যখন স্টক মার্কেটে বিনিয়োগের কথা আসে, তখন একটি পরামর্শ যা সর্বজনীনভাবে দেওয়া হয় তা হল মুনাফা বুক করা। সরাসরি স্টক - হ্যাঁ! ব্যবসায়ীরা - অবশ্যই হ্যাঁ!
কিন্তু এটা কি মিউচুয়াল ফান্ডের ক্ষেত্রেও প্রযোজ্য?
দুটোর মধ্যে বেশ পার্থক্য আছে।
আসুন পরিষ্কার করা যাক যে আপনি স্টক মার্কেট ক্রয়ের মাধ্যমে একটি ব্যবসায় বিনিয়োগ করেন এবং তারপরে আপনি এর লাভ এবং ক্ষতির অধিকারী হন। আপনার একটি ভাল ব্যবসার স্টক চিরকাল ধরে রাখা উচিত , যেমন বিখ্যাত স্টক মার্কেট গুরুরা আপনাকে বলবেন।
তবুও, বিক্রি বা মুনাফা বুক করার কারণ আছে. আসুন তাদের কিছু বিবেচনা করা যাক। #1 আপনি বিশ্বাস করেন যে আপনি যে স্টকটি কিনেছেন সেটি তার আসল মূল্য (বা অন্তর্নিহিত মান) ছাড়িয়ে গেছে। এখনই মুনাফা বুক করা সবচেয়ে ভালো এবং পরে সেই স্টকে পুনরায় বিনিয়োগ করা যেতে পারে।
#2 আপনি একটি ভালো ব্যবসা খুঁজে পান, যার স্টকটি অনেক বেশি আকর্ষণীয় এবং আপনি আপনার বিনিয়োগ স্থানান্তর করতে চান।
#3 আপনি কেবল অনুভব করছেন যে ব্যবসার আপনার নতুন বিশ্লেষণের উপর ভিত্তি করে, এটি আসলে ততটা আকর্ষণীয় নয় যতটা এটি মনে হয়েছিল এবং এটি থেকে বেরিয়ে আসা বা বরাদ্দ কমানো ভাল৷
#4 আপনার সত্যিকারের নগদ প্রবাহের প্রয়োজন যেমন একটি মেডিকেল ইমার্জেন্সি, আপনার সন্তানের উচ্চশিক্ষার জন্য অর্থ প্রদান বা আপনার বাড়ির জন্য কম অর্থপ্রদানের জন্য অর্থের প্রয়োজন।
এখন স্টক থেকে প্রস্থান বা মুনাফা বুক করার আসল কারণ হল।
মিউচুয়াল ফান্ড সম্পর্কে কি?
প্রাথমিকভাবে, মিউচুয়াল ফান্ডে বিনিয়োগ একটি আউটসোর্সিং সিদ্ধান্ত। আপনি একজন পেশাদার বিনিয়োগ ব্যবস্থাপককে আপনার পক্ষে বিনিয়োগ পরিচালনা করতে বলুন।
এই পেশাদার বিনিয়োগ ব্যবস্থাপক পোর্টফোলিওতে বোধগম্য ব্যবসা খোঁজার সমস্ত বিশ্লেষণ করেন এবং তিনি নিয়মিত সেগুলি দেখেন। তিনি স্টক রাখা বা বিক্রি করার ক্ষেত্রে আগে উল্লিখিত (#4 ব্যতীত) একই নির্দেশিকা প্রয়োগ করেন৷
সুতরাং, একমাত্র আপনার মিউচুয়াল ফান্ডে মুনাফা বিক্রি বা বুক করার জন্য একটি বড় কারণ যখন আপনার আর্থিক লক্ষ্যগুলির একটি পূরণ করার জন্য আপনার অর্থের প্রকৃত প্রয়োজন হয়৷
কিন্তু আপনি দেখুন, এটি একটি আদর্শ পৃথিবী নয়।
মিউচুয়াল ফান্ডে মুনাফা বুক করার আরও 2টি কারণ রয়েছে৷
#1 আপনার তহবিল সম্পর্কে মৌলিক কিছু পরিবর্তন হয়েছে – এর আদেশ বা এর দর্শন, যা আপনার প্রাথমিক মূল্যায়নের সাথে সঙ্গতিপূর্ণ নয়। উদাহরণস্বরূপ, একটি মিড ক্যাপ ফান্ড একটি মাল্টি ক্যাপ ফান্ডের মতো আচরণ করা শুরু করে। অথবা, একটি তহবিল তার ব্যয়ের অনুপাত উল্লেখযোগ্যভাবে বৃদ্ধি করে। অথবা, ফান্ড ম্যানেজমেন্ট শিপের কমান্ডে কেউ থাকতে পারে না - কে শো পরিচালনা করছে?
এগুলির প্রত্যেকটি একটি তহবিলে বিক্রি/বদল/বই লাভের জন্য বাধ্যতামূলক কারণ হতে পারে।
#2 আপনি যখন বিনিয়োগ করেন, আপনি বৈচিত্র্য অর্জনের জন্য আপনার বিনিয়োগকে একাধিক ঝুড়িতে ভাগ করেন . আপনি বিভিন্ন সম্পদ শ্রেণীর (ইকুইটি, ঋণ, নগদ) ওজন বরাদ্দ করেন। আপনি একটি সম্পদ বরাদ্দ করেন৷ . যেহেতু বিভিন্ন সম্পদ বৃদ্ধি পায় বা বৃদ্ধি পায় না, আপনি পর্যায়ক্রমে সেগুলি মূল্যায়ন করেন এবং আপনার অর্থ একটি থেকে অন্যটিতে স্থানান্তর করেন। একে বলা হয় পুনঃব্যালেন্সিং .
ধরুন আপনার ইক্যুইটি বরাদ্দ 50% (মূল) থেকে 70% (এখন) হয়েছে। আপনাকে নিশ্চিত করতে হবে যে আপনি এটিকে মূল বরাদ্দে ফিরিয়ে আনতে পুনরায় ভারসাম্য বজায় রেখেছেন। তাই আপনি ইক্যুইটিতে কিছু বিনিয়োগ বিক্রি করেন (পোর্টফোলিও মূল্যের 20% পর্যন্ত) এবং সেগুলিকে ঋণের মতো অন্যান্য সম্পদে স্থানান্তর করুন। কাজ শেষ।
উপসংহারে
আশা করি, আপনি বুঝতে পেরেছেন যে মিউচুয়াল ফান্ডে, ব্যবসায়িক বিশ্লেষণ, স্টক মূল্যায়ন ইত্যাদি তহবিল পরিচালকদের দ্বারা ইতিমধ্যেই যত্ন নেওয়া হচ্ছে। তাদের মূল্যায়নের উপর ভিত্তি করে, তারা প্রয়োজনমত মুনাফা বুক করে। আপনার শেষে প্রক্রিয়াটির নকল করার দরকার নেই।
আপনার তহবিল নির্বাচন পরামিতি এবং আপনার সম্পদ বরাদ্দের উপর একটি চেক রাখুন। এই 2টি জিনিস যা আপনার সত্যিই উদ্বিগ্ন হওয়া দরকার৷
মিউচুয়াল ফান্ডে প্রফিট বুকিং সম্পর্কে আপনি কী মনে করেন? মন্তব্যে আমাদের জানান৷৷