এখানে সাতটি ELSS মিউচুয়াল ফান্ড রয়েছে যা গত 3, 4 এবং 5 বছরে ধারাবাহিকভাবে নিফটি বড় মিডক্যাপ 250 সূচককে ছাড়িয়ে গেছে। আবার, 31টি ELSS তহবিলের মধ্যে মাত্র 7টি যোগ্যতা অর্জন করেছে। আপনি যদি 2019 সালে একটি ELSS মিউচুয়াল ফান্ড খুঁজছেন, তাহলে এটি একটি সংক্ষিপ্ত তালিকা হিসাবে ব্যবহার করা যেতে পারে।

আমরা শুরু করার আগে:2018 সালে ফ্রিফিনকাল :250টি পোস্ট, 1.27 মিলিয়ন দর্শক এবং 2.45 মিলিয়ন পেজ ভিউ। তোমার সাহায্যের জন্য ধন্যবাদ. আপনাদের সকলের শুভ, সুস্থ ও শান্তিময় নতুন বছর কামনা করছি।

নিফটি বড় মিডক্যাপ 250 সূচক কি?

ফ্রি ফ্লোট মার্কেট ক্যাপিটালাইজেশনের (নিফটি 500) পরিপ্রেক্ষিতে এনএসইতে শীর্ষ 500টি স্টকের মধ্যে, শীর্ষ 100টিকে "লার্জ ক্যাপ" (নিফটি 100), মাঝামাঝি 150টিকে "মিড ক্যাপ" (নিফটি মিডক্যাপ 150) হিসাবে বিবেচনা করা হয় এবং বাকিগুলি "ছোট ক্যাপ" হিসাবে।

নিফটি লার্জ মিডক্যাপ 250 সূচক 50% নিফটি 100 এবং 50% নিফটি মিডক্যাপ 150 নিয়ে গঠিত। এখানে এটির পারফরম্যান্সের একটি উদাহরণ: মিড ক্যাপ, ছোট ক্যাপ মূল্যের স্টক এবং মিড ক্যাপ বৃদ্ধির স্টক খুঁজছেন? এখানে একটি সহজ উপায় আছে!

---

ইএলএসএস বেঞ্চমার্ক হিসাবে নিফটি বড় মিডক্যাপ 250 সূচক কেন ব্যবহার করবেন?

ELSS মিউচুয়াল ফান্ডগুলি মার্কেট ক্যাপ এবং সেক্টর জুড়ে বিনিয়োগ করতে পারে যতক্ষণ না তারা ন্যূনতম 80% ইক্যুইটি বজায় রাখে (ELSS এর জন্য একটি অর্থ মন্ত্রকের প্রয়োজনীয়তা)। আপনি নিফটি 50, নিফটি/বিএসই 200 বা নিফটি 500 এর সাপেক্ষে ফান্ডের বেঞ্চমার্ক দেখতে পাবেন। যদিও অনেক ELSS ফান্ডের বড় ক্যাপ টিল্ট থাকে, তবে তাদের পোর্টফোলিওতে 20-30% মিড ক্যাপ স্টক দেখা অস্বাভাবিক নয়। পি>

যদি তারা নিজেদেরকে নিফটি 200 বা নিফটি 500 এর সাথে মানদন্ড করতে পারে, তাহলে 50% নিফটি 100 এবং 50% নিফটি মিডক্যাপ 150 এর সাথে তাদের কর্মক্ষমতা মূল্যায়ন করা আমার মতে ন্যায়সঙ্গত। যদি আমরা বেঞ্চমার্ককে হারানো সহজ ব্যবহার করি, তাহলে আমাদের শর্টলিস্টটি বেছে নেওয়ার জন্য যথেষ্ট ছোট হবে না!

বিবেচনা করে যে একজনের একটি সূচক ELSS তহবিল নেই, ELSS তহবিলগুলি খুঁজতে কোনও ক্ষতি নেই যা ঝুঁকি এবং পুরস্কারের ক্ষেত্রে একটি কঠিন বেঞ্চমার্ককে পরাজিত করেছে৷

ইএলএসএস মিউচুয়াল ফান্ডের সম্পূর্ণ তালিকা বিবেচনা করা হয়েছে

বরোদা পাইওনিয়ার ইএলএসএস 96 প্ল্যান বি (ডাইরেক্ট) -গ্রোথ অপশন কানারা রোবেকো ইক্যুইটি ট্যাক্সসেভার ফান্ড - ডাইরেক্ট প্ল্যান - গ্রোথ অপশনএইচএসবিসি ট্যাক্স সেভার ইক্যুইটি ফান্ড - গ্রোথ ডাইরেক্টটাটা ইন্ডিয়া ট্যাক্স সেভিংস ফান্ড-গ্রোথ-ডাইরেক্ট প্ল্যানকোটক ট্যাক্স সেভার-ডাইরেক্ট প্ল্যান অপশন-ডাইরেক্ট প্ল্যানসিআইসিআই প্রুডেনশিয়াল লং টার্ম ইক্যুইটি ফান্ড (ট্যাক্স সেভিং) – ডাইরেক্ট প্ল্যান – গ্রোথএসবিআই ম্যাগনাম ট্যাক্সগেইন স্কিম 1993 – ডাইরেক্ট প্ল্যান-গ্রোথসুন্দরম ডাইভারসিফাইড ইক্যুইটি – একটি দীর্ঘমেয়াদী ট্যাক্স সেভার ফান্ড – ডাইরেক্ট প্ল্যান-ডিইরেক্ট প্ল্যান-ডিআরএফসি-এর সুবিধা -ডাইরেক্ট প্ল্যান - গ্রোথ অপশনএলআইসি এমএফ ট্যাক্স প্ল্যান-ডাইরেক্ট প্ল্যান-গ্রোথ প্রিন্সিপাল ট্যাক্স সেভিংস ফান্ডবিএনপি পারিবাস লং টার্ম ইক্যুইটি ফান্ড - ডাইরেক্ট প্ল্যান - গ্রোথ অপশন BOI AXA ট্যাক্স অ্যাডভান্টেজ ডাইরেক্ট প্ল্যান গ্রোথ আদিত্য বিড়লা সান লাইফ ট্যাক্স রিলিফ '96 - ডাইরেক্ট প্ল্যান - ডাইরেক্ট প্ল্যান – গ্রোথ কোয়ান্টাম ট্যাক্স সেভিং ফান্ড – ডাইরেক্ট প্ল্যান গ্রোথ অপশন টরাস ট্যাক্স শিল্ড-ডাইরেক্ট প্ল্যান-গ্রোথ অপশনইউটিআই – লং টার্ম ইক্যুইটি ফান্ড (ট্যাক্স সেভিং) – ডাইরেক্ট প্ল্যান – গ্রো wth OptionDSP BlackRock ট্যাক্স সেভার ফান্ড – ডাইরেক্ট প্ল্যান – GrowthInvesco India Tax Plan – Direct Plan – GrowthJM Tax Gain Fund (Direct) – Growth OptionIDFC ট্যাক্স অ্যাডভান্টেজ (ELSS) ফান্ড-ডাইরেক্ট প্ল্যান-GrowthL&T ট্যাক্স অ্যাডভান্টেজ ফান্ড-ডাইরেক্ট প্ল্যান – ডাইরেক্ট প্ল্যান – গ্রোথ অপশনঅ্যাক্সিস লং টার্ম ইক্যুইটি ফান্ড – ডাইরেক্ট প্ল্যান – গ্রোথ অপশন রিলায়েন্স ট্যাক্স সেভার ফান্ড – ডাইরেক্ট প্ল্যান গ্রোথ প্ল্যান – গ্রোথ অপশন এডেলউইস লং টার্ম ইক্যুইটি ফান্ড (ট্যাক্স সেভিংস) – ডাইরেক্ট প্ল্যান-গ্রোথ অপশন আইডিবিআই ইক্যুইটি অ্যাডভান্টেজ ফান্ড – ডাইরেক্ট প্ল্যান ইক্যুইটি ফান্ড - সরাসরি পরিকল্পনা

স্ক্রীনিং ধাপ প্রয়োগ করা হয়েছে

• ডিসেম্বর 2018 ফ্রিফিনকাল ইকুইটি ফান্ড স্ক্রীনার ডাউনলোড করুন
• উপরে তালিকাভুক্ত তহবিল পেতে বিভাগ হিসাবে "ELSS" নির্বাচন করুন।
• জিজ্ঞাসা করুন কতগুলি ফান্ডের রয়েছে রোলিং রিটার্ন আউটপারফরমেন্স স্কোর 5 বছরে নিফটির বড় মিডক্যাপ 250 সূচকের ক্ষেত্রে 70% এর বেশি বা সমান। এর মানে হল যে ধরুন আমরা 700টি ভিন্ন সময়ের মধ্যে 5Y-এর বেশি রিটার্ন গণনা করি, তহবিল (সরাসরি পরিকল্পনা) সূচকটি কমপক্ষে 490 বার বা তার বেশি হওয়া উচিত।

এই একক প্রয়োজনীয়তা কমে যায়, সংখ্যা 31 থেকে 9 হয়!!

কোয়ান্ট ট্যাক্স প্ল্যান-গ্রোথ অপশন-ডাইরেক্ট প্ল্যানআদিত্য বিড়লা সান লাইফ ট্যাক্স রিলিফ '96 - গ্রোথ - ডাইরেক্ট প্ল্যানডিএসপি ব্ল্যাকরক ট্যাক্স সেভার ফান্ড - ডাইরেক্ট প্ল্যান - গ্রোথ ইনভেসকো ইন্ডিয়া ট্যাক্স প্ল্যান - ডাইরেক্ট প্ল্যান - গ্রোথজেএম ট্যাক্স গেইন ফান্ড (ডাইরেক্ট) - গ্রোথ অপশন আইডিএফসি ট্যাক্স ELSS) ফান্ড-ডাইরেক্ট প্ল্যান-গ্রোথঅ্যাক্সিস লং টার্ম ইক্যুইটি ফান্ড – ডাইরেক্ট প্ল্যান – গ্রোথ অপশনরিলায়েন্স ট্যাক্স সেভার ফান্ড-ডাইরেক্ট প্ল্যান গ্রোথ প্ল্যান – গ্রোথ অপশন IDBI ইক্যুইটি অ্যাডভান্টেজ ফান্ড – সরাসরি বৃদ্ধি

এর মধ্যে রিলায়েন্স ট্যাক্স সেভার ফান্ড-ডাইরেক্ট প্ল্যান গ্রোথ প্ল্যান বিশেষ।

• এরপর, আমরা একটি ডাউনসাইড সুরক্ষা ধারাবাহিকতা স্কোর দাবি করি নিফটি বড় মিডক্যাপ 250 সূচকের ক্ষেত্রে 70% এর বেশি বা সমান। তাই এখানে আমরা প্রতিটি সম্ভাব্য 5Y এর উপর সূচকের সাথে তহবিলের মাসিক আয়ের তুলনা করি। 70% বা তার বেশি ধারাবাহিকতার সাথে সূচকের মাসিক রিটার্ন নেতিবাচক হলে ফান্ডটি সূচকের চেয়ে কম হওয়া উচিত। একটি প্রযুক্তিগত সংজ্ঞার জন্য স্ক্রীনার ডাউনলোড পোস্ট দেখুন৷

উপরে তালিকাভুক্ত নয়টি তহবিলের মধ্যে আটটি 5, 4 এবং 3 বছরে এই প্রয়োজনীয়তা পূরণ করে। রিলায়েন্স ট্যাক্স সেভার ছাড়া। এই তহবিলের 25% (5Y), 21% (4Y) এবং 33% (3Y) এর একটি নেতিবাচক সুরক্ষা ধারাবাহিকতা স্কোর রয়েছে। তাই বার্তাটি হল রিলায়েন্স ট্যাক্স সেভার এড়িয়ে চলুন!!

• এরপর, আমরা IDBI ইক্যুইটি অ্যাডভান্টেজ ফান্ডকেও বাদ দিই কারণ এর তিন বছরের রোলিং রিটার্ন আউটপারফরমেন্স মাত্র 45%। এটি আমাদেরকে সাতটি ELSS তহবিলের চূড়ান্ত তালিকা দেয়৷

সাতটি ইএলএসএস ফান্ড যা নিফটি বড় মিডক্যাপ 250 সূচককে হারিয়েছে

কোয়ান্ট ট্যাক্স প্ল্যান-গ্রোথ অপশন-ডাইরেক্ট প্ল্যানআদিত্য বিড়লা সান লাইফ ট্যাক্স রিলিফ '96 - গ্রোথ - ডাইরেক্ট প্ল্যানডিএসপি ব্ল্যাকরক ট্যাক্স সেভার ফান্ড - ডাইরেক্ট প্ল্যান - গ্রোথ ইনভেসকো ইন্ডিয়া ট্যাক্স প্ল্যান - ডাইরেক্ট প্ল্যান - গ্রোথজেএম ট্যাক্স গেইন ফান্ড (ডাইরেক্ট) - গ্রোথ অপশন আইডিএফসি ট্যাক্স ELSS) ফান্ড-ডাইরেক্ট প্ল্যান-গ্রোথঅ্যাক্সিস লং টার্ম ইক্যুইটি ফান্ড – ডাইরেক্ট প্ল্যান – গ্রোথ অপশন

এই সাতটির মধ্যে থেকে কিভাবে একটি ELSS ফান্ড বেছে নেবেন?

ভ্যালু রিসার্চ এ যান এবং ELSS ফান্ডগুলিকে AUM অনুসারে সাজান৷ অক্ষ দীর্ঘমেয়াদী ইক্যুইটি অন্যদের তুলনায় অনেক বড় একটি AUM আছে। তাই এড়িয়ে চলুন।

আদিত্য বিড়লা সান লাইফ ট্যাক্স রিলিফ '96 একটি পুরানো তহবিল যার খুব বেশি AUM নেই। যে চয়ন করুন. অথবা, আপনি ডিএসপি ট্যাক্স সেভার বেছে নিতে পারেন। আমি বাকি AMC এর সাথে স্বাচ্ছন্দ্য বোধ করি না।

এই পোস্টগুলির উদ্দেশ্য হল ডিসে 2018 ফ্রিফিনকাল ইক্যুইটি ফান্ড স্ক্রিনার ব্যবহার করে ফান্ডের জন্য স্ক্রিন করা কতটা সহজ তা বোঝানো। সকল পাঠককে নতুন বছরের শুভেচ্ছা।

Youtube এ freefincal থেকে সর্বশেষ দেখুন

https://www.youtube.com/watch?v=3ai0ul8sUoc https://www.youtube.com/watch?v=uc6n72Owu4I https://www.youtube.com/watch?v=eGBJ8YbpvX4