ক্রেডিট কার্ড জালিয়াতির অনেক মুখ আছে। একজন চোর আপনার চুরি করা কার্ড নিয়ে খরচের স্পীডে যেতে পারে; একজন পরিচয় চোর আপনার ডেটা ব্যবহার করে অ্যাপার্টমেন্ট ভাড়া নিতে বা সেল-ফোন অ্যাকাউন্ট বের করতে পারে; অথবা একটি কোম্পানি ইন্টারনেটের মাধ্যমে আপনার ক্রেডিট কার্ডের অর্থপ্রদান নিতে পারে এবং পণ্যদ্রব্য পাঠাতে পারে না। ক্রেডিট কার্ড কোম্পানিগুলি জালিয়াতির চেয়ে ডিফল্ট থেকে বেশি অর্থ হারায়, কিন্তু তাদের এখনও প্রতারণার মামলার তদন্তে অংশীদারিত্ব রয়েছে৷
ভিসা অনলাইনে বলেছে যে যদি এটি একটি সম্ভাব্য ক্রেডিট কার্ড জালিয়াতির বিষয়ে অবহিত হয়, তাহলে এটি জড়িত সত্তার সাথে পরীক্ষা করবে - যা একজন ব্যবসায়ী, একটি ওয়েবসাইট বা ব্যক্তি হতে পারে - অন্য অ্যাকাউন্টগুলির সাথে আপস করা হয়েছে কিনা তা খুঁজে বের করতে। তারপরে এটি সন্দেহজনক কার্যকলাপের জন্য সম্ভাব্য চুরি হওয়া নম্বরগুলি পর্যবেক্ষণ শুরু করে যখন আইন প্রয়োগকারী সংস্থা এবং ব্যাঙ্কগুলির সাথে কাজ করে দায়ীদের ট্র্যাক করতে এবং ক্ষতি কমাতে। মাস্টারকার্ড বলে যে এটি জালিয়াতির প্রতিবেদনগুলি তদন্ত করতে এফবিআই, ইন্টারপোল এবং সিক্রেট সার্ভিস সহ অন্যান্য সংস্থাগুলির সাথে কাজ করে৷
কখনও কখনও আপনার নম্বরগুলি চুরি করা হয়েছে এমন প্রথম সূত্রটি হল যখন আপনি আপনার ক্রেডিট রিপোর্টটি টেনে আনেন — বার্ষিক ক্রেডিট রিপোর্ট ওয়েবসাইটের মাধ্যমে বিনামূল্যে উপলব্ধ — এবং চার্জগুলি আবিষ্কার করুন যার সাথে আপনার কোনও সম্পর্ক নেই৷ অভিযুক্ত পাওনাদারের সাথে যোগাযোগ করার পাশাপাশি, আপনার উচিত একটি প্রধান ক্রেডিট ব্যুরো - এক্সপেরিয়ান, ইকুইফ্যাক্স এবং ট্রান্সইউনিয়ন - এর সাথে যোগাযোগ করা এবং তাদের সমস্যা সম্পর্কে সতর্ক করা। ইকুইফ্যাক্স অনলাইনে বলে যে এটি অন্যান্য ব্যুরোকে সতর্ক করবে এবং বিতর্কিত তথ্য যাচাই করতে আপনার ক্রেডিট কার্ড বা অন্য কোম্পানির সাথে কাজ করবে এবং যদি এটি প্রতারণামূলক হয় তবে আপনার প্রতিবেদন থেকে এটি সরিয়ে ফেলবে।
যে ব্যবসাগুলি ক্রেডিট কার্ড পরিচালনা করে তাদের ক্রেডিট কার্ড জালিয়াতির সাথে তাদের নিজস্ব সমস্যা রয়েছে। যদি একজন গ্রাহক ইন্টারনেটের মাধ্যমে একটি ক্রেডিট কার্ড দিয়ে অর্থ প্রদান করে এবং কার্ডটি চুরি হয়ে গেছে, তাহলে ক্রেডিট-কার্ড কোম্পানি নয়, ব্যবসায়ী ক্ষতি গ্রাস করে। এমনকি যদি বণিক অনুমোদন পায়, সঠিক মালিক পরে চার্জ নিয়ে বিতর্ক করতে পারে। WISCO কম্পিউটিং ব্যবসার পরামর্শ দেয় যে সন্দেহভাজন কার্ড ইস্যু করেছে এমন ব্যাঙ্কের সাথেই যোগাযোগ না করে, কার্ড রেজিস্ট্রেশন পরিষেবার সাথেও, নেতিবাচক প্রভাব কমাতে এবং তদন্তের গতি বাড়াতে।
ক্রেডিট কার্ড কোম্পানিগুলি এবং যে ব্যবসাগুলি তাদের পরিচালনা করে তারা প্রতারণা হওয়ার আগে এটি হওয়ার ঝুঁকি কমানোর চেষ্টা করে৷ একটি সন্দেহজনক বণিক, উদাহরণস্বরূপ, মাস্টারকার্ডকে কল করতে পারে এবং একটি "কোড 10" অনুমোদনের জন্য অনুরোধ করতে পারে, যা কোম্পানিকে সতর্ক করে যে প্রশ্নে থাকা কার্ডের ব্যবহার প্রতারণামূলক হতে পারে। ভিসা নিরাপত্তা নীতি সেট আপ করে এবং যারা তাদের অনুসরণ করে না, বা যারা কোনো সমস্যা হলে ক্রেডিট-কার্ড কোম্পানিকে সতর্ক করতে ব্যর্থ হয় তাদের উপর জরিমানা আরোপ করে।