আপনি যদি ফ্র্যাঙ্কলিন ইন্ডিয়া ডায়নামিক পিই রেশিও ফান্ড অফ ফান্ডে বিনিয়োগ করেন তবে জেনে রাখুন যে কিছু মৌলিক এবং গুরুত্বপূর্ণ পরিবর্তন করা হচ্ছে৷

#1 এটি একটি নতুন নাম পাচ্ছে

তহবিলটি এখন ফ্র্যাঙ্কলিন ইন্ডিয়া ডাইনামিক অ্যাসেট অ্যালোকেশন ফান্ড অফ ফান্ড হবে। এটি এখন একটি প্রসারিত ম্যান্ডেট আছে. সেই আদেশ কি?

#2 তহবিলের সম্পদ বরাদ্দ পরামিতি পরিবর্তন হচ্ছে।

নিফটি সূচকের গড় PE এর উপর ভিত্তি করে নির্দিষ্ট পূর্বনির্ধারিত প্যারামিটারের উপর ভিত্তি করে ইক্যুইটি এবং ঋণে বিনিয়োগ করার জন্য তহবিলটি ডিজাইন করা হয়েছে। এটি কিভাবে কাজ করে তা এখানে।

সামনের দিকে, তহবিল তার ইক্যুইটি বরাদ্দ নির্ধারণ করতে নিফটি 500 সূচকের P/E এবং P/B অনুপাতের সংমিশ্রণ ব্যবহার করবে। উভয় অনুপাতের সিদ্ধান্তে 50:50 ওজন থাকবে।

আপনি লক্ষ্য করবেন, বর্তমানে তহবিলের কাছে 100% ইক্যুইটি বা ঋণে যাওয়ার বিকল্প রয়েছে।

প্রস্তাবিত পরিবর্তনে, ইক্যুইটিগুলিতে ন্যূনতম 20% বরাদ্দ রয়েছে৷

দ্রষ্টব্য: বর্তমানে, ডায়নামিক PE অনুপাত ব্লুচিপ ফান্ডের মাধ্যমে ইক্যুইটিতে 35% বিনিয়োগ করা হয়। (উৎস :মান গবেষণা)

21 অক্টোবর থেকে তহবিল তার নতুন নীতি কার্যকর করার ফলে এটি পরিবর্তন হতে পারে৷

#3 ফান্ডের ফান্ডেরও নতুন ফান্ড পছন্দ রয়েছে।

আপনি এই তহবিলে যে অর্থ বিনিয়োগ করেন তা পূর্বে তালিকাভুক্ত পরামিতিগুলির উপর ভিত্তি করে 2 (বা 4) তহবিলে বিনিয়োগ করা হয়। বিনিয়োগটি অবশ্যই শুধুমাত্র ফ্র্যাঙ্কলিনের ইক্যুইটি বা ঋণ তহবিলে।

ইক্যুইটি অংশটি বর্তমানে ফ্র্যাঙ্কলিন ইন্ডিয়া ব্লুচিপ ফান্ডে বিনিয়োগ করা হয়েছে এবং যদি এই ডায়নামিক পিই ফান্ড থেকে সামগ্রিক বিনিয়োগ ব্লুচিপ ফান্ডের 20% ছাড়িয়ে যায়, তাহলে পরবর্তী বিনিয়োগগুলি ফ্র্যাঙ্কলিন ইন্ডিয়া ইক্যুইটি ফান্ডে (পূর্বে, প্রিমা প্লাস) স্থানান্তরিত হবে।

ঋণের অংশের জন্য, ফ্র্যাঙ্কলিন ইন্ডিয়া স্বল্পমেয়াদী আয় পরিকল্পনা (একটি স্বল্প মেয়াদী তহবিল) ফান্ডের আকারের 20% পর্যন্ত প্রথম পছন্দ এবং তারপর ফ্র্যাঙ্কলিন ইন্ডিয়া আয় সুযোগ তহবিল (একটি মাঝারি মেয়াদী তহবিল)।

21 অক্টোবর, 2019 থেকে ডায়নামিক PE ফান্ডের প্রাথমিক তহবিল হিসাবে ফ্র্যাঙ্কলিন ইন্ডিয়া ইক্যুইটি ফান্ড এবং দ্বিতীয় বিকল্প হিসাবে ব্লুচিপ ফান্ড থাকবে।

দ্য ফ্রাঙ্কলিন ইন্ডিয়া ইক্যুইটি ফান্ড (FIEF) একটি মাল্টি ক্যাপ ফান্ড এবং এটি ডায়নামিক পিই ফান্ডকে একটি বিস্তৃত ম্যান্ডেট অ্যাক্সেস করার অনুমতি দেয়। SEBI-এর পুনঃশ্রেণীকরণের নিয়মের পর থেকে ব্লুচিপ তহবিলের আদেশ কমানো হয়েছে। এর পোর্টফোলিওর 80% এখন শুধুমাত্র শীর্ষ 100 স্টকগুলিতে বিনিয়োগ করতে পারে৷

ঋণের বিকল্প হিসাবে, ফ্র্যাঙ্কলিন ইন্ডিয়া স্বল্পমেয়াদী আয় পরিকল্পনা তহবিলের আকারের 20% পর্যন্ত প্রথম পছন্দ হিসাবে অব্যাহত রয়েছে। যাইহোক, ঝুড়িতে দ্বিতীয় তহবিল হবে ফ্র্যাঙ্কলিন ইন্ডিয়া লো ডিউরেশন ফান্ড। স্বল্প মেয়াদী আয় পরিকল্পনার তুলনায় নিম্ন মেয়াদী তহবিল কম সুদের হার সংবেদনশীলতা বহন করে।

তাহলে, ফ্র্যাঙ্কলিন ইন্ডিয়া ডায়নামিক পিই রেশিও ফান্ড অফ ফান্ডের এই পরিবর্তনগুলি আপনার জন্য, বিনিয়োগকারীর জন্য কী বোঝায়?

আপনি যদি এই তহবিলে বিনিয়োগ করেন, তবে এটি প্রাথমিকভাবে কারণ আপনি ইক্যুইটি তহবিলের অস্থিরতা পছন্দ করেন না - আপনার একটি আরও স্থির বিকল্প প্রয়োজন। আপনি সম্ভবত এই সত্যটিও পছন্দ করেন যে ফান্ড ম্যানেজার বাজার মূল্যায়নের উপর ভিত্তি করে ইক্যুইটি এক্সপোজার বাড়াতে বা কমাতে পারে।

এটি এখনও পরিবর্তন হয় না।

যাইহোক, ঝুঁকির প্রোফাইল কয়েক ধাপ উপরে যাবে .

নতুন প্যারামিটারের সাথে তহবিলের ইক্যুইটি বরাদ্দ বাড়বে। 20% এ ন্যূনতম ইক্যুইটি বরাদ্দ ভুলে যাবেন না।

ফ্র্যাঙ্কলিন ইন্ডিয়া ইক্যুইটি ফান্ডের বৃহত্তর ম্যান্ডেটের সৌজন্যে পোর্টফোলিওতে মিড এবং স্মল ক্যাপগুলির একটি অতিরিক্ত ডোজ চালু করা হয়েছে।

ঋণের পরিপ্রেক্ষিতে, তবে, একটি নিম্ন মেয়াদী তহবিলের সাথে একটি মাঝারি মেয়াদী তহবিল প্রতিস্থাপন ঝুঁকিকে নিচের দিকে ঠেলে দিচ্ছে। যদিও এটি একটি দ্বিতীয় বিকল্প।

এমনকি তহবিলের উপর করও একই থাকবে . তহবিলের তহবিল হিসাবে, এটি ঋণ তহবিল করের সাপেক্ষে, অর্থাৎ, আপনি যদি কেনার 3 বছরের মধ্যে বিক্রি করেন, আপনি প্রান্তিক আয়কর হারে স্বল্পমেয়াদী লাভের উপর কর প্রদান করেন। আপনি যদি 3 বছরের বেশি সময় ধরে থাকেন, তাহলে আপনি লং টার্ম ক্যাপিটাল গেইন ট্যাক্স কম হারে (সূচীকরণ সহ) সুবিধা পাবেন।

অসুখী? ফান্ড হাউস 18 অক্টোবর, 2019 পর্যন্ত প্রস্থান করার অনুমতি দিয়েছে (কোন প্রস্থান লোড ছাড়াই)। যদিও কর প্রযোজ্য হবে।

আপনি যদি স্থির থাকেন তবে এটি পরিবর্তনের জন্য আপনার সম্মতি হিসাবে নেওয়া হবে এবং আপনার বিনিয়োগ অব্যাহত থাকবে।

আপনি কি করার পরিকল্পনা করছেন?