আপনি এটি উপলব্ধি করুন বা না করুন, বেশিরভাগ মানুষের চূড়ান্ত অর্থ লক্ষ্য হল আর্থিক স্বাধীনতা:বিনিয়োগ থেকে নিষ্ক্রিয় আয়ের মাধ্যমে আপনার জীবনযাত্রার ব্যয়গুলি কভার করার ক্ষমতা। 

বেশিরভাগ মানুষ অবসর না নেওয়া পর্যন্ত এই লক্ষ্যে পৌঁছান না। কিন্তু আপনি 30 বা 70 বছর বয়সে আর্থিক স্বাধীনতায় পৌঁছান না কেন, সেই দিনটি আসে যখন আপনি আর কাজ করতে চান না — বা আর কাজ করতে পারবেন না — এবং আপনার বিল পরিশোধের জন্য আপনার প্যাসিভ ইনকাম প্রয়োজন। 

লভ্যাংশ হল প্যাসিভ আয়ের সহজতম উৎসগুলির মধ্যে একটি। এবং লভ্যাংশ অভিজাতরা গ্রহে নিশ্চিত লভ্যাংশ বিনিয়োগের প্রস্তাব দেয়। 

প্রতি বছর, স্ট্যান্ডার্ড এবং দরিদ্র ডাও জোন্স সূচক তাদের লভ্যাংশ অভিজাতদের তালিকা আপডেট করে। এই তালিকায় S&P 500-এর কোম্পানিগুলি রয়েছে যারা গত 25 বছর ধরে প্রতি বছর তাদের লভ্যাংশ বাড়িয়েছে। কোম্পানিগুলির বাজার মূলধনও কমপক্ষে $3 বিলিয়ন থাকতে হবে এবং গত তিন মাসে দৈনিক ট্রেডিং ভলিউমের গড় কমপক্ষে $5 মিলিয়ন। 

অন্য কথায়, এগুলি সুসংগত লভ্যাংশ সহ বড়, প্রতিষ্ঠিত, নীল চিপ কোম্পানি। 

কারেন্ট ডিভিডেন্ড অ্যারিস্টোক্র্যাটস

বর্তমানে 65টি কোম্পানি আছে যারা S&P-এর সংজ্ঞা পূরণ করে এবং লভ্যাংশ অভিজাত হিসেবে যোগ্যতা অর্জন করে। এই কোম্পানিগুলির মধ্যে রয়েছে:

কোম্পানি লভ্যাংশ বৃদ্ধির বছর ডোভার (NYSE:DOV)65জেনুইন পার্টস (NYSE:GPC)65Procter &Gamble (NYSE:PG)64Emerson Electric (NYSE:EMR)643M (NYSE:MMM)63Cincinnati Financial (NASDAQ:CINF)60Coca-Cola (NYSE:KOHJN5) (NYSE:JNJ)59Colgate-Palmolive (NYSE:CL)57Hormel Foods (NYSE:HRL)55Stanley Black &Decker (NYSE:SWK)53Federal Realty Investment Trust (NYSE:FRT)53Clorox (NYSE:CLX)52Sysco (NYSE:CLX)52Sysco (NYSE:CLX) (NYSE:LEG)50টার্গেট (NYSE:TGT)50W.W. Grainger (NYSE:GWW)50Illinois Tool Works (NYSE:ITW)50Becton, Dickinson &Co. (NYSE:BDX) 49PPG Industries (NYSE:PPG)49AbbVie (NYSE:ABBV)49Abbott Laboratories (NYSE:ABTYMBKPNY49 ক্লার্ক) (NASDAQ:PEP)49Nucor (NYSE:NUE)48S&P গ্লোবাল (NYSE:SPGI)48VF Corp. (NYSE:VFC)47Archer Daniels Midland (NYSE:ADM)47Walmart (NYSE:WMT)47স্বয়ংক্রিয় ডেটা প্রসেসিং (NASDAQS47D47) (NYSE:ED)46Lowe's (NYSE:LOW)46Walgreens বুটস অ্যালায়েন্স (NASDAQ:WBA)45McDonald's (NYSE:MCD)45Pentair (NYSE:PNR)45Medtronic (NYSE:MDT)44Sherwin-Williams (NYSE:MDT)44শেরউইন-উইলিয়ামস (NYSE:44 রিসোর্স) পণ্য ও রাসায়নিক (NYSE:APD)39Aflac (NYSE:AFL)38Amcor PLC (NYSE:AMCR)38Cintas (NASDAQ:CTAS)38Brown-Forman (B Shares) (NYSE:BF.B)37Atmos Energy Corporation (NYSE:ATO)37CoobMX37 (CoobExx3rm) (NYSE:MKC)35AT&T (NYSE:T)35Cardinal Health (NYSE:CAH)34T. রো প্রাইস গ্রুপ (NASDAQ:TROW)34Chevron (NYSE:CVX)33General Dynamics (NYSE:GD)30Ecolab (NYSE:ECL)29A.O স্মিথ (NYSE:AOS)29Linde (NYSE:LIN)29West Pharmaceutical Services, Inc. (NYSE:WST)28Roper Technologies (NYSE:ROP)28Chubb (NYSE:CB)28Caterpillar (NYSE:CAT)27People’s United CorpDACT (NYSE:CAT) 27People’s United CorpNACT (BPNACT) আর্থিক (NYSE:ALB)27Essex Property Trust, Inc. (NYSE:ESS)27Expeditors International of Washington, Inc. (NASDAQ:EXPD)27Realty Income Corporation (NYSE:O)26International Business Machines (NYSE:IBM)26NextEra Energy Inc:26NextEra Energy

তবে মনে রাখবেন যে Exxon Mobil এবং AT&T উভয়ই তাদের লভ্যাংশ অভিজাত মর্যাদা হারানোর ঝুঁকিতে রয়েছে। উভয় কোম্পানিই চার চতুর্থাংশের বেশি সময় ধরে তাদের লভ্যাংশ বাড়াতে ব্যর্থ হয়েছে।

অবশেষে, আপনি "লভ্যাংশ চ্যাম্পিয়নদের" তালিকাও গবেষণা করতে পারেন যা 25 বছরের ধারাবাহিক লভ্যাংশ বৃদ্ধির জন্য প্রয়োজনীয়তা পূরণ করে কিন্তু মার্কেট ক্যাপ এবং ট্রেডিং কার্যকলাপের মানদণ্ড পূরণ করে না।

ডিভিডেন্ড কিংস

অভিজাতদের অভিজাত, লভ্যাংশের রাজা স্টকগুলি গত 50 বছর ধরে প্রতি বছর তাদের লভ্যাংশ বাড়িয়েছে। কিছু কোম্পানি এই উচ্চ শিরোনাম দাবি করতে পারে. 

স্ট্যান্ডার্ড অ্যান্ড পুওর ডিভিডেন্ড রাজাদের একটি অফিসিয়াল তালিকা প্রকাশ করে না, তাই অনেক পন্ডিত তাদের উপর একই মার্কেট ক্যাপ এবং তারল্য প্রয়োজনীয়তা আরোপ করেন না। বেশিরভাগই এমন সব কোম্পানিকে অন্তর্ভুক্ত করে যারা অন্তত 50 বছর পরপর তাদের লভ্যাংশ বাড়িয়েছে - একটি সংকীর্ণ যথেষ্ট যোগ্যতা। 

2021 সালের হিসাবে, 31টি কোম্পানি কাটছাঁট করেছে: 

কোম্পানি লভ্যাংশ বৃদ্ধির বছর আমেরিকান স্টেটস ওয়াটার (NYSE:AWR)67Dover Corporation (NYSE:DOV) 66Emerson Electric (NYSE:EMR)65Northwest Natural Holding (NYSE:NWN)65Genuine Parts (NYSE:GPC)65Procter &Gamble (NYSE:PG) 65Parker হ্যানিফিন (NYSE:PG) 65Parker Hannifin (NYSE:MMM)63Cincinnati Financial (NASDAQ:CINF)61Johnson &Johnson (NYSE:JNJ)59Coca-Cola (NYSE:KO)59Lowe's (NYSE:LOW) 59Lancaster Colony (NASDAQ:LANC)58Colgate-or SEPPald59 (NASDAQ:NDSN)58Farmers &Merchants Bancorp (OTC:FMCB)56Hormel Foods (NYSE:HRL)55California Water Service Corp. (NYSE:CWT)54Stanley Black &Decker (NYSE:SWK)54Federal Realty Investment Trust (NYF4M4) Investment (NYSE:ABM)53Stepan (NYSE:SCL)53SJW Group (NYSE:SJW)53Commerce Bankshares (NASDAQ:CBSH)53Sysco (NYSE:SYY)52H.B ফুলার (NYSE:FUL)52Altria Group (NYSE:MO)51Grainger (NYSE:GWW)50Leggett &Platt (NYSE:LEG)50PPG Industries (NYSE:PPG)50Target (NYSE:TGT)50

2022 সালে, আরও চারটি কোম্পানি এই পদে যোগ দেবে বলে আশা করা হচ্ছে:অ্যাবট ল্যাবরেটরিজ (NYSE:ABT), AbbVie (NYSE:ABBV), বেক্টন, ডিকিনসন অ্যান্ড কোং (NYSE:BDX), এবং পেপসিকো (NASDAQ:PEP)। 

কেন ডিভিডেন্ড অ্যারিস্টোক্র্যাটগুলিতে বিনিয়োগ করুন

লভ্যাংশ অভিজাতদের দ্বারা দেওয়া সুবিধাগুলি বেশ সুস্পষ্ট। 

এই প্রতিষ্ঠিত, বড় ক্যাপ কোম্পানীগুলো সামঞ্জস্যপূর্ণ আয় প্রদান করে। পর্যাপ্ত শেয়ার সহ, তারা আয় প্রদান করে যা আপনি বাঁচতে পারেন। 

এবং যেহেতু এই কর্পোরেট জায়ান্টগুলি এত সুপ্রতিষ্ঠিত, তারা বেশিরভাগ কোম্পানির চেয়ে বেশি নিরাপত্তা এবং নিরাপত্তা প্রদান করে। স্টার্টআপগুলি সর্বদা ব্যর্থ হয়, কিন্তু দশকের পর দশক সাফল্য এবং অভিজ্ঞতার সাথে কোম্পানিগুলি খুব কমই ভাঁজ করে। 

একবার অর্জন করা হলে, কোম্পানিগুলি লভ্যাংশ অভিজাত মর্যাদার প্রতিপত্তি হালকাভাবে ত্যাগ করে না। যদি কোনো কোম্পানি তার লভ্যাংশ বাড়াতে ব্যর্থ হয় এবং তালিকার বাইরে চলে যায়, তাহলে আপনি এটিকে একটি আগাম সতর্কীকরণ চিহ্ন হিসেবে বিবেচনা করতে পারেন এবং কোম্পানির প্রকৃত সমস্যায় পড়ার আগে আপনার শেয়ার বিক্রি করতে পারেন। 

লভ্যাংশ অভিজাতদের মধ্যে বিনিয়োগের ক্ষতি

জীবনের অন্য অনেক কিছুর মতো, লভ্যাংশ অভিজাতদের সবচেয়ে বড় শক্তিও তাদের সবচেয়ে বড় দুর্বলতা। 

তারা বড়, নিরাপদ এবং নিরাপদ, উচ্চ আয়ের ফলন সহ। যার অর্থ তারা ইতিমধ্যে বিশাল অনুপাতে পৌঁছেছে এবং সেই দ্রুত প্রাথমিক পর্যায়ের বৃদ্ধি রিয়ারভিউ মিররে অনেক দূরে রয়েছে। 

বড় কোম্পানি এখনও রাজস্ব এবং শেয়ার মূল্য বৃদ্ধি করতে পারে, অবশ্যই. কিন্তু স্টার্টআপ বা ছোট-ক্যাপ কোম্পানিগুলি যে গতিতে পারে তা সাধারণত একই গতিতে হয় না। 

একটি উচ্চ লভ্যাংশ ফলন মানে বৃদ্ধিতে লাভ বিনিয়োগ করার পরিবর্তে শেয়ারহোল্ডারদের অর্থ প্রদান করা। আবার, এটি সীমিত বৃদ্ধির সম্ভাবনা সহ একটি পরিপক্ক কোম্পানিকে নির্দেশ করে।

অবশেষে, আইআরএস আপনার নিয়মিত আয়কর হারে কিছু লভ্যাংশ ট্যাক্স করে। বিপরীতে, আপনি শুধুমাত্র বিক্রয়ের পরে মূল্য বৃদ্ধির উপর কর আরোপ করেন, এবং তারপরেও আপনার কাছে মূলধন লাভ কর বিলম্বিত বা হ্রাস করার জন্য অনেক বিকল্প রয়েছে। 

লভ্যাংশ অভিজাতদের বিনিয়োগের জন্য কৌশলগুলি

আপনার বৃহত্তর সম্পদ বরাদ্দের প্রেক্ষাপটে লভ্যাংশ স্টক বিবেচনা করুন। এগুলি আপনার পোর্টফোলিওতে নিম্ন-ঝুঁকির স্টকগুলির মধ্যে স্থান করে, তাই আপনি অবসর গ্রহণের কাছাকাছি যাওয়ার সাথে সাথে আপনার আরও কিছু বৃদ্ধি-ভিত্তিক বা ছোট-ক্যাপ স্টকগুলিকে লভ্যাংশ অভিজাতদের মধ্যে স্থানান্তর করার কথা বিবেচনা করুন৷ 

আপনি এক্সচেঞ্জ-ট্রেডেড ফান্ডে (ETFs) বিনিয়োগ করতে পারেন যা বিশেষভাবে লভ্যাংশ অভিজাতদের ধরে রাখে। আমি ব্যক্তিগতভাবে ProShares S&P 500 ডিভিডেন্ড অ্যারিস্টোক্র্যাটস ETF (NOBL) তে বিনিয়োগ করি যাতে সবার কাছে সহজে এক্সপোজার পাওয়া যায়। 

কিন্তু লভ্যাংশ অভিজাতদের বিনিয়োগের জন্য এটি একমাত্র কৌশল নয়। 

পুলব্যাক ট্রেডস

আমার বিনিয়োগের আক্রমনাত্মক দিকে, আমি কিছু সুইং ট্রেডিং করি। আমি মাইন্ডফুল ট্রেডার মডেল করি, যেটি বড়-ক্যাপ মার্কিন কোম্পানিগুলির পুলব্যাক ট্রেডের উপর ফোকাস করে। 

মাঝে মাঝে, লভ্যাংশ অভিজাতদের একজন সদস্য পিছিয়ে যায় এবং একটি সুইং ট্রেড ট্রিগার করে। যখন এটি ঘটে, আমি পুনঃবিনিয়োগের জন্য নির্ধারিত লভ্যাংশ সহ দীর্ঘমেয়াদী রাখার জন্য একটি বা দুটি শেয়ার তুলে নিই। স্বতন্ত্রভাবে তারা দেখতে তেমন একটা দেখায় না, কিন্তু আমি অবসর নেওয়ার সময় তাদের উল্লেখযোগ্য লভ্যাংশ আয় করা উচিত। 

পুলব্যাক কেনা এবং বাজারকে সময় দেওয়ার চেষ্টা করার মধ্যে একটি সূক্ষ্ম পার্থক্য রয়েছে। এই পার্থক্যটি আপনার বিনিয়োগের সিদ্ধান্তে আবেগকে প্রভাবিত করার পরিবর্তে একটি পদ্ধতিগত মডেলের উপর ভিত্তি করে বিনিয়োগের মধ্যে রয়েছে যা আপনি সর্বদা অনুসরণ করেন। 

এখানে একটি চূড়ান্ত চিন্তা হিসাবে, নোট করুন যে কিছু ব্রোকারেজ আপনাকে ক্রমবর্ধমান ভগ্নাংশ শেয়ার কেনার অনুমতি দেয়। উদাহরণস্বরূপ, রবিনহুড এটির অনুমতি দেয় এবং চার্লস শোয়াব S&P 500-এর কোম্পানিগুলির জন্য এটির অনুমতি দেয় - যার মধ্যে সমস্ত লভ্যাংশ অভিজাত অন্তর্ভুক্ত রয়েছে। 

ভবিষ্যত ডিভিডেন্ড অ্যারিস্টোক্র্যাটস

কোম্পানিগুলি লভ্যাংশ অভিজাতদের অফিসিয়াল তালিকায় উপস্থিত হওয়ার পরে, তারা জনপ্রিয়তা এবং শেয়ারের দাম বৃদ্ধি করে। 

তার মানে আপনি সম্ভাব্যভাবে ডিসকাউন্টে ভবিষ্যতের অভিজাতদের শেয়ার কিনতে পারবেন। কিন্তু তাদের খুঁজে বের করার জন্য আপনাকে আপনার পথের বাইরে যেতে হবে।

বিনিয়োগকারীরা এমন কোম্পানিগুলিকে লেবেল করে যারা লভ্যাংশ অর্জনকারী হিসাবে কমপক্ষে 10 বছর ধরে তাদের লভ্যাংশ বাড়িয়েছে। এই কোম্পানিগুলির মধ্যে অনেকগুলি 25 বছরে পৌঁছানোর জন্য যথেষ্ট ধারাবাহিকতা বজায় রাখতে সক্ষম হবে না, তবে কিছু করবে। সমস্ত মার্কিন লভ্যাংশ অর্জনকারীদের ডাউনলোডযোগ্য স্প্রেডশীটের জন্য, তাদের লভ্যাংশের ফলন, মার্কেট ক্যাপ এবং ফরওয়ার্ড P/E অনুপাত সহ, নিশ্চিত লভ্যাংশ দেখুন। 

আপনি একটি ETF-এও বিনিয়োগ করতে পারেন যা এই কোম্পানিগুলির শেয়ারের মালিক:Invesco Dividend Achievers ETF (PFM)৷ 

অন্যান্য দেশে ডিভিডেন্ড অ্যারিস্টোক্র্যাটস

আমেরিকান বিনিয়োগকারীরা ইউএস স্টকগুলিতে স্থির হওয়ার প্রবণতা রাখে, তবে আপনি অন্যান্য বাজারেও লভ্যাংশ অভিজাত-স্টাইলের স্টকগুলি অন্বেষণ করতে পারেন। 

উদাহরণস্বরূপ, S&P Dow Jones Indices 350টি ইউরোপীয় স্টকের একটি সূচক বজায় রাখে যা অন্তত 10 বছর ধরে ধারাবাহিকভাবে লভ্যাংশ বাড়িয়েছে:S&P Europe 350® Dividend Aristocrats। 

আপনার নিজের হোমওয়ার্ক করুন, কিন্তু মারমুখী পথ থেকে দূরে গিয়ে, আপনি তুলনামূলকভাবে নিরাপদ, স্থিতিশীল লভ্যাংশ আয় করার সাথে সাথে আপনার পোর্টফোলিওতে বৈচিত্র্য আনতে পারেন। 

ডিভিডেন্ড অ্যারিস্টোক্র্যাট পারফরম্যান্স

উপরের সুবিধা এবং অসুবিধাগুলি মাথায় রেখে, এতে অবাক হওয়ার কিছু নেই যে লভ্যাংশ অভিজাতরা বৃহত্তর S&P 500-এর সামান্য কম পারফর্ম করেছে — কিন্তু কম ঝুঁকি এবং উচ্চ ফলন সহ। 

আপনি এই গ্রাফে লভ্যাংশ অভিজাতদের NOBL তহবিল এবং বৃহত্তর S&P 500 সূচকের মধ্যে পারফরম্যান্সের পার্থক্য দেখতে পাচ্ছেন, 2013 সালে NOBL এর শুরু থেকে:

(চার্লস শোয়াব থেকে নেওয়া চার্ট)

তবে শার্প রেশিও — অস্থিরতা এবং ঝুঁকির একটি পরিমাপ — NOBL-এর জন্য 0.80, S&P 500-এর 0.93 অনুপাতের তুলনায়। লভ্যাংশ অভিজাত সূচকটি S&P 500-এর তুলনায় প্রায় 50% বেশি লভ্যাংশ লাভের গর্ব করে।

এছাড়াও, NOBL এখনও সেই সময়ের মধ্যে বড়-ক্যাপ ভ্যালু ফান্ডের জন্য ক্যাটাগরি গড়কে ছাড়িয়ে গেছে। 

শেষ শব্দ

লভ্যাংশ অভিজাত এবং তাদের ভাইরা তুলনামূলকভাবে কম ঝুঁকিপূর্ণ, উচ্চ-ফলন স্টক বিনিয়োগের প্রস্তাব দেয়। এটি তাদের বয়স্ক কর্মীদের এবং অবসরপ্রাপ্তদের জন্য একটি আদর্শ ধরনের স্টক করে তোলে। 

আপনি যখন অবসর গ্রহণ করেন এবং রিটার্ন ঝুঁকির ক্রম পরিচালনার জন্য ঝুঁকি কমানোর উপায়গুলি সন্ধান করতে শুরু করেন, তখন লভ্যাংশ অভিজাতদের বিবেচনা করুন। আপনার স্টক পোর্টফোলিওর মধ্যে আপনার ঝুঁকির প্রোফাইল কমিয়ে, আপনি সম্ভাব্যভাবে স্টকে আরও বেশি টাকা রেখে দিতে পারেন এবং বন্ডে স্থানান্তরকে বিলম্ব বা কমাতে পারেন। কারণ আজকের বাজারে চিরস্থায়ী কম সুদের হার, আপনি বন্ড থেকে খুব বেশি অর্থ উপার্জন করতে পারবেন না, তাই স্থিতিশীল, উচ্চ-ফলনযুক্ত স্টকগুলি আগের চেয়ে আরও আকর্ষণীয় দেখায়। 

আরও অর্থ উপার্জন করুন এবং সঞ্চয় করুন, কম সময় ব্যয় করুন

আমাদের দৈনিক ইমেল নিউজলেটারের জন্য সাইন আপ করুন

50,000 এর বেশি গ্রাহকদের সাথে যোগ দিন এবং প্রতিদিন আপনার ইনবক্সে কার্যকর অর্থের টিপস পান। কোন বাজে কথা নয় এবং সম্পূর্ণ বিনামূল্যে – শুধু টিপ।

কোন স্প্যাম, কখনও. যেকোনো সময় সদস্যতা ত্যাগ করুন।

সম্পাদকীয় এবং বিজ্ঞাপনদাতা প্রকাশ:এই ওয়েবসাইটের সম্পাদকীয় বিষয়বস্তু কোন বিজ্ঞাপনদাতা দ্বারা সরবরাহ করা, কমিশন করা, পর্যালোচনা করা, অনুমোদিত বা অন্যথায় অনুমোদিত নয়। প্রকাশিত মতামত আমাদের একার, কোনো বিজ্ঞাপনদাতার নয়। যে অফারগুলি উপস্থিত হয় সেগুলি কোম্পানির কাছ থেকে যা আমরা ক্ষতিপূরণ পেতে পারি৷ যাইহোক, এই ক্ষতিপূরণটি কোথায় এবং কিভাবে এই কোম্পানিগুলি সাইটে উল্লেখ করা হয়েছে তা প্রভাবিত করে না। আমরা বাজারে সমস্ত কোম্পানি বা সমস্ত উপলব্ধ অফার অন্তর্ভুক্ত করি না৷

৷

সম্পর্কিত: