নিউ রিটায়ারমেন্টে, আমরা এমন একটি বিশ্বের কল্পনা করি যেখানে সামগ্রিক আর্থিক পরামর্শ সবার জন্য উপলব্ধ।
ঐতিহ্যগতভাবে, আর্থিক পরামর্শের জন্য অনেক খরচ হয় এবং সুপারিশগুলি আপনার জন্য সঠিক ছিল কিনা তা সর্বদা পরিষ্কার ছিল না। আমাদের লক্ষ্য হল প্রযুক্তিকে কাজে লাগানো যাতে উচ্চ মানের এবং নিরপেক্ষ দিকনির্দেশনা পাওয়া যায়, সাশ্রয়ী মূল্যের এবং সকলের কাছে বোধগম্য হয়।
প্রথাগত আর্থিক পরামর্শ – আর্থিক উপদেষ্টাদের পরামর্শ – কখনও কখনও সমস্যাযুক্ত হতে পারে। এটা হতে পারে:
ব্যয়বহুল: বেশিরভাগ উপদেষ্টা একটি সম্পদের অধীনে ব্যবস্থাপনা (AUM) মডেল ব্যবহার করেন যার জন্য অনেক খরচ হতে পারে এবং ক্লায়েন্টের আর্থিক লক্ষ্যগুলির সাথে উপদেষ্টাকে সারিবদ্ধ করে না।
পক্ষপাতমূলক: প্রায়শই ব্রোকারেজের সাথে যুক্ত উপদেষ্টারা আপনার নির্দিষ্ট লক্ষ্যের পরিবর্তে আপনাকে নির্দিষ্ট আর্থিক পণ্য বিক্রি করতে বেশি আগ্রহী।
এক্সক্লুসিভ: অনেক উপদেষ্টা ক্লায়েন্টদের গ্রহণ করবেন না যাদের সঞ্চয়ের পথে খুব বেশি কিছু নেই।
অসঙ্গত: প্রতিটি উপদেষ্টা তাদের নিজস্ব প্লেবুক চালান এবং দর্শন, মেজাজ এবং দক্ষতার সাথে মিল খুঁজে পাওয়া কঠিন। উপরন্তু,
অনুপলব্ধ: আসলে পর্যাপ্ত মহান উপদেষ্টা পাওয়া যায় না, এমনকি তাদের সেবা করার জন্য যথেষ্ট সম্পদ আছে যারা একজন উপদেষ্টার নিশ্চয়তা দিতে পারে।
অবিশ্বাসযোগ্য: মানুষ জানে না কোথা থেকে শুরু করতে হবে এবং কাকে বিশ্বাস করতে হবে।
Siloed: এটি অস্বাভাবিক নয় যে লোকেরা তাদের কর্মক্ষেত্র বা ব্যাঙ্ক থেকে তাদের বিনিয়োগের জন্য সহায়তা পান। এবং, আপনি একটি এজেন্টের কাছ থেকে বীমা সম্পর্কে নির্দেশিকা পেতে পারেন। ট্যাক্স পরামর্শ একজন হিসাবরক্ষকের কাছ থেকে আসে। এবং, আপনি বাজেট, লক্ষ্য, প্রত্যাহার, ঋণ, বিকল্প বিনিয়োগ এবং অন্যান্য গুরুত্বপূর্ণ আর্থিক বিষয়গুলির জন্য নিজেরাই আছেন। যাইহোক, এই সমস্ত আর্থিক সাইলো একে অপরকে প্রভাবিত করে। যেখানে সমন্বিত বা সামগ্রিক পরিকল্পনা ফলাফল উন্নত করে।
নিউ রিটায়ারমেন্ট নিউ রিটায়ারমেন্ট প্ল্যানারের জন্য সবচেয়ে বেশি পরিচিত, একটি ডিজিটাল প্ল্যাটফর্ম যা আপনাকে আর্থিক সুস্থতা আপনার নিজের হাতে নিতে সক্ষম করে। এই 360 পরিকল্পনা সিস্টেম আপনাকে একটি সামগ্রিক আর্থিক পরিকল্পনা তৈরি এবং বজায় রাখতে সঞ্চয় এবং বিনিয়োগের বাইরে যেতে সক্ষম করে। আমরা আপনার সময়, কর, আয়, বীমা, ঋণ, রিয়েল এস্টেট, বেনিফিট, স্বাস্থ্য, সঞ্চয়, বিনিয়োগ এবং আরও অনেক কিছু দিয়ে আপনাকে আরও ভালভাবে সাহায্য করতে চাই।
যদিও আমরা আমাদের সরঞ্জামগুলির জন্য খুব গর্বিত, আমরা জানি যে কখনও কখনও লোকেদের কারও সাথে কথা বলতে হয়, বিশেষ করে আপনার অর্থের মতো গুরুত্বপূর্ণ বিষয়গুলি সম্পর্কে।
আপনি কি জানেন যে আমরা আমাদের ডিজিটাল পরিকল্পনার সরঞ্জামগুলিকে মানবিক সম্পর্কের সাথে সম্পূরক করি?
সহযোগিতামূলক পরিকল্পনার জন্য আমাদের একটি দৃষ্টিভঙ্গি রয়েছে যেখানে ডিজিটাল অভিজ্ঞতার সেরা উপাদানগুলিকে সমকক্ষ এবং পেশাদার উভয় মানুষের দক্ষতার সাথে একত্রিত করা হয়।
সহযোগিতা আরও ভাল আর্থিক ফলাফল তৈরি করে।
নিউ রিটায়ারমেন্ট প্ল্যানার আপনার সমন্বিত আর্থিক পরিকল্পনা আপনার নখদর্পণে রাখে। এবং, কিছু মানুষের জন্য, এটি যথেষ্ট। অন্যরা আরও সমর্থন চায়৷
এখানে কিছু উপায় রয়েছে যা নতুন অবসর গ্রহণ আপনাকে প্রকৃত লোকেদের কাছ থেকে পরামর্শ, নির্দেশনা এবং সমর্থন দিয়ে সাহায্য করতে পারে:
নতুন অবসরকালীন উপদেষ্টারা আপনার সাথে সহযোগিতা করতে পারে এবং আপনার লক্ষ্য অর্জনে সহায়তা করার জন্য কৌশল প্রদান করতে পারে। আমাদের সার্টিফাইড ফাইন্যান্সিয়াল প্ল্যানার (CFP®) হল পেশাদার বিশ্বস্তরা যারা আপনার প্রয়োজনের উপর ভিত্তি করে ফ্ল্যাট ফি-শুধু এনগেজমেন্ট অফার করে।
নিউ রিটায়ারমেন্ট প্ল্যানারে সহযোগিতার মাধ্যমে এবং ফোন ও জুমের মাধ্যমে পরামর্শ দেওয়ার মাধ্যমে আমরা খরচ কম রাখি। পেশাদার আশ্বাস এবং অনুস্মারক দিয়ে আপনার আত্মবিশ্বাসকে শক্তিশালী করুন। বার্ষিক মিটিং থেকে শুরু করে চাহিদার প্রশ্ন এবং আপনার অর্থের যেকোন এবং সমস্ত দিক কভার করে ফোন কল পর্যন্ত যতটা সহায়তা প্রয়োজন তার সাথে আপনার ব্যস্ততা সেট আপ করুন।
আবিষ্কার সেশনে কী ঘটে? আমরা আপনার লক্ষ্য এবং আর্থিক পরিকল্পনা প্রক্রিয়ায় আপনি কী অর্জন করার চেষ্টা করছেন সে সম্পর্কে কথা বলব। নিউ রিটায়ারমেন্ট অ্যাডভাইজার আপনার এবং আপনার প্রয়োজনের জন্য উপযুক্ত কিনা সে বিষয়ে আমরা কথা বলব।
নিউ রিটায়ারমেন্ট প্ল্যানার থেকে কীভাবে সেট আপ করতে হয় এবং সবচেয়ে বেশি সুবিধা পেতে হয় তা বোঝার জন্য একটু সহায়তা প্রয়োজন?
একটি 1:1 কোচিং সেশন সেট আপ করুন। আমরা আপনাকে আপনার পরিকল্পনার মাধ্যমে পথ দেখাব এবং ইনপুটগুলি সঠিক কিনা তা নিশ্চিত করতে এবং আপনার আর্থিক লক্ষ্যগুলি পূরণ করার জন্য কীভাবে সরঞ্জামটি সর্বোত্তমভাবে ব্যবহার করা যায় সে সম্পর্কে প্রশ্নের উত্তর দিতে সহায়তা করব৷
নিউ রিটায়ারমেন্ট ক্লাসরুম অত্যধিক রিভিউ পায়. জুমের উপর সহকর্মীদের পাশাপাশি শিখুন।
আপনার জন্য বেছে নেওয়ার জন্য আমাদের কাছে দুটি সেশন রয়েছে:
আপনার পরিকল্পনা তৈরির ভূমিকা: এই 8-সপ্তাহের কোর্সটি প্লাটফর্ম ব্যবহার করে একটি ব্যক্তিগতকৃত আর্থিক পরিকল্পনা তৈরির প্রক্রিয়ার মাধ্যমে আপনাকে গাইড এবং সহায়তা করার জন্য ডিজাইন করা হয়েছে। হজমযোগ্য সাপ্তাহিক পাঠে আমাদের পরিকল্পনা বিশেষজ্ঞরা আপনাকে পরিকল্পনা সেটআপের মাধ্যমে গাইড করবে, কীভাবে পরিকল্পনাকারীকে সর্বোত্তমভাবে ব্যবহার করতে হয় তা প্রদর্শন করবে, আর্থিক পরিকল্পনা প্রক্রিয়া সম্পর্কে আপনাকে শিক্ষিত করবে এবং আপনার প্রশ্ন ও উদ্বেগের সমাধান করবে।
আর্থিক পরিকল্পনা সম্পর্কে আপনার উপলব্ধি গভীর করুন: এই বছরব্যাপী কোর্সে প্রয়োজনীয় ধারণার গভীরে যান।
ট্যাক্স পরিকল্পনা, পোর্টফোলিও এবং সম্পদ বরাদ্দ কৌশল, আপনার আয় পরিকল্পনা তৈরি করা এবং ব্যয়, স্টুয়ার্ডশিপ, উত্তরাধিকার এবং সম্পদ স্থানান্তরের জন্য আপনার লক্ষ্য পূরণের মতো গুরুত্বপূর্ণ ধারণাগুলি সম্পর্কে আপনি শিখতে গিয়ে আপনার পরিকল্পনাকে পরবর্তী স্তরে নিয়ে যান। নিশ্চিত করুন যে আপনার পরিকল্পনাটি সঠিক আর্থিক নীতির উপর প্রতিষ্ঠিত এবং আপনার প্রিয়জনরা সুরক্ষিত, অবহিত এবং পরিকল্পনাটি চালিয়ে যেতে সক্ষম৷
প্ল্যানার কীভাবে ব্যবহার করবেন সে সম্পর্কে আপনার যে কোনো প্রশ্ন থাকলে, আমাদের একটি বার্তা পাঠান (আপনার স্ক্রিনের নীচের ডানদিকে বৃত্তটি সন্ধান করুন)৷ আমরা সোমবার থেকে শুক্রবার প্রশান্ত মহাসাগরীয় সময় সকাল 8 টা থেকে বিকাল 5 টা পর্যন্ত প্রতিক্রিয়া জানাই (এবং কখনও কখনও সন্ধ্যায় এবং সপ্তাহান্তেও)।
আমরা বর্তমানে দুটি সক্রিয় আলোচনা গোষ্ঠী সংযম করি। এগুলি এমন জায়গা যেখানে আপনি অবসর নেওয়ার পরিকল্পনা সম্পর্কে সমস্ত কিছু নিয়ে আলোচনা করতে পারেন। লোকেরা সহকর্মী এবং মডারেটরদের কাছ থেকেও দরকারী উত্তর পায়৷
আমরা দ্রুত পণ্য ডেমো এবং ওয়েবিনারের সাথে নিয়মিতভাবে অনলাইন অফিসের সময় হোস্ট করি।
আমরা আপনার নখদর্পণে একটি জীবন্ত, সমন্বিত আর্থিক পরিকল্পনা আপনার জন্য সহজ করে তুলতে চাই। আপনার 401k, বিনিয়োগ, সঞ্চয়, ঋণ, ক্রেডিট কার্ড, বন্ধকী এবং বীমা জুড়ে স্মার্ট পছন্দ করার বিষয়ে আপনার আত্মবিশ্বাসী হওয়া উচিত।
আপনার ফাইন্যান্সিয়াল প্রো-এর সাথে ততটা পছন্দের হোন যতটা আপনি ডেটের সাথে থাকবেন
আপনি কি আপনার আর্থিক পেশাদারকে ছাড়িয়ে গেছেন?
আপনার অবসর পরিকল্পনার সাথে আপনার 5টি ভিত্তি প্রয়োজন
আপনার লেট এবং অবসর উপভোগ করুন, খুব
অনেকগুলি বিকল্পের সাথে, অবসর সংরক্ষণের পরিকল্পনাগুলি বিভ্রান্তিকর হতে পারে৷ 401(k) এবং 403(b) পরিকল্পনা সম্পর্কে আপনার যা জানা দরকার তা এখানে৷