আপনার বিদ্যমান 529 কলেজ সঞ্চয় পরিকল্পনা অন্য 529 প্ল্যানে স্থানান্তর করা তুলনামূলকভাবে সহজ একবার আপনার কাগজপত্র ঠিকঠাক হয়ে গেলে। উপলব্ধ 529 প্ল্যান নিয়ে গবেষণা করা এবং আপনার বিনিয়োগের প্রয়োজনে সবচেয়ে উপযুক্ত একটি খুঁজে পেতে সময় লাগতে পারে। নিশ্চিত করুন যে আপনি যে পরিকল্পনাটি স্থানান্তর করতে চান তা যোগ্য৷
৷
আপনি যে অ্যাকাউন্টটি স্থানান্তর করতে চান তা যোগ্য কিনা তা যাচাই করুন। যতক্ষণ না আপনি সুবিধাভোগীও পরিবর্তন করছেন, বেশিরভাগ পরিকল্পনা আপনাকে প্রতি 12 মাসে একটি স্থানান্তরে সীমাবদ্ধ করে। আপনি যদি সুবিধাভোগী পরিবর্তন করেন, তাহলে আপনার বর্তমান প্ল্যানের প্ল্যানের বিবরণ আপনাকে জানাবে যে আপনি 12 মাসেরও কম সময়ের মধ্যে অ্যাকাউন্টটি স্থানান্তর করতে পারেন কিনা।
আপনি যে নতুন 529 প্ল্যানটি খুলতে চান সেটি নির্বাচন করুন। পরিকল্পনা রাষ্ট্র থেকে রাজ্যে ব্যাপকভাবে পরিবর্তিত হয়। প্রতিটির আলাদা বিনিয়োগের বিকল্প এবং ফি কাঠামো রয়েছে। আপনার বিনিয়োগের চাহিদার সাথে সবচেয়ে সামঞ্জস্যপূর্ণ এবং সর্বনিম্ন ফি আছে এমন প্ল্যান বেছে নিন।
নতুন 529 অ্যাকাউন্ট খুলুন এবং প্রয়োজনীয় স্থানান্তর কাগজপত্র জমা দিন। পুরানো 529 প্ল্যানটি সরাসরি অ্যাকাউন্টটি নতুন প্ল্যানে স্থানান্তর করতে সক্ষম হওয়া উচিত, যা সরাসরি রোলওভার হিসাবে পরিচিত। খুব কম প্ল্যান, যদি থাকে, আপনাকে একটি চেক পাঠানোর জন্য জোর দেবে যে আপনি নতুন প্ল্যানে জমা দেবেন।
আপনার বিনিয়োগের প্রয়োজন অনুসারে সেরা পরিকল্পনার জন্য কেনাকাটা করার জন্য সময় নিন। প্রতিটি পরিকল্পনার সাথে বিনিয়োগের বিকল্প এবং ফি পরিবর্তিত হয়। আপনার রাজ্যের 529 পরিকল্পনা দেখুন। অনেকে বাসিন্দাদের বিশেষ প্রণোদনা অফার করে, যেমন অবদানের জন্য ট্যাক্স কর্তন বা একটি ম্যাচিং ফান্ড প্রোগ্রাম।
529টি প্ল্যান শুধুমাত্র প্রতি 12 মাসে একবার স্থানান্তরের জন্য যোগ্য। আপনার 529 প্ল্যানের জন্য বিনিয়োগগুলি সাবধানে বেছে নিন। প্রতি 12 মাসে একবার বিনিয়োগ পরিবর্তন করা যেতে পারে। স্টক, বন্ড বা মিউচুয়াল ফান্ড জড়িত অন্য যেকোনো বিনিয়োগের মতো, 529 প্ল্যানের মূল্য হ্রাস পেতে পারে। বিনিয়োগগুলি আরও রক্ষণশীল হওয়া উচিত কারণ আপনি যে সময়ের কাছে আসলে আপনার অর্থের প্রয়োজন হবে। যদি পুরানো 529 প্ল্যান নতুন 529 অ্যাকাউন্টের পরিবর্তে আপনাকে একটি চেক পাঠায়, তাহলে অবিলম্বে চেকটি ফরোয়ার্ড করতে ভুলবেন না। অন্যথায়, 10 শতাংশ জরিমানা সহ করের পরিণতি হতে পারে।
অ্যাকাউন্ট নম্বর সহ বিদ্যমান 529 অ্যাকাউন্ট তথ্য
নতুন 529 প্ল্যানের জন্য কাগজপত্র স্থানান্তর করুন