ের অনুপাত সহ উপলব্ধ৷
তহবিলটি মার্কিন স্টকগুলিতে 100% বিনিয়োগ করা হয় এবং রিয়েল এস্টেট (22.1%), ইউটিলিটি (16.0%), শক্তি (14.8%) এবং আর্থিক পরিষেবা (13.3%) সেক্টরে সবচেয়ে বেশি ওজনযুক্ত। বর্তমানে SPHD এর শীর্ষ হোল্ডিং এর মধ্যে রয়েছে ফিলিপ মরিস ইন্টারন্যাশনাল (PM), Kimco Realty (KIM), Altria এবং মজার ব্যাপার হল, এর প্রদানকারী Invesco (IVZ)।
SPHD সাধারণত অস্থির এবং নিচের সময়কালে বাজারের চেয়ে ভালোভাবে ধরে রাখার প্রত্যাশিত হয় যখন উপরে যাওয়ার পথে কিছুটা পিছিয়ে থাকে। তা সত্ত্বেও, এটি শুরু থেকেই বেশিরভাগ ষাঁড়-বাজার পরিবেশে ভাল কাজ করেছে। এটি বিগত পাঁচ- (12.1%) এবং এক বছরের মেয়াদে (10.4%) তার সমবয়সীদের এবং S&P 500-কে উল্লেখযোগ্যভাবে ছাড়িয়ে গেছে, তবে স্বীকার করে যে তিন বছরে (8.8%) উভয়ই পিছিয়ে গেছে।
টার্নওভার বার্ষিক 46% এ কিছুটা উন্নীত, তবে এর ব্যয়ের অনুপাত একটি যুক্তিসঙ্গত 0.3% (0.35% বিভাগের গড় তুলনায়)। SPHD বর্তমানে Morningstar থেকে চার-তারা রেটিং উপভোগ করে।
যদি আপনার লক্ষ্য ফলনের জন্য কোন অগ্রাধিকার না দিয়ে কেবলমাত্র কম অস্থিরতা হয়, Invesco S&P 500 Low volatility ETF (SPLV, $52.12) সূচক তহবিলের মধ্যে রয়েছে যা আপনি পরীক্ষা করতে চান। এই লার্জ-ক্যাপ ব্লেন্ড ফান্ডটি S&P 500 থেকে 100টি স্টক নির্বাচন করে যেগুলির পূর্ববর্তী 12 মাসে সর্বনিম্ন অস্থিরতা ছিল। এই তহবিলের লক্ষ্য হল এখনও স্টকের উর্ধ্বগতিতে অংশগ্রহণ করা, কিন্তু S&P 500-এর তুলনায় কম বড় দামের পরিবর্তনের সাথে।
বর্তমানে SPLV মর্নিংস্টার থেকে চার-তারকা সামগ্রিক রেটিং উপভোগ করে এবং ফান্ডটি তার চমৎকার পাঁচ বছরের পারফরম্যান্সের জন্য একটি পাঁচ তারকা রেটিং অর্জন করেছে। পিছিয়ে থাকা 12 মাসে SPLV 11.6% রিটার্ন করেছে, এটিকে সমস্ত লার্জ-ক্যাপ ফান্ডের শীর্ষ 96%-এ রেখেছে এবং সেই সময়ে S&P 500-এর 10.9% পারফরম্যান্সের শীর্ষে রয়েছে৷
তহবিল, যা ত্রৈমাসিকভাবে তার সম্পদের ভারসাম্য বজায় রাখে, সবচেয়ে বেশি বিনিয়োগ করা হয় ইউটিলিটিগুলিতে (24.9%), তারপরে রিয়েল এস্টেট (20.1%) এবং আর্থিক (18.5%)। শীর্ষ হোল্ডিংগুলির মধ্যে রয়েছে রিপাবলিক সার্ভিসেস (আরএসজি), এক্সেলন কর্পোরেশন (এক্সসি) এবং ইকোল্যাব (ইসিএল) - প্রত্যেকটি সম্পদের মাত্র 1% এর কিছু বেশি কারণ তহবিল সমানভাবে ওজনযুক্ত, যার অর্থ সমস্ত স্টক পোর্টফোলিওর সমান অংশে পুনরায় সেট করা হয়েছে প্রতিটি পুনঃব্যালেন্সিং এ।
টার্নওভার 68% বেশি, কিন্তু SPLV-এর 0.25% ব্যয়ের অনুপাত এখনও বড়-ক্যাপ ব্লেন্ড বিভাগের জন্য 0.35%-এর গড় ব্যয় অনুপাতের নীচে।
এই তহবিলটি SPLV থেকে আলাদা যে এটি শুধুমাত্র S&P 500 নয়, US এর মধ্যে অনেক বৃহত্তর স্টক থেকে এর স্টকগুলি দখল করে৷ USMV গত পাঁচ এবং এক বছরের মেয়াদে S&P 500-কে ছাড়িয়ে গেছে এবং এটিকে র্যাঙ্ক করা হয়েছে উভয় সময়ের মধ্যে শীর্ষ বড়-মিশ্রিত তহবিল - সম্ভবত এটি অন্যায্য যে এটির মিড-ক্যাপ এক্সপোজার রয়েছে যা এর বৃদ্ধির প্রোফাইলে সহায়তা করতে পারে।
ফান্ডে বর্তমানে 213টি স্টক রয়েছে একটি চমৎকার মিশ্রণের সাথে যার মধ্যে আটটি ভিন্ন খাতে 8%-প্লাস ওজন রয়েছে; তথ্য প্রযুক্তি (16.3%), স্বাস্থ্যসেবা (14.8%) এবং আর্থিক (12.6%) শীর্ষ কুকুর। এই মুহূর্তে শীর্ষ ব্যক্তিগত হোল্ডিংগুলির মধ্যে রয়েছে ভিসা (V), বর্জ্য ব্যবস্থাপনা (WM) এবং নিউমন্ট মাইনিং (NEM), এবং বর্তমানে পোর্টফোলিওর 1.7% এর বেশি কোনো স্টক তৈরি করে না।
0.35% বিভাগের গড় থেকে 0.15% এ খরচ কম, এবং বার্ষিক 22% টার্নওভারও কম।
এর অত্যধিক নাম আপনাকে নিরুৎসাহিত করতে দেবেন না। IShares Edge MSCI Min Vol EAFE ETF৷ (EFAV, $72.23) বিনিয়োগকারীদের জন্য একটি দুর্দান্ত মূল হোল্ডিং যা তাদের আন্তর্জাতিক বরাদ্দে কম অস্থিরতা খুঁজছেন। EFAV মার্কিন যুক্তরাষ্ট্র এবং কানাডার বাইরে "উন্নত" বাজারে - আরও সুপ্রতিষ্ঠিত, স্থিতিশীল অর্থনীতিতে বিনিয়োগ করে৷ এটি আন্তর্জাতিক স্টকের MSCI EAFE সূচকের তুলনায় কম অস্থিরতা আছে এমন স্টকগুলিকে লক্ষ্য করে৷
এই iShares ETF প্রায় 290টি সিকিউরিটি ধারণ করে, শীর্ষ ভৌগলিক ওজনের সাথে জাপান (28.5%), সুইজারল্যান্ড (13.9%) এবং যুক্তরাজ্য (12.2%)। একটি সেক্টরের দৃষ্টিকোণ থেকে, ETF আর্থিক (16.6%), ভোক্তা প্রধান (16.2%) এবং শিল্পে (13.0%) সবচেয়ে ভারী। হংকং এবং চায়না গ্যাস (HOKCY), Nestle (NSRGY) এবং Novartis (NVS) সহ আন্তর্জাতিক ব্লু চিপস কে কে শীর্ষ হোল্ডিং।
EFAV-এর কর্মক্ষমতা মিশ্র হয়েছে, পাঁচ- এবং এক-বছর মেয়াদে এর বেঞ্চমার্কের শীর্ষে রয়েছে, কিন্তু তিন বছরের মধ্যে দুই শতাংশেরও বেশি পয়েন্ট কম আসছে। এতে বলা হয়েছে, রিটার্নের অস্থিরতা তার বেঞ্চমার্ক সূচক এবং বিদেশী মিশ্রিত বিভাগে অন্যান্য তহবিলের তুলনায় প্রায় 20% কম।
এই ETF গত বছর তার বিতরণ 24% বাড়িয়েছে, কিন্তু গত পাঁচ বছরে অর্থপ্রদানের বৃদ্ধি অনিয়মিত হয়েছে। এটি বিদেশী স্টকের মালিকানাধীন তহবিলগুলির সাধারণ কারণ নন-ইউএস কোম্পানিগুলির লভ্যাংশ প্রায়শই প্রতি বছর আয়ের শতাংশের উপর ভিত্তি করে নির্ধারিত হয়।
0.2% কম খরচ বিদেশী মিশ্রিত বিভাগে অন্যান্য ফান্ডের সাথে প্রতিযোগিতামূলক, যা গড় 0.35%।
এটি অবশ্যই উচ্চ আয় অর্জন করে – এটির 5.4% ফলন একটি সহজবোধ্য ইক্যুইটি ফান্ডের জন্য যতটা পাওয়া যায় ততটাই ভাল। তাতে বলা হয়েছে, আন্তর্জাতিক লভ্যাংশের প্রকৃতির কারণে বন্টন বৃদ্ধি EFAV-এর মতোই অস্থির৷
IDV-এর 100টি হোল্ডিং যুক্তরাজ্য (24% সম্পদ), অস্ট্রেলিয়া (15%) এবং ফ্রান্স (8.4%) সহ দেশগুলির একটি বান্ডিল জুড়ে বিতরণ করা হয়। কমনওয়েলথ ব্যাংক অফ অস্ট্রেলিয়া (CMWAY), সুইডেনের Nordea ব্যাংক (NRDBY) এবং ইতালির Azimut হোল্ডিং (AZIHY) এর মতো শীর্ষ-10 হোল্ডিং দ্বারা প্রতিফলিত 37.8% এ এক মাইল দ্বারা আর্থিক হল সবচেয়ে বড় সেক্টরের ওজন। ETF এছাড়াও যোগাযোগের স্টক (11.8%), ইউটিলিটি (10.4%) এবং ভোক্তাদের বিবেচনামূলক স্টক (10.3%)-এ ডবল-ডিজিট হোল্ডিং বৈশিষ্ট্যযুক্ত।
তহবিলের 0.50% ব্যয় অনুপাত শিল্প সহকর্মীদের জন্য 0.48% গড় ব্যয় অনুপাতের চেয়ে সামান্য বেশি, কিন্তু তহবিলটি একটি ব্যতিক্রমী দীর্ঘমেয়াদী কর্মক্ষমতায় পরিণত হয়েছে। গত এক দশকে, IDV বার্ষিক 11.6% রিটার্ন দিয়েছে, বেঞ্চমার্কের 9.4% বার্ষিক রিটার্নকে সহজেই ছাড়িয়ে গেছে, এবং সমস্ত বিদেশী লার্জ-ক্যাপ ভ্যালু ফান্ডের 96% থেকেও ভালো।
আইডিভি গড় স্তরে ঝুঁকি বজায় রেখে বর্ধিত সময়ের মধ্যে গড় বা তার বেশি- গড় রিটার্ন দেওয়ার ক্ষমতার জন্য মর্নিংস্টারের কাছ থেকে প্রশংসা অর্জন করে৷
FSMAX-এর 3,141 স্টকগুলির একটি দানবীয় পোর্টফোলিও রয়েছে, যার অধিকাংশই (99.99%) মার্কিন যুক্তরাষ্ট্রে বসবাস করে যে বলে, আন্তর্জাতিক সংস্থাগুলির জন্য সামান্য বরাদ্দ রয়েছে৷
টেক স্টকগুলি আশ্চর্যজনকভাবে সবচেয়ে বড় খাত যা তহবিলের 18.3% ধারণ করে, তারপরে আর্থিক (16.5%), শিল্প (13.4%) এবং স্বাস্থ্যসেবা (12.3%)। সাধারণত লো-গ্রোথ ইউটিলিটি এবং কনজিউমার স্ট্যাপল স্টক একত্রিত করে পোর্টফোলিওর 6% এরও কম। শীর্ষ হোল্ডিংগুলি অত্যন্ত প্রযুক্তি-কেন্দ্রিক প্রকৃতির - টেসলা (TSLA), সার্ভিসনাউ (এখন), স্কয়ার (SQ) এবং ওয়ার্কডে (WDAY) হল FSMAX-এর 10টি বড় ওজনের মধ্যে৷
ফান্ডটিকে S&P 500 বা সাধারণ মিড-ক্যাপ ব্লেন্ড ফান্ডের তুলনায় উচ্চ-ঝুঁকি হিসাবে বিবেচনা করা হয় কারণ রিটার্নের একটি আদর্শ বিচ্যুতি অন্যান্য ক্যাটাগরির তহবিলের তুলনায় 1 পয়েন্টের বেশি এবং S&P 500 থেকে 3 পয়েন্ট বেশি। তবে, দীর্ঘমেয়াদী বিনিয়োগকারীদের তাদের ঝুঁকির জন্য ভালভাবে ক্ষতিপূরণ দেওয়া হয়েছে। বিগত 10 বছরে FSMAX-এর 17.3% গড় বার্ষিক আয় S&P 500 (16.5%) এবং মিড-ক্যাপ ব্লেন্ড ক্যাটাগরির গড় (15.3%) উভয়কেই ছাড়িয়ে গেছে।
মর্নিংস্টার ফোর-স্টার তহবিল 0.045% একটি ময়লা-সস্তা চার্জ করে যা 1.07% এর গড় বিভাগ ফি থেকে অনেক কম। পোর্টফোলিও টার্নওভারও কম মাত্র 11%।
FSMAX অর্ধ-বার্ষিকভাবে বিতরণের অর্থ প্রদান করে এবং গত বছর 11% বৃদ্ধি পায়। যাইহোক, আয় এই তহবিলের জন্য প্রাথমিক ফোকাস নয়, যা এর 1.4% লভ্যাংশের দ্বারা প্রমাণিত৷
