বিনিয়োগকারীরা প্রায়ই আর্থিক উপদেষ্টাদের বিভিন্ন প্রকার এবং ভূমিকা সম্পর্কে বিভ্রান্ত হন। আপনাকে সঠিক পছন্দ করতে সাহায্য করার জন্য কার কাছে যেতে হবে তা জানা অত্যন্ত গুরুত্বপূর্ণ। কিন্তু বিভ্রান্তি এখানেই শেষ!
আমরা একটি নিবন্ধ তৈরি করেছি যা আপনাকে বিভিন্ন আর্থিক উপদেষ্টার ভূমিকার মাধ্যমে নিয়ে যায় যাতে আপনি একটি জ্ঞাত সিদ্ধান্ত নিতে পারেন। শুরুতে, আসুন বুঝতে পারি কে একজন আর্থিক উপদেষ্টা।
একজন আর্থিক উপদেষ্টা আপনাকে আপনার অর্থ পরিচালনা করতে সহায়তা করে। এটি সম্পদ উপদেষ্টা, স্টক ব্রোকার, আর্থিক পরিকল্পনাকারী, রোবো-উপদেষ্টা এবং সম্পদ প্রশিক্ষকদের বর্ণনা করতে ব্যবহৃত একটি ছাতা শব্দ।
কিউবের উপদেষ্টাদের সম্পর্কে আরও জানতে চান? এই ভিডিওটি দেখুন
একজন আর্থিক উপদেষ্টা তাদের দক্ষতা এবং আর্থিক বুদ্ধিমত্তা ব্যবহার করে আপনার জন্য কাজ করে এমন বিনিয়োগের বিকল্পগুলি সুপারিশ করতে। অন্যান্য জিনিসের মধ্যে, তারা আপনাকে কর বাঁচাতে, সঠিক বীমা স্কিম বাছাই করতে, রিয়েল এস্টেটে বিনিয়োগ করতে এবং আপনার সম্পত্তির পরিকল্পনা করতে সহায়তা করে।
আপনি কি জানেন যে আপনি মিউচুয়াল ফান্ডের মাধ্যমে ভারত থেকে Apple, Amazon, Google, Microsoft-এ বিনিয়োগ করতে পারেন?
এটা অনুমান করা সহজ যে যে কেউ আপনাকে আর্থিক পরামর্শ দেয় একজন আর্থিক উপদেষ্টা। কিন্তু সত্য তা থেকে অনেক দূরে। একজন আর্থিক উপদেষ্টাকে পেশাগতভাবে প্রত্যয়িত হতে হবে বা মূলধন বৃদ্ধির উত্তরাধিকার তৈরি করতে হবে (মাঝে মাঝে, উভয়ই)। তাহলে চলুন বিস্তৃত ধরনের আর্থিক উপদেষ্টার দিকে নজর দেওয়া যাক:
একটি ব্যক্তি বা ফার্ম যারা আপনাকে বিভিন্ন সম্পদে বিনিয়োগ করতে সহায়তা করে। সাধারণত একটি ফি চার্জ করে যা AUM এর % (পরিচালনার অধীনে সম্পদ)।
ব্যাংক বা বিনিয়োগ সংস্থার কর্মচারী। (সাধারণত প্রতিষ্ঠান-নির্দিষ্ট বিনিয়োগ পণ্য বিক্রি করে।)
ব্যাঙ্ক বা ফান্ড হাউসের কর্মচারীরা মিউচুয়াল ফান্ডের সুপারিশ ও বিক্রি করার জন্য অনুমোদিত। (সাধারণত একটি ফান্ড হাউসের জন্য নির্দিষ্ট বিকল্পগুলি সুপারিশ করুন।)
আপনার আর্থিক লক্ষ্য অর্জনে সাহায্য করার জন্য কৌশল তৈরি করে। বিস্তৃত স্তরের সুপারিশ যাতে প্যাসিভ আয় উৎপাদন এবং এই ধরনের অন্যান্য উপায় অন্তর্ভুক্ত। (আপনার প্রয়োজনের উপর নির্ভর করে অন্যান্য দায়িত্ব নিতে পারে।)
ব্যাঙ্কের কর্মীরা যারা নতুন অ্যাকাউন্ট খোলেন, আর্থিক পরিষেবা বিক্রি করেন এবং গ্রাহকের প্রশ্নের সমাধান করেন। (সাধারণত এমন পণ্যগুলিকে সুপারিশ করে যেগুলি একা তাদের লক্ষ্যগুলির সাথে সারিবদ্ধ৷)
বীমা সংস্থার পরামর্শদাতা বা কর্মচারী যারা আপনাকে সঠিক বীমা স্কিম চয়ন করতে সহায়তা করে। (আবারও আপনাকে এক চিমটি লবণ দিয়ে তাদের পরামর্শ নিতে হবে)
একজন আর্থিক উপদেষ্টা আপনার লক্ষ্যের সাথে সঙ্গতি রেখে আপনার পোর্টফোলিওকে সারিবদ্ধ করে। একজন আর্থিক পরিকল্পনাকারী আপনার লক্ষ্য বোঝেন এবং কৌশল তৈরি করেন।
একজন আর্থিক উপদেষ্টা একজন হতে পারেন:
অন্যদিকে, একজন আর্থিক পরিকল্পনাকারী হতে পারেন একজন:
একটি আর্থিক উপদেষ্টা বা পরিকল্পনাকারী ধরে রাখতে পারে এমন অনেকগুলি বিভিন্ন পদবী, ভূমিকা এবং সার্টিফিকেশন রয়েছে। কখনও কখনও, একজন আর্থিক উপদেষ্টা এবং আর্থিক পরিকল্পনাকারী একই জিনিসটি বিনিময়যোগ্যভাবে করতে পারেন। প্রায়শই, একজন আর্থিক পরিকল্পনাকারী এক ধরনের আর্থিক উপদেষ্টা হতে পারে কিন্তু এর বিপরীতটি সত্য নাও হতে পারে।
একজন আর্থিক উপদেষ্টা শিল্প অভিজ্ঞতা এবং ডোমেন-নির্দিষ্ট জ্ঞানের সুবিধা প্রদান করেন। তাই আপনি যদি একজন ব্যস্ত পেশাদার হন যিনি বরং একজন বিশেষজ্ঞকে তাদের অর্থ পরিচালনা করতে চান, তাহলে কিউব ওয়েলথের মতো একটি আর্থিক বিনিয়োগ প্ল্যাটফর্ম আপনার যা প্রয়োজন তা হতে পারে।
কিন্তু আপনি একজন আর্থিক উপদেষ্টার জন্য যাওয়ার সিদ্ধান্ত নেওয়ার আগে আপনার বর্তমান আর্থিক স্বাস্থ্য বোঝা গুরুত্বপূর্ণ। আমরা সুপারিশ করি যে আপনি সিদ্ধান্ত নেওয়ার আগে আমাদের সম্পদ কোচদের সাথে পরামর্শ করুন। সরলীকৃত সম্পদ তৈরির অভিজ্ঞতা সম্পর্কে অন্যান্য কিউব ব্যবহারকারীরা কী বলে তা দেখতে আপনি কিউব ওয়েলথ অ্যাপটি ডাউনলোড করতে পারেন।
উঃ। একজন নির্ভরযোগ্য আর্থিক উপদেষ্টা আপনাকে অর্থ সঞ্চয় করতে এবং আপনার বিনিয়োগ লক্ষ্যের উপর ভিত্তি করে সম্পদ তৈরি করতে সহায়তা করতে পারে। সুতরাং, কিউব ওয়েলথ আপনাকে যে অ্যাক্সেস দেয় তার মতো একজন বিশ্বস্ত আর্থিক উপদেষ্টা থাকা মূল্যবান। কিউব ওয়েলথের উপদেষ্টা অংশীদারদের মধ্যে রয়েছে ওয়েলথ ফার্স্ট, পূর্ণার্থ এবং RIA রিক হলব্রুক।
উঃ। আপনার লক্ষ্যগুলির উপর ভিত্তি করে আপনার একজন আর্থিক উপদেষ্টার প্রয়োজন কিনা তা আপনাকে প্রথমে বুঝতে হবে। আপনার অনুসন্ধানের উপর ভিত্তি করে, আপনি একজন আর্থিক উপদেষ্টার সাহায্যে বিনিয়োগ করতে বেছে নিতে পারেন যিনি:
কিউব ওয়েলথের আর্থিক উপদেষ্টারা সব 3টি বাক্স চেক করেন। আপনি আপনার লক্ষ্য এবং ঝুঁকির ক্ষুধার ভিত্তিতে কিউব ওয়েলথ অ্যাপে সেরা মানের বিনিয়োগের পরামর্শ পেতে পারেন।
আপনার কেন একজন বিনিয়োগ উপদেষ্টা প্রয়োজন তা জানতে এই ভিডিওটি দেখুন