বিগত কয়েক বছরে, একটি ছোট মোচড়ের সাথে স্মার্ট বিটা ফান্ড বা সেমি প্যাসিভ বা ইনডেক্স ফান্ডের লঞ্চের ব্যবধান রয়েছে। অস্থিরতা, গুণমান, ভরবেগ, ওজন, ক্যাপগুলির জন্য সামঞ্জস্য - আপনি আপনার পছন্দ করতে পারেন। সর্বশেষ স্মার্ট বিটা এনএফওগুলির মধ্যে একটি হল ABSL সমান ওজন নিফটি 50 সূচক তহবিল৷

একটি নতুন ধারণা মত মনে হচ্ছে, আপনি জিজ্ঞাসা? ওয়েল, এটা সত্যিই নতুন না. এই ধারণার সাথে প্রথম তহবিল ইতিমধ্যে 3.5। বছর বয়সী।

ধারণাটি আসলে বেশ সহজ।

মার্কেট ক্যাপ অনুসারে শীর্ষ 50টি স্টক নিন এবং সবটিতে সমানভাবে বিনিয়োগ করুন, যা 50টি স্টকের প্রতিটিতে 2%। একেবারে কোনো পক্ষপাত নয়। পোর্টফোলিওগুলো কেমন হবে কল্পনা করুন!

রেফারেন্সের জন্য, নিচে DSP Equal Nifty 50 Index ফান্ডের শীর্ষ 5টি হোল্ডিং রয়েছে৷

বিপরীতে, একটি সূচক যেমন নিফটি 50, এছাড়াও বাজার ক্যাপ অনুসারে শীর্ষ 50 কোম্পানি, মার্কেট ক্যাপের অনুপাতে বিনিয়োগ করবে। এখানে DSP নিফটি 50 ইনডেক্স ফান্ডের কম্পোজিশন।

মনে রাখবেন 50টি স্টকের পুরো সেটটি একই, এটি শুধুমাত্র ওজন ভিন্ন। তবুও এগুলি দেখতে চক এবং পনিরের মতো, তাই না!

দ্রষ্টব্য, যেহেতু সমান ওজনযুক্ত তহবিলের জন্য ত্রৈমাসিকভাবে পুনরায় ভারসাম্য বজায় রাখা হয়, তাই আপনি কিছু মান 2%-এর কম বা তার বেশি দেখতে পারেন। যে কোনো ক্ষেত্রে, নিখুঁত 2% ওজন সম্ভব নয়।

নিফটি 50-এর মধ্যে ছোট মার্কেট ক্যাপ কোম্পানিগুলোও সবচেয়ে বড় মার্কেট ক্যাপ কোম্পানির সমান সম্মান পায়।

সমান ওজন নিফটি 50 এর আরেকটি প্রতিশ্রুতি হল এটি সেক্টরাল ঘনত্ব হ্রাস করে (সত্য ), আরও বৈচিত্র্য দেয় (সত্য ) এবং পোর্টফোলিওতে ঝুঁকি হ্রাস করে (আরও বেশি সময় ফ্রেমের জন্য বেশিরভাগই সত্য )।

যাইহোক, সবচেয়ে বড় যুক্তিটি হল যে সমান ওজনের নিফটি 50 বিনিয়োগকারীকে নিফটি 50, এর বেস ইনডেক্সের থেকেও বেশি রিটার্ন প্রদান করে৷

গল্প, এখনও পর্যন্ত, এটি চেক আউট না. দেখা যাক।

পারফরম্যান্স বা নিরাপত্তা - সমান ওজন নিফটি 50 এর জন্য এটি কী?

আমরা স্পেসে বিদ্যমান তহবিলগুলিকে গ্রহণ করি কারণ সেগুলি বাস্তবে বিদ্যমান এবং শুধুমাত্র একটি এক্সেল শীটে নয় এবং দেখুন কিভাবে তারা কাজ করেছে৷

সুস্পষ্ট কারণে, আমরা রোলিং রিটার্ন গণনা ব্যবহার করছি (ডেটা সৌজন্যে – PrimeInvestor)।

আমরা সবচেয়ে কম বয়সী তহবিল - DSP Equal Nifty 50 Index Fund-এ রোলিং রিটার্ন পর্যবেক্ষণ সীমিত করেছি। এটি প্রায় 3.5 বছর ধরে হয়েছে এবং যেকোন সময় পক্ষপাত এড়াতে সমস্ত পর্যবেক্ষণ সেই সময়ের মধ্যে সীমাবদ্ধ৷

এইচডিএফসি এবং আইসিআইসিআই প্রু থেকে ডিএসপি সমান ওজন নিফটি 50 এবং নিফটি 50 সূচক তহবিলের 1 বছর এবং 3 বছরের রোলিং রিটার্নের জন্য নীচের তুলনা দেখুন৷

আপনাকে গড় সংখ্যার উপর ফোকাস করতে হবে কারণ এটি সময়ের বেশিরভাগ ফলাফল নিয়ে গঠিত। সর্বাধিক এবং সর্বনিম্ন হল প্রান্তের ক্ষেত্রে এবং এটি পেতে আপনাকে খুব ভাগ্যবান বা দুর্ভাগ্যবান হতে হবে।

3 বছরের ডেটা পয়েন্টের সাথে, আমরা একটি নিম্ন পতন এবং নিম্ন আদর্শ বিচ্যুতি দেখতে পাই। এটি এখন পর্যন্ত নিফটি 50 এর থেকে কিছুটা নিরাপদ করে তুলেছে!

সমান ওজনের ধারণাটি দেখার সঠিক উপায় হল এটিকে আরও বৈচিত্র্যময় বিকল্প বিবেচনা করা। আপনি যদি এটির সাথে উচ্চতর রিটার্ন তাড়া করতে চান তবে আপনি হতাশার মধ্যে পড়তে পারেন।

এখানে সমান ওজন নিফটি 50 সূচকের NSE পৃষ্ঠা।

আপনার এবং আমার মধ্যে :সমান ওজন নিফটি 50 ধারণা সম্পর্কে আপনার মতামত কী?