কোন মিউচুয়াল ফান্ড খুচরা বিনিয়োগকারীরা পছন্দ করেন তা জানতে আগ্রহী, নেটওয়ার্থ ব্যক্তি কতটা উচ্চ বিনিয়োগ করেন? আসুন আমরা ভারতে মিউচুয়াল ফান্ডের অ্যাসোসিয়েশনের দিকে একবার নজর দিই - 30শে জুন 2019 তারিখে AMFIs AUM-শ্রেণী / বয়স-ভিত্তিক এবং ফোলিও ডেটা। আমি সম্প্রতি ভারতে সূচক বিনিয়োগ কতটা জনপ্রিয় তা খুঁজে বের করতে এটি ব্যবহার করেছি (নীচের ভিডিওটি দেখুন )।

AMFI চারটি বিনিয়োগকারী শ্রেণীবিভাগ ব্যবহার করে:কর্পোরেট; ব্যাংক/এফআই; এফআইআই; উচ্চ নেটওয়ার্থ ব্যক্তি (HNIs); খুচরা; HNI হল তারা যারা টাকা বিনিয়োগ করতে পারে৷ 2 লক্ষ বা তার বেশি (আমি যে কোনও স্কিমে এক শটে অনুমান করি, শুধু NFO নয়)। FI হল একটি ভারতীয় আর্থিক প্রতিষ্ঠান, FII হল বিদেশী প্রাতিষ্ঠানিক বিনিয়োগকারী। এটি হল শিল্পের দৃষ্টি নথি যা এর পা বাড়াতে

MF শিল্প 24,25,040.35 কোটির পরিচালনা করে 30 জুন 2019 পর্যন্ত 83,771,689 ফোলিও জুড়ে ছড়িয়ে (অসমভাবে)। এই মোট AUM এর শতাংশ হিসাবে প্রতিটি বিনিয়োগকারীর মধ্যে কোন বিভাগগুলি জনপ্রিয় তা দেখা যাক৷

আসুন প্রতিটি বিনিয়োগকারী প্রকারের জন্য শেয়ার দিয়ে শুরু করি। AMC-এর রাজস্বের প্রধান উৎস হল কর্পোরেট এবং HNIs থেকে। খুচরা তাৎপর্যপূর্ণ কিন্তু শুধুমাত্র তৃতীয়. ব্যাঙ্ক এবং FIগুলির মধ্যে MF অনুপ্রবেশ আশ্চর্যজনকভাবে কম!

বিনিয়োগকারীদের শ্রেণীবিভাগ মোট AUMC কর্পোরেট39.79%ব্যাঙ্ক/FIs1.93%FIIs0.36%উচ্চ নেটওয়ার্থ ব্যক্তি ^* 34.03% খুচরা23.89%

কর্পোরেটস

কর্পোরেটরা তাদের বেশির ভাগ অর্থ তরল বা রাতারাতি তহবিলে রাখতে পছন্দ করে যাতে প্রায় সমান পরিমাণ অন্যান্য ঋণ তহবিলে থাকে। হাইব্রিড ফান্ডে মোট AUM এর 2% পেয়ে অবাক!

---

ক্যাটাগরি কর্পোরেট লিকুইড ফান্ড/মানি মার্কেট ফান্ড/ ফ্লোটার ফান্ড14.96% অবশিষ্ট আয়/ডেট ওরিয়েন্টেড স্কিম 14.05% ইটিএফ (গোল্ড ব্যতীত) 5.41% গ্রোথ/ ইক্যুইটি ওরিয়েন্টেড স্কিম 2.95% হাইব্রিড স্কিম-এর সাথে ফান্ড 2.00% বছরের ধ্রুবক সময়কাল0.21% সূচক তহবিল 0.10% গোল্ড ETF0.09% বিদেশী বিনিয়োগকারী তহবিলের তহবিল0.02% সমাধান-ভিত্তিক স্কিম 0.00%

উচ্চ নেটওয়ার্থ ব্যক্তি

এইচএনআইগুলি দীর্ঘ মেয়াদী ঋণ তহবিল, ইক্যুইটি তহবিল এবং হাইব্রিড তহবিল পছন্দ করে! স্বল্প মেয়াদী ঋণ তহবিলের শেয়ার আশ্চর্যজনকভাবে কম যে তারা তারল্যের জন্য অন্যান্য উপায় পছন্দ করে। মুগ্ধ যে HNIs Hyrbid ফান্ড পছন্দ করে।

স্কিম ক্যাটাগরি উচ্চ নেটওয়ার্থ ব্যক্তি অবশিষ্ট আয়/ঋণ ভিত্তিক স্কিম 10.90% বৃদ্ধি/ ইক্যুইটি ওরিয়েন্টেড স্কিম 10.78% হাইব্রিড স্কিম8.16% তরল তহবিল/মানি মার্কেট ফান্ড/ ফ্লোটার ফান্ড 3.56% ETFs-এর তুলনায় 10.56% ETFs. 16% গিল্ট ফান্ড/ 10 বছরের ধ্রুবক মেয়াদ সহ গিল্ট ফান্ড 0.11% ইনডেক্স ফান্ড 0.07% গোল্ড ETF0.07% বিদেশী বিনিয়োগকারী তহবিলের তহবিল 0.05%

খুচরা বিনিয়োগকারীদের জন্য মিউচুয়াল ফান্ড বিভাগ পছন্দসমূহ

স্কিম ক্যাটাগরি রিটেইল গ্রোথ/ ইক্যুইটি ওরিয়েন্টেড স্কিম 17.44% হাইব্রিড স্কিম 3.74% অবশিষ্ট ইনকাম/ডেট ওরিয়েন্টেড স্কিম 1.51% সলিউশন ওরিয়েন্টেড স্কিম 0.53% লিকুইড ফান্ড/মানি মার্কেট ফান্ড/ ফ্লোটার ফান্ড %40% ইটিএফ (গোল্ড ফান্ডের চেয়ে%40)। ইনডেক্স ফান্ড ০.০৭% গোল্ড ইটিএফ ০.০৫% গিল্ট ফান্ড/ গিল্ট ফান্ড 10 বছরের ধ্রুবক মেয়াদ 0.03% বিদেশী বিনিয়োগকারী তহবিলের তহবিল 0.02%

পর্যবেক্ষণ

খুচরা বিনিয়োগকারীদের ক্ষেত্রে, বৈচিত্র্যপূর্ণ ইক্যুইটি তহবিলের দিকে একটি উল্লেখযোগ্য তির্যক রয়েছে। এটা লজ্জাজনক যে হাইব্রিড শেয়ার বেশ দরিদ্র। আজও খুচরা AUM-এর সরাসরি শেয়ার প্রায় 12% বা তার বেশি। তাই এখানে পছন্দগুলি প্রাথমিকভাবে বিক্রয়কারীদের দ্বারা চালিত হয় যা ভবিষ্যতে বিপুল আয়ের অনুমান সহ (এটি ছাড়া কেউ কিনবে না!!)

এইচএনআই সরাসরি শেয়ার খুচরা শেয়ারের দ্বিগুণ। এটি একটি কারণ হতে পারে যে কেন HNIগুলি হাইব্রিড স্কিমকে অনেক বেশি পছন্দ করে৷ এছাড়াও, বিক্রয়কারীরা "নিম্ন" সংস্করণ অফার করতে পারে যাতে উচ্চতর AUM স্টিকি হয়৷

ভারতে সূচক বিনিয়োগ কতটা জনপ্রিয়?

https://www.youtube.com/watch?v=OEWp0EsNqQ0

শ্রেণী অনুসারে রিপোর্ট করা সম্পূর্ণ ডেটা নীচে উপস্থাপন করা হয়েছে৷

৷

তরল তহবিল/মানি মার্কেট ফান্ড/ফ্লোটার ফান্ড

বিনিয়োগকারীর শ্রেণীবিভাগ AUM (Rs. Cr)% থেকে TotalCorporates362782.673.7Banks/FIs32269.56.56FIIs108.020.02High Networth Individuals86327.0617.54Retail10773.09pt.0420pt. span="3" width="64" /> টোটাল কর্পোরেট531112.64ব্যাঙ্ক/FIs17450.09FIIs6590.03উচ্চ নেটওয়ার্থ ব্যক্তি ^* 37641918.75রিটেল157606378.49মোট2007997100

গিল্ট ফান্ড/ 10 বছরের ধ্রুবক মেয়াদ সহ গিল্ট ফান্ড

বিনিয়োগকারীদের শ্রেণীবিভাগ AUM (Rs. Cr)% থেকে Total Corporates5031.0758.56Banks/FIs76.480.89FIIs176.922.06উচ্চ নেটওয়ার্থ ব্যক্তি ^* 2627.530.58Retail679.617.91Total8591.57100 টোটাল কর্পোরেট22612.55ব্যাঙ্ক/FIs370.04FIIs80.01উচ্চ নেটওয়ার্থ ব্যক্তি ^* 1059111.96খুচরা7568585.44মোট88582100

অবশিষ্ট আয়/ঋণ ভিত্তিক স্কিমগুলি

বিনিয়োগকারীদের শ্রেণীবিভাগ AUM (Rs. Cr)% থেকে Total Corporates340834.852.11Banks/FIs10425.021.59FIIs1930.150.3উচ্চ নেটওয়ার্থ ব্যক্তি ^* 264339.940.42Retail36511.635.58Total654041.5100 টোটাল কর্পোরেটস1014742.29ব্যাঙ্ক/FIs21830.05FIIs410উচ্চ নেটওয়ার্থ ব্যক্তি ^* 131917329.71রিটেল301701867.95মোট4439889100

গ্রোথ/ইক্যুইটি ওরিয়েন্টেড স্কিম

বিনিয়োগকারীর শ্রেণীবিভাগ AUM (Rs. Cr)% থেকে TotalCorporates71556.229.41Banks/FIs962.270.13FIIs3145.330.41উচ্চ নেটওয়ার্থ ব্যক্তি ^* 26152334.4Retail423002.855.64Total760189.6100 টোটাল কর্পোরেটস1935630.32ব্যাঙ্ক/FIs7840FIIs5550উচ্চ নেটওয়ার্থ ব্যক্তি ^* 32644035.38রিটেল5717184094.29মোট60631145100

হাইব্রিড স্কিম

বিনিয়োগকারীর শ্রেণীবিভাগ AUM (Rs. Cr)% থেকে Total Corporates48539.814.31Banks/FIs233.170.07FIIs1741.510.51উচ্চ নেটওয়ার্থ ব্যক্তি ^* 197826.558.34Retail90750.7326.76Total339091.7100 টোটাল কর্পোরেট677360.71ব্যাঙ্ক/FIs1720FIIs430উচ্চ নেটওয়ার্থ ব্যক্তি ^* 151222515.84রিটেল796549483.45মোট9545670100

সমাধান ওরিয়েন্টেড স্কিম

বিনিয়োগকারীদের শ্রেণীবিভাগ AUM (Rs. Cr)% থেকে Total Corporates33.320.2Banks/FIs0.010FIIs00High Networth Individual ^* 3944.4223.48Retail12824.1776.33Total16801.92100 বিনিয়োগকারীর শ্রেণীবিন্যাস নম্বর 472610.88রিটেল533265899.12মোট5380049100

সূচক তহবিল

বিনিয়োগকারীদের শ্রেণীবিভাগ AUM (Rs. Cr)% থেকে Total Corporates2377.2741.57ব্যাঙ্ক/FIs2.70.05FIIs00উচ্চ নেটওয়ার্থ ব্যক্তি ^* 1752.2730.64Retail1586.7627.75Total5719100 টোটাল কর্পোরেট21010.67ব্যাঙ্ক/FIs30FIIs00উচ্চ নেটওয়ার্থ ব্যক্তিদের মধ্যে ফোলিওস% এর বিনিয়োগকারীর শ্রেণীবিভাগ নম্বর ^* 201326.41রিটেল29175592.92মোট313991100

গোল্ড ইটিএফ

বিনিয়োগকারীদের শ্রেণীবিভাগ AUM (Rs. Cr)% থেকে Total Corporates2103.4242.66Banks/FIs7.60.15FIIs00উচ্চ নেটওয়ার্থ ব্যক্তি ^* 1688.4934.25Retail1130.9222.94Total4930.43100 বিনিয়োগকারীর শ্রেণীবিভাগ নম্বর ফোলিওস% থেকে টোটাল কর্পোরেট29310.89ব্যাঙ্ক/FIs120FIIs00উচ্চ নেটওয়ার্থ ব্যক্তি ^* 200706.13রিটেল30450292.97মোট327515100

ইটিএফ (গোল্ড ব্যতীত)

বিনিয়োগকারীর শ্রেণীবিভাগ AUM (Rs. Cr)% থেকে Total Corporates13125892.83Banks/FIs2771.481.96FIIs1628.051.15উচ্চ নেটওয়ার্থ ব্যক্তি ^* 4105.352.9Retail1626.491.15Total141389.4100 বিনিয়োগকারীর শ্রেণীবিন্যাস নম্বর 415554.57 খুচরা85605394.14 মোট909297100

বিদেশে বিনিয়োগকারী তহবিলের তহবিল

বিনিয়োগকারীর শ্রেণীবিভাগ AUM (Rs. Cr)% থেকে Total Corporates414.1520.45Banks/FIs00FIIs00উচ্চ নেটওয়ার্থ ব্যক্তি ^* 1101.6354.4Retail509.2725.15Total2025.05100 বিনিয়োগকারীর শ্রেণীবিভাগ নম্বর ফোলিওস% থেকে টোটাল কর্পোরেট7880.62ব্যাঙ্ক/FIs00FIIs00উচ্চ নেটওয়ার্থ ব্যক্তি ^* 90457.09খুচরা11772192.29মোট127554100