পরামর্শদাতা এবং সম্পদ ব্যবস্থাপকদের দ্বারা ব্যবহৃত জটিল পরিভাষা এবং শব্দার্থগুলি মিউচুয়াল ফান্ডে বিনিয়োগের ক্ষেত্রে লোকেদের সতর্ক করতে পারে। এই কয়েকটি জার্গন জানা থাকলে বিনিয়োগ-সম্পর্কিত কথোপকথনগুলি আরও পরিষ্কার হবে।
বন্ধু, পরিবার এবং সম্পদ প্রশিক্ষকদের কাছে পৌঁছানো জিনিসগুলিকে সরল করার একটি উপায়। অন্য উপায় হল একটি গো-টু পেজ, যেমন এই একটি, যেখানে দৈনন্দিন মিউচুয়াল ফান্ডের শর্তাবলীর জন্য সংক্ষিপ্ত এবং সহজে বোঝা যায়।
অপেশাদার বিনিয়োগকারীদের বিনিয়োগের পরিভাষা দিয়ে শুরু করতে সহায়তা করার জন্য এখানে মূল মিউচুয়াল ফান্ডের বাক্যাংশ এবং সংক্ষিপ্তসারগুলির একটি শব্দকোষ রয়েছে৷ ভবিষ্যতের রেফারেন্সের জন্য এই ব্লগটিকে বুকমার্ক করতে ভুলবেন না!
একটি মিউচুয়াল ফান্ড হল একটি বিনিয়োগের উপকরণ যেখানে অনেক বিনিয়োগকারী তাদের অর্থ পুল করে। একজন তহবিল ব্যবস্থাপক একটি রিটার্ন জেনারেট করার লক্ষ্যে স্টক এবং বন্ডের মতো সিকিউরিটিজে অর্থের এই পুল বিনিয়োগ করেন৷
ঋণ তহবিল হল মিউচুয়াল ফান্ড যা বন্ড, বাণিজ্যিক কাগজপত্র এবং ট্রেজারি বিলের মতো নির্দিষ্ট আয়ের সিকিউরিটিগুলিতে বিনিয়োগ করে। সেগুলি হল কম-ঝুঁকিপূর্ণ বিনিয়োগ যেগুলির একটি নির্দিষ্ট মেয়াদপূর্তির তারিখ এবং রিটার্নের হার রয়েছে৷ এখানে ঋণ তহবিল সম্পর্কে আরও পড়ুন৷
বন্ড হল উচ্চ-নিরাপত্তা ঋণের উপকরণ যেখানে বিনিয়োগকারী মূলধন বাড়াতে সাহায্য করার জন্য একটি সত্তাকে অর্থ ধার দেয়। বন্ডগুলি স্থির এবং পরিবর্তনশীল সুদের হারে সুদ অর্জন করে।
জমার শংসাপত্র (সিডি) একটি সঞ্চয় অ্যাকাউন্টের অনুরূপ। পার্থক্য হল এটি একটি নির্দিষ্ট মেয়াদের জন্য আপনার তহবিল লক করে রাখে এবং নিয়মিত সেভিংস অ্যাকাউন্টের চেয়ে বেশি হারে সুদ দেয়।
একটি বাণিজ্যিক কাগজ (CP) হল একটি অনিরাপদ অর্থ বাজারের উপকরণ যা বড় কর্পোরেট কোম্পানিগুলি স্বল্পমেয়াদী তহবিল সংগ্রহের জন্য জারি করে৷
ট্রেজারি বিল বা টি-বিল হল সরকারের তহবিলের প্রয়োজনীয়তা পূরণের জন্য আরবিআই দ্বারা জারি করা স্বল্পমেয়াদী উপকরণ। টি-বিলে কোনো সুদ পাওয়া যায় না। এগুলি ডিসকাউন্টে কেনা যায় এবং পরে নামমাত্র মূল্যে খালাস করা যায়। পার্থক্য হল বিনিয়োগকারীর লাভ।
ইক্যুইটি ফান্ড হল মিউচুয়াল ফান্ড যা প্রাথমিকভাবে বন্ডের পরিবর্তে বিভিন্ন কোম্পানির স্টক বা শেয়ারে বিনিয়োগ করে।
লার্জ-ক্যাপ ফান্ড হল ইক্যুইটি মিউচুয়াল ফান্ড যেগুলি তাদের মূলধনের সিংহভাগ কোম্পানিগুলিতে বিনিয়োগ করে যেগুলির বিশাল বাজার মূলধন রয়েছে (26,677.06 কোটি টাকার উপরে)। লার্জ-ক্যাপ ফান্ড সম্পর্কে এখানে আরও পড়ুন।
ব্লুচিপ ফান্ড হল মিউচুয়াল ফান্ড যা বড়, বিশ্বাসযোগ্য এবং সুপ্রতিষ্ঠিত কোম্পানিতে বিনিয়োগ করে। ব্লু চিপ কোম্পানি হিসেবেও পরিচিত, তারা কম উদ্বায়ী এবং ধারাবাহিকভাবে রিটার্ন প্রদানের জন্য পরিচিত।
মিড-ক্যাপ তহবিল হল ইক্যুইটি মিউচুয়াল ফান্ড যা মধ্য-আকারের কোম্পানিগুলিতে বিনিয়োগ করে, অর্থাৎ কোম্পানিগুলির মূলধন Rs. 500 কোটি টাকা থেকে 10,000 কোটি এখানে মিড-ক্যাপ ফান্ড সম্পর্কে আরও পড়ুন।
ছোট-ক্যাপ তহবিলগুলি সেই কোম্পানিগুলিতে বিনিয়োগ করে যেগুলির বাজার মূলধন Rs-এর কম৷ 500 কোটি বা বাজার মূলধনের শর্তে 20 বা নীচের র্যাঙ্কযুক্ত৷ এখানে স্মল-ক্যাপ ফান্ড সম্পর্কে আরও পড়ুন।
মাল্টি-ক্যাপ ফান্ড হল ইক্যুইটি ফান্ড যা প্রাথমিকভাবে ছোট-ক্যাপ, মিড-ক্যাপ এবং লার্জ-ক্যাপ কোম্পানির স্টকগুলিতে বিনিয়োগ করে।
মাল্টি-ক্যাপ ফান্ড সম্পর্কে আপনার যা জানা দরকার তা এখানে।
ইক্যুইটি লিঙ্কড সেভিংস স্কিম বা ELSS ফান্ড হল ট্যাক্স-সেভিং ইক্যুইটি ফান্ড যা তিন বছরের বাধ্যতামূলক লক-ইন পিরিয়ড সহ। তারা Rs. পর্যন্ত কর ছাড় অফার করে৷ ধারা 80C এর অধীনে 1,50,000। 2021 সালে কর সংরক্ষণের ভুলগুলি এড়াতে এখানে পড়ুন৷
হাইব্রিড ফান্ড হল মিউচুয়াল ফান্ড বা এক্সচেঞ্জ-ট্রেডেড ফান্ড যা সিকিউরিটিজের মিশ্রণে বিনিয়োগ করে যা সাধারণত ইক্যুইটি এবং ঋণ বিনিয়োগের সংমিশ্রণ।
তরল তহবিল প্রাথমিকভাবে টি-বিল, স্থায়ী আমানত এবং অনুরূপ ঋণ সিকিউরিটিজের মতো উপকরণগুলিতে বিনিয়োগ করে। এগুলি হল স্বল্পমেয়াদী বিনিয়োগ যার মেয়াদ 91 দিন। তরল তহবিল 7 থেকে 8% রিটার্ন অফার করে, যা একটি সেভিংস অ্যাকাউন্ট বা FD রিটার্নের চেয়ে বেশি। 2021 সালের সেরা লিকুইড ফান্ড সম্পর্কে এখানে আরও পড়ুন।
আন্তর্জাতিক মিউচুয়াল ফান্ডগুলি আপনার অর্থ যুক্তরাজ্য, মার্কিন যুক্তরাষ্ট্র, জাপান, চীন ইত্যাদিতে বিনিয়োগ করে। বিশ্বব্যাপী এবং আন্তর্জাতিক তহবিল সম্পর্কে আরও জানতে এই ব্লগটি পড়ুন।
গ্লোবাল মিউচুয়াল ফান্ডগুলি আপনার অর্থ ভারতে পাশাপাশি বিভিন্ন বিদেশী দেশে বিনিয়োগ করে। বিশ্বব্যাপী এবং আন্তর্জাতিক তহবিল সম্পর্কে আরও জানতে এই ব্লগটি পড়ুন
অতি স্বল্পমেয়াদী ঋণ তহবিল হল এক ধরনের ঋণ তহবিল যার মেয়াদ 3 থেকে 6 মাস। তারা বন্ডের মতো ঋণ এবং মানি মার্কেট সিকিউরিটিজে বিনিয়োগ করে। অতি স্বল্প মেয়াদী তহবিল সম্পর্কে এখানে আরও পড়ুন।
আরবিট্রেজ ফান্ড হল মিউচুয়াল ফান্ড যা বাজার জুড়ে শেয়ারের দামের পার্থক্যকে কাজে লাগিয়ে রিটার্ন জেনারেট করে। তারা কম দামে শেয়ার কিনে লাভের জন্য বিক্রি করে। আরবিট্রেজ ফান্ড সম্পর্কে এখানে আরও পড়ুন।
বাজার জুড়ে স্টকের দামের পার্থক্য থেকে একটি সালিশের সুযোগ তৈরি হয়। আরবিট্রেজ মানে হল যে বিনিয়োগকারীরা কম দামে পণ্য ক্রয় করে এবং একই পণ্য ভিন্ন বাজারে বেশি দামে বিক্রি করে।
মূল্য তহবিল হল অপ্রচলিত তহবিল যা দীর্ঘমেয়াদে মুনাফা অর্জনের সম্ভাবনা থাকা অবমূল্যায়িত স্টকগুলিতে বিনিয়োগ করে। এই তহবিলগুলি অনুমান করে যে বাজার তার সম্ভাবনা উপলব্ধি করার সাথে সাথে স্টকের মূল্য বৃদ্ধি পাবে। মূল্য তহবিল সম্পর্কে এখানে আরও পড়ুন।
ভারসাম্যপূর্ণ তহবিল স্টক, বন্ড এবং অন্যান্য সিকিউরিটিজ সহ সম্পদ শ্রেণীতে তাদের বিনিয়োগ ছড়িয়ে দেয়। তারা কম-ঝুঁকি, মাঝারি-ঝুঁকি এবং উচ্চ-ঝুঁকির সম্পদে বিনিয়োগ করে ঝুঁকির বৈচিত্র্য এবং ভারসাম্য বজায় রাখে।
মানি মার্কেট ফান্ড হল ডেট মিউচুয়াল ফান্ড যা উচ্চ তারল্য বজায় রাখার জন্য স্বল্পমেয়াদী (12 মাস) উপকরণে বিনিয়োগ করে।
সেক্টর ফান্ড হল মিউচুয়াল ফান্ড যা শুধুমাত্র একটি নির্বাচিত খাতে বিনিয়োগ করে। এগুলি সেক্টরাল ফান্ড এবং স্পেশালিটি ফান্ড নামেও পরিচিত। সেক্টর ফান্ড সম্পর্কে এখানে আরও পড়ুন।
একটি পদ্ধতিগত বিনিয়োগ পরিকল্পনা বিনিয়োগকারীদের একটি মিউচুয়াল ফান্ড বা একটি ট্রেডিং অ্যাকাউন্টে ছোট, নিয়মিত এবং সমান বিনিয়োগ করতে দেয়। এখানে এসআইপি সম্পর্কে আরও পড়ুন।
একটি সিস্টেমেটিক ট্রান্সফার প্ল্যান বিনিয়োগকারীদের এক মিউচুয়াল ফান্ড থেকে অন্য ফান্ডে অর্থ স্থানান্তর করতে দেয়। উদাহরণস্বরূপ, বিনিয়োগকারীরা প্রথমে একটি তরল তহবিলে অর্থ পার্ক করতে পারে এবং তারপরে পর্যায়ক্রমে সেই বিনিয়োগটি ইক্যুইটি তহবিলে স্থানান্তর করতে পারে। প্রতিটি স্থানান্তর একটি কর কর্তন বহন করে. এখানে এসটিপি সম্পর্কে আরও পড়ুন৷
একটি পদ্ধতিগত প্রত্যাহার পরিকল্পনা বিনিয়োগকারীদের একটি নির্দিষ্ট পরিমাণ বিনিয়োগ করতে এবং নিয়মিত উত্তোলনের সময় নির্ধারণ করতে দেয়। বিনিয়োগকারীরা প্রতি মাসে একটি নির্দিষ্ট পরিমাণ উত্তোলন করতে পারেন, বাকি পরিমাণ সুদ জমা করতে থাকে।
ক্লোজ-এন্ডেড তহবিল হল ইকুইটি বা ঋণ তহবিল যেখানে একটি আইপিও (প্রাথমিক পাবলিক অফার) এর মাধ্যমে একটি বিনিয়োগ কোম্পানির দ্বারা অফার করা একটি নির্দিষ্ট সংখ্যক শেয়ার থাকে। NFO (নতুন তহবিল অফার) মেয়াদ শেষ হয়ে গেলে, বিনিয়োগকারীরা মিউচুয়াল ফান্ডের কোনো ইউনিট কিনতে পারবেন না।
একটি সরাসরি পরিকল্পনায়, বিনিয়োগকারীরা একটি মিউচুয়াল ফান্ড কোম্পানি থেকে সরাসরি স্টক ক্রয় করে। এর মধ্যে কোনো দালাল বা পরিবেশক নেই।
একটি নিয়মিত পরিকল্পনায়, বিনিয়োগকারীরা স্টক কিনতে ডিস্ট্রিবিউটর বা ব্রোকারদের মাধ্যমে যান। ব্রোকারের কমিশন মিউচুয়াল ফান্ড কোম্পানি প্রদান করে।
একটি প্রবৃদ্ধি স্কিম বা একটি বৃদ্ধি তহবিল এমন সংস্থাগুলিতে বিনিয়োগ করে যেগুলি গড় বৃদ্ধির হারের উপরে দেখায়। এই ধরনের একটি কুলুঙ্গি পোর্টফোলিওর উদ্দেশ্য হল উচ্চ রিটার্ন জেনারেট করা। প্রবৃদ্ধি তহবিল সামান্য বা কোন লভ্যাংশ অফার করে।
রিটার্ন (বিনিয়োগের উপর) একটি নির্দিষ্ট সময়ের মধ্যে বিনিয়োগের উপর অর্জিত অর্থ বোঝায়। আর্থিক বিনিয়োগে তিন ধরনের রিটার্ন হল সুদ, লভ্যাংশ এবং মূলধন লাভ।
এন্ট্রি লোড হল বিনিয়োগকারীরা যখন মিউচুয়াল ফান্ডে বিনিয়োগ করে তখন তাদের কাছ থেকে চার্জ করা হয়। এটি বরাদ্দের সময় নেট সম্পদ মূল্যের সাথে যোগ করা হয়।
প্রস্থান লোড হল একটি স্কিম বা কোম্পানি থেকে বেরিয়ে আসার সময় বিনিয়োগকারীর কাছে চার্জ করা ফি। এটি খালাসের সময় নেট সম্পদ মূল্য থেকে চার্জ করা হয়।
(ব্যবস্থাপনা) ব্যয় অনুপাত হল প্রশাসনিক, অপারেটিং, বিজ্ঞাপন এবং অন্যান্য খরচের জন্য ব্যয় করা ফান্ডের সম্পদের শতাংশ৷
AUM হল Assets Under Management এর সংক্ষিপ্ত রূপ। এটি একটি ব্যক্তি বা একটি আর্থিক প্রতিষ্ঠান তাদের ক্লায়েন্টদের পক্ষে পরিচালিত সমস্ত সম্পদ এবং বিনিয়োগের মোট বাজার মূল্যকে নির্দেশ করে৷
NAV হল নেট সম্পদ মূল্যের সংক্ষিপ্ত রূপ। NAV হিসাব করা হয় একটি কোম্পানির দায়-দায়িত্বের মোট মূল্য তার সম্পদের মোট মূল্য থেকে বাদ দিয়ে। এটি সাধারণত একটি তহবিলের প্রতি-ইউনিট মান হিসাবে উপস্থাপন করা হয়।
একটি বিনিয়োগ কৌশল বলতে একজন বিনিয়োগকারী বিনিয়োগের সিদ্ধান্ত নেওয়ার জন্য যে পদ্ধতি গ্রহণ করে তা বোঝায়। এই পদ্ধতি বা কৌশলটি বিনিয়োগকারীদের লক্ষ্য, ঝুঁকি-ক্ষুধা, প্রত্যাশিত আয় এবং কর্পাসের পরিমাণের উপর ভিত্তি করে। এটি নির্দিষ্ট আগ্রহ এবং মৌলিক বিশ্বাসের দ্বারা আরও গঠন করা যেতে পারে।
একটি ফোলিও নম্বর হল একটি অনন্য নম্বর যা একজন মিউচুয়াল ফান্ড বিনিয়োগকারীকে দেওয়া হয়৷
একটি অ্যাকাউন্ট স্টেটকে CAS (একত্রিত অ্যাকাউন্ট স্টেটমেন্ট) হিসাবেও উল্লেখ করা হয়। এটি একটি বিনিয়োগকারীর দ্বারা একটি নির্দিষ্ট সময়ের মধ্যে করা সমস্ত মিউচুয়াল ফান্ড লেনদেনের একটি বিবৃতি। এতে একজন বিনিয়োগকারীর হাতে থাকা সমস্ত মিউচুয়াল ফান্ডের বিবরণ অন্তর্ভুক্ত থাকে।
এএমসি (অ্যাসেট ম্যানেজমেন্ট কোম্পানি) বিভিন্ন পৃথক বিনিয়োগকারীদের কাছ থেকে সংগ্রহ করা তহবিল ব্যবহার করে সিকিউরিটিজে বিনিয়োগ করে। তারা বিনিয়োগকারীদের তাদের পরিষেবার জন্য একটি ফি নেয় এবং পরিবর্তে সর্বোত্তম রিটার্ন অফার করে।
বার্ষিক রিটার্ন হল বার্ষিক একটি বিনিয়োগে অর্জিত পরিমাণের জ্যামিতিক গড়।
সম্পদ বরাদ্দ বলতে আপনার বিনিয়োগকে বিভক্ত করে রিটার্ন বনাম ঝুঁকির ভারসাম্য বজায় রাখতে বোঝায়। এটি একটি বিনিয়োগকারীর বিনিয়োগ কৌশলের উপর নির্ভর করে বিভিন্ন সম্পদ শ্রেণী এবং বিভাগে বিনিয়োগ জড়িত৷
একটি বেঞ্চমার্ক হল একটি রেফারেন্স পয়েন্ট যার সাথে মিউচুয়াল ফান্ড স্কিমের কর্মক্ষমতা এবং স্টক বরাদ্দ তুলনা করা হয়।
মূলধন লাভ হল সেই মুনাফা যা ডিজিটাল সোনা বা শেয়ারের মতো আর্থিক সম্পদের ক্রয়মূল্য এবং বিক্রয় মূল্যের পার্থক্য থেকে উদ্ভূত হয়।
মিউচুয়াল ফান্ড, স্টক এবং ডিজিটাল সোনার বিনিয়োগের মতো সম্পদ বিক্রি থেকে অর্জিত মুনাফার উপর মূলধন লাভ কর ধার্য করা হয়৷
ডাইভারসিফিকেশন হল বিনিয়োগের সম্পদ বরাদ্দ করার একটি কৌশল যা ঝুঁকি বিতরণ করে। সাধারণত, এতে ঝুঁকি এবং রিটার্নের ভারসাম্য বজায় রাখে এমন বিভিন্ন ধরনের সম্পদে বিনিয়োগ অন্তর্ভুক্ত থাকে।
লাভের একটি অংশ, একটি পাবলিক-লিস্টেড কোম্পানি দ্বারা তৈরি করা হয় যা তার শেয়ারহোল্ডারদের প্রদান করা হয় একটি লভ্যাংশ হিসাবে পরিচিত। মিউচুয়াল ফান্ডগুলিও লভ্যাংশ দিতে পারে৷
ডিভিডেন্ড ডিস্ট্রিবিউশন ট্যাক্স হল ভারতীয় কোম্পানিগুলি তার লাভের বাইরে বিনিয়োগকারীদের দেওয়া লভ্যাংশের উপর সরকারকে দেওয়া কর।
একজন তহবিল ব্যবস্থাপক হলেন মিউচুয়াল ফান্ড কোম্পানি দ্বারা নিযুক্ত একজন বিনিয়োগ বিশেষজ্ঞ যা ক্লায়েন্টদের একটি সেটের জন্য তহবিল এবং বিনিয়োগ পরিচালনা করতে এবং তাদের জন্য একটি পরিষ্কার অ্যাকাউন্টিং রেকর্ড রাখতে।
একজন পেশাদারকে একটি ব্যবস্থাপনা ফি প্রদান করা হয় যিনি তার ক্লায়েন্টদের পক্ষে বিনিয়োগ পরিচালনা করেন। এটি সাধারণত নিট সম্পদ মূল্য বা ব্যবস্থাপনার অধীনে মোট সম্পদের শতাংশ হিসাবে গণনা করা হয়।
ইনডেক্সেশন হল মূল্য সূচক ব্যবহার করে আয়ের রিটার্ন সামঞ্জস্য করার একটি কৌশল যাতে মুদ্রাস্ফীতির প্রভাব সামঞ্জস্য করা যায় এবং বিনিয়োগকারীরা করের আকারে যে পরিমাণ অর্থ প্রদান করবে তা কমিয়ে আনতে।
মিউচুয়াল ফান্ডগুলিকে দেওয়া রিটার্ন এবং বিনিয়োগের সাথে জড়িত ঝুঁকির স্তর অনুসারে তারকা রেটিং দেওয়া হয়। রেটিংগুলি 3, 5 এবং 10 বছরের সময়ের জন্য বরাদ্দ করা হয় এবং তারপর একটি সামগ্রিক রেটিং পেতে একত্রিত হয়৷
মুদ্রাস্ফীতি একটি নির্দিষ্ট সময়ের মধ্যে অর্থনীতিতে সামগ্রিক মূল্যবৃদ্ধি বোঝায়। মুদ্রাস্ফীতির সময়, পণ্যের দাম বাড়লে মুদ্রার মূল্য কমে যায়।
একটি বিনিয়োগ উদ্দেশ্য বোঝায় যে উদ্দেশ্য নিয়ে একজন বিনিয়োগকারী তার বিনিয়োগের সাথে যোগাযোগ করে।
লক-ইন পিরিয়ড হল পূর্বনির্ধারিত মেয়াদ যার জন্য একজন বিনিয়োগকারীকে তার বিনিয়োগ প্রত্যাহার, রিডিম বা বিক্রি করা নিষিদ্ধ করা হয়।
বাজারে অস্থিরতা না ঘটিয়ে আর্থিক সম্পদগুলিকে প্রস্তুত নগদে রূপান্তর করা যায় এমন সহজতা হল তারল্য। উদাহরণস্বরূপ, মিউচুয়াল ফান্ড বিনিয়োগে মাঝারি তারল্য থাকে।
একটি বিনিয়োগ রিডেম্পশনের সময় একটি এএমসি দ্বারা একটি রিডেম্পশন ফি ধার্য করা হয়। এটি এক্সিট লোড নামেও পরিচিত।
একটি ঝুঁকি-সামঞ্জস্যপূর্ণ রিটার্ন হল একটি বিনিয়োগ থেকে লাভের একটি গণনা যা প্রত্যাশিত রিটার্ন অর্জনে জড়িত ঝুঁকির মাত্রা বিবেচনা করে।
বাজারের ঝুঁকি হল আর্থিক বিনিয়োগের সাথে সম্পর্কিত ক্ষতির অন্তর্নিহিত ঝুঁকি। এই ধরনের ক্ষতি হল ধারণকৃত সম্পদের মূল্য হ্রাসের ফলে, যা অনেকগুলি কারণের দ্বারা ট্রিগার হতে পারে৷
ন্যূনতম বিনিয়োগের পরিমাণ অর্থের ক্ষুদ্রতম পরিমাণকে বোঝায় বা নির্দিষ্ট ইক্যুইটি বা তহবিলে বিনিয়োগ করার সময় একজন বিনিয়োগকারী ক্রয় করতে পারে এমন শেয়ারের সংখ্যাকে বোঝায়।
কিউব ওয়েলথ হল একটি ডিজিটাল সম্পদ ব্যবস্থাপনা প্ল্যাটফর্ম যা ব্যবহারকারীদেরকে ওয়েলথ ফার্স্টের মতো শিল্প-নেতৃস্থানীয় বিশেষজ্ঞদের কাছ থেকে বিশেষজ্ঞ বিনিয়োগ পরামর্শের অ্যাক্সেস দেয়; পূর্ণার্থ; আরআইএ, রিক হলব্রুক; এবং আরো
কিউব ওয়েলথ বিনিয়োগকারীদের বিনিয়োগের একটি নিখুঁত পোর্টফোলিও তৈরি করতে তাদের ঝুঁকি প্রোফাইল এবং লক্ষ্যগুলির উপর ভিত্তি করে সঠিক বিনিয়োগ বাছাই করতে সহায়তা করে৷
সম্পদ উপদেষ্টা হলেন একজন বিনিয়োগ উপদেষ্টা যিনি ক্লায়েন্টের উদ্দেশ্যগুলির জন্য নির্দিষ্ট সম্পদ ব্যবস্থাপনা এবং বিনিয়োগ কৌশল ডিজাইনে বিশেষজ্ঞ যেমন কিউবের মিউচুয়াল ফান্ড উপদেষ্টা, ওয়েলথ ফার্স্ট।
সম্পদ প্রথম একটি আর্থিক সম্পদ বিনিয়োগ উপদেষ্টা. তাদের কম্প্রেসিভ সার্ভিস বাস্কেটের মধ্যে রয়েছে বিনিয়োগ কৌশল, সম্পদ গবেষণা, সম্পদ বরাদ্দ, কর পরিকল্পনা, ব্রোকিং পরিষেবা, ট্রেজারি ব্যবস্থাপনা, ঝুঁকি ব্যবস্থাপনা এবং অবসর পরিকল্পনা।
এটি 2000 সালে প্রতিষ্ঠিত হয়েছিল এবং ₹7,000+ Cr এর AUM-এ দাঁড়িয়েছে। এবং বর্তমানে 3000 এর বেশি ক্লায়েন্ট।
কিউব ওয়েলথ কোচ হল সম্পদ ব্যবস্থাপনা বিশেষজ্ঞ যারা সহজেই বিনিয়োগ-সম্পর্কিত পরামর্শ প্রদান করে। তারা বিনিয়োগকারীদের বিনিয়োগের লক্ষ্য এবং ঝুঁকির ক্ষুধার ভিত্তিতে উপযোগী সুপারিশ প্রদান করে। বিনিয়োগকারীরা কল করে বা WhatsApp-এ মেসেজের মাধ্যমে সম্পদ কোচের সাথে পরামর্শ করতে পারেন।
কুইক এসআইপি (সিস্টেমেটিক ইনভেস্টমেন্ট প্ল্যান) হল কিউব ওয়েলথের একটি বিনিয়োগের বিকল্প যা একটি নির্দিষ্ট স্টক(গুলি), এক্সচেঞ্জ-ট্রেডেড ফান্ড বা মিউচুয়াল ফান্ডে নিয়মিত বিরতিতে অল্প পরিমাণে বিনিয়োগ করতে দেয়।
কিউব ওয়েলথ অ্যাপটিতে একটি QuickSIP গাইড এবং একটি ঝুঁকির কুইজ রয়েছে যা আপনি আপনার ঝুঁকির প্রোফাইল বুঝতে এবং আপনার প্রয়োজন অনুযায়ী SIP সুপারিশ পেতে পারেন৷
সুপার এসআইপি একটি অনন্য সুবিধা—শুধুমাত্র কিউব ওয়েলথ-এ উপলব্ধ—যা বিনিয়োগকারীদের তাদের এসআইপি নির্ধারিত তারিখ পরিবর্তন করতে দেয়, সাথে যে কোনো সময় তাদের এসআইপি বিনিয়োগকে বিরতি এবং টপ-আপ করার নমনীয়তা।
একটি ঝুঁকি বিশ্লেষণ কুইজ হল প্রশ্নগুলির একটি সেট যা আপনাকে বিনিয়োগের সাথে সম্পর্কিত ঝুঁকির স্তর নির্ধারণ করতে সহায়তা করে। বিশ্লেষণটি কুইজের প্রশ্নের উত্তরের উপর ভিত্তি করে।
একটি মিউচুয়াল ফান্ড স্কিম একাধিক বিনিয়োগকারীদের কাছ থেকে সংগৃহীত অর্থের পুল ব্যবহার করে ফান্ড ম্যানেজারের মাধ্যমে বিনিয়োগ করে। ফান্ড ম্যানেজাররা হলেন বিশেষজ্ঞ যারা নতুন বিনিয়োগকারীদের তুলনায় ভালো স্টক পছন্দ নিশ্চিত করেন।
মিউচুয়াল ফান্ডগুলি আপনাকে একমুঠো বিনিয়োগ করার পরিবর্তে অল্প পরিমাণে বিনিয়োগ করার নমনীয়তা দেয়। এগুলি তুলনামূলকভাবে নিরাপদ, স্বচ্ছ এবং একটি ভাল কর-সাশ্রয়ী বিনিয়োগ। যেমন ELSS মিউচুয়াল ফান্ডের কর ছাড় রয়েছে Rs. আয়কর আইনের ধারা 80C এর অধীনে বছরে 1.5 লাখ।
যাইহোক, মিউচুয়াল ফান্ড বিনিয়োগগুলি স্থায়ী আমানত এবং ডিজিটাল সোনার বিনিয়োগের তুলনায় তুলনামূলকভাবে উচ্চ-ঝুঁকির উপকরণ। সুতরাং, আপনার বিনিয়োগের উদ্দেশ্য এবং ঝুঁকির ক্ষুধার সাথে মেলে এমন একটি বিনিয়োগ বেছে নিতে সম্পদ প্রশিক্ষকের সাথে পরামর্শ করার পরামর্শ দেওয়া হয়।
মিউচুয়াল ফান্ড সম্পর্কে আপনি সব জানেন? এই 1-মিনিটের কুইজটি নিন এবং 8 বা তার বেশি সঠিক হলে একজন কিউব ওয়েলথ কোচের সাথে বিনামূল্যে পরামর্শ জিতে নিন!