গত কয়েক বছর পর্যন্ত, গড় বিনিয়োগকারীরা তাদের সীমানার বাইরের বিশ্ব থেকে দূরে সরে যাওয়ার প্রবণতা দেখায়।
এমনকি ওয়ারেন বাফেট এবং জ্যাক বোগলের মতো আর্থিক কিংবদন্তিরাও মুদ্রার অস্থিরতা এবং রাজনৈতিক অস্থিতিশীলতার উদ্বেগের কারণে বিদেশে স্টক কেনার প্রয়োজনীয়তা নিয়ে প্রশ্ন তুলেছেন৷
তবে জিনিসগুলি ধীরে ধীরে পরিবর্তন হচ্ছে। বৈশ্বিক অর্থনীতির বৃদ্ধির জন্য ধন্যবাদ, বিনিয়োগকারীরা উপলব্ধি করছে যে সব জায়গা থেকে - বিশেষ করে উদীয়মান বাজারগুলিতে দুর্দান্ত সুযোগ আসে৷
আজকাল বৈশ্বিক স্টকগুলিতে বিনিয়োগ করা তুলনামূলকভাবে সহজ, তাই এতে অবাক হওয়ার কিছু নেই যে বিনিয়োগকারীরা তাদের পোর্টফোলিওর অনেক বড় অংশ বিদেশী বিনিয়োগে নিবেদন করছে।
প্রথমত, একটি দ্রুত সংজ্ঞা:বিশ্বব্যাপী বিনিয়োগ বলতে কেবল আপনার নিজের ব্যতীত অন্য দেশে ভিত্তিক ব্যবসায় বিনিয়োগ করা বোঝায়।
এই কোম্পানিগুলি দক্ষিণ আমেরিকার অজানা স্টার্টআপ থেকে শুরু করে জাপানের টয়োটা, বেলজিয়ামের অ্যানহেউসার-বুশ বা জার্মানির অ্যাডিডাসের মতো নাম-ব্র্যান্ড জায়ান্ট পর্যন্ত হতে পারে৷
স্বভাবতই, বিশ্বব্যাপী বিনিয়োগ মানুষকে তাদের পোর্টফোলিও তৈরি করতে অনেক বিস্তৃত মহাবিশ্বে অ্যাক্সেস দেয়।
বিনিয়োগকারীরা সাধারণত আন্তর্জাতিকভাবে তাদের কাছে একই বিকল্পগুলি উপলব্ধ থাকে যেমন তারা অভ্যন্তরীণভাবে করে। একজন মার্কিন বিনিয়োগকারী স্টক, বন্ড, ইটিএফ বা মিউচুয়াল ফান্ডে বিনিয়োগ করতে চান না কেন, এর জন্য একটি বৈশ্বিক বিকল্প রয়েছে।
আপনার বিনিয়োগকে বিশ্বব্যাপী নেওয়ার তিনটি প্রধান সুবিধা রয়েছে:বৈচিত্র্য, সুযোগের একটি প্রসারিত মহাবিশ্ব এবং বৈশ্বিক বৃদ্ধির সম্ভাবনা।
আসুন এক এক করে সেগুলি দেখে নেওয়া যাক৷
৷বেশিরভাগ বিনিয়োগকারী আপনার সমস্ত ডিম এক ঝুড়িতে না রাখার সুবর্ণ নিয়ম জানেন৷
আমাদেরকে সবসময় বিভিন্ন সম্পদ শ্রেণী (স্টক, বন্ড, নগদ), বিনিয়োগের ধরন (মূল্য, বৃদ্ধি) এবং এমনকি কোম্পানির আকার (স্মল-ক্যাপ, মিড-ক্যাপ, লার্জ-ক্যাপ) জুড়ে আমাদের পোর্টফোলিওকে বৈচিত্র্য আনতে শেখানো হয়।
কিন্তু বিশ্বব্যাপী বিনিয়োগ বৈচিত্র্যকে সম্পূর্ণ ভিন্ন মাত্রায় নিয়ে যায়।
বৈশ্বিক বাজার জুড়ে বরাদ্দ অশান্তির সময়ে স্থিতিশীলতার একটি অতিরিক্ত স্তর প্রদান করে। আপনি যত বেশি আপনার বিনিয়োগকে বিভিন্ন দেশে ছড়িয়ে দেবেন, একটি পোর্টফোলিও এবং-এর মধ্যে পারস্পরিক সম্পর্ক কমাতে আপনার ততই ভালো সুযোগ থাকবে। ফেরতের অব্যবহৃত উৎস খুঁজুন।
অনেকগুলি বিভিন্ন কারণ — যেমন অর্থনৈতিক বৃদ্ধি, সুদের হার এবং রাজনৈতিক স্থিতিশীলতা — নির্দেশ করে যে কোন অঞ্চলগুলি যে কোনও সময়ে ছাড়িয়ে যায় (এবং কম পারফর্ম করে)৷ কিন্তু আপনি কখনই ভবিষ্যদ্বাণী করতে পারবেন না।
বিশ্বজুড়ে বিনিয়োগের উপর আপনার অর্থ ছিটিয়ে, আপনি ক্রমাগত সেইসব দেশগুলির সাথে পরিচিত হন যেগুলি বৃদ্ধি পাচ্ছে, যা ঝুঁকি কমানোর দিকে অনেক দূর এগিয়ে যায়৷
বিশ্বব্যাপী বিনিয়োগের আরেকটি সুস্পষ্ট সুবিধা হল অনেক, অনেক বড় পুকুরে মাছ ধরতে সক্ষম হওয়া। মার্কিন যুক্তরাষ্ট্রই একমাত্র জায়গা নয় যেখানে দুর্দান্ত ব্যবসা রয়েছে।
ব্ল্যাকরক ইনভেস্টমেন্ট ইনস্টিটিউটের প্রধান বিনিয়োগ কৌশলবিদ ওয়েই লি ফাইনান্সিয়াল টাইমসকে বলেন, উদাহরণস্বরূপ, চীনের "দ্বিতীয় বৃহত্তম ইকুইটি বাজার, দ্বিতীয় বৃহত্তম বন্ড বাজার রয়েছে।" "এটি পোর্টফোলিওতে আরও উপস্থাপন করা উচিত।"
শুধুমাত্র দেশীয় কোম্পানিগুলিতে আপনার অনুসন্ধান সীমিত করে, আপনি কৃত্রিমভাবে আপনার সুযোগের তালিকা সংকুচিত করেন৷
৷বিদেশে বিনিয়োগ করার সময় ঝুঁকির একটি অনন্য সেট এবং প্রায়শই অতিরিক্ত পরিমান কাজ থাকে, শুধুমাত্র কিছু বিদেশী বিজয়ীর মধ্যে বিনিয়োগ করা মূল্যবান হতে পারে।
লুকানো রত্নগুলির জন্য আপনাকে খনন করতে হবে না।
ব্রাজিলীয় খনির গরিলা ভ্যাল গত পাঁচ বছরে গড় বার্ষিক 30% রিটার্ন প্রদান করেছে। এদিকে, জাপানি ভিডিও গেম জায়ান্ট নিন্টেন্ডো একই সময়ের মধ্যে গড়ে 18% রিটার্ন করেছে।
মার্কিন অর্থনীতি এখনও বিশ্বের বৃহত্তম, নিশ্চিত হতে হবে। কিন্তু এর বিশাল আকার সম্ভবত সামনের দিকে অগ্রসর হওয়া নোঙ্গর হিসেবে কাজ করবে।
উদীয়মান দেশগুলিতে মধ্যবিত্তের উত্থান এবং মার্কিন যুক্তরাষ্ট্রের বাইরে জনসংখ্যা বৃদ্ধি পরবর্তী কয়েক দশক ধরে বিশ্বের বেশিরভাগ বৃদ্ধিকে চালিত করবে বলে আশা করা হচ্ছে৷
অতিরিক্তভাবে, চীনের মতো একটি পাওয়ার হাউসে (প্রায় 1.4 বিলিয়ন জনসংখ্যা সহ) মাথাপিছু উৎপাদনশীলতা বৃদ্ধি প্রস্তাব করে যে বিনিয়োগের জন্য সবচেয়ে ফলপ্রসূ জায়গা হবে বিদেশী।
শুধুমাত্র দেশীয় কোম্পানীর মধ্যে আপনার বিনিয়োগ অনুসন্ধান সীমিত করে, আপনি বিশ্বের দ্রুত বর্ধনশীল কিছু এলাকা থেকে অসাধারণ লাভ মিস করবেন।
IMF এর মতে, 2021 সালে বিশ্বের সবচেয়ে দ্রুত বর্ধনশীল অর্থনীতির মধ্যে রয়েছে ম্যাকাও (56%), গায়ানা (16%) এবং ভারত (13%) এর মতো অঞ্চল। এদিকে, মার্কিন অর্থনীতি বছরের জন্য 6.4% গতিতে বৃদ্ধি পাবে বলে আশা করা হচ্ছে৷
ফিডেলিটি, ই*ট্রেড বা ইন্টারেক্টিভ ব্রোকারের মতো ব্রোকার দ্বারা অফার করা "গ্লোবাল অ্যাকাউন্টে" সরাসরি কেনা সহ বিদেশী স্টকগুলি অ্যাক্সেস করার কয়েকটি ভিন্ন উপায় রয়েছে৷
কিন্তু সেই পদ্ধতিটি গড় বিনিয়োগকারীদের জন্য আদর্শ নয়। প্রত্যক্ষ বিদেশী বিনিয়োগ যোগ করা খরচ, ট্যাক্সের প্রভাব, মুদ্রা রূপান্তর এবং সম্পূর্ণ সহায়তা সংক্রান্ত সমস্যাগুলির সাথে আসে৷
যাইহোক, এক্সচেঞ্জ-ট্রেডেড ফান্ড (ETFs) এর ক্রমবর্ধমান জনপ্রিয়তা এবং আমেরিকান ডিপোজিটরি রিসিপ্টস (ADRs) এর দ্রুত বৃদ্ধির সাথে সাথে, এই মাথাব্যথাগুলি পেতে কোন সমস্যা নেই৷
এটি নিয়মিত পাঠকদের কাছে সম্ভবত কোন আশ্চর্যের বিষয় নয়, তবে ETFগুলি হল আন্তর্জাতিক বাজারে এক্সপোজার পাওয়ার সবচেয়ে সহজ উপায়। নিজের হাতে একগুচ্ছ গ্লোবাল স্টক বাছাই করার চেয়ে কিছু ভালভাবে নির্বাচিত ETF-এ বিনিয়োগ করা আরও সহজ৷
ইটিএফগুলি আপনাকে সঠিক ভৌগলিক অঞ্চলগুলিকে লক্ষ্য করতে দেয় যা আপনি চান। কিছু ETF অঞ্চলের একটি গ্রুপে এক্সপোজার প্রদান করে, অন্যরা একটি একক দেশে বিনিয়োগ করে।
ভূগোল ছাড়াও, বৈশ্বিক ETF-গুলি আরও বহুমুখীকরণের সম্ভাবনার জন্য - যেমন মার্কেট ক্যাপ, স্টাইল এবং সেক্টরের মতো বিস্তৃত বিনিয়োগ বিভাগগুলিকে কভার করে৷
উদাহরণস্বরূপ, ভ্যানগার্ড FTSE ডেভেলপড মার্কেটস ETF আপনাকে পশ্চিম ইউরোপ, জাপান এবং অস্ট্রেলিয়ার মতো উন্নত বিদেশী বাজারে 1,000টি বড়-ক্যাপের অ্যাক্সেস দেয়। ইতিমধ্যে, iShares MSCI Emerging Markets Small-Cap ETF তাইওয়ান, ভারত এবং ব্রাজিল সহ উদীয়মান বাজারে ছোট পাবলিক কোম্পানিগুলির এক্সপোজার প্রদান করে৷
আপনি যেকোন সংখ্যক বিনিয়োগকারী অ্যাপের মাধ্যমে সহজেই বিদেশী ETF-এ বিনিয়োগ করতে পারেন — যদিও কয়েকটি শুধুমাত্র সাইন আপ করার জন্য আপনাকে বিনামূল্যে স্টক দেবে।
স্বতন্ত্র ADR কেনা হল গ্লোবাল স্টকগুলিতে অ্যাক্সেস লাভের অন্য কোনো ঝামেলাহীন পদ্ধতি।
ADRগুলি হল একটি ডিপোজিটরি ব্যাঙ্ক দ্বারা জারি করা শংসাপত্র যা একটি বিদেশী কর্পোরেশনের শেয়ারের প্রতিনিধিত্ব করে কিন্তু একটি দেশীয় বিনিময়ে তালিকাভুক্ত করা হয়৷
সরাসরি বিদেশী স্টক কেনার কারেন্সি, ট্যাক্স এবং খরচের সমস্যাগুলি এড়িয়ে যাওয়ার জন্য বিশেষভাবে ADR তৈরি করা হয়েছিল। মার্কিন-ভিত্তিক কোম্পানিগুলির স্টকের মতোই এগুলি তালিকাভুক্ত, কেনা, বিক্রি এবং নিষ্পত্তি করা হয়, যা তাদের বিনিয়োগের জন্য একটি হাওয়া তৈরি করে৷
এছাড়াও, কমিশন-মুক্ত বিনিয়োগকারী অ্যাপগুলি কার্যত দিনে দিনে ADR-এর একটি বড় এবং বড় মেনু অফার করছে৷
কেস ইন পয়েন্ট:বর্তমানে সবচেয়ে জনপ্রিয় অ্যাপগুলির মধ্যে একটি ADR-এর মাধ্যমে 650 টিরও বেশি বিশ্বব্যাপী স্টকগুলিতে অ্যাক্সেস অফার করে৷ এগুলি নিন্টেন্ডো (জাপান), অ্যাডিডাস (জার্মানি) এবং আলিবাবা (চীন) এর মতো সুপরিচিত ব্র্যান্ড থেকে শুরু করে অ্যাস্ট্রাজেনেকা (ইংল্যান্ড), নোকিয়া (ফিনল্যান্ড) এবং ভ্যালে (ব্রাজিল) এর মতো বিশ্বব্যাপী স্টলওয়ার্টদের মধ্যে রয়েছে৷
ইউএস স্টক মার্কেট ক্রমাগত সর্বকালের উচ্চতায় পৌঁছে যাচ্ছে এবং মূল্যায়ন প্রসারিত হচ্ছে, বিচক্ষণ বিনিয়োগকারীরা বিশ্বের বিভিন্ন দেশে বৈচিত্র্য আনা শুরু করতে চাইতে পারে।
এবং কয়েক দশকের প্রত্যাশিত বৈশ্বিক প্রবৃদ্ধির সাথে - বিশেষ করে উদীয়মান বাজার থেকে - এটি একটি খুবও হতে পারে শুরু করার জন্য লাভজনক সময়।
বৈশ্বিক বিনিয়োগের অনন্য ঝুঁকিগুলি — মুদ্রার ওঠানামা, রাজনৈতিক অস্থিরতা এবং অপরিচিত ব্যবসায়িক অনুশীলনগুলি সহ — কখনই উপেক্ষা করা উচিত নয়। নতুন বিনিয়োগকারীরা একটি অ্যাপ ব্যবহার করে কম-স্টেকের পদ্ধতির চেষ্টা করতে পারে যা আপনাকে শুধুমাত্র আপনার "অতিরিক্ত পরিবর্তন" দিয়ে বিনিয়োগ করতে দেয়।
কিন্তু যতক্ষণ না আপনি যথাযথ অধ্যবসায় পরিচালনা করেন, 2021 সালে বিশ্বব্যাপী আপনার বিনিয়োগকে নিয়ে যাওয়া আপনার করা সবচেয়ে স্মার্ট আর্থিক পদক্ষেপগুলির মধ্যে একটি হতে পারে।
আপনার স্বপ্নের অবসরের বাড়ি কেনা – আপনি লাফ দেওয়ার আগে চিন্তা করুন
সেরা জীবন বীমা কোম্পানি
ঋণ সম্পর্কে কীভাবে স্মার্ট হবেন
বিনিয়োগকারীরা আরও ঝুঁকি বিমুখ হচ্ছে, কিন্তু ঝুঁকি সহনশীলতার পরিবর্তনের ফলে আপনার দীর্ঘমেয়াদী বিনিয়োগ পরিকল্পনাগুলিকে বিভ্রান্তির বাইরে ফেলতে হবে।
আমরা এই সপ্তাহে FIRE এর সাথে খেলছি, অতিথি স্কট রিকেন্সের সাথে।
