ইক্যুইটি ফান্ডগুলি স্টকের ঝুড়িতে বিনিয়োগ করে লাভজনক রিটার্ন জেনারেট করতে পরিচিত। কিন্তু, আপনি কি কখনও লক্ষ্য করেছেন যে "ঝুড়ি" শব্দটি প্রায়শই আলগাভাবে সংজ্ঞায়িত করা হয়?
সত্য হল, বেশিরভাগ ইক্যুইটি ফান্ড তাদের পোর্টফোলিওতে গড়ে 50 থেকে 60টি স্টক রাখে। আপনি ভাবতে পারেন যে এই অনেক স্টক রাখা ইক্যুইটি তহবিলের উপরে হাত দেয়, বিশেষ করে যখন লাভ অপ্টিমাইজ করার ক্ষেত্রে আসে।
সবসময় এমনটা নাও হতে পারে। ইক্যুইটি তহবিল সঠিকভাবে পরিচালিত না হলে, অনেক বেশি স্টক রাখার অর্থ হতে পারে যে ঝুঁকিগুলি সুবিধার চেয়ে বেশি। এই কারণেই ফোকাসড মিউচুয়াল ফান্ডগুলি একটি ভিন্ন রুট নেয়।
একটি ফোকাসড ফান্ড হল একটি ইক্যুইটি ফান্ড যা একটি নির্বাচিত সংখ্যক স্টকে বিনিয়োগ করে, প্রায়শই 25 থেকে 30 এর মধ্যে কিন্তু পরবর্তীতে সীমাবদ্ধ থাকে। অধিকন্তু, ফোকাসড ফান্ডের স্বাধীনতা রয়েছে শিল্প, সেক্টর এবং ক্যাপ জুড়ে বিনিয়োগ করার।
এটি ফোকাসড তহবিলগুলিকে লাভজনক রিটার্ন জেনারেট করতে অল্প সংখ্যক ভাল-গবেষণাকৃত স্টকগুলিতে বিনিয়োগ করার সুবিধা দেয়, সাধারণত দীর্ঘ মেয়াদে 14-16% এর মধ্যে।
একই সময়ে, ফোকাসড তহবিলগুলি নির্দিষ্ট ঝুঁকির জন্য প্রবণ। উদাহরণস্বরূপ, অল্প সংখ্যক স্টকে বিনিয়োগ করার অর্থ হল মূল্যের পরিবর্তন পোর্টফোলিওর সামগ্রিক কর্মক্ষমতাকে মারাত্মকভাবে প্রভাবিত করতে পারে।
এটি বলেছে, বেশিরভাগ ফোকাসড ফান্ড, যদিও আক্রমনাত্মক, বড় ক্যাপ স্টকগুলির দিকে প্রস্তুত বলে পরিচিত। সংক্ষেপে, একটি ফোকাসড ফান্ড সর্বোচ্চ 30টি হাই কনভিকশন স্টকগুলিতে বিনিয়োগ করে একটি পোর্টফোলিও তৈরি করতে যা জয় করতে পারে।
সত্যই বলা যায়, আপনার লক্ষ্যগুলির জন্য বিনিয়োগের জন্য সেরা ফোকাসড ফান্ড নির্বাচন করা সহজ নাও হতে পারে। আপনাকে অনেক গবেষণা করতে হবে যার মধ্যে রয়েছে কিন্তু তহবিলের ধারণকৃত স্টক, AMC ট্র্যাক রেকর্ড এবং আরও অনেক কিছুর মধ্যেই সীমাবদ্ধ নয়৷
সম্ভাবনা হল, আপনি সঠিক ফোকাসড ফান্ড বাছাই নাও করতে পারেন। এই ভুল না করার একটি উপায় হল উচ্চ মানের আর্থিক পরামর্শের উপর নির্ভর করা যেমন কিউব ব্যবহারকারীরা ওয়েলথ ফার্স্ট থেকে পান।
WF-এর 20+ বছরের অভিজ্ঞতা রয়েছে মিউচুয়াল ফান্ড শিল্পে উচ্চ-নিট-মূল্যবান ব্যক্তিদের নির্দেশনা দেওয়ার জন্য। 2022 এর জন্য আপনি বিনিয়োগ করতে পারেন এমন সেরা ফোকাসড ফান্ডগুলির সাথে আমরা আপনাকে পর্দার পিছনে উঁকি দিতে যাচ্ছি।
| ৷ কেন্দ্রিক তহবিল | ৷ 3-বছরের রিটার্ন | ৷ 5-বছরের রিটার্ন | ৷ ব্যয় অনুপাত |
| ৷ মতিলাল ওসওয়াল ফোকাসড 25 ফান্ড | ৷ 11.46% | ৷ 7.44% | ৷ 2.19% |
| ৷ Axis Focused 25 Fund | ৷ 12.29% | ৷ 10.35% | ৷ 1.64% |
| ৷ Mirae সম্পদ কেন্দ্রীভূত তহবিল | ৷ 19.63% | ৷ - | ৷ 1.75% |
ফোকাসড ফান্ডগুলি উচ্চ প্রত্যয় পোর্টফোলিও তৈরি করে যা উচ্চতর রিটার্ন জেনারেট করার জন্য ডিজাইন করা হয়েছে। যদিও এটি সবসময় নাও হতে পারে, ফোকাসড ফান্ডগুলি 19% পর্যন্ত রিটার্ন জেনারেট করে বলে জানা গেছে।
কিউবে ফোকাসড ফান্ডের সম্পূর্ণ তালিকা দেখতে চান? অ্যাপটি ডাউনলোড করুন!
যদিও ফোকাসড ফান্ডগুলি তাদের মূলধনের একটি বড় অংশ লার্জ-ক্যাপ স্টকগুলিতে বরাদ্দ করে, তবে তাদের ছোট-ক্যাপ এবং মিড-ক্যাপ স্টকগুলিতেও বিনিয়োগ করার স্বাধীনতা রয়েছে।
এই স্বাধীনতাটি একটি পোর্টফোলিও তৈরি করতে ব্যবহার করা যেতে পারে যা ভারসাম্যপূর্ণ তবে লাভজনক রিটার্ন জেনারেট করার সুযোগ রয়েছে। বাজারের গড়-উপরে অস্থিরতার সম্মুখীন হলে এটি ফোকাসড ফান্ডের ভারসাম্য বজায় রাখতেও সাহায্য করতে পারে।
যে কেউ স্টক বাছাই করতে বসেছে সে আপনাকে বলবে, এটা সহজ নয়। কেন্দ্রীভূত তহবিল আপনাকে বিশেষজ্ঞদের দ্বারা পরিচালিত হ্যান্ডপিক করা স্টকগুলির একটি সেট অ্যাক্সেস করার অনুমতি দেয়, যার ফলে আপনাকে যে প্রচেষ্টা করতে হবে তা হ্রাস করে৷
ফোকাসড ফান্ড এক্সপ্লোর করুন
কিউরেটেড বা অন্যথায়, ফোকাসড ফান্ডগুলি এমন স্টকগুলিতে বিনিয়োগ করে যা বাজার-সম্পর্কিত কারণগুলির কারণে বাড়ে এবং পড়ে। বাজারের অস্থিরতার কারণে রাতের ঘুম নষ্ট হতে পারে যদি আপনি নিজে বিনিয়োগ করেন।
যাইহোক, যদি আপনার কাছে ওয়েলথ ফার্স্টের মত একজন অভিজ্ঞ উপদেষ্টা এবং আপনার পাশে কিউবের মাধ্যমে প্রশিক্ষিত আর্থিক পেশাদার থাকে, তাহলে আপনার কাছে অস্থিরতার মধ্য দিয়ে নেভিগেট করার আরও ভাল সুযোগ থাকবে। আরও জানতে আলতো চাপুন৷
মুষ্টিমেয় স্টকে বিনিয়োগ করার অর্থ হল বৈচিত্র্য সর্বদা সর্বোত্তম নয়। একটি স্টক পুরো পোর্টফোলিও টান বা টেনে আনতে পারে। এটি বলেছে, একটি সু-ভারসাম্যপূর্ণ ফোকাসড ফান্ড পোর্টফোলিও এই ঝুঁকির প্রবণ নাও হতে পারে।
ওভারল্যাপিং পোর্টফোলিও আছে এমন একগুচ্ছ ফোকাসড ফান্ড কিনলে কী হবে? এটি একটি সাধারণ ভুল যা বিনিয়োগকারীরা মিউচুয়াল ফান্ডে বিনিয়োগ করার সময় করে। এই অসুবিধা আছে.
প্রথমত, আপনি দুই বা ততোধিক তহবিল জুড়ে অনুরূপ স্টকের মালিক হবেন। একই সময়ে, আপনি সমস্ত ফোকাসড ফান্ডের জন্য একটি বিনিয়োগ ফি প্রদান করবেন। এটি আপনার লাভ এবং বৈচিত্র্যকে খেতে পারে।
এখানে হ্যান্ডপিক করা সুপারিশ পেয়ে এটি এড়িয়ে চলুন।
কেন্দ্রীভূত তহবিলগুলি ইক্যুইটি তহবিল এবং যেমন ট্যাক্স করা হয়। আপনি যদি এক বছরেরও কম সময়ে একটি ফোকাসড ফান্ড বিক্রি করেন, তাহলে আপনাকে শর্ট টার্ম ক্যাপিটাল গেইনের (STCG) উপর 15% ট্যাক্স দিতে হবে।
আপনি যদি এক বছরের পর যে কোনো সময়ে একটি ফোকাসড ফান্ড বিক্রি করেন, তাহলে আপনাকে লং টার্ম ক্যাপিটাল গেইন্স (LTCG) এর উপর 10% ট্যাক্স দিতে হবে। যাইহোক, ₹1 লক্ষ পর্যন্ত LTCG করমুক্ত। ট্যাক্স সংরক্ষণ করতে চান? এখানে তৈরি একটি কাস্টম পোর্টফোলিও পান।
দ্রষ্টব্য:তথ্য ও পরিসংখ্যান 12-06-2022 পর্যন্ত সত্য। এখানে শেয়ার করা তথ্যের কোনোটিই বিনিয়োগের পরামর্শ হিসেবে ধরা হবে না। স্টক, মিউচুয়াল ফান্ড, বিকল্প বিনিয়োগ এবং অন্যান্যের মতো সম্পদে বিনিয়োগ করার সময় সতর্কতা অবলম্বন করুন।