মূল পোর্টফোলিও বিনিয়োগকে সহজ করে তোলে। স্বয়ংক্রিয় প্রযুক্তির সাথে যুক্ত আমাদের পেশাদারদের দল প্রতিদিনের বিনিয়োগের যত্ন নেয়, আপনাকে ট্র্যাকে রাখে। আপনার লক্ষ্য পরিবর্তন হলে, আপনার কৌশল সামঞ্জস্য করা সহজ। এছাড়াও, আপনার ট্যাক্স বিল সম্ভাব্যভাবে কমাতে আপনি ট্যাক্স-লস হারভেস্টিং ব্যবহার করতে পারেন।
সিদ্ধান্ত নিয়েছেন একটি পরিচালিত পোর্টফোলিও আপনার জন্য সঠিক?
কয়েকটি সহজ ধাপে আপনারটি খুলুন৷
৷শুরু করুন
আপনার লক্ষ্যের সাথে মানানসই একটি পরিকল্পনা তৈরি করুন। আপনি কোথায় থাকতে চান তা আমাদের বলুন, এবং আমরা বাকিটা করব। আপনার বিনিয়োগের কৌশল সামাজিকভাবে দায়িত্বশীল বিনিয়োগ এবং আরও অনেক কিছু দিয়ে কাস্টমাইজ করা যেতে পারে।
আমরা বিনিয়োগের সাথে একটি বৈচিত্র্যপূর্ণ পোর্টফোলিও তৈরি করব যা আমাদের বিশেষজ্ঞদের দল দ্বারা বেছে নেওয়া হয়েছে এবং যা আপনার লক্ষ্য এবং ঝুঁকি সহনশীলতার ভিত্তিতে সর্বোত্তম রিটার্ন প্রদান করতে চায়। আমাদের উন্নত প্রযুক্তি তখন আপনার লক্ষ্যগুলিকে ট্র্যাকে রাখতে আপনার পোর্টফোলিওকে মনিটর করে এবং স্বয়ংক্রিয়ভাবে আপডেট করে৷
আমরা হাতের কাছে আছি যাতে আপনি হাত বন্ধ করতে পারেন। অনলাইনে যেকোনো সময় বা মাসিক রিপোর্টের মাধ্যমে আপনার অগ্রগতি ট্র্যাক করুন। এবং যদি আপনার লক্ষ্য পরিবর্তিত হয়, আমরা সহজেই আপনার বিনিয়োগ কৌশল সামঞ্জস্য করতে পারি।
আপনার লক্ষ্যের সাথে মানানসই একটি পরিকল্পনা তৈরি করুন। আপনি কোথায় থাকতে চান তা আমাদের বলুন, এবং আমরা বাকিটা করব। আপনার বিনিয়োগের কৌশল সামাজিকভাবে দায়িত্বশীল বিনিয়োগ এবং আরও অনেক কিছু দিয়ে কাস্টমাইজ করা যেতে পারে।
আমরা বিনিয়োগের সাথে একটি বৈচিত্র্যপূর্ণ পোর্টফোলিও তৈরি করব যা আমাদের বিশেষজ্ঞদের দল দ্বারা বেছে নেওয়া হয়েছে এবং যা আপনার লক্ষ্য এবং ঝুঁকি সহনশীলতার ভিত্তিতে সর্বোত্তম রিটার্ন প্রদান করতে চায়। আমাদের উন্নত প্রযুক্তি তখন আপনার লক্ষ্যগুলিকে ট্র্যাকে রাখতে আপনার পোর্টফোলিও নিরীক্ষণ এবং স্বয়ংক্রিয়ভাবে আপডেট করে।
আমরা হাতের কাছে আছি যাতে আপনি হাত বন্ধ করতে পারেন। অনলাইনে যেকোনো সময় বা মাসিক রিপোর্টের মাধ্যমে আপনার অগ্রগতি ট্র্যাক করুন। এবং যদি আপনার লক্ষ্য পরিবর্তিত হয়, আমরা সহজেই আপনার বিনিয়োগ কৌশল সামঞ্জস্য করতে পারি।
ন্যূনতম বিনিয়োগ:$500
প্রাথমিক বিনিয়োগ
$
ন্যূনতম বিনিয়োগের পরিমাণ হল $
একটি কাস্টমাইজড পোর্টফোলিও
আমরা আপনাকে এমন একটি বিনিয়োগ কৌশল নিয়ে সাহায্য করব যা আপনার সাথে বাড়তে পারে।
আপনাকে ট্র্যাকে রাখতে মনিটর করা হয়েছে
আমরা প্রতিদিন আপনার বিনিয়োগ ট্র্যাক করব এবং আপনার লক্ষ্য পূরণে সাহায্য করার জন্য ভারসাম্য বজায় রাখব।
আপনার যখনই প্রয়োজন তখনই সাহায্য করুন
আপনার প্রয়োজন হতে পারে এমন যেকোনো সহায়তা দেওয়ার জন্য আমরা সবসময় পাশে আছি।
একটি দীর্ঘমেয়াদী বিনিয়োগ কৌশল
আমরা আপনাকে একটি বৈচিত্রপূর্ণ পোর্টফোলিও দিয়ে আপনার লক্ষ্যে পৌঁছাতে সাহায্য করব যা আপনার পছন্দের ঝুঁকি সহনশীলতার সাথে সামঞ্জস্যপূর্ণ থাকে।
মর্গ্যান স্ট্যানলি ব্রোকারেজ থেকে বেশিরভাগ খুচরা ই*ট্রেড এবং মার্কিন ঠিকানা সহ অবসর অ্যাকাউন্টগুলি কোর পোর্টফোলিওতে নথিভুক্ত করতে পারে। যোগ্য অ্যাকাউন্টগুলির মধ্যে রয়েছে:
দালালি:
অবসর:
SEP IRA:
অনুগ্রহ করে মনে রাখবেন প্রোগ্রামটি ট্রাস্ট, দাতব্য সংস্থা, কর্পোরেশন, প্রাতিষ্ঠানিক এবং ব্যবসায়িক অ্যাকাউন্টের জন্য উপলব্ধ নয়৷
প্রতিটি সম্পদ শ্রেণির জন্য (যেমন ইক্যুইটি বা নির্দিষ্ট আয়), MSSB বিনিয়োগ হোল্ডিং নির্বাচন করে যেগুলি, যখন বিস্তৃত-ভিত্তিক সম্পদ বরাদ্দকরণ কৌশলগুলির সাথে মিলিত হয়, তখন দীর্ঘমেয়াদে, সাধারণত তিন বছর বা তার বেশি সময়ের জন্য একটি নির্দিষ্ট স্তরের ঝুঁকির জন্য উচ্চ স্তরের রিটার্ন সম্ভাবনা প্রদান করতে চায়। একে ঝুঁকি-সামঞ্জস্যপূর্ণ রিটার্ন পটেনশিয়াল বলা হয়।
প্রতিটি বিনিয়োগ নির্বাচন ঐতিহাসিক কার্যক্ষমতা, খরচ, ট্র্যাকিং ত্রুটি, এবং তারল্য সহ কিন্তু সীমাবদ্ধ নয় মূল ডেটা পয়েন্টগুলির একটি বর্ণালী বিশ্লেষণ করে করা হয়। MSSB আপনার মূল পোর্টফোলিওস অ্যাকাউন্টে থাকা ETF-এর উপর মতামত তৈরি করার জন্য মরগান স্ট্যানলি গ্লোবাল ইনভেস্টমেন্ট ম্যানেজার অ্যানালাইসিস গ্রুপের কাজকে কাজে লাগায়। পোর্টফোলিও হোল্ডিং নিয়মিত পর্যবেক্ষণ করা হয় এবং প্রয়োজনে প্রতিস্থাপন করা হয়।
নতুন ক্লায়েন্ট (বহিরাগত স্থানান্তর)
আপনি একটি নগদ জমা করে বা সিকিউরিটিজ স্থানান্তর করে আপনার অ্যাকাউন্টে তহবিল দিতে পারেন। একটি অ্যাকাউন্টে তহবিলের জন্য স্থানান্তরিত সিকিউরিটিগুলি সাধারণত প্রাপ্তির পরে বাতিল করা হবে। আমরা আমাদের বিবেচনার ভিত্তিতে আমানতের জন্য নির্দিষ্ট ধরনের সিকিউরিটিজ গ্রহণ করতে পারি। অনুগ্রহ করে মনে রাখবেন যে এর ফলে একটি করযোগ্য ইভেন্ট হতে পারে৷
৷বিদ্যমান ক্লায়েন্ট (অভ্যন্তরীণ স্থানান্তর)
আপনি নগদ বা বিদ্যমান সিকিউরিটিজ ব্যবহার করে আপনার অ্যাকাউন্টে তহবিল দিতে পারেন। একটি অ্যাকাউন্টে তহবিলের জন্য স্থানান্তরিত সিকিউরিটিগুলি সাধারণত প্রাপ্তির পরে বাতিল করা হবে। আমরা আমাদের বিবেচনার ভিত্তিতে আমানতের জন্য নির্দিষ্ট ধরনের সিকিউরিটিজ গ্রহণ করতে পারি। মুভ মানি পৃষ্ঠায় ইন্ট্রা-ফার্ম ট্রান্সফার টুল আপনাকে সহজেই একটি নতুন কোর পোর্টফোলিও অ্যাকাউন্টে একটি বিদ্যমান অ্যাকাউন্টের একটি অংশ বা সম্পূর্ণ মূল্য স্থানান্তর করতে দেয়। একটি অতিরিক্ত সুবিধা হিসাবে, সমস্ত লেনদেন কমিশন-মুক্ত প্রক্রিয়া করা হবে এবং আয় আপনার প্রস্তাবিত পোর্টফোলিও তহবিল করতে ব্যবহার করা হবে। অনুগ্রহ করে মনে রাখবেন যে এর ফলে একটি করযোগ্য ইভেন্ট হতে পারে৷
৷
ধাপ 1: একটি বিনিয়োগকারী প্রোফাইল প্রশ্নাবলী এবং উপযুক্ততার আবেদন সম্পূর্ণ করুন
আপনার বিনিয়োগের উদ্দেশ্য, সময় দিগন্ত এবং ঝুঁকি সহনশীলতা সম্পর্কে একটি সংক্ষিপ্ত সিরিজের প্রশ্নের উত্তর দিন যা আমাদের একটি বিনিয়োগ সুপারিশ করতে সাহায্য করবে।
ধাপ 2:আপনার পোর্টফোলিও কাস্টমাইজ করুন
সামাজিকভাবে দায়বদ্ধ (এসআরআই এবং ইএসজি) এবং স্মার্ট বিটা ইটিএফ বিনিয়োগের মতো অতিরিক্ত বিনিয়োগ কৌশলগুলির মাধ্যমে আপনি আপনার পোর্টফোলিওকে আরও ব্যক্তিগতকৃত করতে পারেন৷
ধাপ 3:আপনার প্রস্তাবিত পোর্টফোলিও পর্যালোচনা করুন
তারপরে আমরা আপনাকে একটি বিনিয়োগ প্রস্তাব উপস্থাপন করব যাতে আমরা আপনার বিনিয়োগকারী প্রোফাইল প্রশ্নাবলীর ফলাফলের উপর ভিত্তি করে একটি বিনিয়োগ কৌশল সুপারিশ করি। আপনি আমাদের সুপারিশ গ্রহণ করতে বা আপনার অ্যাকাউন্টের জন্য বিনিয়োগকারীর প্রোফাইল প্রশ্নাবলী পুনরায় গ্রহণ করে একটি ভিন্ন বিনিয়োগ কৌশল নির্বাচন করতে পারেন। আপনাকে আপনার নতুন বিনিয়োগের উদ্দেশ্য এবং আপনার বেছে নেওয়া নতুন পোর্টফোলিওর সাথে সারিবদ্ধ করার জন্য ঝুঁকি সহনশীলতাকে প্রমাণ করতে হবে।
ধাপ 4:আপনার পরিকল্পনা বাস্তবায়ন করুন
আপনার মূল পোর্টফোলিও অ্যাকাউন্ট খুলুন এবং অর্থায়ন করুন৷
৷
বিনিয়োগগুলি কীভাবে পরিচালনা করা হয় তা এখানে:
অতিরিক্ত তথ্যের জন্য, অনুগ্রহ করে MS Core Portfolios ADV ব্রোশিওর দেখুন।
MSSB আধুনিক পোর্টফোলিও তত্ত্বের (MPT) নীতির উপর ভিত্তি করে একটি সুশৃঙ্খল বিনিয়োগ কৌশল অনুসরণ করে। MPT হল বৈচিত্র্যময় বিনিয়োগ পোর্টফোলিও তৈরির জন্য একটি ব্যাপকভাবে ব্যবহৃত কাঠামো। MPT-এর অন্তর্নিহিত দর্শন হল একটি পোর্টফোলিওকে সম্পদ শ্রেণীগুলির সংমিশ্রণে (যেমন, ইউএস ইক্যুইটি, আন্তর্জাতিক ইক্যুইটি, স্থির আয়) প্রত্যাশিত রিটার্ন এবং অস্থিরতার উপর ভিত্তি করে বৈসাদৃশ্য করা যা এই সম্পদ শ্রেণীগুলি সময়ের সাথে প্রদর্শন করেছে৷
বিভিন্ন সম্পদ শ্রেণীর সমন্বয় ঝুঁকি সীমিত করতে এবং বিনিয়োগ পোর্টফোলিওর রিটার্ন বাড়াতে সাহায্য করতে পারে কারণ ক্লাসগুলির একে অপরের সাথে বিভিন্ন স্তরের সম্পর্ক রয়েছে। MPT-এ করা অনেক অনুমান ঐতিহাসিক তথ্যের উপর নির্ভর করে, যা ভবিষ্যতের প্রতিনিধি নাও হতে পারে, যা সম্ভাব্য অপ্রত্যাশিত ফলাফলের দিকে পরিচালিত করে। সমস্ত পোর্টফোলিও হোল্ডিং ই*ট্রেড ক্যাপিটাল ম্যানেজমেন্টের বিনিয়োগ কৌশল দল দ্বারা নির্বাচন করা হবে বৈশ্বিক বিনিয়োগ কমিটির মাল্টি-স্টেজ ডিউ ডিলিজেন্সের ভিত্তিতে।
যখন বাজারগুলি ওঠানামা করে, তখন আপনার পোর্টফোলিওর মূল লক্ষ্য বরাদ্দ থেকে সরে যাওয়া সহজ। এই কারণেই আমরা আপনার মূল পোর্টফোলিও অ্যাকাউন্টটি পুনঃব্যালেন্স করা প্রয়োজন কিনা তা দেখতে প্রতিদিন নিরীক্ষণ করি। যখনই আপনার পোর্টফোলিওতে বিনিয়োগগুলি পোর্টফোলিওর টার্গেট অ্যাসেট অ্যালোকেশনের ওয়েটেড শতাংশ থেকে সাধারণত 5% বা তার বেশি চলে যায়, তখন আমাদের পোর্টফোলিও ম্যানেজমেন্ট টিম স্বয়ংক্রিয়ভাবে আপনার বিনিয়োগের ভারসাম্য বজায় রাখবে আপনার নির্বাচিত বিনিয়োগ কৌশলের সাথে সামঞ্জস্যপূর্ণ ঝুঁকির স্তর বজায় রাখতে। পোর্টফোলিও রিব্যালেন্সিং এবং এটি কীভাবে আপনার উপকার করতে পারে সে সম্পর্কে আরও জানতে আমাদের শিক্ষামূলক নিবন্ধটি পড়ুন।
আমরা প্রথমে অ্যাকাউন্টে নগদ ব্যালেন্স ব্যবহার করার চেষ্টা করি উত্তোলন সন্তুষ্ট করতে। তারপর, যদি ক্লায়েন্টের অতিরিক্ত নগদের প্রয়োজন হয়, আমরা পোর্টফোলিওর লক্ষ্যবস্তু সম্পদ বরাদ্দ বজায় রাখার প্রয়াসে কৌশলগতভাবে পোর্টফোলিও জুড়ে বিনিয়োগ বিক্রি করি।
একবার আপনি আপনার পোর্টফোলিও নির্বাচন করলে, আপনি আপনার বিনিয়োগের পছন্দের উপর ভিত্তি করে আপনার কৌশলটি আরও কাস্টমাইজ করতে পারেন।
মূল পোর্টফোলিও (স্মার্ট বিটা):আরও সক্রিয় পোর্টফোলিও কৌশল চান? আমরা আপনার সম্পদের একটি অংশ একটি স্মার্ট বিটা ETF-এ বরাদ্দ করব – এক ধরনের ETF যেটি নির্দিষ্ট বৈশিষ্ট্যের সাথে ইক্যুইটিগুলিকে সমর্থন করে যা আপনার সামগ্রিক আয় বাড়াতে সাহায্য করতে পারে। ফ্যাক্টর, বা স্টকগুলির নির্দিষ্ট বৈশিষ্ট্য যা ঐতিহাসিকভাবে ভাল পারফর্ম করেছে, স্টক নির্বাচন করতে ব্যবহার করা হয়। এই কৌশলটি সক্রিয় এবং সূচক বিনিয়োগের উপাদানগুলিকেও একত্রিত করে৷
এই কৌশলগুলি একটি বেঞ্চমার্ক সূচককে ছাড়িয়ে যাওয়ার চেষ্টা করে এবং সাধারণত প্রথাগত বাজার-মূলধন-ওজনযুক্ত বেঞ্চমার্কের তুলনায় রিটার্ন বাড়ানো বা ঝুঁকি কমানোর লক্ষ্য রাখে। একটি স্মার্ট বিটা কৌশল নিযুক্ত একটি ETF এর উচ্চতর পোর্টফোলিও টার্নওভার থাকতে পারে যা তার বেঞ্চমার্কের তুলনায় উচ্চ লেনদেনের খরচ নির্দেশ করতে পারে। স্মার্ট বিটা কৌশলগুলি ব্যবহার করা আরও প্রচলিত বাজার-মূলধন-ভারযুক্ত বেঞ্চমার্কের তুলনায় কম কর্মক্ষমতার বিরুদ্ধে গ্যারান্টি দেয় না।
মূল পোর্টফোলিও (সামাজিকভাবে দায়বদ্ধ):আপনার ব্যক্তিগত মূল্যবোধের সাথে আপনার বিনিয়োগকে সারিবদ্ধ করতে চান? আমরা একটি ETF অন্তর্ভুক্ত করতে আপনার পোর্টফোলিও সামঞ্জস্য করব যা তাদের পরিবেশগত, সামাজিক এবং প্রশাসনিক অনুশীলনের জন্য পরিচিত কোম্পানিগুলির উপর ফোকাস করে। সামাজিকভাবে দায়বদ্ধ ইটিএফ একটি নির্দিষ্ট আদেশে বিনিয়োগ করে, যার মধ্যে বিনিয়োগ বিশ্লেষণে এসআরআই মানদণ্ড অন্তর্ভুক্ত করা; পরিবেশগত, সামাজিক, বা শাসনের মানগুলি মেনে চলা কোম্পানিগুলির জন্য স্ক্রিনিং; বা স্থির আয়ের ইটিএফগুলি কমিউনিটি ইমপ্যাক্ট সিকিউরিটিজগুলিতে ফোকাস করে৷
৷SRI কৌশলগুলি নির্দিষ্ট কিছু শিল্প বা কোম্পানিতে বিনিয়োগের এক্সপোজার বাদ দিতে পারে বা সীমিত করতে পারে যেগুলি নির্দিষ্ট পরিবেশগত, সামাজিক বা প্রশাসনিক মানদণ্ড পূরণ করে না। ফলস্বরূপ, ETF অন্যান্য তহবিল বা একটি উপযুক্ত বেঞ্চমার্কের কম পারফর্ম করতে পারে যার SRI ফোকাস নেই৷
না, মূল পোর্টফোলিওগুলি এমন বিনিয়োগকারীদের জন্য ডিজাইন করা হয়েছে যারা তাদের অ্যাকাউন্ট পরিচালনা করার জন্য চলমান সহায়তা এবং পেশাদার নির্দেশিকা চান। অনুগ্রহ করে মনে রাখবেন, কোর পোর্টফোলিও একটি বিচক্ষণ প্রোগ্রাম এবং শুধুমাত্র MSSB একটি কোর পোর্টফোলিও অ্যাকাউন্টে ট্রেড করতে পারে। অবশ্যই, যদি বিনিয়োগকারীরা নিজেরাই কিছু বিনিয়োগ এবং ট্রেড করতে চান, তাহলে তারা যেকোনও সময়ে একটি MSSB স্ব-নির্দেশিত ব্রোকারেজ অ্যাকাউন্ট খুলতে পারেন।
মূল পোর্টফোলিওগুলিকে একটি দীর্ঘমেয়াদী দৃষ্টিকোণ মাথায় রেখে পরিচালিত হয়। ঘন ঘন নগদ উত্তোলন পোর্টফোলিওকে পরিচালনা করা কঠিন করে তুলতে পারে এবং এটি এর উদ্দেশ্য থেকে বিচ্যুত হতে পারে। এই সমস্যা এড়াতে, কোর পোর্টফোলিও চেক রাইটিং, ডেবিট কার্ড এবং বিল পে-এর মতো বৈশিষ্ট্য অফার করে না। যাইহোক, আমরা ক্লায়েন্ট এবং তাদের নগদের মধ্যে দাঁড়াতে চাই না। আপনার যদি টাকা তোলার প্রয়োজন হয় তাহলে আপনার অ্যাকাউন্টের ড্যাশবোর্ডে "মুভ মানি" ট্যাবের অধীনে "উত্তোলন" নির্বাচন করুন এবং নির্দেশাবলী অনুসরণ করুন। যেকোনো প্রশ্নের জন্য গ্রাহক পরিষেবাতে যেকোনও সময় 866-484-3658 নম্বরে যোগাযোগ করা যেতে পারে। আপনি অন্য অ্যাকাউন্টে অনলাইনে অর্থ স্থানান্তর করতে পারেন এবং সেখান থেকে তা তুলতে পারেন।
কর-সংবেদনশীল বিনিয়োগ কৌশল কোর পোর্টফোলিও অ্যাকাউন্টে উপলব্ধ।
কর-সংবেদনশীল বিনিয়োগ কৌশল পৌরসভা বন্ড ইটিএফ ব্যবহার করে যা সেই পোর্টফোলিওগুলির সাথে যুক্ত সুদ এবং লভ্যাংশের উপর কর কমাতে সাহায্য করতে পারে। সমস্ত ব্রোকারেজ অ্যাকাউন্ট স্বয়ংক্রিয়ভাবে ট্যাক্স-সংবেদনশীল পোর্টফোলিওতে নথিভুক্ত হয়। একবার কোর পোর্টফোলিওতে নথিভুক্ত হয়ে গেলে, আপনি যে কোনও সময় এই বৈশিষ্ট্যটি আপডেট করতে পারেন। IRAs এবং অন্যান্য ট্যাক্স-সুবিধেযুক্ত অ্যাকাউন্টের ধরনগুলিও মূল পোর্টফোলিওগুলির জন্য যোগ্য৷
ট্যাক্স-লস হার্ভেস্টিং হল একটি ট্যাক্স-দক্ষ বিনিয়োগ কৌশল যা আপনার বিনিয়োগের উপর বর্তমান করের পরিমাণ কমিয়ে আনতে সাহায্য করতে পারে। বর্তমান ইউএস ফেডারেল ট্যাক্স আইনের অধীনে, আপনি আপনার মূলধন লাভ অফসেট করার যোগ্য হতে পারেন সেই ট্যাক্স বছরে হওয়া মূলধন ক্ষতির সাথে অথবা ট্যাক্স-লস হার্ভেস্টিং এর মাধ্যমে পূর্বের ট্যাক্স রিটার্ন থেকে বহন করা।
সমস্ত সক্রিয় করযোগ্য কোর পোর্টফোলিও অ্যাকাউন্টগুলি কর-ক্ষতি সংগ্রহে নথিভুক্ত করার যোগ্য৷ একবার নথিভুক্ত করা হলে, মূল পোর্টফোলিওগুলি ট্যাক্স-ক্ষতি সংগ্রহের সুযোগের জন্য নথিভুক্ত অ্যাকাউন্টের উপর নজর রাখবে।
ট্যাক্স-লস হার্ভেস্টিং আপনাকে আপনার যে কোনো মূলধন লাভের বিপরীতে ক্ষতি লিখতে পারে। অতিরিক্তভাবে, আপনি সাধারণ আয়ের $3,000 পর্যন্ত ক্ষতি লিখতে সক্ষম হতে পারেন। একটি নির্দিষ্ট বছরে আপনার মূলধন লাভ এবং/অথবা আয়ের বিরুদ্ধে ব্যবহার করা হয় না এমন কোনো ক্ষতি পরবর্তী বছরে বহন করা যেতে পারে।
যাইহোক, ট্যাক্স-ক্ষতি সংগ্রহ সবসময় উপকারী নাও হতে পারে। এটি একটি অবাঞ্ছিত ট্যাক্স দায় তৈরি করতে পারে যদি আপনার ভবিষ্যত ট্যাক্স বন্ধনী আপনার বর্তমানের চেয়ে বেশি হবে বলে আশা করা হয়। আপনি যদি ভবিষ্যতে একটি উচ্চ কর বন্ধনীতে থাকার আশা করেন, তাহলে ট্যাক্স-লোকসান সংগ্রহে নাম লেখানোর অর্থ নাও হতে পারে। অতিরিক্তভাবে, স্বল্প সময়ের দিগন্ত সহ অ্যাকাউন্টগুলির জন্য কর-ক্ষতি সংগ্রহ উপযুক্ত নাও হতে পারে, কারণ আপনি স্বল্পমেয়াদী মূলধন লাভ এড়াতে চাইতে পারেন৷
কোন গ্যারান্টি নেই যে কোন ফসল সংগ্রহের অনুরোধ কোন নির্দিষ্ট করের ফলাফল অর্জন করবে। MSWM আপনাকে ট্যাক্স-ক্ষতি সংগ্রহের ক্ষেত্রে কোনো ট্যাক্স পরামর্শ প্রদান করে না। কর-ক্ষতি সংগ্রহ আপনার অ্যাকাউন্ট(গুলি) এর বিনিয়োগ কর্মক্ষমতাকে বিরূপভাবে প্রভাবিত করতে পারে।
দয়া করে মনে রাখবেন যে মরগান স্ট্যানলি আইনি, ট্যাক্স বা অ্যাকাউন্টিং পরামর্শ প্রদান করে না। অতিরিক্ত তথ্যের জন্য, অনুগ্রহ করে IRS নির্দেশিকা এবং আপনার ট্যাক্স উপদেষ্টার সাথে পরামর্শ করুন৷
৷
পোর্টফোলিওর মধ্যে "বরাদ্দ" ট্যাবে যান। একটি যোগ্য অ্যাকাউন্ট নির্বাচন করুন। পৃষ্ঠার উপরের দিকে "ট্যাক্স-লস হারভেস্টিং" এর অধীনে, "নথিভুক্ত করুন" নির্বাচন করুন৷
৷তালিকা মুক্ত করতে, একই অবস্থানে "আনএনরোল" নির্বাচন করুন৷
৷
একবার আপনি ট্যাক্স-লস হারভেস্টিংয়ে নাম নথিভুক্ত করলে, ট্যাক্স-ক্ষতি সংগ্রহের সুযোগের সম্ভাব্যতা খুঁজে পেতে আমরা আপনার মূল পোর্টফোলিও অ্যাকাউন্ট নিরীক্ষণ করব। যখন আমরা দেখতে পাই যে আপনি ক্ষতিপূরণের মাধ্যমে আপনার ট্যাক্স বিল সম্ভাব্যভাবে কমিয়ে আনতে পারেন, তখন আমরা স্বয়ংক্রিয়ভাবে আপনার জন্য ট্যাক্স-ক্ষতি সংগ্রহ করব। আপনার ক্ষতি পূরণ করার জন্য কোন ট্রেডিং খরচ নেই, এবং আপনি আপনার লক্ষ্য এক্সপোজার বজায় রাখতে নিশ্চিত করতে আমরা একই বিনিয়োগ সম্পদ শ্রেণীতে একটি প্রতিস্থাপন নিরাপত্তা কেনার দিকে নজর দেব৷2
আমরা আপনাকে তালিকাভুক্তির সময় একটি সতর্কতা পাঠাব, এবং যখন প্রতিটি ট্যাক্স-লোকসান বাণিজ্য কার্যকর করা হবে।
পোর্টফোলিওর মধ্যে বরাদ্দ ট্যাবে যান। ট্যাক্স-লস হার্ভেস্টিংয়ে নথিভুক্ত অ্যাকাউন্ট নির্বাচন করুন। প্রাথমিক নথিভুক্তকরণের পর থেকে আপনার উপলব্ধিকৃত ক্ষতিগুলি "ট্যাক্স-লস ইনভেস্টিং" এর অধীনে রিপোর্ট করা হবে৷
৷
