পরামর্শ সমাধান

চাহিদা অনুযায়ী বিনিয়োগ ধারনা, স্বয়ংক্রিয় পোর্টফোলিও এবং মরগান স্ট্যানলি আর্থিক উপদেষ্টার ব্যক্তিগতকৃত অন্তর্দৃষ্টি সহ সম্পদের সম্পূর্ণ পরিসরের সাথে আপনার আর্থিক ভবিষ্যতের নিয়ন্ত্রণ নিন৷

মূল পোর্টফোলিও

মরগান স্ট্যানলি বিশেষজ্ঞদের দ্বারা নির্মিত এবং পরিচালিত একটি স্বয়ংক্রিয় পোর্টফোলিও কাস্টমাইজ করুন

• 0.30% বার্ষিক ফি2
• সর্বনিম্ন $500 অ্যাকাউন্ট

বৈশিষ্ট্য:

• স্বয়ংক্রিয় পোর্টফোলিও পুনঃব্যালেন্সিং, ট্যাক্স-লস হার্ভেস্টিং, এবং সামাজিকভাবে দায়বদ্ধ বিনিয়োগ সহ বিকল্পগুলির সাথে বৈচিত্র্যপূর্ণ ETF পোর্টফোলিও

মরগান স্ট্যানলি আর্থিক উপদেষ্টা

বিস্তৃত পরিকল্পনা এবং পরিচালনার জন্য একজন বিশ্বস্ত উপদেষ্টার সাথে অংশীদার

• ফি অ্যাকাউন্টের ধরন অনুসারে পরিবর্তিত হয়3
• সর্বনিম্ন $500,000 অ্যাকাউন্ট

বৈশিষ্ট্য:

• ব্যক্তিগত পরামর্শ, উপযোগী কৌশল, এবং বিস্তৃত পরিসরের বিনিয়োগ পণ্যগুলিতে অ্যাক্সেস

আমরা কার্যত প্রতিটি বিনিয়োগকারীর জন্য একটি অ্যাকাউন্টের ধরন আছে. ব্যক্তিগত, যৌথ, অবসর, এবং পরিচালিত পোর্টফোলিও—আপনার জন্য কাজ করে এমনভাবে বিনিয়োগ করুন।

কোর পোর্টফোলিওগুলি বিনিয়োগ থেকে কাজ করে, মর্গ্যান স্ট্যানলি পেশাদারদের দ্বারা পরিচালিত এবং উন্নত প্রযুক্তি যা স্বয়ংক্রিয়ভাবে আপনার লক্ষ্যগুলিকে ট্র্যাকে রাখে৷

আমরা একটি বৈচিত্রপূর্ণ পোর্টফোলিও তৈরি এবং বরাদ্দ করতে সাহায্য করব যা আপনার পছন্দের ঝুঁকি সহনশীলতার সাথে খাপ খায়।

আমরা প্রতিদিন আপনার পোর্টফোলিও নিরীক্ষণ করি এবং আপনার নির্বাচিত বিনিয়োগ মডেলের সাথে সারিবদ্ধতা বজায় রাখার জন্য প্রয়োজনীয় ভারসাম্য বজায় রাখি।

আমাদের টিম আপনার প্রয়োজন হতে পারে - ফোনের মাধ্যমে বা অনলাইন সংস্থানগুলির মাধ্যমে আপনাকে যে কোনও সহায়তা দেওয়ার জন্য রয়েছে৷

বাজারের উত্থান-পতনের মধ্য দিয়ে আপনাকে আপনার কৌশলে লেগে থাকতে সাহায্য করার জন্য আমরা যথাসাধ্য চেষ্টা করব।

ট্যাক্স লস হারভেস্টিং আপনাকে বিনিয়োগের ক্ষতিকে ট্যাক্স সুবিধায় পরিণত করতে সাহায্য করতে পারে, যদি যোগ্য হয়। কোর পোর্টফোলিওর সাথে ট্যাক্স লস হারভেস্টিং ব্যবহার শুরু করার পদ্ধতি এখানে দেওয়া হল।

মরগান স্ট্যানলি আর্থিক উপদেষ্টা

আপনি প্রস্তুত হলে, আপনার লক্ষ্যগুলির জন্য উপযুক্ত একটি ব্যক্তিগতকৃত আর্থিক পরিকল্পনা তৈরি করতে আমরা আপনাকে একজন অভিজ্ঞ মরগান স্ট্যানলি আর্থিক উপদেষ্টার সাথে সংযুক্ত করতে পারি৷3

মর্গান স্ট্যানলি জটিল পোর্টফোলিও নির্মাণে একজন নেতা, ব্যক্তিগত বাজারের সুযোগ, আইপিও এবং বিকল্প বিনিয়োগে একচেটিয়া অ্যাক্সেস অফার করে।

আপনার আর্থিক উপদেষ্টা মর্গান স্ট্যানলির সম্পূর্ণ সংস্থান দ্বারা সমর্থিত, জীবনের প্রতিটি পর্যায়ে আপনার সাথে বিকশিত হওয়া উপযোগী সমাধান প্রদান করে।

মর্গ্যান স্ট্যানলি ব্যারন'স দ্বারা পাঁচবার সেরা সম্পদ ব্যবস্থাপনা প্ল্যাটফর্ম হিসেবে মনোনীত হয়েছে, এবং তাদের পুরস্কারপ্রাপ্ত ঝুঁকি প্ল্যাটফর্ম উপদেষ্টাদের বাজারের পরিবর্তনের পূর্বাভাস দিতে এবং ঝুঁকি কমাতে সাহায্য করে।4,5

আপনার আর্থিক উপদেষ্টা কর, এস্টেট, ট্রাস্ট এবং তারল্য পরিকল্পনার মতো জটিল চাহিদাগুলি মোকাবেলা করতে বিশেষজ্ঞদের সাথে অংশীদার হতে পারেন।

একজন মরগান স্ট্যানলি আর্থিক উপদেষ্টার সাথে মিলিত হন

কয়েকটি প্রশ্নের উত্তর দিন এবং আমরা আপনাকে মরগান স্ট্যানলি ফাইন্যান্সিয়াল অ্যাডভাইজারদের সাথে মিলিয়ে দেব যা আপনার চাহিদা মেটাতে অনন্যভাবে সজ্জিত।

Forbes 2025 Forbes Top Wealth Advisors5

আপনার পোর্টফোলিও তৈরি করুন সহজে ব্যবহারযোগ্য টুলস, কমিশন-মুক্ত ট্রেডিং, এবং যখনই আপনার প্রয়োজন হবে সাহায্য করুন৷

500+ শীর্ষ মরগান স্ট্যানলি ইক্যুইটি বিশ্লেষকদের কাছ থেকে রিয়েল-টাইম বাজারের খবর এবং বিশেষজ্ঞের অন্তর্দৃষ্টি দিয়ে আপনার বিনিয়োগ কৌশলকে উন্নত করুন।

অবসর গ্রহণ এবং লক্ষ্য পরিকল্পনা থেকে শুরু করে ট্যাক্সের অন্তর্দৃষ্টি, আপনার ভবিষ্যতকে ফোকাস করার জন্য আপনার যা প্রয়োজন তা আমরা পেয়েছি।

শিক্ষা এবং সম্পদ

জানুন কিভাবে একজন আর্থিক উপদেষ্টা আপনার সাথে একটি পরিকল্পনা তৈরি করতে কাজ করতে পারেন যা আপনাকে আপনার লক্ষ্যে পৌঁছাতে সাহায্য করতে পারে।

একটি আর্থিক পরিকল্পনা আপনাকে ট্র্যাকে থাকতে, অনিশ্চয়তার সাথে খাপ খাইয়ে নিতে এবং আরও আত্মবিশ্বাসী সিদ্ধান্ত নিতে সাহায্য করে৷

আপনি বাজার নিয়ন্ত্রণ করতে না পারলেও, স্বয়ংক্রিয় বিনিয়োগ ঝুঁকি কমাতে এবং মানসিক আর্থিক সিদ্ধান্ত গ্রহণ প্রতিরোধে সাহায্য করতে পারে।

এই পুরস্কার বিজয়ী পডকাস্টটি শুনুন যেখানে মরগান স্ট্যানলি আর্থিক উপদেষ্টারা প্রকৃত লোকেদের অর্থ সম্পর্কে তাদের মূল প্রশ্নগুলি মোকাবেলা করতে সহায়তা করে৷

• হ্যাঁ। আপনার বিনিয়োগের লক্ষ্য যাই হোক না কেন, E*TRADE-এ আপনাকে সেগুলি অর্জনে সহায়তা করার জন্য সরঞ্জাম, শিক্ষা এবং নির্দেশিকা রয়েছে৷

  আপনার পোর্টফোলিও বিশ্লেষণ, বৈচিত্র্য আনতে এবং পরিচালনা করতে সাহায্য করার জন্য আপনাকে সঠিক পরামর্শ সমাধানের সাথে শুরু করতে সাহায্য করার জন্য একজন ডেডিকেটেড মরগান স্ট্যানলি আর্থিক উপদেষ্টার সাথে কাজ করুন, অথবা আমাদের অত্যাধুনিক অনলাইন টুলগুলি ব্যবহার করুন৷

  আমাদের নলেজ লাইব্রেরি, ব্যক্তিগতভাবে এবং রেকর্ড করা ইভেন্ট, প্ল্যাটফর্ম ডেমো এবং আরও অনেক কিছুর মাধ্যমে আপনার বিনিয়োগের জ্ঞান বাড়ান।

• E*TRADE আপনাকে প্রতিটি ধাপে আপনার অবসর নেওয়ার পরিকল্পনা করতে সাহায্য করার জন্য টুল, জ্ঞান এবং বিশেষ সহায়তা প্রদান করে। আমাদের সহজ অনলাইন টুল আপনাকে আপনার লক্ষ্য নির্ধারণ করতে, আপনার অ্যাকাউন্ট চয়ন করতে এবং আপনার পোর্টফোলিও পরিচালনা করতে সাহায্য করে। অথবা, আপনি যদি একের পর এক সাহায্য পছন্দ করেন, আমাদের মরগান স্ট্যানলি আর্থিক উপদেষ্টারা সাহায্য করতে পারেন।

• অনেক স্বয়ংক্রিয়-বিনিয়োগ সমাধানের বিপরীতে, আমরা:

  1. যেকোন প্রশ্নের উত্তর দিতে বিশেষজ্ঞদের একটি নিবেদিত দলকে অ্যাক্সেস প্রদান করুন।
  2. করযোগ্য অ্যাকাউন্ট সহ সেইসব ক্লায়েন্টদের কর-সংবেদনশীল ETF-এর একটি পোর্টফোলিও অফার করুন৷
  3. ক্লায়েন্টদের একটি সামাজিকভাবে দায়ী বা স্মার্ট বিটা ETF নির্বাচন করে পোর্টফোলিওর একটি অংশ কাস্টমাইজ করার বিকল্প দিন৷

• বার্ষিক উপদেষ্টা ফি হল 0.30% এবং উপদেষ্টা প্রোগ্রামে যেকোন ক্লায়েন্টকে সরাসরি চার্জ করা হয়। উপদেষ্টা ফি অন্তর্নিহিত ব্যবস্থাপনা ফি এবং পোর্টফোলিওতে থাকা কোনো ETF বিনিয়োগের খরচ কভার করে না। আগের মাসের শেষ ব্যালেন্সের উপর ভিত্তি করে প্রতি মাসে ফি আগে থেকে নেওয়া হয়। উদাহরণস্বরূপ, মাসের জন্য $50,000 এর শেষ ব্যালেন্স সহ একটি অ্যাকাউন্ট পরবর্তী মাসের শুরুতে $12.50 চার্জ করা হবে৷ অ্যাকাউন্টে নগদ অবস্থান থেকে ফি স্বয়ংক্রিয়ভাবে কাটা হয়। অ্যাকাউন্টে কোনো নগদ উপলব্ধ না থাকলে, ফি-এর পরিমাণ কভার করার জন্য সিকিউরিটিজগুলি বাতিল করা হবে৷

• নতুন ক্লায়েন্ট (বহিরাগত স্থানান্তর)

  আপনি একটি নগদ জমা করে বা সিকিউরিটিজ স্থানান্তর করে আপনার অ্যাকাউন্টে তহবিল দিতে পারেন। নগদ আমানত তালিকাভুক্তি প্রক্রিয়া চলাকালীন সম্পন্ন করা যেতে পারে অথবা আপনি মুভ মানি পৃষ্ঠায় অন্যান্য তহবিল পদ্ধতি বেছে নিতে পারেন। একটি অতিরিক্ত সুবিধা হিসাবে, সমস্ত লেনদেন কমিশন-মুক্ত প্রক্রিয়া করা হবে এবং আয় আপনার প্রস্তাবিত পোর্টফোলিও তহবিল করতে ব্যবহার করা হবে। অনুগ্রহ করে মনে রাখবেন যে এর ফলে একটি করযোগ্য ইভেন্ট হতে পারে৷

  ৷

  বিদ্যমান ক্লায়েন্ট (অভ্যন্তরীণ স্থানান্তর)

  আপনি নগদ বা বিদ্যমান সিকিউরিটিজ ব্যবহার করে আপনার অ্যাকাউন্টে তহবিল দিতে পারেন। মুভ মানি পৃষ্ঠায় ইন্ট্রা-ফার্ম ট্রান্সফার টুল আপনাকে সহজেই একটি নতুন কোর পোর্টফোলিও অ্যাকাউন্টে একটি বিদ্যমান অ্যাকাউন্টের একটি অংশ বা সম্পূর্ণ মূল্য স্থানান্তর করতে দেয়। একটি অতিরিক্ত সুবিধা হিসাবে, সমস্ত লেনদেন কমিশন-মুক্ত প্রক্রিয়া করা হবে এবং আয় আপনার প্রস্তাবিত পোর্টফোলিও তহবিল করতে ব্যবহার করা হবে। অনুগ্রহ করে মনে রাখবেন যে এর ফলে একটি করযোগ্য ইভেন্ট হতে পারে৷

  ৷

  আপনার প্রশ্নের উত্তর দেখছেন না? 866-484-3658-এ আমাদের একজন বিশেষজ্ঞের সাথে যোগাযোগ করুন।

• একবার আপনি একটি Core Portfolios অ্যাকাউন্ট খুললে, আপনাকে $500 দিয়ে আপনার অ্যাকাউন্টে তহবিল দিতে হবে। একবার অর্থায়ন হলে, সমস্ত বিনিয়োগ সাধারণত তিন কার্যদিবসের মধ্যে করা হয়। আমরা যখন আপনার পক্ষে ট্রেড করব তখন আপনি একটি সমন্বিত নিশ্চিতকরণ বিবৃতি পাবেন।

  তারপরে আপনার অ্যাকাউন্টটি প্রতিদিন নিরীক্ষণ করা হয় এবং আধা-বার্ষিকভাবে পুনরায় ভারসাম্য বজায় রাখা হয় এবং যখন উপাদান জমা এবং উত্তোলন করা হয়। অনলাইনে যেকোনো সময় আপনার পারফরম্যান্স ট্র্যাক করতে সক্ষম হওয়ার পাশাপাশি, আমরা আপনাকে বাজারের মূল ইভেন্ট এবং প্রবণতা সম্পর্কে অবগত রাখব যা আপনার পোর্টফোলিওকে প্রভাবিত করতে পারে। এছাড়াও, যখন আপনার কোন প্রশ্ন থাকে, আপনি সর্বদা আমাদের বিশেষজ্ঞদের 866-484-3658 নম্বরে সাহায্য এবং সমর্থন পেতে পারেন৷

  অবশেষে, প্রতি ত্রৈমাসিকে, আমরা আপনাকে আপনার অনলাইন ব্রোকারেজ অ্যাকাউন্টের বিবৃতি প্রদান করব যা আপনাকে আপনার হোল্ডিং, আপনার অ্যাকাউন্টে আমরা যে কোনো লেনদেন করেছি, আপনি যে কোনো লভ্যাংশ পাবেন এবং অন্যান্য সমস্ত অ্যাকাউন্ট কার্যকলাপের তথ্য দেবে। অবশেষে, আপনার অ্যাকাউন্টের কার্যকলাপের উপর ভিত্তি করে, আপনি আপনার অ্যাকাউন্ট থেকে কাটা যে কোনো পরামর্শমূলক ফি সহ মাসিক বিবৃতিও পেতে পারেন।

• যখন বাজারগুলি ওঠানামা করে, তখন আপনার পোর্টফোলিওর মূল লক্ষ্য বরাদ্দ থেকে সরে যাওয়া সহজ। এই কারণেই আমরা প্রতিদিন আপনার মূল পোর্টফোলিওস অ্যাকাউন্টটি নিরীক্ষণ করি যে এটিকে পুনরায় ভারসাম্যপূর্ণ করা দরকার কি না, আপনাকে আপনার লক্ষ্যগুলির দিকে আরও ঘনিষ্ঠভাবে থাকতে সাহায্য করে। যখনই আপনার বিনিয়োগের মিশ্রণ আপনার লক্ষ্য বরাদ্দের বাইরে কমপক্ষে 10% চলে যায়, আমরা স্বয়ংক্রিয়ভাবে বিনিয়োগ ক্রয় এবং বিক্রি করব যাতে এটিকে লাইনে ফিরিয়ে আনা যায়। এটি অর্ধবার্ষিক পুনঃব্যালেন্সিংয়ের শীর্ষে রয়েছে যা আমরাও অন্তর্ভুক্ত করি।

  পোর্টফোলিও রিব্যালেন্সিং এবং এটি কীভাবে আপনার উপকার করতে পারে সে সম্পর্কে আরও জানতে আমাদের শিক্ষামূলক নিবন্ধটি পড়ুন।

• মর্গ্যান স্ট্যানলি আপনাকে আপনার প্রয়োজন মেটাতে সাহায্য করার জন্য বিভিন্ন ধরনের অ্যাকাউন্ট এবং পরিষেবা অফার করে। অ্যাকাউন্টের ধরন বা অন্যান্য কারণের ভিত্তিতে ফি পরিবর্তিত হতে পারে এবং পরিবর্তন সাপেক্ষে। আমাদের অ্যাকাউন্ট এবং পরিষেবার ফি সংক্রান্ত আরও তথ্যের জন্য অনুগ্রহ করে একজন আর্থিক উপদেষ্টার সাথে কথা বলুন৷

  ৷

• আপনার মরগান স্ট্যানলি আর্থিক উপদেষ্টা আপনার লক্ষ্য সম্পর্কে এবং আপনার সম্পূর্ণ আর্থিক চিত্র বুঝতে আপনার সাথে কথা বলবেন। আপনার অবসর গ্রহণের সময়, তারা আপনার আর্থিক পরিস্থিতি পর্যালোচনা করবে এবং আপনার চাহিদা, জীবনের ঘটনা এবং বাজারের পরিবর্তনের পরিস্থিতি অনুযায়ী সমন্বয় করবে।

• আপনি যদি $500,000 বা তার বেশি বিনিয়োগ করতে চান, তাহলে আপনি একজন Morgan Stanley Financial Advisor এর সুবিধা নিতে পারেন। আপনার প্রশ্নের উত্তর দেওয়ার জন্য তারা সারা বছর নিয়মিতভাবে ব্যক্তিগতভাবে, ভিডিওতে এবং ফোনে দেখা করার জন্য উপলব্ধ থাকবে। আপনি যদি $100,000 বা তার বেশি বিনিয়োগ করতে চান, তাহলে আপনি সোমবার থেকে শুক্রবার, সকাল 8টা থেকে 7:30 PM ET পর্যন্ত একজন Morgan Stanley ভার্চুয়াল অ্যাডভাইজারদের কাছে কল করতে পারবেন।

• আপনি এবং আপনার মরগান স্ট্যানলি আর্থিক উপদেষ্টা এমন একটি সম্পর্ক স্থাপন করতে সক্ষম হবেন যা আপনার জন্য অর্থপূর্ণ। যে সমস্ত ক্লায়েন্ট শুধুমাত্র বিনিয়োগ নির্দেশিকা চান তাদের জন্য, তাদের আর্থিক উপদেষ্টা বিনিয়োগ নিয়ন্ত্রণ করবেন না কিন্তু তাদের ক্লায়েন্টদের তাদের নিজস্ব সিদ্ধান্ত নিতে সাহায্য করার জন্য নির্দেশিকা এবং সংস্থান প্রদান করবেন। অন্যান্য ক্লায়েন্টরা সিদ্ধান্ত নিতে এবং তাদের পক্ষে ব্যবসা করার জন্য তাদের আর্থিক উপদেষ্টার দিকে তাকিয়ে থাকে। উভয় ক্ষেত্রেই, আপনার প্রশ্নের উত্তর দেওয়ার জন্য আপনার কাছে একজন বিশ্বস্ত অংশীদার আছে এবং আপনার আর্থিক লক্ষ্যে পৌঁছানোর দিকে আপনাকে গাইড করবে।

• মরগান স্ট্যানলি আর্থিক উপদেষ্টারা অবসর গ্রহণের সময় ব্যয়ের বিকাশের প্রবণতা এবং কীভাবে জীবনধারা পছন্দগুলি অবসর গ্রহণের প্রস্তুতিকে প্রভাবিত করতে পারে তা পরীক্ষা করার জন্য অনেক সময় ব্যয় করে। তারা বুঝতে পারে যে অবসর গ্রহণের সক্রিয় প্রাথমিক বছর, মধ্য-অবসরের সময়কাল থেকে শেষ বছর পর্যন্ত ব্যয় যথেষ্ট পরিবর্তিত হতে পারে। একজন আর্থিক উপদেষ্টা হিসাবে আপনাকে একটি পরিকল্পনা তৈরি করতে সহায়তা করে, তারা সেই ব্যয়ের প্রবণতাগুলি বিবেচনা করতে এবং কৌশলগুলি সুপারিশ করতে সক্ষম হবেন যা অবসর গ্রহণের সময় আপনার পছন্দসই জীবনধারা বজায় রাখার জন্য আপনার সম্ভাবনা বাড়িয়ে তুলতে পারে৷