শুধুমাত্র স্টকগুলির একটি পোর্টফোলিওর মালিক হওয়ার জন্য নিয়মিত পে-আউট পাওয়ার কথা ভাবুন...
লভ্যাংশ বিনিয়োগ হল একটি লভ্যাংশ পোর্টফোলিও তৈরির প্রক্রিয়া যা লভ্যাংশের একটি নিয়মিত প্রবাহ প্রদান করে। এই লভ্যাংশগুলি সাধারণত ত্রৈমাসিকভাবে প্রকাশিত হয়, যদিও নির্দিষ্ট ক্যালেন্ডারের তারিখ প্রতিটি স্টকের জন্য পরিবর্তিত হতে পারে। একটি উল্লেখযোগ্য পোর্টফোলিও সহ, লভ্যাংশ বিনিয়োগকারীরা তাড়াতাড়ি অবসর নিতে পারে এবং তাদের লভ্যাংশ "পে চেক" থেকে বাঁচতে পারে৷
নিয়মিত স্টক বিনিয়োগ সাধারণত মুনাফা পাওয়ার জন্য স্টক কেনা এবং বিক্রি করার সমান। এটিকে মূলধন লাভ হিসাবেও উল্লেখ করা হয়। আপনি একটি কম দামে একটি স্টক কিনুন এবং লাভ পাওয়ার জন্য এটি উচ্চ মূল্যে বিক্রি করুন। (যদি আপনি এটিতে আগ্রহী হন তবে আমাদের মূল্য বিনিয়োগ নির্দেশিকা পড়ুন)
বিপরীতে, লভ্যাংশ বিনিয়োগ তার শেয়ারহোল্ডারদের স্টক ধরে রাখার জন্য একটি ফলন প্রদান করে।
একটি হংস হিসাবে স্টক চিন্তা করুন. মূলধন লাভের সাথে, আপনার বিনিয়োগে একটি রিটার্ন পেতে আপনাকে হংস বিক্রি করতে হবে। কিন্তু লভ্যাংশ বিনিয়োগের মাধ্যমে, আপনি হংস পালন করতে পারবেন এবং ডিম পাড়ার মাধ্যমে লাভ পাবেন।
এই লভ্যাংশ বিনিয়োগ নির্দেশিকাতে, আমরা লভ্যাংশ বিনিয়োগ কিভাবে কাজ করে, কেন এটি বিবেচনা করা উচিত এবং আপনি এখন ব্যবহার করতে পারেন এমন দুটি লভ্যাংশ বিনিয়োগের কৌশল অনুসন্ধান করব। আপনি যদি একটি নির্দিষ্ট উপবিষয় এড়িয়ে যেতে চান, তাহলে এই টেবিলটি ব্যবহার করুন:
বিষয়বস্তুর সারণীঅন্যথায়, আসুন এটিতে প্রবেশ করি:
অনেকে দেখতে পান যে মূলধন লাভে বিনিয়োগ করা সহজ।
যদিও এটি সত্য হতে পারে, তবে তিনটি প্রধান কারণ রয়েছে কেন আপনাকে লভ্যাংশ বিনিয়োগ বিবেচনা করা উচিত, বিশেষ করে যদি আপনি সিঙ্গাপুরে একজন বিনিয়োগকারী হন:
লভ্যাংশের স্টকগুলি অর্থনৈতিক মন্দা এবং ভাল বাজারের সময় তাদের মান আরও ভালভাবে সংরক্ষণ করে।
তারা সময়ের সাথে বৃদ্ধি পেতে থাকে, এবং কম অস্থির হতে থাকে।
বেশির ভাগ লভ্যাংশ কর-সুবিধাপ্রাপ্ত, যার অর্থ হয় সেগুলি হয় অ-ট্যাক্সড বা ট্যাক্সের হার নিয়মিত আয়ের উপর আরোপিত থেকে কম।
সিঙ্গাপুরের মতো কিছু দেশে, লভ্যাংশ করযোগ্য নয়। অন্যান্য দেশ তাদের আইনের উপর নির্ভর করে কর আরোপ করতে পারে। সাধারণ পরিসর হল লভ্যাংশ ট্যাক্সে 10%-30%। আপনি যদি একজন অনাবাসী হন, তবে আপনি যদি ওই দেশের নাগরিক হন তার থেকেও হার ভিন্ন হতে পারে।
একটি টিপ হল যে প্রাক্তন ব্রিটিশ উপনিবেশ বা কমনওয়েলথ দেশগুলিতে সাধারণত লভ্যাংশ ট্যাক্স থাকে না৷
এতে বলা হয়েছে, যদি কোনো কোম্পানির গুণমান সত্যিই ভালো হয় এবং আপনি দীর্ঘমেয়াদী স্থিতিশীলতা বা বৃদ্ধি চান, তাহলে লভ্যাংশ ট্যাক্স দিতে খুব বেশি মূল্য নাও হতে পারে।
লভ্যাংশ স্টক একটি দীর্ঘ সময়ের মধ্যে ধরে রাখা বোঝানো হয়, যতক্ষণ না ব্যবসার সাথে কোন ভুল নেই। মূলধন লাভে বিনিয়োগের বিপরীতে, যেখানে মুনাফা সুরক্ষিত করার জন্য শেয়ারের দামের গতিবিধি অত্যন্ত প্রয়োজনীয়, লভ্যাংশ বিনিয়োগে শেয়ারের দামের গতিবিধি শুধুমাত্র একটি বিভ্রান্তি।
লভ্যাংশ বিনিয়োগের ক্ষেত্রে যা গুরুত্বপূর্ণ তা হল আপনি আপনার স্টকগুলির মাধ্যমে একটি টেকসই নগদ প্রবাহ পেতে পারেন, বাজার উপরে বা নিচে যাই হোক না কেন।
এমনকি যখন কোম্পানিটি একটি নির্দিষ্ট বছরে লাভজনক হয়নি, যদি তারা আগের বছরগুলো লাভজনক হয়, তবুও তারা লভ্যাংশ দিতে সক্ষম হবে।
নিম্নলিখিত সারণীটি বিভিন্ন দেশের অনাবাসীদের জন্য লভ্যাংশ কর প্রতিফলিত করে:
পূর্বে উল্লিখিত হিসাবে, কিছু দেশে লভ্যাংশ ট্যাক্স আছে যখন অন্যদের নেই। অবশ্যই, একজন বিনিয়োগকারী হিসেবে, আপনি পছন্দ করবেন না যে আপনার ইল্ড ট্যাক্স করা হবে।
সিঙ্গাপুরে লভ্যাংশ বিনিয়োগকারীদের একটি সুবিধা রয়েছে কারণ তাদের লভ্যাংশে কর দেওয়া হয় না। সুতরাং, কর্পোরেট ট্যাক্সেশনের এক স্তরের পরে, যা প্রায় 17%, লভ্যাংশ শেয়ারহোল্ডারদের জন্য ছেড়ে দেওয়া হয়। এরপর ব্যক্তিগত স্তরে কোনো কর আরোপ করা হয় না।
স্টক লভ্যাংশ তিনটি সম্ভাব্য উত্স থেকে আসতে পারে, এবং আপনি একটি কোম্পানির বার্ষিক প্রতিবেদনের মধ্যে ক্যাশফ্লো স্টেটমেন্টে সেগুলি খুঁজে পেতে পারেন:
আদর্শভাবে, আপনার সমস্ত লভ্যাংশ অপারেশন থেকে আসবে।
এটি হল যখন আপনি কোম্পানির পণ্য এবং পরিষেবার ক্রয়-বিক্রয় থেকে অর্থ পাচ্ছেন।
যখন তারা তাদের গাছপালা এবং সরঞ্জাম বিক্রি করে তখন আপনি কোম্পানির বিনিয়োগ থেকে লভ্যাংশ পান। আপনি এটি থেকে আপনার লভ্যাংশ আসতে চান না.
কিছু এন্টারপ্রাইজ ম্যানেজার একটি লভ্যাংশ আকারে বিনিয়োগকারীদের দিতে একটি ব্যাংক থেকে টাকা ধার. আপনি চান না যে আপনার লভ্যাংশ এই উৎস থেকে আসুক।
ভাল বনাম খারাপ লভ্যাংশ
সুতরাং, আপনি কীভাবে একটি ভাল লভ্যাংশ এবং একটি খারাপ লভ্যাংশের মধ্যে পার্থক্য করবেন?
ক্রিয়াকলাপ থেকে নগদ প্রবাহ থেকে একটি ভাল লভ্যাংশ আসে, এটি সাধারণত ব্যবসার বৃদ্ধির সাথে সাথে টেকসই হয়৷
অন্যান্য উত্স থেকে লভ্যাংশ গলিত এবং একমুখী হতে থাকে।
পরিশোধের অনুপাত নেট আয় দ্বারা প্রদত্ত লভ্যাংশকে ভাগ করে গণনা করা হয়। এটি প্রতিফলিত করে যে একটি কোম্পানি তার আয়ের অনুপাতে তার শেয়ারহোল্ডারদের কত টাকা দেয়।
ভাল বা টেকসই হিসাবে বিবেচনা করার জন্য, একটি পেআউট অনুপাত 1 এর কম হওয়া উচিত।
এটি কীভাবে কাজ করে তা বোঝার জন্য, আসুন আমরা ম্যাকডোনাল্ডের স্টক বিবেচনা করি। FY2020 সালে, তারা $4.7 বিলিয়ন উপার্জন করেছে। তারপর তারা লভ্যাংশ হিসাবে $3.7 বিলিয়ন দেওয়ার সিদ্ধান্ত নিয়েছে। যদি আমরা $3.7 বিলিয়নকে $4.7 বিলিয়ন দিয়ে ভাগ করি, তাহলে আমরা 0.8 পাব, যা পেআউট অনুপাত।
এর মানে হল যে ম্যাকডোনাল্ডস উপার্জন করে প্রতি $1 এর জন্য, এটি তার বিনিয়োগকারীদেরকে 80 সেন্ট প্রদান করে। যদিও এটি উদার বলে বিবেচিত হয়, তবে এটি এখনও টেকসই কারণ কোম্পানি তার অর্থের মধ্যে অর্থ প্রদান করছে।
এদিকে, পেআউট অনুপাত একের বেশি হলে, কোম্পানি তার অর্জিত থেকে বেশি অর্থ প্রদান করছে। এটি দীর্ঘমেয়াদে টেকসই হতে পারে এবং আপনি যদি এই ধরনের লভ্যাংশের স্টকে নিযুক্ত হন তবে আপনার নোট করা শুরু করা উচিত।
আমাদের অবশ্যই নগদ প্রবাহের কথা ভুলে যাওয়া উচিত নয়, কারণ সঞ্চিত অ্যাকাউন্টিং মানগুলির কারণে লাভ সবসময় নগদে নাও হতে পারে।
পণ্য বা পরিষেবা সরবরাহ করা হলে লাভ বা রাজস্ব স্বীকৃত হয়। যাইহোক, কিছু কোম্পানি প্রথমে তাদের পণ্য বা পরিষেবা সরবরাহ করে, তারপরে তারা নগদ সংগ্রহ করে।
এই ক্ষেত্রে, একটি কোম্পানির আয় বিবরণী ভাল দেখাতে পারে কারণ উপার্জন বেশি। কিন্তু এটি এখনও একই সময়ে নগদ দুর্বল হতে পারে, কারণ এটি সময়মতো গ্রাহকদের কাছ থেকে নগদ সংগ্রহ করে না। তাই, আয়ের বিবৃতি এবং নগদ প্রবাহ বিবৃতির মধ্যে একটি অমিল রয়েছে।
ফ্রি ক্যাশফ্লো পেআউট অনুপাত৷
তারপরে আমরা বিনামূল্যে নগদ প্রবাহের দ্বারা লভ্যাংশ ভাগ করে বিনামূল্যে নগদ প্রবাহের অর্থপ্রদানের অনুপাত গণনা করি। এটি পেআউট অনুপাত সূত্রের অনুরূপ, আমরা হর পরিবর্তন করছি ছাড়া৷
৷আবার উদাহরণ হিসেবে ম্যাকডোনাল্ডস ব্যবহার করা যাক। আমরা $3.7 বিলিয়নকে $4.6 বিলিয়ন দিয়ে ভাগ করি, যা কোম্পানির বিনামূল্যের নগদ প্রবাহ। আপনি আক্ষরিক অর্থে এই অর্থ বের করতে পারেন এবং আপনি যদি চান তবে এটি গণনা করতে পারেন। এখন, এই ফলাফল 0.8. যেহেতু এটি 1 এর কম, এটি এখনও টেকসই বলে বিবেচিত হয়৷
কেন ক্যাশফ্লো গুরুত্বপূর্ণ?
লভ্যাংশ সাধারণত নগদে প্রদান করা হয়, তাই একটি কোম্পানির স্টকহোল্ডারদের কাছে রাজস্ব প্রকাশ করার জন্য একটি উচ্চ নগদ প্রবাহ থাকা প্রয়োজন। যদি একটি কোম্পানির লাভ থাকে কিন্তু নগদ প্রবাহ না থাকে, তাহলে এটি সময়মতো তার লভ্যাংশ পরিশোধ করতে সক্ষম হবে না।
লভ্যাংশের ফলন আপনাকে বলে যে একটি কোম্পানি তার শেয়ারের মূল্যের তুলনায় লভ্যাংশে কতটা প্রদান করে। লভ্যাংশের ফলন পেতে শেয়ার প্রতি বার্ষিক লভ্যাংশকে বর্তমান শেয়ার মূল্য দ্বারা ভাগ করুন।
আবার, আসুন ম্যাকডোনাল্ডের দিকে তাকাই। শেয়ার প্রতি বার্ষিক লভ্যাংশ হল $5.16, এবং বর্তমান শেয়ারের মূল্য হল $224.20৷ এটি 2.3%
এর লভ্যাংশের পরিমাণএই শতাংশ ভাল না খারাপ?
এটা তোমার উপর. আপনি কি 2.3% লভ্যাংশের ফলন নিয়ে খুশি? যদি হ্যাঁ, তাহলে নির্দ্বিধায় স্টকটি বর্তমান মূল্যে ক্রয় করুন। আপনি যদি এতে খুশি না হন, তাহলে আপনি বিনিয়োগ করার আগে শেয়ারের দাম কমার জন্য অপেক্ষা করতে পারেন।
সেরা লভ্যাংশের স্টক খোঁজার জন্য গবেষণা, ডেটা এবং তুলনা জড়িত। এই বিভাগটি আরও ভালভাবে বোঝার জন্য, আমরা একটি উদাহরণ হিসাবে ম্যাকডোনাল্ডস ব্যবহার করতে থাকব।
আপনি শুধুমাত্র উপসংহারে আসতে পারেন যে আপনার স্টক সেরা যদি আপনি অন্যান্য কোম্পানির কর্মক্ষমতা সম্পর্কে সচেতন হন। এটি সাহায্য করবে যদি আপনি আপনার নির্বাচিত কোম্পানির লভ্যাংশের সাথে তার সমবয়সীদের এবং প্রতিযোগীদের সাথে তুলনা করেন।
আমরা টেবিল থেকে দেখতে পাচ্ছি যে চিপোটল, মেক্সিকান গ্রিল, কোন লভ্যাংশ দেয় না। ইতিমধ্যে, Starbucks এবং Wendy's 1.7% লভ্যাংশ দেয়৷
৷ম্যাকডোনাল্ডের সাথে তুলনীয় নিকটতম প্রতিযোগী হল ইয়াম! ব্র্যান্ড, যার KFC আছে, 1.9%। সুতরাং, 2.3% এ, ম্যাকডোনাল্ডস এর প্রতিযোগী বা শিল্প সমকক্ষদের তুলনায় উচ্চ ফলন রয়েছে।
এটি পরামর্শ দেয় যে ম্যাকডোনাল্ডসের বর্তমান শেয়ারের দাম তত বেশি নয়, যা এটিকে অনুরূপ কোম্পানিগুলির তুলনায় একটি ভাল চুক্তি করে তোলে৷
একটি স্টকের লভ্যাংশ মূল্যায়নের একটি চমৎকার উপায় হল এটি ঐতিহাসিকভাবে এই বিষয়ে কতটা ভালো পারফর্ম করেছে তা দেখা। নীচের ছবিতে, আপনি গত দশ বছরে ম্যাকডোনাল্ডের লভ্যাংশের কার্যকারিতা দেখতে পাচ্ছেন।
শেয়ার প্রতি লভ্যাংশ
উপরের চিত্রের প্রথম গ্রাফটিকে শেয়ার প্রতি লভ্যাংশ বলা হয়। প্রতি বছর, আপনি দেখতে পারেন যে শেয়ার প্রতি লভ্যাংশ বেড়ে যায়। এটা ভাল খবর. এর অর্থ হল ম্যাকডোনাল্ডস অর্থ উপার্জন করে চলেছে এবং তার বিনিয়োগকারীদের উচ্চ লভ্যাংশ দিচ্ছে৷
একইভাবে, আপনি শেয়ার প্রতি ঊর্ধ্বমুখী লভ্যাংশ সহ একটি স্টক বেছে নিতে চান।
ঐতিহাসিক লভ্যাংশের ফলন
দ্বিতীয় গ্রাফটি হল ঐতিহাসিক লভ্যাংশের ফলন, যা আমরা এই বিভাগে তুলে ধরব। শেয়ারের দাম পরিবর্তন হওয়ার সাথে সাথে লভ্যাংশের ফলনও পরিবর্তিত হবে। এর কারণ, আপনি মনে করতে পারেন, শেয়ারের দাম হল লভ্যাংশের ফলন গণনার অংশ।
আমরা দেখতে পাচ্ছি যে ম্যাকডোনাল্ডের লভ্যাংশ 2019 সালের শেষের দিকে 2.1% এ পৌঁছেছে। এদিকে, 2015 সালের শেষের দিকে সর্বোচ্চ পয়েন্ট ছিল 3.5%। এর মানে হল যে 2020 থেকে 2.3% রেঞ্জের নিম্ন প্রান্তের কাছাকাছি।
এটি প্রতিফলিত করে যে ম্যাকডোনাল্ডের লভ্যাংশের ফলন এখনও তার সমবয়সীদের তুলনায় বেশি, এটি হ্রাস পেয়েছে। এর অতীতের তুলনায়, এটি ইতিমধ্যেই উচ্চ মূল্যের পরিসরে ব্যবসা করছে।
এবং তাই, আপস করার জন্য, আপনি কেনার আগে এটি প্রায় 2.8% না হওয়া পর্যন্ত অপেক্ষা করতে পারেন। সেই মুহুর্তে, এটির একটি ভাল মূল্যায়ন হবে, যদি এর ব্যবসার মৌলিক বিষয়গুলি একই থাকে৷
আপনি এগুলিকে আকর্ষণীয় মনে করতে পারেন:
একটি টেকসই পোর্টফোলিও তৈরি করুন
একটি লভ্যাংশ পোর্টফোলিও তৈরি করার তিনটি উপায় রয়েছে:
i) উচ্চতর বর্তমান ফলন আছে এমন স্টকগুলি সন্ধান করুন৷
ii) কম পেআউট অনুপাত সহ কোম্পানি নির্বাচন করুন
iii) নিশ্চিত করুন যে লভ্যাংশ নগদ প্রবাহ থেকে আসে
এই কৌশলটি আপনাকে উচ্চ মানের ডিভিডেন্ড স্টক বেছে নিতে সাহায্য করবে।
এই পদ্ধতিটি কাজ করে তার প্রমাণের জন্য, নীচের চিত্রটি পড়ুন:
কিন্তু আপনি যদি শুধুমাত্র শীর্ষ 25টি স্টক বেছে নেন যেগুলির মধ্যে সর্বোচ্চ লভ্যাংশ, সর্বোচ্চ বিনামূল্যে নগদ প্রবাহ এবং সর্বনিম্ন পেআউট অনুপাত রয়েছে, তাহলে আপনার বার্ষিক রিটার্ন 15% থেকে 25.4% হবে৷
বিনামূল্যে নগদ প্রবাহের পরীক্ষা
অপারেটিং ক্যাশফ্লো থেকে মূলধন ব্যয় বিয়োগ করে বিনামূল্যে নগদ প্রবাহ গণনা করা হয়। যদি কোম্পানির বিনামূল্যে নগদ প্রবাহ প্রদত্ত লভ্যাংশের চেয়ে বেশি হয়, তাহলে স্টকটি ভাল অবস্থানে রয়েছে৷
তাই আপনি খেলায় এটি দেখতে পারেন, আসুন 2017 সালের অক্সলির ডেটা দেখি। এটি মিলিয়ন ডলারে।
$109.9 মিলিয়ন বিয়োগ $43.1 মিলিয়ন বিনামূল্যে নগদ প্রবাহে $66.8 মিলিয়নের সমান। ইতিমধ্যে, প্রদত্ত লভ্যাংশ হল $49.8 মিলিয়ন। যেহেতু বিনামূল্যে নগদ প্রবাহ প্রদত্ত লভ্যাংশের চেয়ে বেশি, তাহলে আমরা বলতে পারি যে অক্সলির টেকসই লভ্যাংশ রয়েছে।
মৌলিক বিশ্লেষণ অন্তর্ভুক্ত করুন
কখনও কখনও, একটি লভ্যাংশ কৌশল থাকা যথেষ্ট নয়। একা এটির উপর নির্ভর করার ফলে খারাপ পারফরম্যান্স হতে পারে। তখন এটি অপরিহার্য যে আপনি মৌলিক বিশ্লেষণও পরিচালনা করবেন।
উদাহরণ হিসাবে, 2017 থেকে নিম্নলিখিত ডেটা বিবেচনা করুন, যখন সিঙ্গাপুরের এখনও স্টক মার্কেটে তিনটি টেলকো ছিল৷
আপনি টেবিল থেকে লক্ষ্য করতে পারেন যে Starhub এবং Singtel-এর বিনামূল্যের নগদ প্রবাহ তাদের দেওয়া লভ্যাংশের চেয়ে কম ছিল। সময় প্রকাশ করে যে এটি স্টারহাবের স্টক মার্কেটে ভালো না করার লক্ষণ।
যাইহোক, সিংটেলের ডেটার জন্য একটি ভাল কারণ রয়েছে। সেই সময়ে, সিংটেল নেটলিংক ট্রাস্টের আকারে তাদের ফাইবার সম্পদ লুকিয়ে রেখেছিল। যেমন, তাদের বিনামূল্যে নগদ প্রবাহের অভাব ক্ষমাযোগ্য৷
৷এই ক্ষেত্রে, আমরা সংখ্যার পিছনে প্রসঙ্গ বোঝার গুরুত্ব দেখতে পাই।
এটি কিভাবে কাজ করে
এই কৌশলটি সিঙ্গাপুর ব্লু-চিপ লভ্যাংশ স্টকগুলিতে বিনিয়োগের উপর দৃষ্টি নিবদ্ধ করে। এটি Dogs of the Dow-এর উপর ভিত্তি করে তৈরি করা হয়েছে, মার্কিন যুক্তরাষ্ট্রে বিখ্যাত একটি বিনিয়োগ কৌশল।
ডাও জোন্স হল 30টি স্টক সহ একটি শিল্প সূচক, এবং ডগস অফ দ্য ডাও বিনিয়োগকারীদের সর্বোচ্চ লভ্যাংশের ফলন সহ শীর্ষ 10টি স্টক কিনতে শেখায়৷
এটি মুনাফা সুরক্ষিত করার একটি অপেক্ষাকৃত সহজ পদ্ধতি, কারণ শিল্প সূচক ইতিমধ্যেই স্টকগুলিকে প্রাক-স্ক্রিন করেছে৷ এর মানে হল যে আপনাকে আর বেশি মৌলিক বিশ্লেষণ করতে হবে না, কারণ সূচকটি ইতিমধ্যেই আপনার জন্য কাজ করেছে। যদি একটি কোম্পানি হ্রাস পায়, তাহলে এটিকে সূচক থেকে বের করে দেওয়া হবে, যার ফলে আপনি যে স্টকগুলিই বেছে নিন না কেন, তাদের নিশ্চিত ব্যবসা নিশ্চিত করা হবে৷
এখন, ডাও-এর মতো, এসটিআই-এরও 30টি স্টক রয়েছে৷ আপনি যখন STI-এ Dow-এ বিনিয়োগ করেন তখন আপনার যে একটি সুবিধা হয় তা হল আগেরটির সাথে আপনাকে ট্যাক্স করা হবে না। সেই 30% সঞ্চয় যথেষ্ট, যা সিঙ্গাপুরকে লভ্যাংশের স্টকগুলিতে বিনিয়োগের জন্য আরও উপযুক্ত জায়গা করে তুলেছে৷
এর কার্যক্ষমতা নির্ধারণ করা হচ্ছে
কিছু বিনিয়োগকারী অভিযোগ করেছেন যে STI তাদের রিটার্ন দিচ্ছে না। যাইহোক, এটা শুধু কৌশলের ব্যাপার। STI-এর কুকুর প্রয়োগ করলে অনেক বেশি লাভ পাওয়া যায়।
নিম্নলিখিত চিত্রটি STI ETF-এর কর্মক্ষমতার সাথে কৌশলটির কর্মক্ষমতা তুলনা করে।
আমরা ডেটা থেকে দেখতে পাচ্ছি যে আপনি যদি STI-এর কুকুর অনুসরণ করেন, তাহলে আপনি 13 বছরে মোট 150% রিটার্ন পাবেন। এদিকে, আপনি যদি STI ETF-এ বিনিয়োগ করেন, আপনি একই সময়ের মধ্যে শুধুমাত্র 13.4% রিটার্ন পাবেন। STI-এর কুকুরগুলো মূলত দশগুণ ভালো পারফর্ম করেছে।
বার্ষিক রিটার্নও যথেষ্ট বেশি, STI-এর কুকুর 6.8%। এটি 0.9% এ STI ETF-এর বার্ষিক রিটার্নের সাথে তুলনা করে।
দশটি স্টক নির্বাচন করা হচ্ছে
i) www.sgx.com/indices/products/sti
থেকে সর্বশেষ উপাদানগুলির তালিকা পানপ্রতি ত্রৈমাসিকে, STI তার র্যাঙ্কিং পরিবর্তন করে। তারপরে এটি অত্যাবশ্যক যে আপনি সর্বদা উপাদানগুলির একটি আপডেট তালিকা পান৷ এটি নিশ্চিত করার জন্য যে আপনি সূচক থেকে বাদ দেওয়া স্টক কিনছেন না।
ii) www.sgx.com/securities/stock-screener এর মাধ্যমে তাদের লভ্যাংশের ফলন খুঁজে বের করুন
iii) র্যাঙ্ক করার জন্য একটি স্প্রেডশীট ব্যবহার করুন
স্টকগুলিকে সর্বোচ্চ থেকে সর্বনিম্ন পর্যন্ত র্যাঙ্ক করার পরে, আপনি শীর্ষ 10টি স্টকের প্রতিটিতে আপনার মূলধনের 10% বরাদ্দ করতে পারেন৷ এইভাবে, আপনার পোর্টফোলিওতে তাদের সমান ওজন রয়েছে।
কৌশল বজায় রাখা
এসটিআই-এর কুকুর সম্পর্কে ভাল জিনিস হল এটি খুব কম রক্ষণাবেক্ষণ করে। আপনাকে প্রতিদিন স্টক মূল্য নিরীক্ষণ করতে হবে না। এমনকি আপনাকে প্রতি সপ্তাহে সেগুলি পরীক্ষা করার দরকার নেই। শুধু বছরে একবার উপাদানের তালিকা দেখুন এবং নিশ্চিত করুন যে আপনার র্যাঙ্কিং আপ-টু-ডেট আছে।
যদি একটি স্টক শীর্ষ 10 থেকে বাদ দেওয়া হয়, তবে এটি বিক্রি করুন এবং এটিকে নতুন স্টক দিয়ে প্রতিস্থাপন করুন৷
এখন, কখনও কখনও, একটি স্টক মূল্য প্রশংসা করবে. একটি স্টকের জন্য আপনার 10% বরাদ্দ 15% হতে পারে। এই পরিস্থিতিতে, শুধুমাত্র 5% বিক্রি করে ভারসাম্য বজায় রাখুন যাতে এটি 10%-এ ফিরে যায়।
এদিকে, যদি কোনো স্টক মূল্য হারায় এবং 10%-এর নিচে নেমে যায়, তাহলে 10%-এ ফিরে না আসা পর্যন্ত আরও কিনুন।
মনে রাখবেন, যদিও, এই কৌশলটি নির্বোধ নয়। এমন কিছু বছর থাকতে পারে যেখানে এটি STI ETF-কে ছাড়িয়ে যাবে না। কিন্তু আপনার শুধু এই দৃঢ় প্রত্যয় এবং আত্মবিশ্বাস থাকা দরকার যে আপনি দীর্ঘমেয়াদে STI-এর কুকুরকে অনুসরণ করে আরও বেশি রিটার্ন দেখতে পাবেন।
এটি নতুনদের জন্য একটি বোনাস কৌশল।
REITs হল লভ্যাংশ বিনিয়োগে আপনার পায়ের আঙ্গুল ডুবানোর একটি দুর্দান্ত উপায়, এখানে একটি দ্রুত শিক্ষানবিস REITs কৌশল রয়েছে যা আপনি ক্রিস্টোফার এনজি থেকে ব্যবহার করতে পারেন:
আপনি যদি REIT-এ নতুন হয়ে থাকেন, তাহলে আমাদের সিঙ্গাপুর REITs গাইড একটি ভাল শুরু হতে পারে৷
এই নির্দেশিকায়, আমরা লভ্যাংশ বিনিয়োগের মূল বিষয়গুলি কভার করেছি, কেন সিঙ্গাপুরের বিনিয়োগকারীদের লভ্যাংশের পাশাপাশি দুটি (+1) লভ্যাংশ বিনিয়োগের কৌশল রয়েছে যা আপনি ব্যবহার করতে পারেন৷
আমরা আশা করি আপনি এটি দরকারী খুঁজে পেয়েছেন এবং এটি আপনাকে আপনার নিজস্ব লভ্যাংশ পোর্টফোলিও তৈরির প্রথম পদক্ষেপ নিতে সাহায্য করবে৷
আপনার নিজের গবেষণা করতে মনে রাখবেন, আপনার বিনিয়োগের লক্ষ্যগুলি সম্পর্কে পরিষ্কার থাকুন এবং আপনি আপনার কষ্টার্জিত অর্থ কী কাজে লাগাচ্ছেন তা জানুন!
আপনি যদি এমন কারো কাছ থেকে সরাসরি শিখতে পছন্দ করেন যিনি এটি করেছেন, ক্রিস্টোফার এনজি তার ব্যক্তিগত লভ্যাংশ বিনিয়োগের কৌশল ভাগ করবেন যা তাকে 39 বছর বয়সে অবসর নিতে, তার সন্তানদের লালন-পালন করতে, আইনের ডিগ্রি নিতে, তার নিজের ব্যবসা শুরু করতে এবং আরও অনেক কিছু করতে দেয়। , সবই একটি টেকসই লভ্যাংশ প্রদানের উপর। এখানে আরও জানুন।