জুন 2018 থেকে, আমি NSE সূচকের উপর ভিত্তি করে পাঁচটি স্টক পোর্টফোলিও পরীক্ষা করা শুরু করেছি। তাদের মধ্যে তিনটি স্মার্ট বিটা (সক্রিয় + প্যাসিভ) সূচক এবং দুটি প্যাসিভ সূচকের উপর ভিত্তি করে। মূল লক্ষ্য হল একটি অলস বিনিয়োগকারী স্টক বাছাই কৌশল কতটা কার্যকর তা খুঁজে বের করা (কয়েক বছর পরে)।

যেহেতু আমি সবেমাত্র পরীক্ষা শুরু করেছি, আমি শুধুমাত্র জড়িত খরচ, বেছে নেওয়া স্টক, কেন বেছে নেওয়া হয়েছে এবং তাদের সেক্টরাল ডিস্ট্রিবিউশন শেয়ার করতে পারি। আমি শুরুতেই এটি ঘোষণা করে নিজেকে এই বিষয়ে প্রতিশ্রুতিবদ্ধ করতে চাই। দুটি গুরুত্বপূর্ণ সতর্কতা রয়েছে৷

৷

আমার খেলায় কোনো চামড়া নেই। এগুলি সম্পূর্ণরূপে কাল্পনিক পোর্টফোলিও যা মান গবেষণায় তৈরি করা হয়েছে। আমার এখানে হারানোর কিছু নেই . যদি পোর্টফোলিওগুলি কাজ করে তবে আমি এটি সম্পর্কে একটি পোস্ট লিখব। যদি তারা ব্যর্থ হয়, আমি এটি সম্পর্কে একটি পোস্ট লিখব।

এগুলি স্টক সুপারিশ নয় . তারা পরীক্ষামূলক পোর্টফোলিও এবং আমি একটি পরীক্ষা চালাচ্ছি। আমি আপনাকে আমার সাথে তাদের অধ্যয়ন করার জন্য আমন্ত্রণ জানাই। একা এই পোস্টের উপর ভিত্তি করে আপনার টাকা রাখবেন না। যথাযথ অধ্যবসায় বহন করুন. আপনাকে এই ধরনের অলস পোর্টফোলিও সাজেস্ট করার জন্য স্বাগত জানাই৷৷

---

পাঠকরা অবগত থাকতে পারেন যে আমি সময় থেকে নিফটির সক্রিয় এবং নিষ্ক্রিয় সূচক কর্মক্ষমতা কভার করে আসছি। যদিও আমি শুধুমাত্র 25 বছরের কম বয়সীদের জন্য (নিফটি নেক্সট 50-এ) সূচক বিনিয়োগের সুপারিশ করছি, সমস্ত বয়সের অনেক পাঠক এটি গ্রহণ করেছেন। আপনি যদি এইমাত্র যোগদান করেন, আমি দৃঢ়ভাবে সুপারিশ করছি যে আপনি এগিয়ে যাওয়ার আগে নিম্নলিখিত পোস্টগুলি পড়ুন

সূচক বিনিয়োগ:প্যাসিভ বিনিয়োগকারী হওয়ার সুবিধা এবং অসুবিধাগুলি

কীভাবে নতুন স্টক বিনিয়োগকারীরা নিফটি মাল্টি-ফ্যাক্টর সূচকগুলি ব্যবহার করে দ্রুত বিনিয়োগ শুরু করতে পারে

নিফটি স্মার্ট বিটা (কৌশলগত) সূচকগুলি কি নিফটি নেক্সট 50 থেকে ভাল?

সতর্কতা ! নিফটি নেক্সট 50 বড় ক্যাপ সূচক নয়!

নিফটি 50 সমান ওজন সূচক বনাম নিফটি 50:সমান ওজনের ফলে কি বেশি রিটার্ন পাওয়া যায়?

নিফটি নেক্সট 50:বেঞ্চমার্ক সূচক যা কোন মিউচুয়াল ফান্ড স্পর্শ করবে না?!

আসুন আমরা পাঁচটি পরীক্ষার পোর্টফোলিওতে ডুব দিই

নিফটি লো ভোলাটিলিটি 50 থেকে 1টি শীর্ষ দশটি স্টক

NIfty লো ভোলাটিলিটি 50 হল 50টি স্টকের একটি সেট (মার্কেট ক্যাপ অনুসারে শীর্ষ 300টি স্টক থেকে) যার মাসিক রিটার্নে গত এক বছরের সময়কাল ধরে বিবেচনা করা হয় (পরবর্তীতে)। এই পোর্টফোলিওটি মাসিক ফ্যাক্টশিট দেখবে এবং ওজন অনুসারে শীর্ষ 10টি স্টকগুলিতে বিনিয়োগ করবে (সর্বনিম্ন অস্থির স্টকগুলি বেশি ওজন দখল করে)। আমি ভাবছি এই পোর্টফোলিওটিকে একটি মোমেন্টাম পোর্টফোলিওর বিপরীত হিসাবে বিবেচনা করা যেতে পারে৷

কেন? কারণ কম ভোলাটিলিটি স্টক বেছে নেওয়া হল একটি সহজ, কিন্তু কম ঝুঁকিতে বাজার ক্যাপ ভিত্তিক সূচকগুলিকে হারানোর উপায় (উপরের লিঙ্কগুলি দেখুন)৷

নিয়ম

1:প্রতি মাসে প্রকাশিত নিফটি লো ভলিউম 50 ফ্যাক্টশীট পান

2:পরের ব্যবসায়িক দিনে ওজন অনুসারে শীর্ষ দশটি স্টক থেকে 1টি স্টক কিনুন।

3:পূর্বে উপস্থিত কোনো স্টক যদি শীর্ষ 10-এ উপস্থিত না থাকে, তাহলে তা বিক্রি করুন

4:পোর্টফোলিওতে সবসময় 10টি স্টক থাকবে। প্রদত্ত STCG বা LTCG প্রতিটি অর্থবছরের শেষে হিসাব করা হবে।

5:পোর্টফোলিও প্রতি মাসে আপডেট করা হবে।

নিফটি নিম্ন অস্থিরতা 50 (মে 2018) এর ওজন অনুসারে শীর্ষ দশটি স্টক

কোম্পানির নামওয়েগ (%)HDFC ব্যাংক লিমিটেড.3.47কোটক মাহিন্দ্রা ব্যাংক লিমিটেড.2.9হিন্দুস্তান ইউনিলিভার লিমিটেড.2.77কোলগেট পালমোলিভ (ইন্ডিয়া) লিমিটেড.2.68ব্রিটানিয়া ইন্ডাস্ট্রিজ লিমিটেড.2.67ডাবর ইন্ডিয়া লিমিটেড.2.63মাহিন্দ্রা অ্যান্ড মাহিন্দ্রা লিমিটেড.2.65A লিমিটেড। Pidilite Industries Ltd.2.51Power Grid Corporation of India Ltd.2.5

খরচ:  1লা জুন 2018 অনুযায়ী, এর দাম হবে Rs. 15,984 এই ব্রোকারেজটি তৈরি করতে (দালালি ব্যতীত) এবং এটি হল VR স্ন্যাপশট

প্রকৃতি:  FMCG টিল্ট সহ বড় ক্যাপ

নিফটি 100 নিম্ন অস্থিরতা 30 থেকে 2টি শীর্ষ দশটি স্টক

এটি NIfty শীর্ষ 100 সূচক থেকে 30টি সর্বনিম্ন অস্থির স্টক বাছাই করে৷ আমরা ওজন অনুসারে সেরা দশটি স্টক বেছে নেব।

কেন? উপরের হিসাবে একই কারণ। এটা খুবই সম্ভব যে এই পোর্টফোলিওটি নিম্ন ভলিউম 50 থেকে শীর্ষ দশের সাথে উল্লেখযোগ্য ওভারল্যাপ করবে।

নিয়ম

1:প্রতি মাসের শেষে প্রকাশিত নিফটি 100 লো ভলিউম 30 ফ্যাক্টশীট পান এবং উপরের নিয়মগুলি অনুসরণ করুন৷

নিফটি 100 নিম্ন অস্থিরতা 30 (মে 2018) এর ওজন অনুসারে শীর্ষ দশটি স্টক

কোম্পানির নাম ওয়েইগ (%)HDFC ব্যাংক লিমিটেড.5.44কোটক মাহিন্দ্রা ব্যাংক লিমিটেড.4.55হিন্দুস্তান ইউনিলিভার লিমিটেড.4.35মাহিন্দ্রা অ্যান্ড মাহিন্দ্রা লিমিটেড.4.11এশিয়ান পেইন্টস লিমিটেড.4.02পাওয়ার গ্রিড কর্পোরেশন অফ ইন্ডিয়া লিমিটেড.3.93টাটা কনসালটেন্সি সার্ভিসেস লিমিটেড। 3.8Pidilite Industries Ltd.3.54Hero MotoCorp Ltd.3.45

খরচ: রুপি 15, 812

প্রকৃতি: ফিন সার্ভিস টিল্ট সহ বড় ক্যাপ

নিফটি আলফা কোয়ালিটি ভ্যালু কম-অস্থিরতা 30 থেকে 3টি শীর্ষ দশটি স্টক

NIFTY আলফা গুণমান মান নিম্ন-অস্থিরতা 30 সূচকে NIFTY 100 এবং NIFTY মিডক্যাপ 50 থেকে নির্বাচিত 30টি স্টক রয়েছে এবং আলফা, গুণমান, মান এবং নিম্ন-অস্থিরতার শীর্ষ সমন্বয়ের উপর ভিত্তি করে নির্বাচিত স্টকগুলির একটি পোর্টফোলিওর কর্মক্ষমতা প্রতিফলিত করে৷ আপনি উপরের লিঙ্কগুলিতে এর কার্যকারিতা সম্পর্কে আরও পড়তে পারেন৷

৷

কেন?   সমস্ত বিশ্বের সেরা - বৃদ্ধি বিনিয়োগ + মূল্য বিনিয়োগ + কম অস্থিরতা।

নিয়ম

1:প্রতি মাসের শেষে প্রকাশিত NIFTY আলফা কোয়ালিটি ভ্যালু লো-ভোলাটিলিটি 30 ফ্যাক্টশীট পান এবং উপরের মত একই নিয়ম অনুসরণ করুন।

নিফটি আলফা কোয়ালিটি ভ্যালু লো-ভোলাটিলিটি 30 (মে 2018) এর ওজন অনুসারে শীর্ষ দশটি স্টক

কোম্পানির নাম ওয়েইগ (%)HDFC ব্যাংক লিমিটেড.5.7Hindustan Unilever Ltd.4.96Britannia Industries Ltd.4.93Coal India Ltd.4.6Tata Consultancy Services Ltd.4.55Colgate Palmolive (India) Ltd.4.25Procter &Gamble Hygiene &Healths4.25Bank Indu. 3.91GlaxoSmithkline Consumer Healthcare Ltd.3.89Castrol India Ltd.3.59

খরচ: 30,765

প্রকৃতি:  বড় এবং মিড-ক্যাপ বড় এফএমসিজি টিল্ট সহ।

নিফটি নেক্সট 50 থেকে 4টি শীর্ষ দশটি স্টক

নিফটি নেক্সট 50 (NN50) হল মার্কেট ক্যাপ দ্বারা সাজানো শীর্ষ 100টি স্টকের নিচের 50টি। তাই আমরা সূচির ওজন পাই এবং একটু প্রক্রিয়াকরণের পরে এই টেবিলের সাথে শেষ হয়ে যাই। শীর্ষ দশটি স্টক লাল এবং নীচের দশটি নীল রঙে। সূচকের নিচে যাওয়ার সাথে সাথে মার্কেট ক্যাপের বিশাল পার্থক্য লক্ষ্য করুন। একটি আক্ষরিক কারণ কেন আমি বলে থাকি NN50 একটি লার্জ ক্যাপ সূচক নয়।

নাম ওজন (%) মার্কেট ক্যাপ ব্রিটানিয়া ইন্ডাস্ট্রিজ লিমিটেড। 5.06 34850 JSW Steel Ltd. 5.01 34498 ভোক্তা পণ্য লিমিটেড। 4.17 28717 মাদারসন সুমি সিস্টেমস 3.6 24812 ডাবর ইন্ডিয়া লিমিটেড। 3.14 21606 অশোক লেল্যান্ড লিমিটেড। 3.08 21235 শ্রীরাম ট্রান্সপোর্ট ফাইন্যান্স 3.06 21117 শ্রী সিমেন্ট লি. 2.99 20583 পিরামল এন্টারপ্রাইজ লিমিটেড। 2.98 20524 ইউনাইটেড স্পিরিটস লিমিটেড। 2.75 18951 MRF Ltd.2.718630Pidilite শিল্প Ltd.2.5817809Bosch Ltd.2.4416818Colgate পামোলিভ (ভারত) 2.4416788Marico Ltd.2.4116617Petronet এলএনজি Ltd.2.3916474Aurobindo ফার্মা Ltd.2.2715644Container কর্পোরেশন of2.215124Ambuja সিমেন্টস Ltd.2.1915091LIC হাউজিং Baroda1 এর Finance2.0914387Bank। 8913033Havells ভারত Ltd.1.8812927ICICI প্রুডেন্সিয়াল Life1.6711523ACC Ltd.1.6611447Bharat ভারি Electricals1.6511363InterGlobe এভিয়েশন Ltd.1.6311249Idea সেলুলার Ltd.1.610991Avenue Supermarts Ltd.1.5710793L &T র মূলধন যোগান Holdings1.5310508NMDC Ltd.1.5110405Rural বিদ্যুৎ Corporation1.429800Cummins ভারত Ltd.1.389526DLF Ltd.1.369362Bharat Electronics Ltd.1.359276Siemens Ltd.1.359307Cadila Healthcare Ltd.1.349247Sun TV1.319040General Insurance Corporation1.298898Oracle Financial Services1.278898Oracle Financial Services1.27875National Bank 1.27 8775 এসবিআই লাইফ ইন্স্যুরেন্স 1.2 8278 আদিত্য বিড়লা ক্যাপিটাল 1.17 8072 ইস্পাত কর্তৃপক্ষ 1.14 7843 Hindustan Zinc Ltd. 1.09 7513 শক্তি   1.05 7230 ABB India Ltd. 0.95 6526 Emami Ltd.  0.93 6410 NHPC Ltd.  0.87 5981 অয়েল ইন্ডিয়া লিমিটেড। 0.85 5879

কেন সেরা 10? আমি এটিকে NN50-এর একটি কম ঝুঁকি, কম পুরস্কারের রূপ হিসেবে দেখছি।

খরচ: 31,964 টাকা

প্রকৃতি: লার্জ-ক্যাপ (অবশ্যই VR অনুযায়ী)

নিফটি নেক্সট 50 থেকে 5 নীচের দশটি স্টক

এখানে ধারণা হল উচ্চ ঝুঁকি সহ একটি মিড-ক্যাপিশ পোর্টফোলিও এবং সম্ভবত NN50 এর চেয়ে বেশি পুরস্কার।

খরচ: রুপি 3,833

শীর্ষ 10 NN50 এবং নীচে 10 NN50 এর মধ্যে পোর্টফোলিও ক্যাপের পার্থক্য লক্ষ্য করুন

এখন পরিকল্পনা কি?

1:প্রতি মাসে আপডেট পোস্ট করুন।

2:পর্যায়ক্রমে সংশ্লিষ্ট সূচক এবং কিছু সক্রিয় মিউচুয়াল ফান্ডের সাথে তুলনা করুন।

দেখা যাক কি হয়।