M1 ফাইন্যান্স বনাম রবিনহুড:ওভারভিউ

M1 Finance3

M1 হল একটি প্রযুক্তি কোম্পানি যা বিভিন্ন ধরনের আর্থিক পণ্য এবং পরিষেবা প্রদান করে। “M1” বলতে বোঝায় M1 Holdings Inc., এবং এর সম্পূর্ণ মালিকানাধীন, আলাদা অ্যাফিলিয়েট M1 Finance LLC, M1 Spend LLC, এবং M1Digital LLC।

এবং Robinhood আসলে একই ধরনের বিনিয়োগকারীর কথা মাথায় রেখে ডিজাইন করা হয়নি।

M1 রবিনহুড এর জন্য সেরা... প্যাসিভ বিনিয়োগকারী এবং যারা অ্যাকাউন্টের বৈচিত্র্য খুঁজছেন সক্রিয় বিনিয়োগকারী এবং যারা ভগ্নাংশ বিনিয়োগ করতে চান করযোগ্য অ্যাকাউন্টের জন্য ন্যূনতম বিনিয়োগ $100; অবসরের অ্যাকাউন্টের জন্য $500 মার্জিন অ্যাকাউন্ট ছাড়া কোনোটিই নয়, যার জন্য সর্বনিম্ন $2,000 প্রয়োজন সম্পূর্ণ পর্যালোচনা পড়ুন | M1 Finance দেখুন 

প্রদত্ত অ-ক্লায়েন্ট প্রচার

FinanceBuzz এই প্রদানকারীর সাথে তার অর্থ বিনিয়োগ করে না, তবে তারা আমাদের রেফারেল অংশীদার। আপনি যদি আমাদের ওয়েবসাইট থেকে তাদের ক্লিক করেন এবং একটি যোগ্য পদক্ষেপ নেন (উদাহরণস্বরূপ, একটি অ্যাকাউন্ট খোলার জন্য) তাহলেই আমরা তাদের দ্বারা অর্থ প্রদান করি।

সম্পূর্ণ পর্যালোচনা পড়ুন | রবিনহুড দেখুন

M1 ফাইন্যান্স কার জন্য সেরা?

এম1 ফাইন্যান্স সেই বিনিয়োগকারীদের জন্য সবচেয়ে ভালো যারা তাদের পোর্টফোলিওতে একটি সেট-এন্ড-ফোরজিট পন্থা নিতে চান এবং এখনও তাদের প্রাথমিক বিনিয়োগ বাছাই করতে চান।

আপনি যখন প্রথমবার আপনার অ্যাকাউন্ট খুলবেন, তখন আপনি আপনার পোর্টফোলিও কাস্টমাইজ করতে পারেন বা পেশাদারভাবে ডিজাইন করা একটি বেছে নিতে পারেন, তারপর এটিকে পুনরায় ভারসাম্য বজায় রাখতে দিন। M1 সেরা রোবো-উপদেষ্টাদের বৈশিষ্ট্যের সাথে সাধারণ অনলাইন ব্রোকারেজের বৈশিষ্ট্যগুলিকে একত্রিত করে৷

রবিনহুড আপনাকে বিনিয়োগ কেনার অনুমতি দেয় কিন্তু আপনার পক্ষে সেগুলি পরিচালনা করে না। আপনি যদি স্বয়ংক্রিয় পোর্টফোলিও পরিচালনায় আগ্রহী হন, M1 ফাইন্যান্স রবিনহুডকে ছাড়িয়ে যায়।

প্যাসিভ (হ্যান্ডস-অফ) বিনিয়োগকারী

আমি এমন বিনিয়োগকারীদের জন্য M1 ফাইন্যান্সের সুপারিশ করছি যারা ক্রমাগত তাদের বিনিয়োগ পরীক্ষা করতে চান না এবং তাদের পরবর্তী বাণিজ্যের পরিকল্পনা করতে চান না। প্ল্যাটফর্মটি "পাইস" নামক স্বয়ংক্রিয়, অত্যন্ত কাস্টমাইজযোগ্য, মিনি-পোর্টফোলিও ব্যবহার করে। এগুলি আপনার বিনিয়োগের ভারসাম্যের একটি ভিজ্যুয়াল উপস্থাপনা এবং এটিকে সামঞ্জস্য করার আরও স্বজ্ঞাত উপায় অফার করে যা আমি অন্যান্য বিনিয়োগ প্ল্যাটফর্মে দেখেছি।

প্রতিটি পাই স্লাইস, বা ছোট বিনিয়োগ বিভক্ত করা হয়. (আমার পোর্টফোলিওতে দুটি পাই আছে:একটি মাঝারি আক্রমনাত্মক সম্পদে বিনিয়োগ করা হয়েছে এবং একটি আক্রমণাত্মক।)

এটি বিভ্রান্তিকর শোনাতে পারে, তবে ধারণাটি বেশ সহজ:

• প্রথমে, আপনি সিদ্ধান্ত নেবেন কিভাবে আপনি আপনার বিনিয়োগগুলিকে টুকরো টুকরো করতে চান (বা আগে থেকে তৈরি একটি পোর্টফোলিও বেছে নিন)
• তারপর, আপনি অ্যাপে একটি সহজে বোঝার ভিজ্যুয়ালের মাধ্যমে তাদের নিরীক্ষণ করবেন।

এখানে একটি পাই এর একটি উদাহরণ রয়েছে যাতে আপনি দেখতে পারেন এটি কেমন দেখাচ্ছে:

দাবিত্যাগ

মূলধনের সম্ভাব্য ক্ষতি সহ বিনিয়োগে ঝুঁকি জড়িত। প্রদত্ত মান এবং উদাহরণগুলি শুধুমাত্র দৃষ্টান্তমূলক উদ্দেশ্যে এবং ভবিষ্যতের ফলাফল বা ফলাফলের গ্যারান্টি দেয় না।

বিনিয়োগকারীরা যারা বিভিন্ন ধরনের বিনিয়োগ অ্যাকাউন্ট চান

M1 ফাইন্যান্স এবং রবিনহুড উভয়ই ব্রোকারেজ এবং রিটায়ারমেন্ট অ্যাকাউন্ট অফার করে, কিন্তু M1 অতিরিক্ত বিকল্পগুলি অফার করে যা রবিনহুড করে না, যার মধ্যে রয়েছে:

• SEP IRAs
• ট্রাস্ট অ্যাকাউন্ট

প্রতিযোগী বেটারমেন্ট ট্রাস্ট এবং এসইপি আইআরএ সহ একটি অনুরূপ নির্বাচন অফার করে, তবে একক 401(কে) এবং 529 অ্যাকাউন্টও অফার করে, তাই আপনি যদি স্ব-নিযুক্ত হন বা আপনার সন্তান হন তবে এটি একটি ভাল পছন্দ হতে পারে। Wealthfront 529টি অ্যাকাউন্টও অফার করে, কিন্তু একক 401(k)s নয়৷

তথ্য

M1 এবং Robinhood উভয়ই যৌথ ব্রোকারেজ অ্যাকাউন্ট প্রদান করে। Robinhood শুধুমাত্র 2024 সালের জুলাই মাসে এই বিকল্পটি চালু করেছিল। তাই M1 দম্পতিদের জন্য একত্রে বিনিয়োগ করার জন্য প্রান্ত ছিল, এখন দুজনে টাই।

বিনিয়োগকারীরা যারা তাদের বিনিয়োগের বিপরীতে ধার নিতে চায়

M1 একটি ক্রেডিট কার্ড অফার করত, কিন্তু এটি 2025 সালে বন্ধ হয়ে যায়। পরিবর্তে, আপনি আপনার ব্রোকারেজ অ্যাকাউন্টের মূল্যের উপর ভিত্তি করে একটি লাইন অফ ক্রেডিট পেতে পারেন। এটি আপনাকে আপনার অন্তর্নিহিত সিকিউরিটিজের বিপরীতে অর্থ ধার করতে এবং একটি ক্রেডিট কার্ডের মতো সুদের সাথে তা পরিশোধ করতে দেয়। মার্জিন লোন নামে পরিচিত এই বৈশিষ্ট্যটি আমার কাছে এর কম হারের জন্য আলাদা - প্রতিযোগীদের তুলনায় অনেক কম এবং অনেক ক্রেডিট কার্ডের সুদের হার৷

আপনার M1 ব্রোকারেজ বা ট্রাস্ট অ্যাকাউন্টে কমপক্ষে $2,000 থাকলে আপনি মার্জিন লোন ব্যবহার করতে পারেন। একবার আপনি অনুমোদিত হয়ে গেলে, আপনার M1 ব্যয় বা বিনিয়োগ অ্যাকাউন্টে কয়েক মিনিটের মধ্যে বা একটি বহিরাগত ব্যাঙ্ক অ্যাকাউন্টে কয়েক কার্যদিবসের মধ্যে আপনার তহবিল অ্যাক্সেস করা উচিত।

আপনার যদি একটি M1 অ্যাকাউন্ট থাকে এবং অর্থ ধার করার প্রয়োজন হয়, আমি ব্যক্তিগত লোন বা ক্রেডিট কার্ডের পরিবর্তে এই বৈশিষ্ট্যটি ব্যবহার করার সুপারিশ করব৷ মার্জিন লোনগুলি নমনীয় পরিশোধের সময়সূচী অফার করে এবং কোনও ক্রেডিট চেকের প্রয়োজন হয় না, এটিকে ঐতিহ্যগত ধারের চেয়ে অনেক নিরাপদ বিকল্প করে তোলে৷

বিনিয়োগকারীরা যারা একটি নগদ ব্যবস্থাপনা অ্যাকাউন্ট (CMA) চান

ক্যাশ ম্যানেজমেন্ট অ্যাকাউন্টগুলি হল উচ্চ-ফলনযুক্ত সঞ্চয় অ্যাকাউন্টগুলির মতো যা আপনি ব্রোকারেজের সাথে খোলেন। এটি করার সুবিধা হল যে আপনি সুবিধাজনকভাবে তহবিল খরচ থেকে বিনিয়োগে স্থানান্তর করতে পারেন এবং আপনার বিনিয়োগ না করা নগদ সুদ অর্জন করে।

M1 হাই-ইল্ড ক্যাশ অ্যাকাউন্ট 3.60% পর্যন্ত আয় করে (09/01/25 অনুযায়ী), এবং রবিনহুড গোল্ড অ্যাকাউন্ট 3.75% পর্যন্ত (11/03/25 অনুযায়ী) APY উপার্জন করে, কিন্তু আমি M1 পছন্দ করি কারণ এটি একটি ব্যক্তিগত বা যৌথ অ্যাকাউন্ট হিসাবে পাওয়া যায় এবং এর জন্য মাসে $5 রোবিনহুডের প্রয়োজন হয় না। পরিকল্পনা)।

রবিনহুড কাদের জন্য সেরা?

রবিনহুড হ্যান্ডস-অন বিনিয়োগকারীদের জন্য সেরা যারা তাদের পোর্টফোলিওগুলির প্রতিদিনের ব্যবস্থাপনায় আরও বেশি জড়িত হতে চান। প্ল্যাটফর্মে M1 ফাইন্যান্সের মত ট্রেডিং উইন্ডো নেই, তাই আপনার সারাদিন ট্রেড করার স্বাধীনতা আছে।

সক্রিয় (হ্যান্ড-অন) বিনিয়োগকারী

রবিনহুডের সাথে রিয়েল-টাইমে ট্রেড করার বিকল্পটি সম্ভবত আরও বেশি বিনিয়োগকারী এবং দিন ব্যবসায়ীদের জন্য এটিকে আরও ভাল পছন্দ করে তোলে। M1 Finance প্রতিদিন মাত্র দুটি ট্রেডিং উইন্ডো অফার করে — একটি সকালে এবং একটি বিকেলে। M1 এছাড়াও রবিনহুডের মতো স্টক কার্যকলাপ নিরীক্ষণের জন্য সেট আপ করা হয়নি।

বিনিয়োগকারীরা যারা সম্পদের বৈচিত্র্য চান (+ ক্রিপ্টো)

রবিনহুড এবং এম1 ফাইন্যান্স আপনাকে স্টক, ইটিএফ এবং ক্রিপ্টোকারেন্সিতে বিনিয়োগ করতে দেয়, তবে শুধুমাত্র রবিনহুড বিকল্প, ফিউচার এবং আমেরিকান ডিপোজিটারি রিসিপ্ট (ADRs) অফার করে। আপনি যদি বুঝতে পারেন কিভাবে ক্রিপ্টোকারেন্সি কিনতে হয় এবং তা করতে আগ্রহী হন, তাহলে M1 ফাইন্যান্সের সাথে আপনার কাছে কম বিকল্প রয়েছে — রবিনহুড 60টির বেশি ক্রিপ্টোকারেন্সি সমর্থন করে, যেখানে M1 বর্তমানে শুধুমাত্র 14টি সমর্থন করে।

ভগ্নাংশ-শেয়ার বিনিয়োগ

রবিনহুড স্ব-নির্দেশিত, ভগ্নাংশ-শেয়ার বিনিয়োগের জন্য দুর্দান্ত। ভগ্নাংশ শেয়ারের মাধ্যমে, আপনি অল্প পরিমাণ অর্থের সাথে বিভিন্ন সম্পদ কিনতে পারেন। উদাহরণস্বরূপ, আপনি সম্পূর্ণ শেয়ারের জন্য $200 সঞ্চয় করার পরিবর্তে $20-শেয়ারের স্টকের 1/10মাংশ $20 এর জন্য পেতে পারেন। যদিও M1 আপনাকে স্টক এবং ETF এর ভগ্নাংশ শেয়ার কিনতে দেয়, রবিনহুড আরও বিকল্প অফার করে এবং ন্যূনতম একটি অ্যাকাউন্ট নেই (আপনার সাথে কাজ করার জন্য কম নগদ থাকলে ভাল)।

ব্যক্তিগত ব্যাঙ্কিং পরিষেবাগুলিতে আগ্রহী বিনিয়োগকারীরা

রবিনহুড গোল্ড সদস্যরা রবিনহুড ব্যাঙ্কিং-এ অ্যাক্সেসের জন্য অনুরোধ করতে পারেন, একটি আর্থিক পরিষেবা প্ল্যাটফর্ম যা চেকিং এবং উচ্চ-ফলন সঞ্চয় অ্যাকাউন্ট অন্তর্ভুক্ত করে। অন্যান্য প্রাইভেট ব্যাঙ্কিং পরিষেবার বিপরীতে, প্রবেশে কিছু বাধা রয়েছে — আপনাকে রবিনহুড গোল্ড সাবস্ক্রিপশনের জন্য প্রতি মাসে $5 দিতে হবে। একবার আপনি অ্যাক্সেস পেয়ে গেলে, আপনি আপনার, আপনার পত্নী বা অংশীদার এবং এমনকি আপনার বাচ্চাদের জন্য আলাদা অ্যাকাউন্ট খুলতে পারেন৷

রবিনহুড ব্যাংকিং এর বেশ কিছু উল্লেখযোগ্য বৈশিষ্ট্য রয়েছে যা আমার নজর কেড়েছে। প্রথমত, এটি একটি ATM পরিদর্শনের প্রয়োজনীয়তা দূর করে অন-ডিমান্ড ক্যাশ ডেলিভারি অফার করে। আপনি আপনার সঞ্চয়ের উপর 3.50% (01/29/26 অনুযায়ী) APY উপার্জন করতে পারেন, যা আপনাকে আপনার বাসার ডিম দ্রুত তৈরি করতে সহায়তা করে। এবং আপনি যখন ভ্রমণ করেন, তখন আপনি ব্যক্তিগত চালক, প্রিমিয়াম হোটেল অভিজ্ঞতা এবং এমনকি বিলাসবহুল হেলিকপ্টার রাইডগুলিতে অ্যাক্সেস পেতে পারেন৷

জেনে ভালো লাগলো

যখন M1 একটি ডেবিট কার্ড অফার করত, তখন এটি সেই পণ্যটি বন্ধ করে দিয়েছে, এটিকে ফিরিয়ে আনার বা একটি নতুন চালু করার কোনো পরিকল্পনা নেই৷

ফি এবং পরিকল্পনা

M1 ফাইন্যান্স এবং রবিনহুড ট্রেড করার জন্য কমিশন চার্জ করে না, কিন্তু এর মানে এই নয় যে কোন ফি নেই।

M1 রবিনহুড স্টক এবং ETFs $0 $0 ক্রিপ্টো 1% 0.03%-0.85% বিকল্প N/A $0 মার্জিন ট্রেডিং 5.65% 3.95%-5% সাবস্ক্রিপশন $3/মাস (আপনার বিলিং চক্রের সময় কমপক্ষে $10,000 বা তার বেশি ব্যালেন্স থাকলে বা M1 এর সাথে আপনার ব্যক্তিগত লোন থাকলে মওকুফ করা হয়) মৌলিক অ্যাকাউন্টের জন্য কিছুই নয়

রবিনহুড গোল্ড

এর জন্য $5/মাস

FAQs

কোনটা ভালো, M1 ফাইন্যান্স নাকি রবিনহুড?

উভয় ট্রেডিং অ্যাপই বিনিয়োগকারীদের তাদের বিনিয়োগ কৌশল এবং লক্ষ্যের উপর নির্ভর করে বিভিন্ন সুবিধা প্রদান করে। যে বিনিয়োগকারীরা রিয়েল টাইমে স্টক, ইটিএফ বা ক্রিপ্টোকারেন্সি ট্রেড করতে চান তারা M1 ফাইন্যান্সের উপর রবিনহুড বেছে নিয়ে উপকৃত হতে পারেন। যারা স্বয়ংক্রিয় পোর্টফোলিও ম্যানেজমেন্টে আগ্রহী তারা M1 ফাইন্যান্স কী অফার করে তার প্রশংসা করতে পারে। আপনার জন্য আরও ভাল অ্যাপ আপনার উপর নির্ভর করবে।

রবিনহুড কি নিরাপদ?

রবিনহুড বেশ কিছু বৈশিষ্ট্য অফার করে যা ব্যবহারকারীর অ্যাকাউন্ট সুরক্ষিত রাখতে সাহায্য করে। এর মোবাইল অ্যাপটি আপনার ফোনে অ্যাপটি নিরাপদে অ্যাক্সেস করতে টাচ আইডি, ফেস আইডি এবং একটি কাস্টম পিন কোড সমর্থন করে। রবিনহুড আপনার পাসওয়ার্ড সঞ্চয় করতে এবং আপনার সামাজিক নিরাপত্তা নম্বরের মতো সংবেদনশীল তথ্য এনক্রিপ্ট করতে শিল্প-মানের হ্যাশিং অ্যালগরিদম ব্যবহার করে৷

আপনি কি আসলেই রবিনহুড দিয়ে অর্থ উপার্জন করতে পারেন?

রবিনহুড অ্যাকাউন্ট দিয়ে অর্থ উপার্জন করা সম্ভব, তবে সমস্ত বিনিয়োগ ঝুঁকি জড়িত, তাই অর্থ হারানোও সম্ভব। আপনি শুরু করার আগে বিনিয়োগের ঝুঁকি এবং সুবিধা সম্পর্কে নিজেকে শিক্ষিত করার কথা বিবেচনা করুন।

এম 1 ফাইন্যান্স বা রবিনহুড কি নতুনদের জন্য ভালো?

উভয় অ্যাপই নতুন বিনিয়োগকারীদের জন্য সম্ভাব্য ভাল বিকল্প হতে পারে কারণ তারা উভয়ই আপনাকে ভগ্নাংশ শেয়ারে বিনিয়োগ করার অনুমতি দেয়, তাই শুরু করার জন্য আপনার অগত্যা প্রচুর অর্থের প্রয়োজন হয় না। সামগ্রিকভাবে, M1 ফাইন্যান্স নতুন বিনিয়োগকারীদের জন্য একটি বৈচিত্রপূর্ণ পোর্টফোলিও তৈরি করা সহজ করে তুলতে পারে। যাইহোক, রবিনহুড বৃহত্তর ট্রেডিং নমনীয়তা অফার করে, যা এটিকে আরও আকর্ষণীয় প্ল্যাটফর্ম করে তুলতে পারে। আপনার জন্য সঠিক বিকল্প আপনার অগ্রাধিকার এবং বিনিয়োগ শৈলীর উপর নির্ভর করবে।

কিভাবে M1 ফাইন্যান্স এবং রবিনহুড অর্থ উপার্জন করে?

M1 Finance তার প্ল্যাটফর্ম ফি, গ্রাহকদের দ্বারা প্রদত্ত মার্জিন সুদ, আমানতের সুদ, ঋণ প্রদানের সিকিউরিটিজ এবং পেমেন্ট অর্ডার প্রবাহের মাধ্যমে অর্থ উপার্জন করে। রবিনহুডের রাজস্ব স্ট্রীম অনেকটা একই রকম এবং এর মধ্যে রয়েছে রবিনহুড গোল্ড সাবস্ক্রিপশন, গ্রাহকদের দেওয়া মার্জিন সুদ, আমানতের সুদ এবং পেমেন্ট অর্ডার প্রবাহ।

নীচের লাইন

Robinhood এবং M1 Finance-এর মধ্যে, আপনি একটি দুর্দান্ত বিনিয়োগ অ্যাপ পেতে যাচ্ছেন। কিন্তু প্রতিটি আলাদা জিনিসের জন্য সেরা৷

৷

রবিনহুড হ্যান্ডস-অন বিনিয়োগকারীদের জন্য ভাল পছন্দ হতে পারে যারা তাদের বিনিয়োগগুলিকে রিয়েল-টাইম এবং অ্যাডভান্স ট্রেডের পাশাপাশি বিস্তৃত বিভিন্ন ধরণের সম্পদের সাথে পরিচালনা করতে পছন্দ করেন। দীর্ঘমেয়াদী কৌশল এবং বিনিয়োগ অ্যাকাউন্টের বিস্তৃত পরিসরের উপর ফোকাস সহ হ্যান্ডস-অফ, তবুও কাস্টমাইজযোগ্য, পোর্টফোলিও পরিচালনার জন্য M1 ফাইন্যান্স সেরা।